Se det siste nedenfor Personlige kapitalkampanjer, bonuser og tilbud.
Leter du etter hjelp til å håndtere all din økonomi? Hvis du trenger online finansiell rådgivning eller kontosamling, enn Personlig kapital er det perfekte økonomistyringsselskapet for deg! Det er en gratis og enkel tjeneste som synkroniserer alle dine finansielle kontoer på ett, praktisk sted.
Personal Capital gjør oppsummeringer av kontantstrømmen, formuen og investeringsporteføljen sammen med anbefalinger. De har også en god økonomisk rådgivningstjeneste du kan dra nytte av. Personal Capital gir deg et helhetlig syn på økonomien på ett sted for å hjelpe deg for fremtiden.
Grunnleggerne av Personal Capital har ett mål i tankene: å bygge en bedre pengestyringsopplevelse for forbrukerne. Derfor blander de nyskapende teknologi med objektiv økonomisk rådgivning. Vi tror dette er den beste måten å styrke enkeltpersoner og deres penger. Med sin klientsentrerte forretningsmodell endrer Personal Capital det tradisjonelle landskapet for finansielle tjenester fundamentalt!
Innholdsfortegnelse
- 1 Personlig kapital fordeler og ulemper
- 2 Gebyrer for personlig kapital
- 3 Personlig kapitalinformasjon
- 4 Personal Capital Security
- 5 Personal Capital Wealth Management
- 6 Personal Capital Financial Tools
- 7 Personal Capital Retirement Planner
- 8 Bunnlinjen
Personlig kapital fordeler og ulemper
Fordeler
- Komplett visningsfinansiering: Omfatter all din økonomi i en brukervennlig tjeneste. Personal Capital gir deg tilgang til all din økonomi på ett sted.
- Kraftig investeringskontroll: Det er et anstendig utgangspunkt og bør være tilstrekkelig for de fleste individer, selv om det ikke gir konkrete og handlingsfrie gjenstander.
- Støtte via mange apper: Personal Capital har en app for Apple iPhone, iPad, Apple Watch og Android.
- Ytelsesindeks: Det er en prestasjonsberegning for alle dine nåværende aksjer, ETF og aksjefondseier ekstrapolert bakover. Det inkluderer ikke kontanter, pengemarkedsfond, individuelle obligasjoner, opsjoner eller andre alternativer.
- Lett å bruke: Navigering og rapportering av brukergrensesnittet er godt lagt opp.
- Tilpasset tildeling av ukjente eiendeler: Personal Capital lar deg nå kategorisere ukjente eiendeler.
- Flott rapportering: Personal Capital tilbyr en flott måte å gå nærmere inn på allokering og ytelse av eiendeler.
Ulemper
- Tildeling av eiendeler kan ikke tilpasses: Personal Capital har forhåndsbestemte aktivaallokeringsmodeller.
- Kan ikke forene: Du kan ikke forene dine månedlige kontoutskrifter for å sikre at alle transaksjoner blir regnskapsført.
- Dyrt formuesforvaltningstjeneste: Sammenlignet med tradisjonelle rådgivere er de mye billigere, men dyre i forhold til de uten menneskelig veiledning.
- Høy minimum for formuesforvaltning: For å vurdere å være en klient hos Personal Capital trenger du minst 25 000 dollar investeringskapital. Dette minimumet er høyere enn konkurrerende robo -rådgivertjenester.
- Ingen importalternativer fra Quicken: Du kan ikke importere dataene dine fra Quicken til Personal Capital.
Gebyrer for personlig kapital
Personlig kapitalinformasjon
- Henvisningslink for $ 20 Amazon -gavekort
- Tilgjengelighet: På landsbasis
- Utløpsdato: Ingen
- Pris: Appen er gratis å laste ned. Imidlertid, hvis du drar fordel av Personal Capitals formuesforvaltningstjenester, er AUM -gebyrene 0,49% til 0,89% hvert år
- Ytterligere råd: Bruk pensjonsplanleggeren til å lage en tilpasset pensjonsplan, eller møt en rådgiver for å diskutere investeringsstrategien din!
Personal Capital Security
Fordi du gir mye sensitiv finansiell informasjon, vil du vite svaret på spørsmålet "Er personlig kapital trygt?" Realiteten er at Personal Capital er ganske trygt. Som et resultat er det stor vekt på sikkerhet. Faktisk liker Fritz Robbins, CTO for Personal Capital, å påpeke at det sannsynligvis er tryggere å bruke Personal Kapital til å overvåke dine finansielle transaksjoner og kontoer enn det er å logge på gjentatte ganger på forskjellige institusjoner.
Krypteringen som brukes av Personal Capital er førsteklasses, og Robbins sier at informasjon ikke sendes gjennom nettleseren din, så selv om datamaskinen din er kompromittert, er det ikke passordene dine. Personal Capital bruker Yodlee for datainnsamling og -behandling. Yodlee regnes som leder på feltet. I tillegg kan du faktisk ikke starte transaksjoner fra Personal Capital, så hvis noen faktisk gjorde det på kontoen din, kunne han ikke flytte noen av pengene dine rundt.
Personal Capital Wealth Management
Personal Capital bruker kurver med individuelle verdipapirer og ETFer for å lage en modellportefølje. Personal Capital er godt klar over at årlige avgifter kan redusere ytelsen til investeringene dine på lang sikt. Å bruke indeksfond med årlige avgifter legger til utgifter på toppen av Personal Capitals administrasjonsgebyr. Derfor reduserer bruk av indeksfond din årlige avkastning. I stedet investerer Personal Capital i individuelle aksjer i en kurv med midler.
- Smart indeksering: Inneholder moderne porteføljeteori og lik vekting av sektor/størrelse.
- Støttede kontoer: Tradisjonell IRA, Roth IRA, felleskontoer, stiftelser og skattepliktige kontoer.
- Minimer gebyrer ved direkte investering: Ved å direkte investere i aksjer i stedet for ETFer kan du redusere årlige avgifter.
- Skattehøsting: Minimer skatter på skattepliktige kontoer.
- Automatisk rebalansering: Når porteføljen din varierer, passerer den bestemte eiendeltildelingen, vil Personal Capital automatisk balansere porteføljen din på nytt.
- Råd for 401 (k) og 529 planer: Personal Capital kan ikke administrere disse kontoene direkte, men vil gi råd.
- Sosialt ansvarlig personlig strategi: En ny tjeneste fra Personal Capital lar kundene velge en personlig sosialt ansvarlig investeringsstrategi for sine porteføljer.
Ved å investere i individuelle verdipapirer er porteføljen din også mer skatteeffektiv (hvis investeringene dine er på skattepliktige kontoer, selvfølgelig). Så selv om kurven med fond ikke vil speile et indeksfond nøyaktig, vil det komme veldig nært og bør ha lavere avgifter og skatter. Også med individuelle verdipapirer kan Personal Capital bedre administrere skattene du betaler via en prosess som kalles skattehøsting (TLH).
Personal Capital Financial Tools
Deres gratis økonomiske programvare lar deg enkelt administrere hele ditt økonomiske liv på ett sikkert sted - slik at du kan nå målene dine raskere. Bruk Personal Capital's Finansielle verktøy å utvikle din langsiktige økonomiske strategi-beregne din formue, sette et budsjett, administrere investeringskontoer og planlegge pensjonisttilværelse. Programvaren for personlig økonomi setter deg i førersetet for din økonomiske fremtid.
- Kjenn din nettoverdi: Personal Capital -oversikten fungerer med alle dine finansielle kontoer, fra kontroll og sparekontoer til din investering og IRA -kontoer til boliglån, boliglån og kreditt kort.
- Oppdag skjulte avgifter: Personal Capital's Fee Analyzer gir deg full åpenhet om gebyrene i dine investeringsfond, investeringer og pensjonskontoer.
- Sett investeringene dine under et mikroskop: Investeringssjekkverktøyet deres analyserer porteføljen din og finner eventuelle raske forbedringer du kan gjøre for å nå dine langsiktige mål.
- Økonomisk fremskrivning: Med pensjonistplanleggeren kan du vurdere virkningen av livshendelser som er planlagt og ikke planlagt, for eksempel høyskole, baby eller sykdom. Vurder dine utgifts- og sparevaner og gjør endringer før det er for sent.
Personal Capital Retirement Planner
Personal Capital har nylig oppdatert sin Pensjonistplanlegger verktøy, som lar deg vite nøyaktig hvor du står i forhold til pensjonsmålene dine. Nå kan du bygge, administrere og forutsi pensjonsbesparelser på ett praktisk sted. Verktøyet henter inn dine faktiske økonomiske data fra kontoene du har knyttet til Personal Capital, og lar deg legge til din personlige informasjon og forventede livshendelser. Ved å bruke denne informasjonen, estimerer pensjonsplanleggingsverktøyet følgende informasjon for deg:
- Pensjonsklarhet: Ved å bruke de faktiske økonomiske dataene, vil du se hvor forberedt du er på pensjonisttilværelse basert på din pensjonistdato, inntekt og utgifter.
- Forventet inntekt: Beregn automatisk din forventede månedlige inntekt og forventede trygdeytelser. Du kan enkelt legge til andre inntektskilder, for eksempel leieinntekter, pensjoner, arv eller andre tilfeller.
- Kommende mål: Legg inn disse hendelsene, for eksempel høyskole, et nytt hjem, ekteskap eller til og med barn, vil pensjonistplanleggeren vurdere om du har råd til disse store utgiftene og fortsatt være på sporet for pensjon.
Bunnlinjen
Jeg anbefaler på det sterkeste å melde deg på Personlig kapital. Det er gratis å registrere deg, og du har ingen forpliktelse til å bruke deres formuesforvaltningstjenester. Totalt sett er Personal Capital en fin måte å overvåke porteføljen din på grunn av deres pengestyrings- og planleggingsverktøy som lar deg få et helhetsbilde av økonomien din, planlegg fremtiden og se hvordan dine daglige transaksjoner påvirker de samlede pengene dine situasjon.
Personal Capitals tjenester er et solid verktøy for de som ønsker å integrere økonomien mer fullstendig og se alt fra ett dashbord. Det er også et uvurderlig verktøy som hjelper deg med å bygge en bedre portefølje og redusere investeringsgebyrer. Til syvende og sist er dette den største grunnen til at noen seriøs om formuesbygging trenger en Personal Capital -konto.
Hvis du er interessert i å organisere dine finansielle kontoer, så sjekk ut Personal Capital i dag! Hvis ikke, så ikke glem å sjekke ut hele listen vår Meglerbonuser for å holde deg oppdatert på alle de siste tilbudene!
