CreditWise da Capital One Review: Monitoramento de crédito gratuito e fácil

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Capital One oferece um serviço gratuito de monitoramento de crédito chamado CreditWise. CreditWise ajuda você a ficar no topo de sua pontuação de crédito através do monitoramento da dark web, simulador de pontuação de crédito e muito mais! Embora CreditWise tenha sido criado pela Capital One, você não precisa ser um cliente Capital One para aproveitar esses serviços.

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Índice

  • 1 Recursos de monitoramento de crédito CreditWise
    • 1.1 Semanalmente atualizado pontuado
    • 1.2 Dark Web e monitoramento de seguridade social
    • 1.3 Simulador de pontuação de crédito
    • 1.4 Aberto a todos
  • 2 Planos e preços CreditWise
  • 3 Limitações CreditWise
  • 4 Resultado

Recursos de monitoramento de crédito CreditWise

CreditWise fornece acesso ao seu Experian e TransUnion relatório de crédito e baseia sua pontuação no Modelo VantageScore 3.0. Você receberá atualizações por e-mail sempre que houver alterações no seu histórico de crédito. Essas mudanças incluem consultas e aberturas de novas contas, contas inadimplentes e alterações de saldo.

Além disso, CreditWise explicará o que sua pontuação significa, como ela é calculada e como você se compara ao americano médio. Você também receberá sugestões personalizadas sobre como você pode melhore sua pontuação, como abrir uma nova linha de crédito ou reduzir o uso de crédito.

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Aqui estão outros recursos-chave do serviço CreditWise:

Semanalmente atualizado pontuado

CreditWise oferece aos usuários a capacidade de atualizar sua pontuação de crédito e gerar relatórios uma vez por semana. Sua pontuação de crédito pode mudar a qualquer momento: sempre que você perder um pagamento de empréstimo, pague o saldo em um cartão de crédito, solicitar crédito, feche uma conta existente e muito mais. Se sua meta é construir crédito ou monitorar seu crédito antes de uma grande compra, você se beneficiará com atualizações semanais de sua pontuação de crédito.

Em comparação com outros serviços gratuitos de monitoramento de crédito que só permitem que você atualize sua pontuação de crédito uma vez por mês, este é um recurso muito legal.

Dark Web e monitoramento de seguridade social

Diferente de outros serviços de monitoramento de crédito, CreditWise inclui vigilância dark web e alerta quando o seu número de segurança social ou endereço de e-mail é encontrado em sites inseguros, fóruns de hackers e dispositivos digitais ilegais mercados. Você receberá até mesmo notificações se seu SSN foi usado em um aplicativo de crédito com um novo nome ou endereço.

Simulador de pontuação de crédito

O simulador de pontuação de crédito da CreditWise é usado para ajudá-lo a ver como certas ações - como fechar um cartão de crédito ou pagar dívidas - podem afetar sua pontuação de crédito. Outros cenários hipotéticos incluem fazer pagamentos em dia por 12 meses, aumentar o limite de crédito de um cartão, abrir uma conta, ter seu salário enfeitado e muito mais.

Aberto a todos

Os serviços do CreditWise são gratuitos para todos, seja você um cliente Capital One ou não. Se você tem um Capital One produto, como a Conta Corrente Capital One 360 ​​ou o Cartão de crédito Capital One Savor Cash Rewards, então você pode registrar e acessar perfeitamente o CreditWise a partir do aplicativo móvel Capital One.

Planos e preços CreditWise

Os serviços do CreditWise são totalmente gratuitos. Depois de se registrar, não será solicitado que você compartilhe as informações do seu cartão de crédito. Clique aqui para obter as melhores maneiras de acessar sua pontuação de crédito gratuitamente.

Limitações CreditWise

Antes de se registrar no CreditWise, é importante manter o seguinte em mente:

  • As pontuações CreditWise são baseadas no modelo VantageScore 3.0, enquanto a maioria dos credores usa FICO.
  • CreditWise só funciona com 2 das 3 agências de crédito. Você não será alertado sobre alterações em seus relatórios Equifax.

Resultado

CreditWise uma ótima opção quando se trata de serviços gratuitos de monitoramento de crédito. Não só você é capaz de acompanhar as mudanças em seu Experian e Relatórios de crédito da TransUnion, o serviço inclui um simulador de pontuação de crédito e outros recursos educacionais para que você possa manter sua pontuação de crédito em uma direção positiva.

Alguns outros excelentes serviços de monitoramento de crédito para usar incluem MyFICO e IdentityIQ -que oferece uma cobertura paga mais abrangente. Verifique-os se precisar de um serviço semelhante.

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