Vanguard er et velkjent aksjefondsselskap uten belastning globalt. De tilbyr et bredt utvalg av ETF-er, aksjefond uten belastning, økonomisk planlegging og andre tjenester fra en aksjemegler.
De tilbyr også Vanguard Personal Advisory Services (PAS) en investeringsforvaltningstjeneste i tillegg til de tradisjonelle finansielle produktene. PAS leverer en blanding av algoritmiske og menneskelige investeringsråd for sine klientmidler.
Med andre vellykkede robo-rådgivere (dvs. Formue og Bedring), starter mange verdipapirforetak og meglerhus sine egne automatiserte investeringstjenester.
Fortsett å lese nedenfor for å lære mer om Vanguards Personal Advisor Services og hvordan du kan komme i gang med hybrid-robo-rådgiveren deres!
Innholdsfortegnelse
- 1 Vanguard Quick Facts
- 2 Sammendrag av Vanguard Personal Advisor Services
- 3 Hvordan virker det?
- 4 Priser
- 5 Bør du søke om Vanguard's. Personlige rådgivertjenester?
- 6 Fordeler og ulemper med Vanguard
- 7 Bunnlinjen
Vanguard Quick Facts
| Startet driften | 1. mai 1975 |
| Eldste fond | Wellington Fund (1. juli 1929) |
| Totale eiendeler | Omtrent 6,2 billioner dollar i globale eiendeler under forvaltning per 31. januar 2020 |
| Antall midler | Omtrent 190 amerikanske fond (inkludert porteføljer med variabel livrente) og om lag 230 ekstra midler i markeder utenfor USA, per 31. januar 2020 |
| Antall investorer | Mer enn 30 millioner investorer, i rundt 170 land, per 31. januar 2020 |
| Gjennomsnittlig utgiftskvote | 0,10% (amerikanske eiendelsveide fondskostnader i prosent av gjennomsnittlig nettoformue i 2019) |
| Styreleder og administrerende direktør | Mortimer J. Buckley |
| Antall ansatte (mannskap) | Omtrent 17 600 i USA og i utlandet, per 31. januar 2020 |
| Kjerneformål | Å ta et standpunkt for alle investorer, å behandle dem rettferdig og gi dem den beste sjansen for investeringssuksess |
Vanguard Personal Advisor Services skinner i sin investeringsmiks, sitt høyeffektive minimafond utgiftsforhold med Vanguards merkede ETFer, og tilbudet om ubegrenset tilgang til menneskelig økonomi rådgivere
I 2001 kom selskapets første ETF, Vanguard Total Stock Market ETF, inn på markedet. Siden 2001 har de hatt en meteorisk økning i å ta forbi State Street på andreplass i ETF -markedet. I fremtiden er det forslag om å fortsette sin markedsdominans og vil sannsynligvis utfordre bransjen Svart stein for topposisjonen. Nylig ble Vanguards ETF -eiendeler verdsatt til over 1,2 billioner dollar.
Vanguard kommer til å fortsette sin tradisjon for forstyrrelser i finansmarkedsområdet med sitt angrep på Vanguards Personal Advisor Services i det voksende robo-rådgivermarkedet. Med over 161 milliarder dollar i forvaltningskapital per 31. desember 2019, har Vanguard allerede et stabilt grunnlag for fremtidig vekst på dette området.
Sammendrag av Vanguard Personal Advisor Services
| Minste konto | $50,000 |
| Kontostyring, planlegging eller abonnementsavgift |
|
| Installasjons- eller onboardingavgift | Ingen |
| Kontokostnader | Ingen |
| Rådgiveradgang og legitimasjon |
|
| Finansielle planleggingstjenester | Kan gi råd og lage en tilpasset portefølje for en rekke situasjoner, for eksempel sparing til pensjon, høyskole eller familieferie. Tjenestene inkluderer:
|
| Investeringskostnader | Eiendomsvektet gjennomsnitt er 0,10%. |
| Meglerhus alternativer | Klienter må flytte penger til Vanguard. |
| Konstruksjon av portefølje | Kan tilpasses fra klient til klient. |
| Kontoer støttes |
|
| Skattestrategi | Eiendeler fordeles strategisk mellom skattepliktige og skattefordelte kontoer for å optimalisere for skatter. Høsting av skatte-underskudd utført på kunde-for-klient-basis. |
| Kundestøttealternativer (inkluderer åpenhet på nettstedet) | Kundeservicetider er mandag til fredag, 08.00 til 20.00 østtid. |
| Forfremmelse | Ingen kampanje tilgjengelig for øyeblikket |
PROS
- Lav administrasjonsgebyr for en online planleggingstjeneste
- Stort investeringsutvalg.
- Omfattende ledelse.
- Tilgang til økonomiske rådgivere.
ULEMPER
- Høy minimumskonto.
- Nettstedet tilbyr en mindre håndledende hånd enn noen konkurrenter.
(Lær mer på Vanguard)
Hvordan virker det?
Så hva kan Vanguard Personal Advisory Services gjøre for deg? De kan hjelpe deg med å utvikle en tilpasset investeringsplan basert på livsmålene dine og deretter administrere investeringene dine å tilpasse seg dine tilpassede porteføljepreferanser som vil bli bygget gjennom Vanguards lavindeks midler.
Når du er klient, kan du velge å bruke Vanguards online- eller mobilapp for å se alle porteføljebeholdningene og investeringsresultatene og holde oversikt over mål. Ikke bare det, du får tilgang til å chatte med en personlig rådgiver fra Vanguard når du vil, så hvis du har spørsmål kan du enkelt kontakte dem når du trenger det.
Rådgivere er tilgjengelig via telefon, e -post og videokonferanse fra 8:00 til 20:00 Eastern Time. Hva mer er det alle innskudd og uttak er laget gjennom din personlige rådgiver som kan hjelpe deg med å holde deg på sporet.
Du får en årlig rapport og Vanguard balanserer porteføljen din på nytt hvis den driver mer enn 5% for å opprettholde målverdien og fondstildelingen. Pluss at du betaler 0,3% av forvaltningskapitalen - dette tilsvarer omtrent $ 150 for hver $ 50 000 som investeres - og du kan kansellere når som helst.
- Dekket av SIPC -forsikring - kontoer på Vanguard dekkes opp til $ 500 000 og med overdreven dekning fra Lloyd's of London opptil $ 50 000 000 per konto.
- Tjenestene er selvklarende -Vanguard bruker selvklarering gjennom Vanguard Brokerage Services for alle handler og transaksjoner.
Priser
Vanguard Personal Advisor Services har en årlig avgift basert på mengden eiendeler som forvaltes. De har en fast avgift på 0,30% av alle forvaltede eiendeler, og det utgjør $ 150 per din på en administrert konto på $ 50.000 eller $ 1500 per år for en portefølje på en halv million dollar.
Jo høyere investering du velger å gå, avgiftene blir mindre kostbare. Husk også at gebyret faktureres kvartalsvis til kontoen din.
| 0.30% | Første eiendeler på 5 millioner dollar |
| 0.25% | Eiendeler mellom $ 5 millioner og $ 10 millioner |
| 0.10% | Eiendeler mellom $ 10 millioner og $ 25 millioner |
| 0.05% | Eiendeler over $ 25 millioner |
For ikke å nevne, sammen med administrasjonsgebyret på 0,30%, de underliggende verdipapirfondene og ETFene i a kundens portefølje har utgiftsforhold på gjennomsnittlig 0,10%, den er lavere sammenlignet med annen rådgivning tjenester. Vanguard -rådgivere bruker bare Vanguard ETF, som ikke pådrar seg meglerprovisjoner hos Vanguard.
Bør du søke om Vanguard's
Personlige rådgivertjenester?
Hvis du kan sette inn $ 50 000 for å investere, bør du vurdere å investere det gjennom Vanguard. Selv om deres personlige rådgivertjenester belaster litt mer sammenlignet med andre, tilbyr det også mer for deg konto siden Vanguards rådgivere kombinerer styrken til en robo-rådgiver med personlig økonomi planlegger.
Fordeler og ulemper med Vanguard
Fordeler
- Automatiske innskudd. Vanguard lar sine kunder gjøre automatiske innskudd ukentlig, to-månedlig eller månedlig.
- Enestående investeringsstamtavle. Investeringsalternativene til Vanguard er gode. ETFene er noen av de best utførende og laveste kostnadene på markedet. Faktisk er Vanguards ETFer så gode, at selv robo-rådgiverkonkurrentene bruker dem i tjenestetilbudene.
- Diverse investeringsalternativer. Vanguard bruker en mer moderne tilnærming til investering ved å diversifisere investeringene så mye som mulig for å øke investeringsavkastningen og redusere tap. Vanguards blanding av investeringer inkluderer obligasjoner, for å gi kundene et fantastisk porteføljemangfold og en bred blanding av investeringer.
- Ubegrenset tilgang til levende menneskelige finansielle rådgivere. I motsetning til andre robo-rådgivere, har Vanguard faktisk menneskelige økonomiske rådgivere for sine kunder hvis de velger det. Dette gir kundene trygghet i at de vet at en ekte person håndterer økonomien sin i stedet for en algoritmebasert robot. Investorer med over $ 500 000 nyter de dedikerte tjenestene til en finansiell rådgiver. Flere premiuminvestorer får kontinuerlig kontakt og muligheten til å bygge et forhold til rådgivere over tid.
- Individuelle skatteoptimaliserings- og minimeringsplaner. Noen ganger vil robo-advisor-tjenester inkludere skatteoptimalisering og minimering i algoritmene til deres automatiserte tjenester. En størrelse passer imidlertid ikke alltid til alle. Vanguard designer skattehøstingspakker fra klient til klient, noe som har den maksimale besparelsen på hver konto. Vanguard vil også opprette en portefølje som strategisk fordeler eiendeler mellom skattefordelede og skattepliktige kontoer.
- Kontoer er forsikret. Vanguards kontoer dekkes opp til $ 500 000 via SPIC -forsikring og opptil $ 50 000 000 gjennom Lloyds fra London, for å gi sine klienter en følelse av sikkerhet.
- Tilgang til aksjer i Admiral Class. Vanguard erstatter den vanlige investorandelen med billigere Admiral ™ -andeler for mange fond. Dette er en stor fordel ettersom Admiral -aksjer vanligvis belastes 0,10% lavere enn andre sammenlignbare investorklasser. Tidligere kreves tilgang til Admiral Shares for å oppfylle $ 10 000 per kontoterskel.
Ulemper
- Ikke tilgjengelig for små investorer. For de av dere som har mindre enn $ 50 000, blir dere sperret utenfor denne tjenesten. Andre robo-rådgivere, for eksempel WiseBanyan, Wealthsimple, Formue og Bedring har lav eller ingen konto minimum og er bedre egnet for små investorer med en begrenset mengde kapital.
- Vanguard belaster kontoadministrasjonsgebyrer på alle kontoer. Personer som har investert opptil $ 5 millioner med Vanguard må betale en fast rente på 0,30% i gebyrer for kontoadministrasjon. Hvis dette høres ut som et problem for deg, så er det andre tjenester, for eksempel Schwabs intelligente porteføljer, som ikke belaster noen kontoadministrasjonsgebyrer i det hele tatt. Wealthfront belaster heller ikke kontoadministrasjonsgebyrer for innskudd under $ 10 000 (de vil ikke lenger administrere $ 10.000 gratis for nye kunder fra 1. april 2018), belaster en flat rente på 0,25% for kontoer over det beløp.
- Høy innkjøp for å få rabatter på gebyrer for kontoadministrasjon. Vanguard tilbyr ikke rabatter på kontoadministrasjonsgebyrer før du har investert mer enn $ 5 millioner dollar. Dette taket er svært utilgjengelig for mange mennesker. Klienter må være proaktive og selvoppgi økonomiske aspekter som bør vurderes av Vanguards finansielle rådgivere når de oppretter råd som passer til kundens økonomiske situasjon. Hvis kundene ikke avslører viktige hensyn, for eksempel 401K -planer eller høyskolebesparelsesplaner resultere i et misforhold mellom investorens sparemål og evnen til deres portefølje til å oppfylle disse mål.
- Ingen brøkdeler. I motsetning til noen tjenester der ute som lar kunder investere i en brøkdel av andelen i et selskap, tilbyr ikke Vanguard denne funksjonen. Dette betyr at overskytende midler som gjenstår etter et kjøp, ikke vil bidra til å tjene avkastning for eieren.
- Ingen personlige møter. Selv om Vanguard tilbyr måter å samhandle med din finansielle rådgiver, er det ingen personlige møter. Imidlertid tilbyr de møter ansikt til ansikt via videokonferanser.
Bunnlinjen
Vanguard Personal Advisor Services er en sterk hybridrådgiver, og det er best for større kontosaldoer, tilgang til finansielle rådgivere og for de som leter etter omfattende økonomisk planlegging. Men den har et heftig minimum på 50 000 dollar.
Du kan også sjekke ut vår komplette masterliste for beste meglerbonuser eller les gjennom vår meglerbonusarkiver for flere alternativer!
Kampanjekoder for Chase -kuponger $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 for august 2021
Huntington Bank -kampanjer: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750, sjekk bonuser for august 2021
HSBC Bank -kampanjer: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2000, $ 2000 Sjekk bonuser for august 2021
Ansvarsfraskrivelse: Disse svarene er ikke gitt eller bestilt av bankannonsøren. Svar har ikke blitt gjennomgått, godkjent eller på annen måte godkjent av bankannonsøren. Det er ikke bankannonsørens ansvar å sørge for at alle innlegg og/eller spørsmål blir besvart.
Om Rijea Donayre
Rijea Donayre er go-to for de siste kampanjene. Hun hjelper leserne med å finne den beste måten å spare penger - målet hennes er å gi leserne informasjon om de beste kampanjene og tilbudene for å hjelpe dem med å spare så mye som mulig. Når hun ikke jobber, finner du at Rijea tilbringer mesteparten av tiden sin i boba -butikker, henger med venner og familie eller leker med hundene sine.
E-postadressen din vil ikke offentliggjøres. Obligatoriske felt er merket *
