Melhores serviços de monitoramento de crédito para 2021 - Experian, TransUnion, Credit Karma e mais

pontuação de crédito

Sua pontuação de crédito é muito importante e desempenha um papel importante ao se inscrever para Cartão de crédito, empréstimo, e mais. Portanto, é fundamental que você preste muita atenção em seu relatório de crédito para poder analisar seus resultados. Isso permitirá que você reflita sobre sua saúde financeira passada e presente, o que o ajudará a melhorar no futuro.

Você deseja acompanhar seu relatório de crédito, mas não deseja fazer isso sozinho? Existe uma opção para assinar com um monitoramento de crédito serviço. Este serviço será capaz de detectar qualquer atividade suspeita em seu arquivo de crédito e alertá-lo imediatamente. Existem outros serviços disponíveis, como conselhos sobre como melhore sua pontuação de crédito ou resolução de fraude.

Neste guia, vamos ajudá-lo a comparar diferentes empresas de monitoramento de crédito para que você possa encontrar as melhores e com as melhores características que atendam às suas expectativas.

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Índice

  • 1 Como comparar os serviços de monitoramento
    • 1.1 Modelo de pontuação de crédito
    • 1.2 Frequência de relatório de crédito
    • 1.3 Escritórios de crédito monitorados
    • 1.4 Serviço Incluído
    • 1.5 Preços
  • 2 Melhores serviços gratuitos de monitoramento de crédito
    • 2.1 CreditWise - Melhor Geral Gratuito
    • 2.2 Monitoramento de crédito Experian - Pontuação de crédito mais confiável
    • 2.3 Credit Sesame - Melhor com seguro contra roubo de identidade
    • 2.4 Credit Karma - Melhor aplicativo para celular
  • 3 Melhores serviços de monitoramento de crédito pago
    • 3.1 IdentityIQ - Melhor Pago Global
    • 3.2 MyFICO - Pontuação mais confiável
    • 3.3 TransUnion - Melhor Monitoramento de Escritório Único
    • 3.4 Monitoramento de crédito SuperMoney - Melhor para comparar
  • 4 Resultado

Como comparar os serviços de monitoramento

Antes de criar nossa lista dos melhores serviços de monitoramento de crédito, levamos nosso tempo com pesquisas para examinar efetivamente o número de provedores e consideramos o seguinte:

Modelo de pontuação de crédito

O modelo VantageScore 3.0 é usado pela maioria das agências de monitoramento de crédito para calcular a pontuação de crédito. No entanto, FICO é o modelo usado pela maioria dos credores para determinar a elegibilidade.

Frequência de relatório de crédito

Se você deseja detectar qualquer imprecisão rapidamente, com maior frequência seu relatório de crédito deve ser monitorado. O melhor e melhor serviço de monitoramento de crédito verificará seu relatório diariamente ou com uma frequência ainda maior.

Escritórios de crédito monitorados

Equifax, Experian, e TransUnion são as três principais agências de relatórios. Você desejará monitorar a atividade em todos os três relatórios, embora muitos provedores de monitoramento de crédito só ofereçam acesso aos relatórios de crédito de uma ou duas agências.

Serviço Incluído

Com qualquer agência de monitoramento de crédito que você escolher, você pode esperar o serviço mínimo de pelo menos uma pontuação e relatório de crédito, alertas de conta e monitoramento de crédito. Se você decidir sobre serviços pagos, eles geralmente incluem regalias e benefícios adicionais horríveis como dark web e previdência social Monitoramento de números, assistência a fraudes, congelamento de crédito, simulador e rastreamento de pontuação, seguro contra roubo de identidade e muito mais mais.

Preços

Existem serviços de monitoramento de crédito que são gratuitos. No entanto, geralmente incluem monitoramento de crédito para uma única agência de crédito. Também existem serviços pagos de monitoramento de crédito que permitiriam o acesso a todos os três relatórios de crédito, juntamente com assistência para restauração de identidade. Dependendo dos serviços que você acredita que irão satisfazer suas necessidades, espera-se que você pague entre $ 8,99 e $ 35,95 por mês por um serviço de monitoramento de crédito com proteção extra.


Melhores serviços gratuitos de monitoramento de crédito

CreditWise Melhor geral grátis
Experian Pontuação de crédito mais confiável
Sesame de crédito Melhor com seguro contra roubo de identidade
Carma de crédito Melhor aplicativo móvel

CreditWise - Melhor Geral Gratuito

CreditWise

CreditWiseé um serviço gratuito de monitoramento de crédito da Capital One. Felizmente, você não precisa ser um cliente da Capital One para aproveitar as vantagens de seus serviços. Esta é uma opção fácil e de baixo custo. Ele permitirá que você seja atualizado com frequência sobre as alterações em seus arquivos de crédito, com monitoramento de dark web e CPF e um simulador de cartão de crédito.

Preços Grátis, sem necessidade de cartão de crédito
Pontuação de crédito VantageScore 3.0
Pontuação de crédito atualizada Semanalmente
Escritórios de crédito Experian, TransUnion
Monitoramento de Crédito  Relatório de crédito, dark web, SSN
Simulador de pontuação de crédito sim
Detalhes Alertas para mudanças no histórico de crédito
Sugestões personalizadas para melhorar a pontuação
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Monitoramento de crédito Experian - Pontuação de crédito mais confiável

Experian

Monitoramento de Crédito Experianserviços fornecem acesso ilimitado ao seu relatório de crédito Experian. Isso inclui alertas diários sobre alterações em suas informações pessoais, novas consultas e contas abertas em seu nome e qualquer atividade suspeita. Você também receberá atualizações sobre o seu FICO Score todos os meses. Você tem acesso à equipe de suporte da Experian se tiver problemas com fraude. O envio e o rastreamento de disputas online são gratuitos. A Experian oferece outros serviços que incluem aconselhamento personalizado sobre como melhorar sua pontuação de crédito, um simulador de pontuação de crédito e um centro de educação.

Preços Grátis, sem necessidade de cartão de crédito
Pontuação de crédito FICO
Pontuação de crédito atualizada Por mês
Escritórios de crédito Experian
Monitoramento de Crédito  Relatório de crédito
Simulador de pontuação de crédito sim
Detalhes Alertas para mudanças no histórico de crédito
Assistência à fraude
Enviar e rastrear disputas online
Sugestões personalizadas para melhorar a pontuação
Centro de educação
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Credit Sesame - Melhor com seguro contra roubo de identidade

Sesame de crédito

Sesame de crédito, fundada em 2010 por Adrian Nazari, oferece um serviço gratuito de monitoramento de crédito, pontuação de crédito e análise de empréstimos e créditos. Outros recursos que fazem parte dos serviços que oferecem são seguros gratuitos contra roubo de identidade e ajuda na restauração de identidade. Eles o ajudarão a monitorar, gerenciar e proteger seu crédito.

Preços Grátis, sem necessidade de cartão de crédito
Pontuação de crédito VantageScore 3.0
Pontuação de crédito atualizada Por mês
Escritórios de crédito TransUnion
Monitoramento de Crédito  Relatório de crédito
Simulador de pontuação de crédito Não
Detalhes Alertas para mudanças no histórico de crédito
Sugestões personalizadas para melhorar a pontuação
Assistência para resolução de fraude
Até $ 50K em seguro contra roubo de identidade
Assistência para restauração de identidade
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Credit Karma - Melhor aplicativo para celular

Carma de crédito

Carma de créditodá a você acesso ao seu VantageScore 3.0 e aos seus relatórios Equifax e TransUnion gratuitamente. Outros serviços incluídos fornecem informações sobre como melhorar sua pontuação de crédito, uma opção para contestar erros diretamente no site Credit Karma. Eles também oferecem preparação gratuita de imposto de renda federal e estadual. No entanto, suas melhores características que os distinguem de outros é o aplicativo móvel Credit Karma que é classificado como 4,9 / 5 na App Store e 4,8 / 5 no Google Play.

Preços Grátis, sem necessidade de cartão de crédito
Pontuação de crédito VantageScore 3.0
Pontuação de crédito atualizada Cada vez que você entrar em sua conta
Escritórios de crédito Equifax, TransUnion
Monitoramento de Crédito Relatório de crédito
Simulador de pontuação de crédito sim
Detalhes Alertas para mudanças no histórico de crédito
Sugestões personalizadas para melhorar a pontuação
Assistência para resolução de fraude
Preparação de impostos grátis
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Melhores serviços de monitoramento de crédito pago

IdentityIQ Melhor no geral, pago
MyFICO Pontuação de crédito mais confiável
TransUnion  Melhor monitoramento de escritório único
SuperMoney Melhor para comparar

IdentityIQ - Melhor Pago Global

IdentityIQ

IdentityIQ é aquele que oferece uma ampla gama de serviços que permitirão a você proteger você e sua família contra roubo de identidade. Os serviços prestados verificarão ativamente seu histórico de crédito, número da previdência social e detectarão atividades suspeitas. O IdentityIQ irá notificá-lo imediatamente e iniciar o processo para prevenir, bloquear ou consertar o problema se virem qualquer possível abuso. Outros recursos oferecidos incluem dark web. monitoramento de aplicativos e registros criminais, identificação de proteção e restauração e até US $ 1 milhão em seguro contra roubo de identidade. As informações abaixo variam de acordo com o plano.

Preço Mensal  $6.99 – $29.99
Pontuação de crédito VantageScore 3.0
Pontuação de crédito atualizada Diária / anual / semestral / mensal
Escritórios de crédito 1 agência / todas as 3 agências
Monitoramento Relatório de crédito, dark web, aplicativo, registros criminais
Simulador de pontuação de crédito Sim, apenas plano de nível mais alto
Detalhes Alertas para mudanças no histórico de crédito
Assistência para resolução de fraude
Proteção e restauração de ID
Seguro contra roubo de identidade
Proteção familiar
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MyFICO - Pontuação mais confiável

FICO

MyFICOOs serviços fornecem acesso ao relatório de crédito de três agências e 28 versões de sua pontuação de crédito que são usadas em automóveis, empréstimos de cartão de crédito e hipotecas. Você receberá alertas quando se trata de qualquer alteração que ocorra em seu arquivo de crédito, incluindo novos contas abertas, consultas e registros públicos, coleções listadas, mudanças de endereço e muito mais funcionalidades. Todos os planos também incluem até US $ 1 milhão em seguro contra roubo de identidade. As informações abaixo variam de acordo com o plano.

Preço Mensal $19.95 – $39.95
Pontuação de crédito FICO
Pontuação de crédito atualizada  Mensal / Trimestral
Escritórios de crédito  1 agência / todas as 3 agências
Monitoramento  Relatório de crédito, internet, registros públicos, SSN
Simulador de pontuação de crédito sim
Detalhes Alertas para mudanças no histórico de crédito
Assistência para resolução de fraude
Proteção e restauração de ID
Seguro contra roubo de identidade
Centro de educação
Inscreva-se agora em MyFICO

(clique no link acima para saber mais)


TransUnion - Melhor Monitoramento de Escritório Único

TransUnion

TransUnioné uma das três principais agências de crédito dos Estados Unidos. Seu serviço de monitoramento de crédito visa o melhor auxílio em que você pode receber. Eles ajudam você a gerenciar seu crédito e minimizar o risco, dão a você um acesso ilimitado ao seu crédito pontuar e relatar do TransUnion, e lhe dá alertas instantâneos quando mudanças, junto com adendo. O TransUnion também oferece outros recursos, como calculadoras financeiras, um simulador de pontuação de crédito e uma visão de seu pontuação histórico ao longo do tempo, seguro de roubo de identidade e resolução, e a opção de congelar seu TransUnion relatório.

Preço Mensal $24,95
Pontuação de crédito VantageScore 3.0
Pontuação de crédito atualizada  Ilimitado
Escritórios de crédito  TransUnion
Monitoramento  Relatório de crédito
Simulador de pontuação de crédito sim
Detalhes Alertas para mudanças no histórico de crédito
Sugestões personalizadas para melhorar a pontuação
Calculadoras financeiras
Pontuação de gráficos de tendências
Credit Lock Plus
Seguro contra roubo de identidade e resolução
Inscreva-se agora na TransUnion

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Monitoramento de crédito SuperMoney - Melhor para comparar

SuperMoney

SuperMoneyé um site agregador de monitoramento de crédito que permite comparar vários produtos financeiros e empresas. O serviço de comparação que eles oferecem, como a utilização de um algoritmo proprietário, de peso ou de classificação, permite que você dê uma olhada em vários detalhes importantes, como taxa mensal e detalhes adicionais, análises de clientes e a capacidade de classificar o monitoramento de crédito firmas.

Ao acessar a página Crédito SuperMoney pela primeira vez, você terá uma visão geral de como essas empresas funcionam e a variedade de recursos importantes a serem considerados. Na parte inferior da página, você encontrará uma tabela com as várias classificações dos provedores de monitoramento de crédito para que possa filtrar por Pontuação de recomendação líquida ou por Nome do produto.

Inscreva-se agora no SuperMoney

(clique no link acima para saber mais)


Resultado

Existem muitos serviços de monitoramento de crédito que permitem que você considere e escolha aquele que melhor se adapta às suas necessidades e expectativas. Nossa lista e descrição ajudam a restringir suas escolhas, para que as informações não o sobrecarreguem. Por ter um serviço de monitoramento de crédito, vai garantir a segurança e o acesso a informações detalhadas de crédito. Certifique-se de examinar essas opções hoje.

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