Ce este exact Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) este o firmă independentă de consultanță financiară, specializată în consilierea investițiilor, planificarea pensionării și managementul 401 (k). Planificarea investițiilor pe termen scurt și lung, consultanța și gestionarea portofoliului lor îi ajută pe clienți să își atingă obiectivele financiare și să își planifice strategic pensionarea. Să ne aruncăm mai adânc în Allworth Financial de mai jos.
Găsiți cele mai bune promoții de investiții aici.
(Faceți clic pe linkul de mai sus pentru a afla mai multe)
Cuprins
-
1 Caracteristici financiare Allworth
- 1.1 Allworth Financial Services
- 1.2 Cum vă investește Allworth Financial banii
- 1.3 Recunoașteri financiare Allworth
-
2 Taxe financiare Allworth
- 2.1 Taxe de administrare a activelor
- 2.2 Taxe de planificare financiară
- 3 Limitări financiare Allworth
- 4 Linia de fund
Caracteristici financiare Allworth
| Sold mediu al clientului | Aproximativ 800.000 de dolari |
| Active în administrare | Peste 10 miliarde de dolari |
| Raport consilier-client | 1:96 |
| Sediu | Sacramento, CA |
Allworth Financial Services
Gestionarea activelor
- Allworth oferă în principal servicii de consiliere în mod discreționar, ceea ce înseamnă că consilierul cumpără și vinde investiții în numele clientului lor. Accentul se pune pe pregătirea pentru pensionare. Alte servicii includ planificarea imobiliară, planificarea fiscală și consultarea pentru furnizorii 401 (k).
Planificare financiara
- Allworth oferă, de asemenea, mai multe niveluri de planificare financiară pentru o taxă suplimentară. Serviciile includ planificarea pensionării, încrederea și planificarea imobiliară, planificarea și gestionarea impozitelor, prognoza fluxului de numerar, planificarea divorțului și asigurarea / gestionarea riscurilor.
Buletin informativ săptămânal și ateliere
- Allworth scoate, de asemenea, un buletin informativ săptămânal și ateliere populare. Cel din 2019 a atras aproape 10.000 de participanți.
Cum vă investește Allworth Financial banii
Allworth are mai mult de 15 modele de portofolii dintre care să aleagă atunci când construiește portofolii pentru clienți. În general, firma construiește portofolii pe baza situației financiare, a obiectivelor și a riscului clientului profil și prin utilizarea unei combinații de fonduri mutuale cu comision redus și fără sarcină și fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri).
Mii de investiții potențiale sunt examinate în fiecare an. Cele selectate sunt alese deoarece echipa de management al investițiilor consideră că vor crea cel mai bine diversificarea, vor reduce riscul și vor avea potențial de creștere.
Recunoașteri financiare Allworth
Allworth a primit mai multe premii în industrie, inclusiv lista celor 50 de cele mai bune firme RIA, Financial, a lui Barron Lista Times a celor mai buni consilieri de investiții înregistrați și lista InvestmentNews cu cele mai bune locuri de muncă pentru finanțe Consilieri.
Taxe financiare Allworth
Allworth Financial percepe comisioane diferite pentru serviciile lor de administrare a activelor și servicii de planificare financiară.
Taxe de administrare a activelor
Taxele de administrare a activelor variază și sunt negociate în funcție de caz. Acestea fiind spuse, de obicei nu depășesc 1,85% din AUM. Majoritatea serviciilor de administrare a activelor sunt oferite în cadrul programului de comisioane, ceea ce înseamnă că taxa dvs. va acoperi toate cheltuielile de administrare, intermediere și custodie.
Dacă firma decide să utilizeze strategii terți pentru contul dvs. de client și le implementează recomandări, poate fi necesar să plătiți o taxă de consultanță cu până la 0,60% mai mare decât ar fi fără ajutorul strategul.
Taxe de planificare financiară
Firma oferă patru niveluri de planificare financiară. Plătiți fie o rată forfetară (a se vedea tabelul de mai jos) pe care o negociați cu consilierul dvs., fie o oră o rată de 325 până la 650 USD pe oră, plus 125 USD pe oră pentru orice activitate administrativă legată de dumneavoastră cont. Revizuirea și actualizarea planului nu vor atrage taxe suplimentare.
| SERVICIU DE PLANIFICARE FINANCIARĂ | TAXĂ FIXĂ |
| Revizuire financiară cuprinzătoare | 2.500 USD la 4.000 USD |
| Planificare cuprinzătoare | 3.450 USD la 5.000 USD |
| Planificare cuprinzătoare - Independență financiară | 3.850 USD la 5.000 USD |
| Planificare cuprinzătoare - Avansat | 15.000 $ la 30.000 $ |
Limitări financiare Allworth
Număr limitat de birouri
- Allworth Financial este înregistrată pentru a oferi servicii în toate cele 50 de state, dar acestea au doar birouri în opt state: Arizona, California, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas și Washington.
Taxe de administrare a activelor neclare
- Allworth nu publică un program stabilit de comisioane pentru serviciile lor de administrare a activelor. Pentru a determina cât ar costa, trebuie mai întâi să vă întâlniți cu un consilier.
Potențiale conflicte de interese
- Unii dintre consilierii Allworth Financial sunt, de asemenea, agenți de securitate și asigurări înregistrați, astfel încât ar putea primi comision pentru produsele pe care le recomandă clienților. Allworth folosește, de asemenea, comisioane bazate pe performanță, care pot crește costul investițiilor sau pot motiva managerii să își asume riscuri inutile.
Linia de fund
Allworth Financial este o soluție bună dacă căutați o strategie de investiții simplă și destul de simplă. Cu toate acestea, dacă nu vă aflați lângă un birou Allworth, dar doriți o planificare financiară față în față, vă recomandăm să căutați în altă parte.
(Faceți clic pe linkul de mai sus pentru a afla mai multe)
de asemenea poti fi interesat de SmartAsset. Platforma te potrivește cu planificatorii financiari verificați, care se aliniază la profilul și preferințele tale.
Coduri promoționale de cupon Chase 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ pentru august 2021
Promoții Huntington Bank: 200 $, 300 $, 400 $, 750 $ Bonuri de verificare pentru august 2021
Promoții HSBC Bank: 200 $, 240 $, 450 $, 500 $, 600 $, 2.000 $ Bonuri de verificare pentru august 2021
