Wat is Allworth Financial precies? Allworth Financial (allworthfinancial.com) is een onafhankelijk financieel adviesbureau dat gespecialiseerd is in investeringsadvies, pensioenplanning en 401(k)-beheer. Hun investeringsplanning, advies en portefeuillebeheer op korte en lange termijn helpen klanten om hun financiële doelen te bereiken en hun pensioen strategisch te plannen. Laten we hieronder dieper ingaan op Allworth Financial.
Vind hier de beste investeringspromoties.
(Klik op de link hierboven voor meer informatie)
Inhoudsopgave
-
1 Financiële functies van Allworth
- 1.1 Allworth Financial Services
- 1.2 Hoe Allworth Financial uw geld belegt
- 1.3 Allworth financiële onderscheidingen
-
2 Allworth financiële kosten
- 2.1 Vermogensbeheerkosten
- 2.2 Kosten voor financiële planning
- 3 Allworth financiële beperkingen
- 4 Bottom Line
Financiële functies van Allworth
| Gemiddeld klantensaldo | Ongeveer $ 800.000 |
| Activa onder beheer | Meer dan $ 10 miljard |
| Adviseur-tot-cliënt-ratio | 1:96 |
| Hoofdkwartier | Sacramento, Californië |
Allworth Financial Services
Vermogensbeheer
- Allworth biedt voornamelijk: adviesdiensten op discretionaire basis, wat betekent dat de adviseur namens zijn cliënt beleggingen koopt en verkoopt. De focus ligt op de voorbereiding op het pensioen. Andere diensten zijn onder meer estate planning, fiscale planning en advies voor 401(k)-aanbieders.
Financiële planning
- Allworth biedt ook verschillende niveaus van financiële planning tegen een extra vergoeding. Diensten omvatten pensioenplanning, trust- en estate planning, belastingplanning en -beheer, cashflowprognoses, echtscheidingsplanning en verzekeringen/risicobeheer.
Wekelijkse nieuwsbrief & workshops
- Allworth brengt ook een wekelijkse nieuwsbrief en populaire workshops uit. Die van 2019 trok bijna 10.000 bezoekers.
Hoe Allworth Financial uw geld belegt
Allworth heeft meer dan 15 modelportfolio's om uit te kiezen bij het samenstellen van klantportfolio's. Over het algemeen stelt het bedrijf portefeuilles samen op basis van de financiële situatie, doelen en risico's van de klant profiel, en door gebruik te maken van een combinatie van low-fee en onbelaste beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen (ETF's).
Jaarlijks worden duizenden potentiële investeringen gescreend. De geselecteerde soorten worden gekozen omdat het beleggingsbeheerteam gelooft dat ze het beste diversificatie zullen creëren, risico's verminderen en groeipotentieel hebben.
Allworth financiële onderscheidingen
Allworth heeft meerdere onderscheidingen ontvangen in de branche, waaronder Barron's lijst van de 50 beste RIA-firma's, de Financial Times-lijst met de beste geregistreerde beleggingsadviseurs en InvestmentNews-lijst met de beste plaatsen om te werken voor financiële instellingen Adviseurs.
Allworth financiële kosten
Allworth Financial brengt verschillende vergoedingen in rekening voor hun diensten op het gebied van vermogensbeheer en financiële planning.
Vermogensbeheerkosten
De vergoedingen voor vermogensbeheer variëren en worden per geval onderhandeld. Dat gezegd hebbende, ze zijn meestal niet meer dan 1,85% van AUM. De meeste vermogensbeheerdiensten worden aangeboden onder het wrap fee-programma, wat betekent dat uw vergoeding alle beheer-, makelaardij- en bewaarkosten dekt.
Als het bedrijf besluit externe strategen in te zetten voor uw klantaccount en hun aanbevelingen, moet u mogelijk een adviesvergoeding betalen die tot 0,60% hoger is dan zonder de hulp van de strateeg.
Kosten voor financiële planning
Het bedrijf biedt vier niveaus van financiële planning. U betaalt ofwel een vast tarief (zie onderstaande tabel) dat u met uw adviseur onderhandelt, ofwel een uurtarief tarief van $ 325 tot $ 650 per uur, plus $ 125 per uur voor administratief werk met betrekking tot uw rekening. Het herzien en bijwerken van uw abonnement brengt geen extra kosten met zich mee.
| FINANCILE PLANNINGSDIENST | VASTE VERGOEDING |
| Uitgebreid financieel overzicht | $2.500 tot $4.000 |
| Uitgebreide planning | $ 3.450 tot $ 5.000 |
| Uitgebreide planning – Financiële onafhankelijkheid | $ 3.850 tot $ 5.000 |
| Uitgebreide planning – Geavanceerd | $ 15.000 tot $ 30.000 |
Allworth financiële beperkingen
Beperkt aantal kantoren
- Allworth Financial is geregistreerd om diensten te verlenen in alle 50 staten, maar ze hebben slechts kantoren in acht staten: Arizona, Californië, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas en Washington.
Onduidelijke vergoedingen voor vermogensbeheer
- Allworth publiceert geen vast tariefschema voor hun vermogensbeheerdiensten. Om te bepalen hoeveel het zou kosten, moet u eerst een afspraak maken met een adviseur.
Mogelijke belangenconflicten
- Sommige adviseurs van Allworth Financial zijn ook geregistreerde beveiligings- en verzekeringsagenten, dus ze kunnen commissie ontvangen over de producten die ze aan klanten aanbevelen. Allworth gebruikt ook prestatiegebonden vergoedingen, die de investeringskosten kunnen verhogen of managers kunnen motiveren om onnodige risico's te nemen.
Bottom Line
Allworth Financial is een goede oplossing als u op zoek bent naar een rechttoe rechtaan en redelijk hands-off beleggingsstrategie. Als u zich echter niet in de buurt van een Allworth-kantoor bevindt, maar een persoonlijke financiële planning wilt, wilt u misschien ergens anders kijken.
(Klik op de link hierboven voor meer informatie)
Misschien ben je ook geïnteresseerd in SmartAsset. Het platform koppelt u aan doorgelichte financiële planners die aansluiten bij uw profiel en voorkeuren.
Chase Coupon-promotiecodes $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 voor augustus 2021
Huntington Bank-promoties: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750 bonussen controleren voor augustus 2021
HSBC Bank-promoties: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2.000 controlebonussen voor augustus 2021
