Robo-adviseurs zijn online tools die zijn geprogrammeerd met algoritmen om het juiste portfolio voor uw profiel op te bouwen. Het selecteert een goede beleggingsportefeuille die past bij uw financiële behoeften en wensen! Met deze tool kun je een middenweg hebben, van het jezelf aandoen en het inhuren van een menselijke financieel adviseur.
Dus zodra u uw geld heeft belegd, brengt de geautomatiseerde adviseur wijzigingen aan in uw beleggingen wanneer hij dat nodig acht en stemt uw portefeuille weer af op een gerichte aanduiding voor u! Velen zullen namens u op de beurs verhandelde fondsen kopen, dus u hoeft uw robo-adviseur alleen maar uw financiële doelen te vertellen en hoeveel u bereid bent te riskeren. Dan kunt u gewoon ontspannen en uw geld met minimale aandacht en moeite aan het werk laten gaan!
Dus als je mee wilt doen aan het robo-adviserende spel, lees dan hieronder verder en bekijk het overzicht van de beste robo-adviseurs die momenteel op de markt zijn! Bekijk meer investeringspromoties hier.
Inhoudsopgave
- 1 Waarom Robo-Advisor overwegen?
- 2 Samenvatting van de beste Robo-adviseurs
-
3 Lijst met beste Robo-adviseurs
- 3.1 Axos Invest beheerde portefeuilles: geautomatiseerde beleggingsrekening
- 3.2 Verbetering: het beste voor belastbare rekeningen
- 3.3 ALLY INVEST: HET BESTE VOOR KLEINE EVENWICHT
- 3.4 Wealthfont: het beste voor nieuwe robo-investeerders
- 3.5 Persoonlijk kapitaal: het beste voor highballers
- 3.6 Fondsenwerving: het beste voor investeringen in onroerend goed
- 3.7 Wealthsimple: het beste voor maatschappelijk verantwoord beleggen
- 3.8 Motief: het beste voor mixportfolio's
- 3.9 Schwab Intelligent Portfolio: het beste van een grote makelaardij
- 3.10 Vanguard Personal Advisor Services: het beste met een menselijke touch
- 3.11 Bloom: het beste voor 401(k)-beheer
- 3.12 FutureAdvisor: het beste om uw 529. te beheren
- 3.13 Fidelity Go: het beste voor Fidelity-klanten
- 3.14 SifFig: 1e $ 10K gratis beheerd
- 4 Bottom Line
Waarom Robo-Advisor overwegen?
Hoewel het programma niet gratis is, zullen Robo-adviseurs moeilijke taken zoals belastingoptimalisatie en herbalancering van de portefeuille automatisch uitvoeren, wat een hoger nettorendement voor u betekent.
Robo-adviseur is geschikt voor u, als u liever een beetje betrokken bent bij uw beleggingen en liever iemand anders al het werk laat doen. Als u niet voldoende activa heeft om een menselijke financieel adviseur in te huren en als u een eenvoudige financieel profiel dat niet de expertise van een menselijke adviseur nodig heeft, dan is dit een geweldige optie voor jij!
Factoren om te overwegen:
- Beheervergoeding: Deze wordt jaarlijks betaald en de vergoeding is meestal een percentage van uw vermogen bij uw robo-adviseur! Dus als uw jaarrendement 7% is en uw beheervergoeding 0,25%, dan is uw brutorendement dat jaar 6,25%. Deze vergoeding wordt in mindering gebracht op uw rekeningsaldo!
- Kostenratio: Dit bedrag gaat naar de investeringen die uw robo-adviseur gebruikt, zoals beleggingsfondsen, indexfondsen en exchange-traded funds (ETF's), om hun kosten te dekken.
-
Accounttypen: Beleggingen vallen onder twee van de volgende categorieën:
- Pensioenrekeningen omvatten IRA's en 401 (k) s en hebben belastingvoordeel voor uw bijdragen. Maar er zijn grenzen aan de contributie en strenge verdeelregels.
- Niet-pensioenrekeningen, ook wel belastbare rekeningen genoemd, hebben geen contributielimieten of distributieregels.
- Belastingverliezen oogsten: Door deze strategie te gebruiken, kunt u beleggingsactiva met verlies verkopen om uw belastingschuld aan het einde van het jaar te verminderen.
- Opnieuw in evenwicht brengen: U kunt uw portefeuille in periodieke volgorde ophalen. Als u dit niet doet, neemt u extra risico's omdat uw portefeuille zwaar wordt gewogen door een of meerdere soorten beleggingen. Maar veel robo-adviseurs controleren dagelijks op mogelijkheden om opnieuw in evenwicht te komen en passen uw portefeuille aan wanneer een toewijzing met een bepaald bedrag varieert.
- Toegang tot menselijke adviseurs: Het toegangsniveau kan variëren van persoonlijke adviseurs voor elke individuele klant tot een team van professionals die direct beschikbaar zijn via e-mail of online chat.
- Vermogen onder beheer (AUM): Hoe meer AUM, hoe stabieler het bedrijf! Dus je kunt er meer op vertrouwen!
- Maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI): Ook wel impact investing of value based investing genoemd! Het is voor u een manier om uw investering af te stemmen op uw waarden. Bedrijven die het maatschappelijk welzijn niet bevorderen, worden uitgesloten van de SRI-fondsen en -portefeuilles.
Samenvatting van de beste Robo-adviseurs
Lijst met beste Robo-adviseurs
Axos Invest beheerde portefeuilles: geautomatiseerde beleggingsrekening
Axos Invest beheerde portefeuilles bouwt, bewaakt en herbalanceert automatisch een gediversifieerde beleggingsportefeuille op basis van de doelstellingen van een klant. Axos biedt 32 activaklassen om uit te kiezen met hun Portfolio Plus-functie, wat betekent dat klanten meer diverse portefeuilles kunnen samenstellen om het risico in evenwicht te brengen.
- Minimaal $ 500 om een account te openen
- Lage beheerskosten: Accounts van $ 500 of meer hebben maandelijkse kosten van 0,24%. Accounts van minder dan $ 500 betalen $ 1 per maand.
- Automatische stortingen en snel geld: Klanten kunnen stortingen plannen volgens een schema naar keuze: elke twee weken, de eerste van de maand, of wanneer het hun uitkomt. Bovendien worden stortingen met Quick Cash snel voltooid, waarbij geld wordt geïnvesteerd op dezelfde of de volgende handelsdag.
- Gegevensgestuurd GeautomatiseerdBeleggen: Hun robo-adviseur gebruikt slimme algoritmen om markten te volgen en transacties uit te voeren op basis van het risicoprofiel van de klant en andere voorkeuren.
- Op doelen gebaseerde mijlpalen: Klanten kunnen onbeperkt op doelen gebaseerde mijlpalen instellen om te sparen voor specifieke doelen, zoals pensioen of het kopen van een huis op een bepaalde datum.
- Portfolio Plus: Hun Portfolio Plus-functie geeft klanten meer controle over hun investeringen, waardoor ze kunnen investeren in waar ze in geloven. Axos Invest biedt verschillende thema-ETF's (exchange-traded funds) die verschillende sectoren vertegenwoordigen.
- Belastingverlies oogsten: Hun robo-adviseur houdt rekeningen in de gaten en verkoopt automatisch ETF's (exchange-traded funds) met kleine verliezen, ter vervanging van met vergelijkbare ETF's. Dit proces traceert en verzamelt deze kleine verliezen, zodat klanten ze als belasting kunnen claimen aftrek.
(Bezoek Axos Invest voor meer informatie)
Verbetering: het beste voor belastbare rekeningen
- Beheerkosten 0,25% voor digitaal abonnement
- Minimale investering: $ 0
Verbetering is de grootste onafhankelijke robo-adviseur, ze beheren $ 13,5 miljard aan activa, terwijl ze een krachtige reeks doelgerichte tools, betaalbare beheervergoedingen en geen minimale accountvereisten bieden. Als u hulp nodig heeft van een menselijke adviseur, heeft u de keuze om dit te doen, maar dat kost u meer beheerskosten.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0,25% voor digitaal abonnement | $0 | Een jaar gratis |
PROS
- Geen accountminimum
- Fractionele aandelen beperken niet-belegde contanten
- Robuuste, doelgerichte tools.
CONS
- Geen directe indexering
(Klik om meer te leren)
ALLY INVEST: HET BESTE VOOR KLEINE EVENWICHT
Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio
- Minimale storting: $100
- Jaarlijkse bijdrage: 0% advieskosten voor Cash-Enhanced Managed Portfolio
- Voordelen: Geen advieskosten voor Cash-Enhanced Managed Portfolio
Waarom we van Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio houden voor kleine saldi:
- Geen advieskosten, ongeacht de grootte van uw account. Kleine saldi verliezen geen geld aan vergoedingen.
- Slechts $ 100 minimum om te beginnen.
- Kies uit 4 verschillende portefeuilles: kern, inkomen, fiscaal geoptimaliseerd en maatschappelijk verantwoord.
- Automatische herbalancering van de rekening.
- 24/7 klantenservice via telefoon en online chat.
(Klik om meer te leren)
Wealthfont: het beste voor nieuwe robo-investeerders
- Beheerkosten: 0,25%
- Minimale investering: $ 500
Rijkdom vertrouwt op zijn moderne portefeuilletheorie om portefeuilles op te bouwen van goedkope ETF's. Het biedt directe indexering voor rekening meer dan $ 100.000 die ETF's nabootst met directe investeringen in aandelen om de meeste belastingverliezen te oogsten voordelen.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0.25% | $500 | $ 5K gratis beheerd + verwijzingen |
PROS
- Geweldig voor beginners
- Lagere kosten
- Gemakkelijke leercurve
- Dagelijkse belastingverliezen oogsten
- Automatische herbalancering
- Directe indexering op accounts van meer dan $ 100.000
CONS
- Geen fractionele aandelen
- Geen grote saldo-kortingen
(Klik om meer te leren)
Persoonlijk kapitaal: het beste voor highballers
- Beheervergoedingen: 0,89%
- Minimale investering: $ 100.000
Persoonlijk kapitaal maakt gebruik van hybride robo-adviseur-ervaring met gratis toegang tot een krachtig platform voor persoonlijk financieel beheer! Vanwege de menselijke adviesfunctie is de prijs voor deze beheerservice iets duurder dan de meeste andere robo-adviseurs op de markt.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0.89% | $100,000 | Nvt |
PROS
- Slim indexeren
- Toegewijde financiële adviseurs
- Geweldige investeringstools.
CONS
- Hoge beheervergoeding
- Hoog accountminimum.
(Klik om meer te leren)
Fondsenwerving: het beste voor investeringen in onroerend goed
- Beheervergoedingen: 0,85%
- Minimale investering: $ 500
Fondsenwerving is een online vastgoedbedrijf dat gemiddelde beleggers particuliere commerciële en residentiële eigendommen laat kopen door activa te bundelen via hun investeringsplatform. Met Fundrise krijgt u toegang tot onroerendgoeddeals zonder dat u de hele rekening hoeft te betalen. Maar weet dat deze uitkeringen worden belast als gewoon inkomen, dus houd daar rekening mee.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0.85% | $500 | 90 dagen gratis met elke verwijzing |
PROS
- Lage minimale investering
- 90 dagen geld-terug-garantie
- Gevarrieerd portfolio
- Een gebruiksvriendelijk platform
CONS
- Kosten zijn niet transparant
- Investeringstoezegging
- fiscale gevolgen
(Klik om meer te leren)
Wealthsimple: het beste voor maatschappelijk verantwoord beleggen
- Beheervergoedingen: 0,50%
- Minimale investering: $ 0
Rijkdom eenvoudig is een goede optie voor beginners die hun eerste stappen in beleggen zetten. Er is een grote verscheidenheid aan SRI-portefeuilles om uit te kiezen als u groot bent in op waarde gebaseerd beleggen. En tot slot, als u met belastbare rekeningen gaat werken, biedt Wealthsimple gratis het oogsten van belastingverliezen.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0.50% | $0 | $ 10K gratis beheerd voor 12 maanden per verwijzing |
PROS
- Gratis toegang tot menselijke adviseurs
- Gratis portfolio-analyse
- Gratis oogsten van belastingverliezen
- SRI-opties
- Geen accountminimum.
CONS
- Hogere kosten voor accountbeheer
- Beperkte hulpmiddelen voor persoonlijke financiën
(Klik om meer te leren)
Motief: het beste voor mixportfolio's
- Beheerkosten: $ 4,95 per maand
- Minimale investering: $ 0
Motief is een op thema's gebaseerde en kostenefficiënte optie voor een diverse portefeuille. U kunt 20 tot 30 aandelen of ETF's beleggen met vergelijkbare kenmerken die motieven worden genoemd. Het is ook mogelijk om motieven te filteren door te kijken naar dagelijkse kosten, één jaar rendement en zelfs populariteit
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| $ 4,95 per maand | $0 | Een maand gratis |
PROS
- Vooraf samengestelde portefeuilles
- Aanpasbare motieven
- SRI-opties
CONS
- Andere vergoedingen zoals $ 4,95 per aandeel en $ 9,95 per motief
- Geen herinvestering van dividend en minimale handelshulpmiddelen.
(Klik om meer te leren)
Schwab Intelligent Portfolio: het beste van een grote makelaardij
- Beheerkosten: 0%
- Minimale investering: $ 5.000
Schwab Intelligent Portfolio is een gratis robo-investing-service van Charles Schwab. Met de reeks financiële diensten van het bedrijf kunt u kiezen uit drankjes zoals het oogsten van belastingverliezen, automatische herbalancering en andere tools via Intelligent Porfolios, en u kunt ook profiteren van alle andere voordelen die ze te bieden hebben.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0% | $5,000 | $ 100 bonus |
PROS
- Goedkoop
- Gediversifieerde portefeuilles
- Toegang tot financiële adviseurs
- Automatische herbalancering
- Fiscaal efficiënt.
CONS
- Hoge minimale investering
- Hoge contante toewijzing en oogsten van belastingverliezen niet beschikbaar voor investeringen lager dan $ 50.000
(Klik om meer te leren)
Vanguard Personal Advisor Services: het beste met een menselijke touch
- Beheervergoedingen: 0,30%
- Minimale investering: $ 50.000
Persoonlijke adviesdiensten van Vanguard wordt ondersteund door het merk Vanguard! U kunt telefonisch contact opnemen met menselijke financiële adviseurs. Maar de minimale investering is $ 50.000, wat meestal niet van toepassing is op beginners.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0,30% op activa tot $5,000,000 |
$50,000 | Nvt |
PROS
- Geweldig voor gevorderde gebruikers
- Persoonlijk advies
- Complexe financiële planning
- Toegang tot Vanguard-fondsen
- Besparingen op belastingen
CONS
- Hoog accountminimum
- Geen belastingverliezen oogsten
- Mogelijke transactiekosten.
(Klik om meer te leren)
Bloom: het beste voor 401(k)-beheer
- Beheerkosten: $ 10 per maand
- Minimale investering: $ 0
Bloom maakt de gecompliceerde taak om de juiste beleggingsfondsen voor uw 401 (k) te kiezen eenvoudig met online toegang. Maar er is een addertje onder het gras, deze robo-adviseurservice werkt alleen met 401 (k) en 403 (b) plannen.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| Vanaf $ 10 per maand | $0 | Een gratis maand |
PROS
- Geen accountminimum
- Gratis analyse
- Investeringskosten audit
- Financiële adviseurs
- Goedkoop
CONS
- Beperkte beleggersbeoordeling
- Agressieve toewijzingen
(Klik om meer te leren)
FutureAdvisor: het beste om uw 529. te beheren
- Beheervergoedingen: 0,50%
- Minimale investering: $ 10.000
Als u niet zeker weet of robo-advies iets voor u is, Toekomstadviseur laat je hun service gratis testen! Het is ook een van de weinige die uw 529 college-spaarplan kan beheren.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0.50% | $10,000 | Mint-gebruikers krijgen 6 maanden gratis |
PROS
- Gratis gereedschap
- Advies en ondersteuning van financieel adviseurs
CONS
- Hoog accountminimum
- Hoge beheervergoeding
- Maximale leeftijdsbeperking.
(Klik om meer te leren)
Fidelity Go: het beste voor Fidelity-klanten
- Beheervergoedingen: 0,35% voor pensioenrekeningen.
- Tot 0,40% voor belastbare rekeningen
- Minimale investering: $ 10.000
trouw is een andere investeringskrachtpatser die de markt voor robo-adviseurs betreedt! De prijsstelling is transparant en als u een bestaand account bij Fidelity heeft, kan dit een one-stop-beleggingswinkel worden. Maar Fidelity Go mist enkele van de functies die andere robo-adviseurs te bieden hebben.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0,35% voor pensioenrekeningen Tot 0,40% voor belastbare rekeningen |
$10,000 | Nvt |
PROS
- Naadloos multi-account bekijken
- Investeringsonderzoek (voor Fidelity-klanten),
- Lage “all-in” jaarlijkse kosten voor pensioenrekeningen en belastbare rekeningen
CONS
- Geen belastingverliezen oogsten
- Alleen basisdoelen bijhouden aangeboden
(Klik om meer te leren)
SifFig: 1e $ 10K gratis beheerd
- Beheerkosten: 0,25% boven $10K.
- Vergoeding gediversifieerde inkomstenportefeuille: 0,50%
- Minimale investering: $ 2.000.
- $ 100k voor DIP
SigFig past bij de behoeften van beleggers die op zoek zijn naar geautomatiseerd beleggen met een minimale investering van $ 2.000 en geen beheerkosten tot een investering van $ 10.000.
| Beheerkosten | Minimale investering | Promotie |
| 0,25% boven $ 10k Vergoeding gediversifieerde inkomstenportefeuille: 0,50% |
$2,000 $ 100K voor gediversifieerde inkomensportefeuille |
Eerste $ 10K gratis beheerd |
PROS
- Ze hebben een functie voor het volgen van portfolio's die gratis te gebruiken is
- De financiële adviseurs van SigFig zullen ook gratis portfoliobeoordelingen geven
- Geen beheervergoeding onder $ 10.000.
CONS
- De vergoeding voor de gediversifieerde inkomstenportefeuille is hoog met 0,50%
- Beperkte opties voor investeringsplatforms - u moet Fidelity, Charles Schwab of TD Ameritrade gebruiken
(Klik om meer te leren)
Bottom Line
Nu heb je het geleerd Robo-adviseurs zijn en wat er functies zijn! Laat uw geld aan het werk gaan met minimale aandacht en moeite! Deze tool kan je helpen een middenweg te vinden, van het jezelf aandoen en het inhuren van een menselijke financieel adviseur!
Dus als je geïnteresseerd bent, bekijk dan de link die we hierboven hebben gegeven en meld je aan voor je eerste robo-adviseur! Terwijl je hier bent op HMB, u moet andere makelaarsaanbiedingen bekijken, bekijk onze volledige lijst met Promoties voor makelaarsaccounts!
Chase Coupon-promotiecodes $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 voor augustus 2021
Huntington Bank-promoties: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750 bonussen controleren voor augustus 2021
HSBC Bank-promoties: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2.000 controlebonussen voor augustus 2021
