Melhores promoções e ofertas do Robo-Advisor 2021 (serviços automatizados de investimento)

Robo-conselheiros são ferramentas online programadas com algoritmos para construir o portfólio certo para o seu perfil. Ele seleciona um bom portfólio de investimentos para atender às suas necessidades e desejos financeiros! Com essa ferramenta, você pode ter um meio-termo entre fazer isso por si mesmo e contratar um consultor financeiro humano.

Assim, uma vez que você investe seus fundos, o consultor automatizado faz alterações em seus investimentos quando achar adequado e alinha seu portfólio de volta a uma designação direcionada para você! Muitos comprarão fundos negociados em bolsa em seu nome, então tudo que você precisa fazer é dizer ao seu consultor-robô seus objetivos financeiros e quanto você está disposto a arriscar. Então você pode simplesmente relaxar e deixar seu dinheiro ir trabalhar com o mínimo de pensamento e esforço!

Então, se você quiser entrar no jogo de aconselhamento robótico, continue lendo abaixo e confira a lista dos melhores consultores robo que estão atualmente no mercado! Veja mais investindo promoções aqui.

Compare os melhores consultores-robô com SuperMoney.

Por que considerar o Robo-Advisor?

Embora o programa não seja gratuito, os consultores Robo realizarão tarefas difíceis, como otimização de impostos e reequilíbrio de portfólio automaticamente, o que significa maior retorno líquido para você.

Robo-consultor é uma boa opção para você, se você prefere ter o mínimo envolvimento em seus investimentos e prefere que outra pessoa faça todo o trabalho. Se você não tem ativos suficientes para contratar um consultor financeiro humano e se você tem um simples perfil financeiro que não precisa da experiência de um consultor humano, então esta é uma ótima opção para vocês!

Fatores a considerar

1. Taxa de gestão: Isso é pago anualmente e a taxa geralmente é uma porcentagem de seus ativos com o seu robo-consultor! Portanto, se seu retorno anual é de 7% e sua taxa de administração é de 0,25%, seu retorno bruto naquele ano será de 6,25%. Esta taxa é deduzida do saldo da sua conta!
2. Taxa de despesas: Esse valor vai para os investimentos que seu robo-consultor utiliza, como fundos mútuos, fundos de índice e fundos negociados em bolsa (ETFs), para cobrir seus custos.
3. Tipos de conta: Os investimentos se enquadram em duas das seguintes categorias:
   • As contas de aposentadoria incluem IRAs e 401 (k) se têm vantagens fiscais para suas contribuições. Mas há limites para as contribuições e regras rígidas de distribuição.
   • Contas de não aposentadoria, também conhecidas como contas tributáveis, não têm limites de contribuição ou regras de distribuição.
4. Colheita de prejuízo fiscal: Usando essa estratégia, ajudará a vender ativos de investimento com prejuízo, a fim de reduzir seu passivo fiscal no final do ano.
5. Rebalanceamento: Você pode obter seu portfólio em ordem periódica. Não fazendo isso, você está assumindo riscos adicionais à medida que seu portfólio torna-se fortemente ponderado por um ou vários tipos de investimentos. Mas muitos robo-consultores verificam as oportunidades de rebalanceamento diariamente e ajustam seu portfólio quando uma alocação varia de acordo com um determinado valor.
6. Acesso a conselheiros humanos: O nível de acesso pode variar de consultores pessoais para cada cliente individual a uma equipe de profissionais prontamente disponíveis por e-mail ou chat online.
7. Ativos sob gestão (AUM): Quanto mais AUM, mais estável é a empresa! Então você pode confiar mais!
8. Investimento socialmente responsável (SRI): Também conhecido como investimento de impacto ou investimento baseado em valores! É uma maneira de você alinhar seu investimento com seus valores. As empresas que não promovem o bem social são excluídas dos fundos e carteiras SRI.

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Resumo dos melhores conselheiros-robô

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Lista dos melhores Robo-Advisors

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Axos Invest Managed Portfolios: Automated Investment Account

Axos Invest Managed Portfolios constrói, monitora e reequilibra automaticamente um portfólio diversificado de investimentos com base nas metas de um cliente. A Axos oferece 32 classes de ativos para escolher com seu recurso Portfolio Plus, o que significa que os clientes podem construir carteiras mais diversas para ajudar a equilibrar o risco.

• $ 500 mínimo para abrir conta
• Baixas taxas de gestão: Contas de $ 500 ou mais têm taxas mensais de 0,24%. Contas com menos de $ 500 pagam $ 1 por mês.
• Depósitos automáticos e Quick Cash: Os clientes podem agendar depósitos de acordo com um cronograma de sua escolha: a cada duas semanas, no primeiro dia do mês ou sempre que desejar. Além disso, com o Quick Cash, os depósitos são concluídos rapidamente, investindo o dinheiro no mesmo dia de negociação ou no dia seguinte.
• Data-Driven AutomatedInvestindo: Seu robo-consultor usa algoritmos inteligentes para rastrear mercados e fazer negociações com base no perfil de risco do cliente e outras preferências.
• Marcos baseados em metas: Os clientes podem definir metas ilimitadas com base em metas para economizar em metas específicas, como aposentadoria ou compra de uma casa em uma data específica.
• Portfólio Plus: O recurso Portfolio Plus oferece aos clientes mais controle sobre seus investimentos, permitindo que eles invistam naquilo em que acreditam. A Axos Invest oferece vários ETFs (fundos negociados em bolsa) temáticos que representam uma variedade de setores.
• Coleta de prejuízo fiscal: Seu robo-consultor monitora contas e automaticamente vende ETFs (fundos negociados em bolsa) com pequenas perdas, substituindo -los com ETFs semelhantes. Este processo rastreia e coleta essas perdas menores, para que os clientes possam reivindicá-las como um imposto dedução.

(Visite Axos Invest para saber mais)

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Melhoria: o melhor para contas tributáveis

• Taxas de gerenciamento 0,25% para plano digital
• Investimento mínimo: $ 0

Melhoramento é o maior consultor robótico independente, eles gerenciam $ 13,5 bilhões em ativos, enquanto oferecem uma poderosa gama de ferramentas baseadas em metas, taxas de gerenciamento acessíveis e nenhum requisito mínimo de conta. Se precisar da ajuda de um consultor humano, você tem a opção de fazê-lo, mas isso custará mais caro em taxas de administração.

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ALLY INVEST: MELHOR PARA PEQUENOS SALDOS

Carteira Gerenciada Ally Cash-Enhanced

• Depósito mínimo: $100
• Taxa anual: Taxa de consultoria de 0% para carteira gerenciada com aumento de caixa
• Prós: Sem taxas de consultoria para portfólio gerenciado com aumento de caixa

Por que gostamos do portfólio gerenciado Ally Cash-Enhanced Managed para pequenos saldos:

• Sem taxas de consultoria, independentemente do tamanho da sua conta. Saldos pequenos não perdem dinheiro em taxas.
• Apenas $ 100 no mínimo para começar.
• Escolha entre 4 carteiras diferentes: principal, de renda, otimizado para impostos e socialmente responsável.
• Rebalanceamento automático da conta.
• Atendimento ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, por telefone e chat online.

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Wealthfont: melhor para novos investidores-robô

• Taxas de gestão: 0,25%
• Investimento mínimo: $ 500

Wealthfront conta com sua moderna teoria de portfólio para construir carteiras de ETFs de baixo custo. Oferece indexação direta por conta mais de US $ 100.000 que imita ETFs com investimentos diretos em ações, a fim de obter o máximo de perdas fiscais benefícios.

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Capital pessoal: melhor para jogadores de alto rendimento

• Taxas de administração: 0,89%
• Investimento mínimo: $ 100.000

Capital Pessoal utiliza experiência híbrida de robo-consultor com acesso gratuito a uma poderosa plataforma de gerenciamento de finanças pessoais! Por causa do recurso de aconselhamento humano, o preço para este serviço de gerenciamento é um pouco mais caro do que a maioria dos outros robo-consultores no mercado.

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Levantamento de fundos: melhor para investimento imobiliário

• Taxas de administração: 0,85%
• Investimento mínimo: $ 500

Arrecadação de fundos é uma empresa imobiliária online que permite que investidores médios comprem propriedades comerciais e residenciais privadas agrupando ativos por meio de sua plataforma de investimento. Com o Fundrise, você pode obter acesso a negócios imobiliários sem ter que pagar a conta inteira. Mas saiba que essas distribuições são tributadas como renda ordinária, portanto, certifique-se de levar isso em consideração.

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Riqueza simples: melhor para investimento socialmente responsável

• Taxas de gestão: 0,50%
• Investimento mínimo: $ 0

Riqueza simples é uma boa opção para iniciantes que estão dando os primeiros passos no investimento. Há uma grande variedade de portfólio de SRI para escolher se você é grande em investimentos baseados em valor. E por último, se você vai trabalhar com contas tributáveis, o Wealthsimple oferece coleta de prejuízos fiscais grátis.

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Motivo: Melhor para Portfólios Mix

• Taxas de gerenciamento: $ 4,95 por mês
• Investimento mínimo: $ 0

Motivo é uma opção baseada em tema e econômica para um portfólio diversificado. Você pode investir de 20 a 30 ações ou ETFs que compartilham características semelhantes chamadas motivos. Também é possível filtrar motivos observando a cobrança diária, o retorno de um ano e até a popularidade

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Portfólio inteligente da Schwab: Melhor de uma grande corretora de valores

• Taxas de gestão: 0%
• Investimento mínimo: $ 5.000

Portfólio Inteligente Schwab é um serviço de investimento robótico gratuito da Charles Schwab. Com a gama de serviços financeiros da empresa, você pode escolher entre poções como coleta de perda de impostos, reequilíbrio automático e outras ferramentas por meio de portfólios inteligentes, e você também pode aproveitar todos os outros benefícios que eles têm a oferecer.

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Serviços de Consultor Pessoal Vanguard: Melhor com Um Toque Humano

• Taxas de gestão: 0,30%
• Investimento mínimo: $ 50.000

Serviços de Consultor Pessoal Vanguard é apoiado pela marca Vanguard! Você pode acessar consultores financeiros humanos por telefone. Mas o investimento mínimo é de $ 50.000, o que geralmente não se aplica a iniciantes.

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Blooom: Melhor para gerenciamento 401 (k)

• Taxas de gestão: $ 10 por mês
• Investimento mínimo: $ 0

Blooom torna a tarefa complicada de escolher os fundos mútuos certos para o seu 401 (k) fácil com o acesso online. Mas há um problema, este serviço de consultor robótico só funciona com planos 401 (k) e 403 (b).

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FutureAdvisor: Melhor para gerenciar seu 529

• Taxas de gestão: 0,50%
• Investimento mínimo: $ 10.000

Se você não tem certeza se o aconselhamento robótico é para você, FutureAdvisor permite que você teste seu serviço gratuitamente! É também um dos poucos que pode gerenciar seu plano de poupança para 529 faculdades.

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Fidelity Go: Melhor para clientes Fidelity

• Taxa de administração: 0,35% para contas de aposentadoria.
  • Até 0,40% para contas tributáveis
• Investimento mínimo: $ 10.000

Fidelidade é outra potência de investimento entrando no mercado de consultores robóticos! O preço é transparente e se você tiver uma conta existente na Fidelity, ela pode se transformar em um balcão único de investimento. Mas o Fidelity Go carece de alguns dos recursos que outros consultores robóticos têm a oferecer.

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SifFig: primeiro $ 10K gerenciado grátis

• Taxas de administração: 0,25% acima de $ 10K.
  • Taxa de portfólio de renda diversificada: 0,50%
• Investimento mínimo: $ 2.000.
  • $ 100k para DIP

SigFig atende às necessidades dos investidores que buscam se aventurar em investimentos automatizados com seu investimento mínimo de $ 2.000 e sem taxas de administração até um investimento de $ 10.000.

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Resultado

Agora você aprendeu Robo-Advisors são e quais são as funções! Deixe seu dinheiro trabalhar com o mínimo de pensamento e esforço! Esta ferramenta pode ajudá-lo a encontrar um meio-termo entre fazer isso por si mesmo e contratar um consultor financeiro humano!

Portanto, se você estiver interessado, deve verificar o link que fornecemos acima e se inscrever para o seu primeiro consultor robo! Enquanto você está aqui no HMB, você deve verificar outras ofertas de corretagem, consulte nossa lista completa de Promoções de contas de corretagem!