Zobacz poniżej najnowsze Promocje, bonusy i oferty kapitału osobistego.
Szukasz pomocy w zarządzaniu wszystkimi swoimi finansami? Jeśli potrzebujesz porady finansowej online lub agregacji kont, to Kapitał osobisty to idealna firma zarządzająca finansami dla Ciebie! To bezpłatna i łatwa usługa, która synchronizuje wszystkie Twoje konta finansowe w jednym, wygodnym miejscu.
Kapitał osobisty podsumowuje przepływy pieniężne, wartość netto i portfel inwestycyjny wraz z rekomendacjami. Mają też świetną usługę doradztwa finansowego, z której możesz skorzystać. Kapitał osobisty daje Ci holistyczny widok na Twoje finanse w jednym miejscu, aby pomóc Ci na przyszłość.
Założyciele Personal Capital mają jeden cel: zbudować lepsze doświadczenie w zarządzaniu pieniędzmi dla konsumentów. Dlatego łączą najnowocześniejszą technologię z obiektywnymi poradami finansowymi. Wierzymy, że jest to najlepszy sposób na wzmocnienie jednostek i ich pieniędzy. Dzięki modelowi biznesowemu zorientowanemu na klienta, Kapitał Osobisty zasadniczo zmienia tradycyjny krajobraz usług finansowych!
Spis treści
- 1 Kapitał osobisty Plusy i minusy
- 2 Opłaty za osobiste konto kapitałowe
- 3 Dane dotyczące kapitału osobistego
- 4 Bezpieczeństwo kapitału osobistego
- 5 Zarządzanie majątkiem osobistym
- 6 Narzędzia finansowe kapitału osobistego
- 7 Planer Emerytalny Kapitału Osobistego
- 8 Dolna linia
Kapitał osobisty Plusy i minusy
Plusy
- Kompletny widok finansów: Obejmuje wszystkie Twoje finanse w jednej, łatwej w obsłudze usłudze. Kapitał osobisty, daje Ci dostęp do wszystkich Twoich finansów w jednym miejscu.
- Potężna kontrola inwestycji: To przyzwoity punkt wyjścia i powinien być odpowiedni dla większości osób, chociaż nie daje konkretnych i praktycznych elementów.
- Wsparcie za pośrednictwem wielu aplikacji: Personal Capital ma aplikację na Apple iPhone, iPad, Apple Watch i Android.
- Wskaźnik wydajności: Jest to metryka wydajności wszystkich Twoich bieżących akcji, funduszy ETF i funduszy inwestycyjnych ekstrapolowana wstecz. Nie obejmuje gotówki, funduszy rynku pieniężnego, pojedynczych obligacji, opcji ani innych alternatyw.
- Łatwy w użyciu: Ich nawigacja po interfejsie użytkownika i raportowanie są dobrze rozplanowane.
- Niestandardowa alokacja nieznanych zasobów: Kapitał osobisty pozwala teraz kategoryzować nieznane aktywa.
- Świetne raportowanie: Kapitał osobisty oferuje świetny sposób na zagłębienie się w alokację aktywów i wydajność.
Cons
- Alokacji zasobów nie można dostosować: Kapitał osobisty ma z góry określone modele alokacji aktywów.
- Nie można pogodzić: Nie możesz uzgodnić miesięcznych wyciągów bankowych, aby zapewnić rozliczenie wszystkich transakcji.
- Drogie usługi zarządzania majątkiem: W porównaniu z tradycyjnymi doradcami są znacznie tańsi, ale drożsi w porównaniu z tymi bez ludzkiego przewodnictwa.
- Wysokie minimum dla zarządzania majątkiem: Aby uznać się za klienta Kapitału Osobistego, potrzebujesz co najmniej 25 000 USD aktywów inwestycyjnych. To minimum jest wyższe niż w konkurencyjnych usługach doradczych robo.
- Brak opcji importu z Quicken: Nie możesz importować swoich danych z Quicken do Personal Capital.
Opłaty za osobiste konto kapitałowe
Dane dotyczące kapitału osobistego
- Link polecający do karty podarunkowej Amazon o wartości 20 USD
- Dostępność: Ogólnonarodowy
- Termin ważności: Nic
- Cena: Aplikację można pobrać bezpłatnie. Jeśli jednak skorzystasz z usług zarządzania majątkiem Personal Capital, opłaty AUM wynoszą od 0,49% do 0,89% każdego roku
- Dodatkowe porady: Skorzystaj z Planera Emerytalnego, aby stworzyć spersonalizowany plan emerytalny lub spotkaj się z doradcą, aby omówić swoją strategię inwestycyjną!
Bezpieczeństwo kapitału osobistego
Ponieważ podajesz wiele poufnych informacji finansowych, chcesz poznać odpowiedź na pytanie „Czy kapitał osobisty jest bezpieczny?” W rzeczywistości Kapitał Osobisty jest całkiem bezpieczny. W rezultacie duży nacisk kładzie się na bezpieczeństwo. W rzeczywistości Fritz Robbins, dyrektor ds. kapitału osobistego, lubi podkreślać, że prawdopodobnie bezpieczniej jest używać Personal Capital Kapitał do monitorowania transakcji finansowych i rachunków niż do wielokrotnego logowania do różnych instytucje.
Szyfrowanie używane przez Personal Capital jest na najwyższym poziomie, a Robbins twierdzi, że informacje nie są przesyłane przez przeglądarkę, więc nawet jeśli komputer zostanie naruszony, twoje hasła nie są. Kapitał osobisty używa Yodlee do gromadzenia danych i zarządzania nimi. Yodlee jest uważany za lidera w tej dziedzinie. Dodatkowo, nie możesz faktycznie inicjować transakcji z Kapitału Osobistego, więc jeśli ktoś faktycznie trafił na Twoje konto, nie może przenieść żadnych Twoich pieniędzy.
Zarządzanie majątkiem osobistym
Kapitał osobisty wykorzystuje koszyki poszczególnych papierów wartościowych i ETF-ów do stworzenia portfela modelowego. Kapitał osobisty doskonale zdaje sobie sprawę, że roczne opłaty mogą obniżyć wydajność twoich inwestycji na dłuższą metę. Korzystanie z funduszy indeksowych z opłatami rocznymi dodaje wydatki do opłaty za zarządzanie Kapitałem Osobistym. Dlatego korzystanie z funduszy indeksowych zmniejsza Twój roczny zwrot. Zamiast tego Personal Capital inwestuje w poszczególne akcje w koszyku funduszy.
- Inteligentne indeksowanie: Obejmuje nowoczesną teorię portfela i równe ważenie sektorów/wielkości.
- Obsługiwane konta: Tradycyjne IRA, Roth IRA, rachunki wspólne, fundusze powiernicze i rachunki podlegające opodatkowaniu.
- Minimalizuj opłaty poprzez inwestowanie bezpośrednie: Inwestując bezpośrednio w akcje zamiast w ETF-y, możesz obniżyć opłaty roczne.
- Pobieranie strat podatkowych: Zminimalizuj podatki na rachunkach podatkowych.
- Automatyczne równoważenie: Gdy Twój portfel zmienia się, przekracza ustaloną alokację aktywów, Kapitał Osobisty automatycznie zrównoważy Twój portfel.
- Porady dotyczące planów 401(k) i 529: Kapitał osobisty nie może bezpośrednio zarządzać tymi kontami, ale będzie służył radą.
- Odpowiedzialna Społecznie Strategia Osobista: Nowa usługa Personal Capital pozwala klientom dobrać spersonalizowaną strategię inwestycyjną społecznie odpowiedzialną dla swoich portfeli.
Inwestując w poszczególne papiery wartościowe, Twój portfel jest również bardziej efektywny podatkowo (oczywiście, jeśli Twoje inwestycje znajdują się na rachunkach opodatkowanych). Tak więc, chociaż koszyk funduszy nie będzie dokładnie odzwierciedlał funduszu indeksowego, będzie bardzo zbliżony i powinien mieć niższe opłaty i podatki. Ponadto, dzięki indywidualnym papierom wartościowym, kapitał osobisty może lepiej zarządzać podatkami, które płacisz za pośrednictwem procesu zwanego zbieraniem strat podatkowych (TLH).
Narzędzia finansowe kapitału osobistego
Ich bezpłatne oprogramowanie finansowe pozwala łatwo zarządzać całym swoim życiem finansowym w jednym bezpiecznym miejscu – dzięki czemu możesz szybciej osiągnąć swoje cele. Użyj kapitału osobistego Narzędzia finansowe opracować długoterminową strategię finansową – oblicz wartość netto, ustal budżet, zarządzaj rachunkami inwestycyjnymi i zaplanuj emeryturę. Ich oprogramowanie do finansów osobistych stawia Cię w fotelu kierowcy Twojej finansowej przyszłości.
- Poznaj swoją wartość netto: Pulpit nawigacyjny Kapitału osobistego działa ze wszystkimi Twoimi kontami finansowymi, od kontroli i rachunki oszczędnościowe do inwestycji oraz rachunki IRA do kredytu hipotecznego, hipotecznego i kredytowego karty.
- Odkryj ukryte opłaty: Analizator opłat Personal Capital zapewnia pełną przejrzystość opłat na kontach funduszy inwestycyjnych, kontach inwestycyjnych i emerytalnych.
- Umieść swoje inwestycje pod mikroskopem: Ich narzędzie Investment Checkup analizuje Twój portfel i znajduje wszelkie szybkie ulepszenia, które możesz wprowadzić, aby osiągnąć swoje długoterminowe cele.
- Projekcja finansowa: Dzięki planerowi przejścia na emeryturę oceń wpływ wydarzeń życiowych zaplanowanych i nieplanowanych, takich jak studia, dziecko lub choroba. Oceń swoje nawyki związane z wydatkami i oszczędnościami i wprowadź zmiany, zanim będzie za późno.
Planer Emerytalny Kapitału Osobistego
Kapitał osobisty niedawno zaktualizował swoje Planista emerytalny narzędzie, które pozwala dokładnie wiedzieć, gdzie jesteś w stosunku do swoich celów emerytalnych. Teraz możesz budować, zarządzać i prognozować swoje oszczędności emerytalne w jednym wygodnym miejscu. Narzędzie pobiera twoje rzeczywiste dane finansowe z kont, które połączyłeś z kapitałem osobistym i pozwala ci dodać twoje dane osobowe i oczekiwane wydarzenia z życia. Korzystając z tych informacji, narzędzie planowania emerytury szacuje dla Ciebie następujące informacje:
- Gotowość na emeryturę: Korzystając z rzeczywistych danych finansowych, zobaczysz, jak przygotowany jesteś do przejścia na emeryturę na podstawie docelowej daty przejścia na emeryturę, dochodów i wydatków.
- Oczekiwany dochód: Automatycznie oblicz oczekiwany miesięczny dochód i przewidywane świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych. Możesz łatwo dodać inne źródła dochodu, takie jak dochód z najmu, emerytury, spadki lub inne nieoczekiwane wydatki.
- Nadchodzące cele: Wprowadź te wydarzenia, takie jak studia, nowy dom, małżeństwo, a nawet dzieci, osoba planująca emeryturę oceni, czy możesz sobie pozwolić na te duże wydatki i nadal jesteś na dobrej drodze do przejścia na emeryturę.
Dolna linia
Gorąco polecam zapisanie się na Kapitał osobisty. Rejestracja jest darmowa i nie masz obowiązku korzystania z ich usług zarządzania majątkiem. Ogólnie rzecz biorąc, kapitał osobisty to świetny sposób na monitorowanie portfela ze względu na narzędzie do zarządzania pieniędzmi i planowania, które pozwala: uzyskaj ogólny obraz swoich finansów, zaplanuj przyszłość i zobacz, jak codzienne transakcje wpływają na ogólne pieniądze sytuacja.
Usługi Personal Capital to solidne narzędzie dla tych, którzy chcą pełniej zintegrować swoje finanse i widzieć wszystko z jednego pulpitu nawigacyjnego. Jest to również nieocenione narzędzie, które pomaga budować lepsze portfolio i obniżać opłaty inwestycyjne. Ostatecznie jest to największy powód, dla którego każdy, kto poważnie myśli o budowaniu bogactwa, potrzebuje konta z kapitałem osobistym.
Jeśli chcesz uporządkować swoje konta finansowe, sprawdź Kapitał osobisty już dziś! Jeśli nie, nie zapomnij zapoznać się z całą naszą listą Bonusy maklerskie aby być na bieżąco z najnowszymi ofertami!
