Hva er egentlig Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) er et uavhengig finansielt rådgivningsfirma som spesialiserer seg på investeringsrådgivning, pensjonsplanlegging og 401 (k) ledelse. Deres kortsiktige og langsiktige investeringsplanlegging, rådgivning og porteføljeforvaltning hjelper kundene med å nå sine økonomiske mål og strategisk planlegge pensjonisttilværelse. La oss dykke dypere inn i Allworth Financial nedenfor.
Finn de beste investeringskampanjene her.
(Klikk på lenken ovenfor for å lære mer)
Innholdsfortegnelse
-
1 Allworth økonomiske funksjoner
- 1.1 Allworth Financial Services
- 1.2 Hvordan Allworth Financial investerer pengene dine
- 1.3 Allworth Financial Accolades
-
2 Allworth økonomiske gebyrer
- 2.1 Kapitalforvaltningsgebyrer
- 2.2 Finansielle planleggingsgebyrer
- 3 Allworth økonomiske begrensninger
- 4 Bunnlinjen
Allworth økonomiske funksjoner
| Gjennomsnittlig klientbalanse | Omtrent $ 800 000 |
| Midler under forvaltning | Over 10 milliarder dollar |
| Rådgiver-til-klient-forhold | 1:96 |
| Hovedkvarter | Sacramento, CA |
Allworth Financial Services
Kapitalforvaltning
- Allworth gir hovedsakelig rådgivningstjenester på et skjønnsmessig grunnlag, noe som betyr at rådgiveren kjøper og selger investeringer på kundens vegne. Fokuset er på å forberede pensjonisttilværelsen. Andre tjenester inkluderer eiendomsplanlegging, skatteplanlegging og konsultasjon for 401 (k) tilbydere.
Finansiell planlegging
- Allworth tilbyr også flere nivåer av økonomisk planlegging mot et tilleggsgebyr. Tjenestene inkluderer pensjonsplanlegging, tillits- og eiendomsplanlegging, skatteplanlegging og forvaltning, kontantstrømprognoser, skilsmisseplanlegging og forsikring/risikostyring.
Ukentlig nyhetsbrev og workshops
- Allworth legger også ut et ukentlig nyhetsbrev og populære workshops. Den i 2019 trakk nesten 10 000 deltakere.
Hvordan Allworth Financial investerer pengene dine
Allworth har mer enn 15 modellporteføljer å velge mellom når du bygger klientporteføljer. Generelt konstruerer firmaet porteføljer basert på klientens økonomiske situasjon, mål og risiko profil, og ved å bruke en kombinasjon av lavpris- og ubelastede aksjefond og børshandlede fond (ETFer).
Tusenvis av potensielle investeringer screenes hvert år. De som velges blir valgt fordi investeringsforvaltningsteamet tror de best vil skape diversifisering, redusere risiko og ha vekstpotensial.
Allworth Financial Accolades
Allworth har mottatt flere priser i bransjen, inkludert Barrons liste over de 50 beste RIA -firmaene, Financial Times ’liste over de mest registrerte investeringsrådgiverne, og InvestmentNews’ liste over de beste stedene å jobbe for finans Rådgivere.
Allworth økonomiske gebyrer
Allworth Financial belaster forskjellige gebyrer for eiendomsforvaltning og finansielle planleggingstjenester.
Kapitalforvaltningsgebyrer
Kapitalforvaltningsavgifter varierer og forhandles fra sak til sak. Når det er sagt, er de vanligvis ikke mer enn 1,85% av AUM. De fleste kapitalforvaltningstjenester tilbys under pakkeavgiftsprogrammet, noe som betyr at gebyret ditt dekker alle administrasjons-, megler- og depotgebyrer.
Hvis firmaet bestemmer seg for å bruke tredjeparts strateger for din kundekonto, og implementerer deres anbefalinger, må du kanskje betale et rådgivningsgebyr på opptil 0,60% høyere enn det ville vært uten hjelp av strategen.
Finansielle planleggingsgebyrer
Firmaet tilbyr fire nivåer av økonomisk planlegging. Du betaler enten en fast rente (se tabellen nedenfor) som du forhandler med rådgiveren din, eller en time rate på $ 325 til $ 650 i timen, pluss $ 125 per time for administrativt arbeid knyttet til din regnskap. Gjennomgang og oppdatering av planen din medfører ingen ekstra gebyrer.
| FINANSIELL PLANLEGGINGSTJENESTE | FAST AVGIFT |
| Omfattende økonomisk gjennomgang | $ 2.500 til $ 4.000 |
| Omfattende planlegging | $ 3.450 til $ 5000 |
| Omfattende planlegging - økonomisk uavhengighet | $ 3.850 til $ 5000 |
| Omfattende planlegging - Avansert | $ 15.000 til $ 30.000 |
Allworth økonomiske begrensninger
Begrenset antall kontorer
- Allworth Financial er registrert for å tilby tjenester i alle 50 stater, men de har bare kontorer i åtte stater: Arizona, California, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas og Washington.
Uklare forvaltningsgebyrer
- Allworth publiserer ikke en fast avgiftsplan for sine forvaltningstjenester. For å finne ut hvor mye det vil koste, må du først møte en rådgiver.
Potensielle interessekonflikter
- Noen av Allworth Financials rådgivere er også registrerte sikkerhets- og forsikringsagenter, slik at de kan motta provisjon for produktene de anbefaler til kunder. Allworth bruker også ytelsesbaserte avgifter, noe som kan øke investeringskostnadene eller motivere ledere til å ta unødvendig risiko.
Bunnlinjen
Allworth Financial er en god løsning hvis du leter etter en grei og ganske praktisk investeringsstrategi. Men hvis du ikke befinner deg i nærheten av et Allworth-kontor, men ønsker økonomisk planlegging ansikt til ansikt, kan det være lurt å se andre steder.
(Klikk på lenken ovenfor for å lære mer)
Du kan også være interessert i SmartAsset. Plattformen matcher deg med undersøkte økonomiske planleggere som er i tråd med din profil og preferanser.
Kampanjekoder for Chase -kuponger $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 for august 2021
Huntington Bank -kampanjer: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750, sjekk bonuser for august 2021
HSBC Bank -kampanjer: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2000, sjekk bonuser for august 2021
