Personal Capital ble først grunnlagt av Bill Harris, den tidligere administrerende direktøren i PayPal og Intuit. Personal Capital tilbyr en administrert tjeneste som hovedsakelig er rettet mot kunder med større saldi. I tillegg tilbyr de en rekke gratis verktøy for økonomisk styring.
Leter du etter en finansiell planlegger? Se på SmartAsset, som er gratis å bruke.
Deres administrerte tilnærming er en blanding av profesjonelt sertifiserte menneskelige rådgivere kombinert med robo-rådgivere.
(Besøk Personal Capital for å lære mer)
Innholdsfortegnelse
- 1 Hva er legitimasjon for personlig kapital?
- 2 Hvem er personlig kapital egnet for?
- 3 Sammendrag av personlig kapital
Hva er legitimasjon for personlig kapital?
Deres handelserfaring gjør at investorer kan administrere sine egne kontoer, få tilgang til sine egne porteføljer og foreta handler sømløst på tvers av flere enheter. Få tilgang til kontoen din mens du er på farten med apper for mobil og nettbrett for iPhone og Android. Registrer deg i dag og se hvordan du kan administrere pengene dine med denne flotte finansielle tjenesten og få litt for å prøve det.
Med denne tjenesten kan du legge til bankkontoer, IRA, 403 (b), 401 (k), skattepliktige investeringer, boliglån, kredittkort og andre investeringer, for eksempel peer-to-peer-utlånstjenester som tilbys av LendingClub.
Et av de første punktene du bør merke deg om Personal Capital er at de har en tendens til å ha høye kontoadministrasjonsgebyrer som følger med tjenesten. Denne tjenesten kommer med en årsavgift på 0,89%, som er høyere enn andre robo-rådgivere liker Formue og Bedring. Det er bare når kontosaldoen din er minst $ 1 million, får du rabatterte priser.
Hvem er personlig kapital egnet for?
Personal Capital er flott for de som foretrekker å ha en praktisk tilnærming til forvaltningen av sine investeringer. I tillegg er dette flott for de som leter etter bistand med strategier for skatteoptimalisering. Hvis du også anser deg selv som en DIY -investor som leter etter gratis verktøy for å hjelpe deg med din økonomistyringsstrategi, er dette tjenesten for deg.
Personal Capital er egnet for personer med høy nettoverdi som gjennom en stor mengde investert kapital kan få tilgang til dedikerte personlige finansrådgivere. Den tilbyr også et omfattende utvalg verktøy for å hjelpe DIY-investorer med å analysere sine egne porteføljer uten å måtte kjøpe seg inn eller betale for porteføljestyringstjenester.
Sammendrag av personlig kapital
Gratis tjenester som tilbys med Personal Capital er flotte, selv om det er gratis. Kunder vil få et omfattende analysenivå av en datamaskin for en stor verdi. Hvis du sammenligner det med andre tjenester fra en kvalifisert finansiell rådgiver, får du fortsatt mye, selv om det har en høyere administrasjonskostnad enn gjennomsnittet.
Verktøyene deres for pensjonsplanlegging er flotte fordi de er enkle å bruke, og du kan spille ut en rekke forskjellige scenarier. Hvis du er en DIY-investor, er deres investeringssjekkverktøy også veldig nyttig for å få anbefalinger på høyt nivå. Pensjonistplanleggeren er uten sidestykke; Jeg syntes det var veldig nyttig å utføre en rekke rollespillssituasjoner.
Når det gjelder deres noe dyre formuesforvaltningstjenester, vil det sannsynligvis passe for de som trenger vanlig Financial Advisor Support, for å gjøre det verdt når det gjelder avkastning på investeringen der gebyrene er bekymret. Ser på robo-rådgiver scene alene, de er litt mindre konkurransedyktige.
(Besøk Personal Capital for å lære mer)
Kampanjekoder for Chase -kuponger $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 for august 2021
Huntington Bank -kampanjer: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750, sjekk bonuser for august 2021
HSBC Bank -kampanjer: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2000, sjekk bonuser for august 2021
