Personīgā kapitāla apskats 2021. gadā: Robo-padomnieks lielākiem noguldījumiem

Personīgo kapitālu pirmo reizi dibināja Bils Hariss, bijušais uzņēmuma izpilddirektors PayPal un Intuit. Personal Capital nodrošina pārvaldītu pakalpojumu, kas galvenokārt ir paredzēts klientiem ar lielākiem atlikumiem. Turklāt tie piedāvā virkni bezmaksas finanšu pārvaldības rīku.

Vai meklējat finanšu plānotāju? Paskaties uz SmartAsset, kuru var izmantot bez maksas.

Viņu pārvaldītā pieeja ir profesionāli sertificētu cilvēku padomdevēju kombinācija kopā ar robo-padomdevēji.

Salīdziniet labākos robo konsultantus ar SuperMoney.

Ja jums ir konts, kura atlikums pārsniedz 200 000 ASV dolāru, jums būs divu īpašu finanšu konsultantu priekšrocības. Ja jūsu atlikums ir no 100 000 līdz 200 000 USD, jūs joprojām saņemsiet piekļuvi šim atbalstam.

(Lai uzzinātu vairāk, apmeklējiet personīgo kapitālu)

Kas ir personīgā kapitāla akreditācijas dati?

Viņu tirdzniecības pieredze ļauj investoriem pārvaldīt savus kontus, piekļūt saviem portfeļiem un netraucēti veikt darījumus vairākās ierīcēs. Piekļūstiet savam kontam, atrodoties ceļā, izmantojot mobilās un planšetdatoru lietotnes iPhone un Android ierīcēm. Reģistrējieties jau šodien un uzziniet, kā jūs varat pārvaldīt savu naudu, izmantojot šo lielisko finanšu pakalpojumu, un iegūstiet kaut ko, lai to izmēģinātu.

Izmantojot šo pakalpojumu, varat pievienot bankas kontus, IRA, 403 (b), 401 (k), ar nodokli apliekamus ieguldījumus, hipotēku, kredītkartes un citus ieguldījumus, piemēram, vienādranga aizdevumu pakalpojumus, ko piedāvā LendingClub.

Viens no pirmajiem punktiem, kas jāņem vērā attiecībā uz personīgo kapitālu, ir tas, ka tiem parasti ir augsta konta pārvaldības maksa, kas tiek piegādāta kopā ar pakalpojumu. Šim pakalpojumam ir 0,89% gada maksa, kas ir augstāka nekā citiem robo konsultantiem Bagātības fronte un Uzlabošana. Tikai tad, ja jūsu konta atlikums ir vismaz 1 miljons ASV dolāru, jūs saņemat diskontētās likmes.

Kam piemērots personīgais kapitāls?

Personīgais kapitāls ir lieliski piemērots tiem, kas dod priekšroku praktiskai pieejai savu ieguldījumu pārvaldībā. Turklāt tas ir lieliski piemērots tiem, kas meklē palīdzību nodokļu optimizācijas stratēģijās. Turklāt, ja uzskatāt sevi par DIY investoru, kurš meklē bezmaksas rīkus, kurus izmantot, lai palīdzētu jūsu finanšu pārvaldības stratēģijā, šis pakalpojums ir paredzēts jums.

Personīgais kapitāls ir piemērots privātpersonām ar augstu neto vērtību, kuras, izmantojot lielu ieguldīto kapitālu, var piekļūt īpašiem finanšu konsultantiem. Tas piedāvā arī visaptverošu rīku klāstu, lai palīdzētu DIY ieguldītājiem analizēt savus portfeļus bez nepieciešamības iepirkties vai maksāt par portfeļa pārvaldības pakalpojumiem.

---

Personīgā kapitāla kopsavilkums

Bezmaksas pakalpojumi, kas tiek piedāvāti kopā ar personīgo kapitālu, ir lieliski, kaut arī tie ir bezmaksas. Klienti saņems visaptverošu datora analīzes līmeni par lielisku vērtību. Salīdzinot to ar citiem kvalificēta finanšu konsultanta pakalpojumiem, jūs joprojām saņemat daudz, lai gan tā pārvaldības izmaksas ir augstākas par vidējām.

Viņu rīki pensijas plānošanai ir lieliski, jo to ir viegli lietot, un jūs varat izspēlēt vairākus dažādus scenārijus. Ja esat ieguldītājs DIY, viņu ieguldījumu pārbaudes rīks ir ļoti ērts, lai iegūtu arī augsta līmeņa ieteikumus. Pensiju plānotājs ir nepārspējams; Man šķita ļoti noderīgi veikt vairākas lomu spēles situācijas.

Kas attiecas uz viņu nedaudz dārgajiem bagātības pārvaldības pakalpojumiem, tas, iespējams, būtu piemērots tiem, kam tas ir nepieciešams regulāri Finanšu konsultantu atbalsts, lai padarītu to lietderīgu jūsu ieguldījumu atdeves ziņā, kur ir maksa attiecīgās. Skatoties uz robo-padomnieks ainā vien, viņi ir nedaudz mazāk konkurētspējīgi.

(Lai uzzinātu vairāk, apmeklējiet personīgo kapitālu)