Vienkāršas bagātības: 10 000 ASV dolāru bez maksas

Bagātība vienkārša ir jaunāks nosaukums ASV automatizētu ieguldījumu konsultēšanai. Tomēr tas nav iesācējs, kad runa ir par ieguldījumiem. Tie ir dibināti Kanādā, un tie ir lielākie robo konsultēšana uzņēmums, ko viņi var piedāvāt. Tagad viņi atrodas ASV un turpina augt.

Salīdzināt ar Uzlabošana un Bagātības fronte.

Wealthsimple darbiniekus veido daži no pasaules labākajiem finanšu konsultantiem, programmatūras inženieri, dizaineri un datu zinātnieki, no kuriem daudzi ir strādājuši uzņēmumos, kuros vēlaties ieguldīt, piemēram, Apple, Google un Amazon. Wealthsimple ir biroji Toronto, Londonā un Ņujorkā.

Vai domājat par finanšu plānotāju? Paskaties uz SmartAsset, kuru var izmantot bez maksas.

Kopš 3. ceturkšņa Wealthsimple ir pārvaldīti aktīvi vairāk nekā 5 miljardu ASV dolāru (CAD) apmērā un vairāk nekā 175 000 klientu. Wealthsimple ir parādījis, ka tā ir sociāli atbildīga ieguldījumu iespēja. Kopumā Wealthsimple pakalpojumi darbosies labi maziem un jauniem investoriem, kā arī investoriem ar tērēt vairāk nekā 100 000 ASV dolāru.

Salīdziniet labākos robo konsultantus ar SuperMoney.

(Noklikšķiniet iepriekš)

Pašreizējā bagātības vienkāršā veicināšana: 10 000 USD tiek pārvaldīti bez maksas

Tiem ar a Bagātības vienkāršs konts, piesakieties savā kontā, lai sāktu novirzīšanu. Jūs varat uzaicināt savus draugus un ģimeni uz Wealthsimple, apmeklējot ielūgumu apgabalu, kad esat pierakstījies.

Jūs varat nopelnīt 10 000 USD aktīvos, kas tiek pārvaldīti bez maksas 12 mēnešus par katru draugu, kurš pievienojas kontam un finansē to, izmantojot jūsu novirzīšanas saiti.

Arī jūsu ieteikumi saņems 10 000 ASV dolāru aktīvus, kas tiek pārvaldīti bez maksas 12 mēnešus.

Ja izmantojat mobilo tālruni, konta pārskatā pieskarieties pogai “Pelnīt atlīdzības”, lai uzaicinātu draugus.

Konkurenti Uzlabošana un Bagātības fronte piedāvā arī dažas labas reklāmas.

Wealthsimple Trade 10 USD naudas bonuss un 10 USD par ieteikumu (līdz 1000 USD)

• Lai pretendētu uz reģistrēšanās bonusu 10 ASV dolāru apmērā, jums jāreģistrējas, izmantojot pašreizējā Wealthsimple dalībnieka novirzīšanas saiti (atstājiet savu novirzīšanas saiti zemāk esošajā komentāru sadaļā).
• Veiciet depozītu un tirgojiet akcijas vismaz 100 ASV dolāru vērtībā.
• Kad uzskaitītās prasības būs izpildītas, jūs saņemsiet naudas balvu 10 ASV dolāru apmērā, kas tiks iemaksāta jūsu Wealthsimple Trade kontā.

Kad esat atvēris un jums ir aktīvs Wealthsimple Trade konts, jūs varat sākt pelnīt 10 USD par kvalificētu ieteikumu (līdz 1000 USD novirzīšanā).

Wealthsimple bezmaksas pārvaldīto aktīvu piedāvājumi

Tālāk ir norādīti veidi, kā bez maksas iegūt vairāk pārvaldīto līdzekļu.

• Novirzīšanas programma: 10 000 USD bez maksas (abām pusēm)
• Konta pārsūtīšana: 10 000 ASV dolāru bez maksas
• Ieslēdziet automātisko depozītu: 1000 USD bez maksas
• Iegūstiet mobilo lietotni: 100 USD bez maksas

Bagātības kopsavilkums

Viena no Wealthsimple izcilākajām iezīmēm ir tā sociāli atbildīgā ieguldījumu iespēja, kas nogulda klienta naudu morāli un sociāli atbildīgās organizācijās un uzņēmumos. Izmantojot šo iespēju, klienti var justies labi par saviem ieguldījumiem, zinot, ka viņi gatavojas labam mērķim. Tas noteikti ir īstais uzņēmums klientiem, ja viņi ir tādi, kas pieņem morāli pamatotus lēmumus par ieguldījumiem.

(Noklikšķiniet iepriekš)

Kam bagātība ir piemērota

Wealthsimple ir lieliska daudzu iemeslu dēļ, tostarp:

• Sociāli atbildīgi investori
• Tie, kas meklē halal izvēli, lai atbilstu islāma likumiem
• Iesācēju investori
• Automātiska līdzsvarošana
• Nodokļu zaudējumu novākšana
• Piekļuve finanšu plānotājiem

Bagātības vienkāršie plusi

Šariata prasībām atbilstošs portfelis: Pakalpojuma atrašana, kas ietver Halal portfeli, ir pietiekami grūts, taču Wealthshare piedāvā un visu aptuveni 50 akciju portfeli. Nav atļauti uzņēmumi, kas gūst peļņu no azartspēlēm, alkohola, šaujamieročiem, tabakas vai citām ierobežotām nozarēm vai gūst ievērojamus ienākumus no aizdevuma procentiem.

Sociāli atbildīgas investīciju iespējas: Viens no viņu SRI portfeļiem ir vērsts uz uzņēmumiem, kuru pamatā ir sociāli labums sabiedrībai inovatīvas tīras tehnoloģijas, centieni samazināt oglekļa iedarbību un atbalstīt dzimumu daudzveidību vecāka gadagājuma cilvēkiem vadošās lomas.

Minimālais konta minimums un bez papildu maksas: Wealthsimple ir padarījis savu vērtību piedāvājumu pievilcīgu. Pirms reģistrēšanās uzņēmums piedāvā bezmaksas portfeļa pārskatu, kas aptver uzkrājumus, parādus un, protams, ieguldījumus.

Uzņēmums piedāvā vismaz $ 0 kontu, lai iepazītos ar viņu pakalpojumiem. Pakalpojums ietver bezmaksas automatizētus noguldījumus, automātisku līdzsvarošanu un dividenžu reinvestēšanu. Wealthsimple neiekasē maksu par pārskaitījumiem, tirdzniecību un nodokļu zaudējumu iekasēšanu.

Klienti un investori, kuri saglabā 100 000 USD vai vairāk, saņem Wealthsimple Black pakalpojumu. Tie piedāvā tādu pašu pārvaldību, bet par zemākām izmaksām (0,4%, nevis 0,5%). Turklāt šie ieguldītāji var piekļūt bezmaksas VIP prioritātes biļetei lidostās, kas nodrošina piekļuvi atpūtas telpām vairāk nekā 1000 lidostās vairāk nekā 400 pilsētās.

Piekļuve finanšu plānotājiem: Papildus pamata e-pastam, tērzēšanai un tālruņa atbalstam Wealthsimple, tā pamata klienti saņem 15 minūšu tālruņa zvanu, lai sniegtu informāciju. Šajā pārskatā ir iekļauts, cik daudz ietaupīt, kāda veida konts (IRA vs. nepensijas) un izvēlēties, kā tiek aplikti ar nodokļiem viņu ieguldījumi. Viņi arī sniegs atbildes uz jautājumiem, kas rodas klientam.

Bezmaksas nodokļu zaudējumu novākšana: Nodokļu zaudējumu novākšana ir stratēģija, ko izmanto, lai pazeminātu ieguldītāja nodokļus par ieguldījumu peļņu vai citiem ienākumiem, kompensējot to ar jebkādiem ieguldījumu zaudējumiem. Jebkurš klients, kuram ir ar nodokli apliekams konts, var likt portfeļa analītiķim pārskatīt savus kontus (arī tos, kas nav Wealthsimple), lai noskaidrotu nodokļu zaudēšanas iespējas. Šī stratēģija parasti ir visvērtīgākā tiem, kam ir lielāka ieguldījumu bilance un lielas algas.

Bagātība Vienkārši mīnusi

Maksa par konta pārvaldību: Wealthsimple pieprasa pārvaldības maksu 0,5% apmērā kontā ar atlikumu no 5000 līdz 100 000 USD. Šī maksa tiek samazināta līdz 0,4% kontos ar atlikumu 100 000 USD vai vairāk.

Salīdzinot ar konkurentiem, likme ir ievērojami augstāka. Lielākā daļa citu uzņēmumu iekasē likmi 0,25% - 0,3%.

SRI fondu pārvaldības maksa: Pārvaldības maksa (pazīstama arī kā izdevumu attiecība) par sociāli atbildīgiem ieguldījumiem (fondiem un ETF) ir pazīstama ar to, ka tā ir augstāka par vidējo ETF maksu. Tas nav īpašumam raksturīgs jautājums-jūs maksāsit šīs maksas jebkurā vietā.

Bottom Line

Runājot par vērtībām, Wealthsimple noteikti ir pareizā izvēle. Neskatoties uz to, ka maksa ir augstāka par vidējo, ieguldītāji, kuriem ir vērtības un kuri vēlas tos izmantot, ieguldot uzņēmumos, ir jāpārdod vietnē Wealthsimple. Turklāt viņiem ir viss portfelis par uzņēmumiem, kas ir halal un atbilst islāma likumiem.

• Personīgā kapitāla apskats
• Ozolzīles akcijas
• Blooom (401k Robo-Advisor) akcijas
• Vanguard personīgo padomnieku pakalpojumi Review (Hybrid Robo-Advisor)
• Labākās Robo-Advisor akcijas un piedāvājumi (automatizētas investīcijas)
• DiversyFund apskats: ieguldījumi nekustamajā īpašumā ikdienas investoriem
• Wealthfront akcijas
• Fundrise akcijas un piedāvājumi | Nekustamā īpašuma Robo-padomnieks
• M1 Finanšu akcijas
• Donut kriptogrāfijas taupīšanas un investīciju lietotņu reklāmas
• Uzlabošanas akcijas
• Fasetu bagātības pārskats: virtuāla finanšu plānošana par fiksētu maksu
• Fidelity Go apskats: Robo-Advisor ar zemām pārvaldības maksām
• SigFig automatizētās ieguldījumu reklāmas