Czym dokładnie jest Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) to niezależna firma doradztwa finansowego, która specjalizuje się w doradztwie inwestycyjnym, planowaniu emerytur i zarządzaniu 401(k). Ich krótko- i długoterminowe planowanie inwestycji, doradztwo i zarządzanie portfelem pomaga klientom osiągnąć ich cele finansowe i strategicznie zaplanować przejście na emeryturę. Przyjrzyjmy się bliżej Allworth Financial poniżej.
Tutaj znajdziesz najlepsze promocje inwestycyjne.
(Kliknij powyższy link, aby dowiedzieć się więcej)
Spis treści
-
1 Funkcje finansowe Allworth
- 1.1 Usługi finansowe Allworth
- 1.2 Jak Allworth Financial inwestuje Twoje pieniądze
- 1.3 Wyróżnienia finansowe Allworth
-
2 Opłaty finansowe Allworth
- 2.1 Opłaty za zarządzanie aktywami
- 2.2 Opłaty za planowanie finansowe
- 3 Ograniczenia finansowe Allworth
- 4 Dolna linia
Funkcje finansowe Allworth
| Średnie saldo klienta | Około 800 000 USD |
| Aktywa pod zarządzaniem | Ponad 10 miliardów dolarów |
| Stosunek doradcy do klienta | 1:96 |
| Siedziba | Sacramento, Kalifornia |
Usługi finansowe Allworth
Zarządzanie aktywami
- Allworth głównie zapewnia serwis doradczy na zasadzie uznaniowej, co oznacza, że doradca kupuje i sprzedaje inwestycje w imieniu swojego klienta. Nacisk kładziony jest na przygotowanie do emerytury. Inne usługi obejmują planowanie nieruchomości, planowanie podatkowe i konsultacje dla dostawców 401(k).
Planowanie finansowe
- Allworth oferuje również kilka poziomów planowania finansowego za dodatkową opłatą. Usługi obejmują planowanie emerytalne, planowanie powiernicze i majątkowe, planowanie i zarządzanie podatkami, prognozowanie przepływów pieniężnych, planowanie rozwodów oraz zarządzanie ubezpieczeniami/ryzykiem.
Cotygodniowy newsletter i warsztaty
- Allworth wydaje również cotygodniowy biuletyn i popularne warsztaty. Ta z 2019 roku przyciągnęła prawie 10 000 uczestników.
Jak Allworth Financial inwestuje Twoje pieniądze
Allworth ma do wyboru ponad 15 modeli portfeli przy budowaniu portfeli klientów. Ogólnie rzecz biorąc, firma konstruuje portfele w oparciu o sytuację finansową klienta, cele i ryzyko profilu oraz poprzez wykorzystanie kombinacji funduszy inwestycyjnych o niskich opłatach i bez doładowania oraz funduszy giełdowych (ETF).
Co roku sprawdzane są tysiące potencjalnych inwestycji. Wybrane zostały wybrane, ponieważ zespół zarządzający inwestycjami uważa, że najlepiej zapewnią one dywersyfikację, zmniejszą ryzyko i będą miały potencjał wzrostu.
Wyróżnienia finansowe Allworth
Allworth otrzymał wiele nagród w branży, w tym listę 50 najlepszych firm RIA Barron, The Financial Lista najlepszych zarejestrowanych doradców inwestycyjnych Timesa oraz lista najlepszych miejsc pracy dla sektora finansowego InvestmentNews Doradcy.
Opłaty finansowe Allworth
Allworth Financial pobiera różne opłaty za usługi zarządzania aktywami i planowania finansowego.
Opłaty za zarządzanie aktywami
Opłaty za zarządzanie aktywami różnią się i są negocjowane indywidualnie. To powiedziawszy, zwykle nie przekraczają 1,85% AUM. Większość usług zarządzania aktywami jest oferowanych w ramach programu opłat zbiorczych, co oznacza, że opłata pokryje wszystkie opłaty za zarządzanie, pośrednictwo i powiernictwo.
Jeśli firma zdecyduje się skorzystać z usług zewnętrznych strategów dla Twojego konta klienta i wdroży ich rekomendacji, być może będziesz musiał uiścić opłatę doradczą nawet o 0,60% wyższą niż byłaby bez pomocy strateg.
Opłaty za planowanie finansowe
Firma oferuje cztery poziomy planowania finansowego. Płacisz albo stawkę ryczałtową (patrz tabela poniżej), którą negocjujesz ze swoim doradcą, albo stawkę godzinową stawka od 325 do 650 USD za godzinę, plus 125 USD za godzinę za wszelkie prace administracyjne związane z Twoim konto. Przeglądanie i aktualizowanie planu nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi opłatami.
| USŁUGA PLANOWANIA FINANSOWEGO | STAŁA OPŁATA |
| Kompleksowy przegląd finansowy | 2500 do 4000 USD |
| Kompleksowe planowanie | 3450 do 5000 USD |
| Kompleksowe planowanie – niezależność finansowa | 3850 do 5000 USD |
| Kompleksowe Planowanie – Zaawansowane | 15 000 do 30 000 USD |
Ograniczenia finansowe Allworth
Ograniczona liczba biur
- Allworth Financial jest zarejestrowany w celu świadczenia usług we wszystkich 50 stanach, ale ma biura tylko w ośmiu stanach: Arizonie, Kalifornii, Kolorado, Georgii, Michigan, Ohio, Teksasie i Waszyngtonie.
Niejasne opłaty za zarządzanie aktywami
- Allworth nie publikuje ustalonego harmonogramu opłat za usługi zarządzania aktywami. Aby ustalić, ile by to kosztowało, musisz najpierw spotkać się z doradcą.
Potencjalne konflikty interesów
- Niektórzy doradcy Allworth Financial są również zarejestrowanymi agentami ochrony i ubezpieczenia, dzięki czemu mogą otrzymywać prowizję od produktów, które polecają klientom. Allworth stosuje również opłaty zależne od wyników, które mogą zwiększyć koszty inwestycji lub zmotywować menedżerów do podejmowania niepotrzebnego ryzyka.
Dolna linia
Allworth Financial to dobre rozwiązanie, jeśli szukasz prostej i dość praktycznej strategii inwestycyjnej. Jeśli jednak nie znajdujesz się w pobliżu biura Allworth, ale chcesz osobiście planować finanse, możesz poszukać gdzie indziej.
(Kliknij powyższy link, aby dowiedzieć się więcej)
Możesz również być zainteresowany Zasób inteligentny. Platforma łączy Cię ze sprawdzonymi planistami finansowymi, którzy pasują do Twojego profilu i preferencji.
Kupon Chase Kody promocyjne 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ na sierpień 2021 r.
Promocje Huntington Bank: 200 $, 300 $, 400 $, 750 $ Bonusy czekowe na sierpień 2021 r.
Promocje HSBC Bank: 200 USD, 240 USD, 450 USD, 500 USD, 600 USD, 2000 USD Premie czekowe za sierpień 2021 r.
