Asmeninio kapitalo apžvalga 2021 m.: „Robo-Advisor“ didesniems indėliams

„Personal Capital“ pirmą kartą įkūrė Billas Harrisas, buvęs bendrovės vadovas „PayPal“ ir Intuit. „Personal Capital“ teikia valdomą paslaugą, daugiausia skirtą didesnio likučio klientams. Be to, jie siūlo daugybę nemokamų finansų valdymo įrankių.

Ieškote finansų planuotojo? Pažiūrėk į „SmartAsset“, kuriuo galima laisvai naudotis.

Jų valdomas požiūris yra profesionaliai sertifikuotų žmonių patarėjų mišinys kartu su robo-patarėjai.

Palyginkite geriausius robo patarėjus su „SuperMoney“.

Jei turite sąskaitą, kurios likutis yra didesnis nei 200 000 USD, turėsite dviejų specialių finansinių patarėjų privilegijas. Jei jūsų balansas yra kažkur tarp 100 000 USD ir 200 000 USD, jūs vis tiek gausite prieigą prie šios paramos.

(Norėdami sužinoti daugiau, apsilankykite „Personal Capital“)

Kokie yra asmeninio kapitalo įgaliojimai?

Jų prekybos patirtis leidžia investuotojams valdyti savo sąskaitas, pasiekti savo portfelius ir sklandžiai atlikti sandorius keliuose įrenginiuose. Pasiekite savo paskyrą kelyje naudodami mobiliesiems ir planšetiniams kompiuteriams skirtas programas, skirtas „iPhone“ ir „Android“. Prisiregistruokite šiandien ir sužinokite, kaip galite valdyti savo pinigus naudodamiesi šia puikia finansine paslauga ir gaukite ką nors išbandyti.

Naudodami šią paslaugą galite pridėti banko sąskaitas, IRA, 403 (b), 401 (k), apmokestinamas investicijas, hipoteką, kredito korteles ir kitas investicijas, pvz., Tarpusavio skolinimo paslaugas, kurias siūlo „LendingClub“.

Vienas iš svarbiausių dalykų, kuriuos reikia atkreipti dėmesį į asmeninį kapitalą, yra tai, kad jie paprastai turi didelius sąskaitos valdymo mokesčius, susijusius su paslauga. Šiai paslaugai taikomas 0,89% metinis mokestis, kuris yra didesnis nei kiti robo patarėjai Turto frontas ir Pagerėjimas. Tik tada, kai jūsų sąskaitos likutis yra bent 1 milijonas JAV dolerių, jūs gaunate nuolaidas.

Kam tinka asmeninis kapitalas?

Asmeninis kapitalas puikiai tinka tiems, kurie nori, kad investicijos būtų valdomos iš rankų. Be to, tai puikiai tinka tiems, kurie ieško pagalbos dėl mokesčių optimizavimo strategijų. Be to, jei manote, kad esate „pasidaryk pats“ investuotojas, kuris ieško nemokamų įrankių, kurie padėtų jums įgyvendinti jūsų finansų valdymo strategiją, tai yra paslauga jums.

Asmeninis kapitalas tinka didelės grynosios vertės asmenims, kurie per daug investuoto kapitalo gali naudotis specialiais asmeniniais finansų patarėjais. Taip pat pateikiamas platus įrankių asortimentas, padedantis „pasidaryk pats“ investuotojams analizuoti savo portfelius, nereikalaujant pirkti ar mokėti už portfelio valdymo paslaugas.

---

Asmeninio kapitalo santrauka

Nemokamos paslaugos, siūlomos naudojant „Personal Capital“, yra puikios, net jei jos yra nemokamos. Klientai gaus visapusišką kompiuterio analizės lygį už didelę vertę. Palyginus su kitomis kvalifikuoto finansinio patarėjo paslaugomis, jūs vis dar gaunate daug, nors jos valdymo išlaidos yra didesnės nei vidutinės.

Jų išėjimo į pensiją planavimo įrankiai yra puikūs, nes jais lengva naudotis ir galite atlikti daugybę skirtingų scenarijų. Jei esate „pasidaryk pats“ investuotojas, jų investicijų tikrinimo įrankis taip pat yra labai naudingas norint gauti aukšto lygio rekomendacijas. Išėjimo į pensiją planuotojas yra neprilygstamas; Man pasirodė labai naudinga atlikti daugybę vaidmenų žaidimo situacijų.

Kalbant apie jų šiek tiek brangias turto valdymo paslaugas, tai tikriausiai tiktų tiems, kuriems reikia reguliariai Finansinių patarėjų palaikymas, kad būtų verta apsvarstyti investicijų grąžą ten, kur yra mokesčiai susirūpinęs. Žvelgiant į robo patarėjas vien scenoje, jie yra šiek tiek mažiau konkurencingi.

(Norėdami sužinoti daugiau, apsilankykite „Personal Capital“)