Allworth Financial Review: conselho independente para cumprir todas as suas metas financeiras

O que exatamente é Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) é uma empresa de consultoria financeira independente especializada em consultoria de investimentos, planejamento de aposentadoria e gerenciamento 401 (k). Seu planejamento de investimentos de curto e longo prazo, consultoria e gerenciamento de portfólio ajudam os clientes a atingir seus objetivos financeiros e planejar estrategicamente para a aposentadoria. Vamos nos aprofundar na Allworth Financial abaixo.

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Allworth Financial Features

Allworth Financial Services

Gestão de ativos

• Allworth fornece principalmente serviços de consultoria de forma discricionária, o que significa que o consultor compra e vende investimentos em nome de seu cliente. O foco está na preparação para a aposentadoria. Outros serviços incluem planejamento imobiliário, planejamento tributário e consultoria para provedores 401 (k).

Planejamento financeiro

• Allworth também oferece vários níveis de planejamento financeiro por uma taxa adicional. Os serviços incluem planejamento de aposentadoria, confiança e planejamento patrimonial, planejamento e gerenciamento tributário, previsão de fluxo de caixa, planejamento de divórcio e seguro / gerenciamento de risco.

Boletim informativo e workshops semanais

• Allworth também publica um boletim informativo semanal e workshops populares. O de 2019 atraiu quase 10.000 participantes.

Como a Allworth Financial investe seu dinheiro

Allworth tem mais de 15 carteiras modelo para escolher ao construir carteiras de clientes. Em geral, a empresa constrói carteiras com base na situação financeira, objetivos e risco do cliente perfil e usando uma combinação de fundos mútuos de baixa taxa e sem carga e fundos negociados em bolsa (ETFs).

Milhares de investimentos potenciais são avaliados todos os anos. Os selecionados são escolhidos porque a equipe de gestão de investimentos acredita que eles irão criar melhor diversificação, reduzir o risco e ter potencial de crescimento.

Allworth Financial Accolades

Allworth recebeu vários prêmios na indústria, incluindo a lista das 50 melhores empresas de RIA de Barron, a Financial Lista dos melhores consultores de investimentos registrados do Times e lista da InvestmentNews das melhores empresas para se trabalhar no setor financeiro Conselheiros.

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Allworth Financial Fees

A Allworth Financial cobra taxas diferentes por seus serviços de gerenciamento de ativos e planejamento financeiro.

Taxas de gerenciamento de ativos

As taxas de gestão de ativos variam e são negociadas caso a caso. Dito isso, eles geralmente não são mais do que 1,85% do AUM. A maioria dos serviços de gerenciamento de ativos é oferecida no programa de taxa de embrulho, o que significa que sua taxa cobrirá todos os encargos de administração, corretagem e custódia.

Se a empresa decidir usar estrategistas terceirizados para sua conta de cliente, e implementa seus recomendações, você pode ter que pagar uma taxa de consultoria de até 0,60% mais alta do que seria sem a ajuda de o estrategista.

Taxas de planejamento financeiro

A empresa oferece quatro níveis de planejamento financeiro. Você paga uma taxa fixa (consulte a tabela abaixo) que negocia com seu consultor ou uma taxa horária taxa de $ 325 a $ 650 por hora, mais $ 125 por hora para qualquer trabalho administrativo relacionado ao seu conta. A revisão e atualização de seu plano não incorrerá em nenhuma taxa adicional.

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Limitações financeiras de Allworth

Número limitado de escritórios

• A Allworth Financial está registrada para fornecer serviços em todos os 50 estados, mas eles só têm escritórios em oito estados: Arizona, Califórnia, Colorado, Geórgia, Michigan, Ohio, Texas e Washington.

Taxas de gestão de ativos pouco claras

• Allworth não publica uma tabela de taxas definida para seus serviços de gerenciamento de ativos. Para determinar quanto custaria, você precisa primeiro se encontrar com um consultor.

Potenciais conflitos de interesse

• Alguns dos consultores da Allworth Financial também são agentes de segurança e seguros registrados, de modo que podem receber comissão sobre os produtos que recomendam aos clientes. Allworth também usa taxas baseadas no desempenho, que podem aumentar o custo de investimento ou motivar os gerentes a assumir riscos desnecessários.

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Resultado

Allworth Financial é uma boa solução se você está procurando uma estratégia de investimento direta e bastante prática. No entanto, se você não estiver localizado perto de um escritório da Allworth, mas quiser um planejamento financeiro cara a cara, você pode procurar outro lugar.

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Você também pode estar interessado em SmartAsset. A plataforma combina com você planejadores financeiros avaliados que se alinham com seu perfil e preferências.