Vedeți mai jos pentru cele mai recente Promoții de capital personal, bonusuri și oferte.
Căutați ajutor pentru gestionarea tuturor finanțelor dvs.? Dacă aveți nevoie de consiliere financiară online sau de agregare de cont, nu Capitalul personal este compania perfectă de management financiar pentru dvs.! Este un serviciu gratuit și ușor care vă sincronizează toate conturile financiare într-un singur loc convenabil.
Capitalul personal face rezumate ale fluxului de numerar, valorii nete și portofoliului de investiții, împreună cu recomandări. De asemenea, au un serviciu de consultanță financiară excelent de care puteți profita. Capitalul personal vă oferă o perspectivă holistică asupra finanțelor dvs. într-o singură locație, pentru a vă ajuta în viitor.
Fondatorii Capitalului Personal au un singur scop în minte: să construiască o experiență mai bună de gestionare a banilor pentru consumatori. De aceea, îmbină tehnologia de vârf cu sfaturi financiare obiective. Credem că acesta este cel mai bun mod de a împuternici indivizii și banii lor. Cu modelul lor de afaceri centrat pe client, Capitalul personal modifică fundamental peisajul tradițional al serviciilor financiare!
Cuprins
- 1 Pro și contra contra capitalului personal
- 2 Taxe pentru contul de capital personal
- 3 Detalii despre capitalul personal
- 4 Securitatea capitalului personal
- 5 Managementul capitalului personal
- 6 Instrumente financiare de capital personal
- 7 Planificator de pensionare a capitalului personal
- 8 Linia de fund
Pro și contra contra capitalului personal
Pro
- Vizualizare completă a finanțelor: Înglobează toate finanțele dvs. într-un singur serviciu ușor de utilizat. Capital personal, vă oferă acces la toate finanțele într-o singură locație.
- Verificare puternică a investițiilor: Este un punct de plecare decent și ar trebui să fie adecvat pentru majoritatea persoanelor, deși nu oferă elemente concrete și acționabile.
- Asistență prin multe aplicații: Personal Capital are o aplicație pentru Apple iPhone, iPad, Apple Watch și Android.
- Index-ul de performanță: Este o valoare a performanței tuturor acțiunilor dvs. actuale, a fondurilor ETF și a fondurilor mutuale extrapolate înapoi. Nu include numerarul, fondurile pieței monetare, obligațiunile individuale, opțiunile sau alte alternative.
- Ușor de folosit: Navigarea și raportarea interfeței lor de utilizator este bine prezentată.
- Alocarea personalizată a activelor necunoscute: Capitalul personal vă permite acum să clasificați activele necunoscute.
- Raportare excelentă: Capitalul personal oferă o modalitate excelentă de a detalia în alocarea și performanța activelor.
Contra
- Alocarea activelor nu este personalizabilă: Capitalul personal are modele prestabilite de alocare a activelor.
- Nu se poate reconcilia: Nu puteți reconcilia extrasele de cont lunare pentru a vă asigura că toate tranzacțiile sunt contabilizate.
- Serviciu scump de gestionare a averii: În comparație cu consilierii tradiționali, acestea sunt mult mai ieftine, dar scumpe în comparație cu cei fără îndrumarea umană.
- Minim ridicat pentru gestionarea averii: Pentru a vă considera client al capitalului personal, aveți nevoie de active de investiții de cel puțin 25.000 USD. Acest minim este mai mare decât serviciile concurente de consiliere robo.
- Nicio opțiune de import de la Quicken: Nu vă puteți importa datele din Quicken în capitalul personal.
Taxe pentru contul de capital personal
Detalii despre capitalul personal
- Link de trimitere a cardului cadou Amazon de 20 USD
- Disponibilitate: La nivel național
- Data expirării: Nici unul
- Preț: Aplicația este descărcată gratuit. Cu toate acestea, dacă profitați de serviciile de gestionare a averii Capitalului Personal, taxele AUM sunt de la 0,49% la 0,89% în fiecare an
- Sfaturi suplimentare: Folosiți Planul de pensionare pentru a construi un plan de pensionare personalizat sau întâlniți-vă cu un consilier pentru a discuta strategia dvs. de investiții!
Securitatea capitalului personal
Deoarece furnizați o mulțime de informații financiare sensibile, doriți să aflați răspunsul la întrebarea „Este sigur capitalul personal?” Realitatea este că capitalul personal este destul de sigur. Drept urmare, se pune un mare accent pe securitate. De fapt, lui Fritz Robbins, directorul tehnic al capitalului personal, îi place să sublinieze că este probabil mai sigur să folosiți Personal Capital pentru a vă monitoriza tranzacțiile financiare și conturile decât este pentru a vă conecta în mod repetat la diferite instituții.
Criptarea utilizată de Capitalul Personal este de top și Robbins spune că informațiile nu sunt trimise prin browserul dvs., astfel încât chiar și atunci când computerul este compromis, parolele dvs. nu sunt. Capitalul personal folosește Yodlee pentru colectarea și gestionarea datelor. Yodlee este considerat lider în domeniu. În plus, nu puteți iniția de fapt tranzacții din capitalul personal, așa că, dacă cineva le-a introdus efectiv în contul dvs., acesta nu ar putea muta niciun ban din jur.
Managementul capitalului personal
Capitalul personal folosește coșuri de titluri individuale și ETF-uri pentru a crea un portofoliu model. Capitalul personal știe că taxele anuale pot reduce performanța investițiilor dvs. pe termen lung. Utilizarea fondurilor indexate cu taxe anuale adaugă cheltuieli în plus față de comisionul de administrare al capitalului personal. Prin urmare, utilizarea fondurilor indexate vă scade rentabilitatea anuală. În schimb, Capitalul Personal investește în acțiuni individuale într-un coș de fonduri.
- Indexare inteligentă: Incorporează teoria portofoliului modern și o pondere egală a sectorului / mărimii.
- Conturi acceptate: IRA tradițional, IRA Roth, conturi comune, trusturi și conturi impozabile.
- Minimizați taxele prin investiții directe: Investind direct în acțiuni în loc de ETF-uri, puteți reduce taxele anuale.
- Recoltarea pierderilor fiscale: Minimizați impozitele în conturile impozabile.
- Reechilibrare automată: Când portofoliul dvs. variază, depășește alocarea activelor determinate, Capitalul personal vă va reechilibra automat portofoliul.
- Sfaturi pentru planurile 401 (k) și 529: Capitalul personal nu poate gestiona direct aceste conturi, dar va oferi sfaturi.
- Strategie personală responsabilă social: Un nou serviciu de la Personal Capital le permite clienților să selecteze o strategie personalizată de investiții responsabile din punct de vedere social pentru portofoliile lor.
Investind în valori mobiliare individuale, portofoliul dvs. este și mai eficient din punct de vedere fiscal (dacă investițiile dvs. sunt în conturi impozabile, desigur). Așadar, deși coșul de fonduri nu va reflecta exact un fond index, acesta se va apropia foarte mult și ar trebui să aibă taxe și impozite mai mici. De asemenea, cu titlurile individuale, Capitalul Personal poate gestiona mai bine impozitele pe care le plătiți printr-un proces numit recoltare de pierdere de impozite (TLH).
Instrumente financiare de capital personal
Software-ul financiar gratuit vă permite să vă gestionați cu ușurință întreaga viață financiară într-un singur loc sigur - astfel încât să vă puteți atinge obiectivele mai repede. Folosiți capitalul personal Instrumente financiare pentru a vă dezvolta strategia financiară pe termen lung - calculați-vă valoarea netă, stabiliți un buget, gestionați conturile de investiții și planificați pensionarea. Programul lor de finanțare personală vă plasează pe locul conducătorului viitorului dvs. financiar.
- Cunoașteți-vă valoarea netă: Tabloul de bord Personal Capital funcționează cu toate conturile dvs. financiare, de la verificări și conturi de economii la investiția dvs. și conturi IRA la ipotecă, împrumuturi de capital propriu și credit carduri.
- Descoperă taxele ascunse: Personal Capital’s Fee Analyzer vă oferă transparență deplină în comisioanele din fondurile dvs. mutuale, din conturile de investiții și de pensionare.
- Puneți investițiile dvs. la microscop: Instrumentul lor de verificare a investițiilor analizează portofoliul dvs. și găsește orice îmbunătățiri rapide pe care le puteți face pentru a vă atinge obiectivele pe termen lung.
- Proiecție financiară: Cu planificatorul lor de pensionare, evaluați impactul evenimentelor de viață planificate și neplanificate, cum ar fi facultatea, un copil sau boala. Evaluați-vă obiceiurile de cheltuieli și economii și efectuați modificări înainte de a fi prea târziu.
Planificator de pensionare a capitalului personal
Capitalul personal le-a actualizat recent Planificator de pensii instrument, care vă permite să știți exact unde vă aflați în raport cu obiectivele dvs. de pensionare. Acum puteți construi, gestiona și prognoza economiile de pensionare într-o locație convenabilă. Instrumentul extrage datele dvs. financiare reale din conturile pe care le-ați conectat la capitalul personal și vă permite să adăugați informațiile dvs. personale și evenimentele de viață așteptate. Folosind aceste informații, instrumentul de planificare a pensionării estimează următoarele informații pentru dvs.:
- Pregătirea pentru pensionare: Folosind datele dvs. financiare reale, veți vedea cât de pregătiți pentru pensionare în funcție de data țintă, venit și cheltuieli de pensionare.
- Venit preconizat: Calculați automat venitul lunar preconizat și prestațiile de securitate socială proiectate. Puteți adăuga cu ușurință alte surse de venit, cum ar fi veniturile din închiriere, pensii, moșteniri sau alte excepții.
- Obiective viitoare: Introduceți aceste evenimente, cum ar fi colegiul, o casă nouă, căsătoria sau chiar copiii, Planificatorul de pensii va evalua dacă vă puteți permite aceste cheltuieli mari și rămâneți pe drumul cel bun pentru pensionare.
Linia de fund
Aș recomanda cu tărie să vă înscrieți Capitalul personal. Vă puteți înscrie gratuit și nu aveți nicio obligație de a utiliza serviciile lor de gestionare a averii. În general, capitalul personal este o modalitate excelentă de a vă monitoriza portofoliul datorită instrumentului lor de gestionare a banilor și de planificare care vă permite obțineți o imagine de ansamblu asupra finanțelor dvs., planificați pentru viitor și vedeți cum vă afectează tranzacțiile de zi cu zi banii globali situatie.
Serviciile Capitalului Personal sunt un instrument solid pentru cei care doresc să își integreze mai bine finanțele și să vadă totul dintr-un singur tablou de bord. Este, de asemenea, un instrument neprețuit care vă ajută să construiți un portofoliu mai bun și să reduceți comisioanele de investiții. În cele din urmă, acesta este cel mai mare motiv pentru care cineva serios în ceea ce privește dezvoltarea averii are nevoie de un cont de capital personal.
Dacă sunteți interesat să vă organizați conturile financiare, verificați astăzi Capitalul personal! Dacă nu, nu uitați să consultați întreaga noastră listă de Bonusuri de brokeraj pentru a fi la curent cu toate cele mai noi oferte!
