Bogactwoproste to nowsza nazwa w Stanach Zjednoczonych służąca do automatycznego doradztwa inwestycyjnego. Jednak to nie jest nowicjusz, jeśli chodzi o inwestowanie. Założone w Kanadzie są największe robo-doradztwo firmy, którą mają do zaoferowania. Teraz są w USA i nadal się rozwijają.
Porównać z Doskonalenie oraz Front bogactwa.
Personel Wealthsimple składa się z najlepszych na świecie doradców finansowych, inżynierów oprogramowania, projektantów i naukowcy zajmujący się danymi, z których wielu pracowało dla firm, w które chcesz zainwestować, takich jak Apple, Google i Amazonka. Wealthsimple ma biura w Toronto, Londynie i Nowym Jorku.
Zastanawiasz się nad planistą finansowym? Spojrzeć na Zasób inteligentny, z którego można korzystać bezpłatnie.
Według stanu na 3 kwartał 2019 r. Wealthsimple zarządza aktywami o wartości ponad 5 miliardów USD (CAD) i obejmuje ponad 175 000 klientów. Wealthsimple pokazało, że jest to opcja inwestycyjna odpowiedzialna społecznie. Ogólnie rzecz biorąc, usługi Wealthsimple sprawdzą się dobrze dla małych i nowych inwestorów, a także dla inwestorów z
ponad 100 000 USD do wydania.(kliknij powyżej)
Spis treści
- 1 Aktualna promocja Wealthsimple: 10 000 USD zarządzane za darmo
- 2 Wealthsimple Trade 10 USD premii gotówkowej i 10 USD za polecenie (do 1000 USD)
- 3 Oferty Wealthsimple Free Managed Assets
- 4 Podsumowanie bogactwaproste
- 5 Do czego służy Wealthsimple
- 6 Wealthsimple Plusy
- 7 Wealthsimple Minusy
- 8 Dolna linia
Aktualna promocja Wealthsimple: 10 000 USD zarządzane za darmo
Dla osób z Wealthsimple konto, zaloguj się na swoje konto, aby rozpocząć dokonywanie poleceń. Możesz zaprosić znajomych i rodzinę do Wealthsimple, odwiedzając obszar Zaproś po zalogowaniu.
Możesz zarobić 10 000 USD w aktywach zarządzanych za darmo przez 12 miesięcy za każdego znajomego, który dołączy i zasili konto z Twojego linku polecającego.
Twoi Poleceni otrzymają również 10 000 USD w aktywach zarządzanych za darmo przez 12 miesięcy.
Jeśli korzystasz z telefonu komórkowego, naciśnij przycisk „Zdobądź nagrody” w podsumowaniu konta, aby zaprosić znajomych.
Zawodnicy Doskonalenie oraz Front bogactwa oferują również dobre promocje.
Wealthsimple Trade 10 USD premii gotówkowej i 10 USD za polecenie (do 1000 USD)
- Aby kwalifikować się do premii rejestracyjnej 10 $, musisz zarejestrować się za pomocą linku polecającego od obecnego członka Wealthsimple (możesz zostawić swój link polecający w sekcji komentarzy poniżej).
- Dokonaj wpłaty i handluj akcjami o wartości co najmniej 100 USD.
- Po spełnieniu wymienionych wymagań otrzymasz 10 USD nagrody pieniężnej zdeponowanej na Twoim koncie Wealthsimple Trade.
Po otwarciu i posiadaniu aktywnego konta Wealthsimple Trade możesz zacząć zarabiać 10 USD za kwalifikowanego poleconego (do 1000 USD w poleconych).
Oferty Wealthsimple Free Managed Assets
Oto sposoby bezpłatnego uzyskania większej liczby zarządzanych zasobów:
- Program poleceń: 10 000 USD zarządzane bezpłatnie (dla obu stron)
- Przenieś konto: 10 000 USD zarządzane za darmo
- Włącz automatyczne wpłaty: 1000 USD zarządzane za darmo
- Pobierz aplikację mobilną: 100 USD zarządzane za darmo
Podsumowanie bogactwaproste
Jedną z wyróżniających cech Wealthsimple jest opcja społecznie odpowiedzialnego inwestowania, która deponuje pieniądze klienta w moralnie i społecznie odpowiedzialnych organizacjach i przedsiębiorstwach. Dzięki tej opcji klienci mogą czuć się dobrze ze swoimi inwestycjami, wiedząc, że idą w dobrej sprawie. Jest to zdecydowanie właściwa firma dla klientów, jeśli są typem osoby podejmującej moralne decyzje inwestycyjne.
(kliknij powyżej)
Do czego służy Wealthsimple
Wealthsimple jest świetny z wielu powodów, do których należą:
- Inwestorzy odpowiedzialni społecznie
- Ci, którzy szukają opcji halal pasujących do prawa islamskiego
- Początkujący inwestorzy
- Automatyczne równoważenie
- Zbieranie strat podatkowych
- Dostęp do planistów finansowych
Wealthsimple Plusy
Portfolio zgodne z prawem szariatu: Znalezienie usługi obejmującej portfel Halal jest dość trudne, ale oferty Wealthshare i cały portfel około 50 akcji. Nie są dozwolone firmy, które czerpią zyski z hazardu, alkoholu, broni palnej, tytoniu lub innych branż objętych ograniczeniami lub czerpią znaczne dochody z odsetek od pożyczek.
Odpowiedzialne społecznie opcje inwestycyjne: Jeden z ich portfeli SRI koncentruje się na firmach, które są zbudowane na społecznie przynoszących korzyści społeczności, takiej jak innowacyjna czysta technologia, wysiłki na rzecz obniżenia emisji dwutlenku węgla i wspieranie różnorodności płci u seniorów Role przywódcze.
Niskie minimum konta i brak dodatkowych opłat: Wealthsimple uczynił swoją propozycję wartości atrakcyjną. Zanim jeszcze się zarejestrujesz, firma oferuje bezpłatny przegląd portfela obejmującego oszczędności, zadłużenie i oczywiście inwestycje.
Firma oferuje konto minimum 0 USD jako sposób na zapoznanie się z ich usługami. Usługa obejmuje bezpłatne automatyczne depozyty, automatyczne równoważenie i reinwestycję dywidendy. Wealthsimple nie pobiera żadnych opłat za transfery, handel i pobranie strat podatkowych.
Klienci i inwestorzy, którzy utrzymują saldo w wysokości 100 000 USD lub więcej, otrzymują usługę Wealthsimple Black Service. Oferują to samo zarządzanie, ale przy niższych kosztach (0,4% zamiast 0,5%). Ponadto inwestorzy ci uzyskują dostęp do bezpłatnej przepustki VIP Priority na lotniskach, które zapewniają dostęp do poczekalni na ponad 1000 lotnisk w ponad 400 miastach.
Dostęp do planistów finansowych: Oprócz podstawowej pomocy e-mail, czatu i telefonu w Wealthsimple, klienci Basic otrzymują 15-minutową rozmowę telefoniczną, aby przejść przez. Ten przegląd zawiera informacje o tym, ile zaoszczędzić, jaki rodzaj konta (IRA vs. nieemerytalnych) do wyboru oraz sposób opodatkowania ich inwestycji. Udzielą również wszelkich odpowiedzi na pytania, które ma klient.
Bezpłatne zbieranie strat podatkowych: Zbieranie strat podatkowych to strategia stosowana w celu obniżenia podatków inwestora od zysków z inwestycji lub innych dochodów poprzez zrekompensowanie ich stratami inwestycyjnymi. Każdy klient posiadający konto podlegające opodatkowaniu może poprosić analityka portfela o sprawdzenie swoich kont (w tym tych spoza Wealthsimple) pod kątem możliwości poniesienia strat podatkowych. Ta strategia jest zazwyczaj najbardziej wartościowa dla osób z większymi saldami inwestycyjnymi i wysokimi zarobkami.
Wealthsimple Minusy
Opłaty za prowadzenie rachunku: Wealthsimple wymaga opłaty za zarządzanie w wysokości 0,5% na koncie z saldem od 5 000 do 100 000 USD. Opłata ta jest obniżona do 0,4% na kontach z saldem 100 000 USD lub wyższym.
W porównaniu z konkurencją stawka jest znacznie wyższa. Większość innych firm pobiera stawkę 0,25% – 0,3%.
Opłaty za zarządzanie funduszem SRI: Opłaty za zarządzanie (znane również jako wskaźniki kosztów) od społecznie odpowiedzialnych inwestycji (fundusze i ETF) są znane z tego, że są wyższe niż średnie opłaty za ETF. To nie jest problem związany z Wealthsimple — opłaty te zapłacisz w dowolnym miejscu.
Dolna linia
Jeśli chodzi o wartości, Wealthsimple to zdecydowanie właściwy wybór. Pomimo wyższych niż przeciętne opłat, inwestorzy, którzy mają wartości i chcą je utrzymać, inwestując w spółki, powinni być sprzedawani na Wealthsimple. Ponadto mają całe portfolio firm, które są zgodne z Halal i przestrzegają prawa islamskiego.
- Przegląd kapitału osobistego
- Promocje żołędzi
- Promocje Blooom (401k Robo-Advisor)
- Przegląd usług osobistego doradcy Vanguardw (Hybrydowy Robo-Doradca)
- Najlepsze promocje i oferty Robo-Advisor (zautomatyzowane inwestowanie)
- Recenzja DiversyFund: inwestowanie w nieruchomości dla codziennych inwestorów
- Promocje zamożności
- Promocje i oferty pozyskiwania funduszy | Robo-Doradca ds. Nieruchomości
- Promocje finansowe M1
- Promocje aplikacji do oszczędzania i inwestowania w Doughnut Crypto
- Promocje ulepszeń
- Facet Wealth Review: wirtualne planowanie finansowe za zryczałtowaną opłatą
- Recenzja Fidelity Go: Robo-Advisor z niskimi opłatami za zarządzanie
- Zautomatyzowane promocje inwestycyjne SigFig
Kupon Chase Kody promocyjne 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ na sierpień 2021 r.
Promocje Huntington Bank: 200 $, 300 $, 400 $, 750 $ Bonusy czekowe na sierpień 2021 r.
Promocje HSBC Bank: 200 USD, 240 USD, 450 USD, 500 USD, 600 USD, 2000 USD Premie czekowe za sierpień 2021 r.