Vanguard este o companie de fonduri mutuale fără sarcină bine cunoscută la nivel global. Acestea oferă o selecție largă de ETF-uri, fonduri mutuale fără sarcină, planificare financiară și alte servicii de la un broker de acțiuni.
De asemenea, oferă Vanguard Personal Advisory Services (PAS) un serviciu de gestionare a investițiilor pe lângă produsele sale financiare tradiționale. PAS oferă un amestec de sfaturi de investiții algoritmice și umane pentru fondurile clienților lor.
Cu alți consilieri robo de succes (de ex. Avantajul bogăției și Îmbunătățirea), multe firme de investiții și brokeraje își inițiază propriile servicii de investiții automatizate.
Continuați să citiți mai jos pentru a afla mai multe despre serviciile de consiliere personală Vanguard și cum puteți începe cu consilierul lor robo hibrid!
Cuprins
- 1 Fapte rapide Vanguard
- 2 Vanguard Personal Advisor Services Summary
- 3 Cum functioneazã?
- 4 Prețuri
- 5 Ar trebui să aplicați pentru Vanguard’s. Servicii de consilier personal?
- 6 Pro și dezavantaje ale Vanguard
- 7 Linia de fund
Fapte rapide Vanguard
| Operațiuni începute | 1 mai 1975 |
| Cel mai vechi fond | Fondul Wellington (1 iulie 1929) |
| Total active | Aproximativ 6,2 trilioane de dolari în active globale administrate, la 31 ianuarie 2020 |
| Numărul de fonduri | Aproximativ 190 de fonduri americane (inclusiv portofolii de anuitate variabile) și aproximativ 230 de fonduri suplimentare pe piețe din afara Statelor Unite, începând cu 31 ianuarie 2020 |
| Numărul de investitori | Peste 30 de milioane de investitori, în aproximativ 170 de țări, la 31 ianuarie 2020 |
| Raportul mediu de cheltuieli | 0,10% (cheltuielile fondului ponderat pe activele SUA ca procent din activele nete medii din 2019) |
| Președinte și CEO | Mortimer J. Buckley |
| Număr de angajați (echipaj) | Aproximativ 17.600 în Statele Unite și în străinătate, începând cu 31 ianuarie 2020 |
| Scopul de bază | Să ia poziție pentru toți investitorii, să îi trateze corect și să le ofere cele mai bune șanse de succes în investiții |
Vanguard Personal Advisor Services strălucește în mixul lor de investiții, fondul său minim performant rapoarte de cheltuieli cu ETF-uri marca Vanguard și oferirea de acces nelimitat la finanțarea umană consilieri
În 2001, primul ETF al companiei, ETF Vanguard Total Stock Market, a intrat pe piață. Din 2001, s-au bucurat de o creștere meteorică pentru a depăși State Street la al doilea loc pe piața ETF. În viitor, există propuneri menite să-și continue poziția dominantă pe piață și sunt susceptibile de a contesta gigantul industriei Piatra neagra pentru poziția de sus. Recent, activele totale ETF ale Vanguard au fost evaluate la peste 1,2 trilioane de dolari.
Vanguard își va continua tradiția de întrerupere a spațiului pieței financiare prin incursiunea serviciilor de consiliere personală Vanguard pe piața în creștere a robo-consilierilor. Cu active de peste 161 miliarde de dolari gestionate la 31 decembrie 2019, Vanguard are deja o bază stabilă pentru creșterea viitoare în acest domeniu.
Vanguard Personal Advisor Services Summary
| Cont minim | $50,000 |
| Gestionarea contului, planificarea sau taxa de abonament |
|
| Taxă de instalare sau de integrare | Nici unul |
| Taxe de cont | Nici unul |
| Acces consilier și acreditări |
|
| Servicii de planificare financiară | Poate sfătui și crea un portofoliu personalizat pentru o varietate de situații, cum ar fi economisirea pentru pensionari, facultate sau o casă de vacanță de familie. Serviciile includ:
|
| Raportul cheltuielilor cu investițiile | Media ponderată activ este de 0,10%. |
| Opțiuni de brokeraj | Clienții trebuie să mute bani în Vanguard. |
| Construcția portofoliului | Personalizabil de la client la client. |
| Conturi acceptate |
|
| Strategia fiscală | Activele sunt alocate strategic între conturile impozabile și cu avantaje fiscale pentru a optimiza impozitele. Recoltarea pierderilor fiscale realizată de la client la client. |
| Opțiuni de asistență pentru clienți (include transparența site-ului web) | Programul de asistență pentru clienți este de luni până vineri, de la 8:00 la 20:00, ora de est. |
| Promovare | Nu există nicio promoție disponibilă în acest moment |
PROS
- Taxă de administrare redusă pentru un serviciu de planificare online
- Selecție mare de investiții.
- Management cuprinzător.
- Acces la consilieri financiari.
CONTRA
- Cont minim ridicat.
- Site-ul web oferă mai puțină mână de ghidare decât unii concurenți.
(Aflați mai multe la Vanguard)
Cum functioneazã?
Deci, ce pot face pentru dvs. serviciile de consultanță personală Vanguard? Acestea vă pot ajuta să dezvoltați un plan de investiții personalizat bazat pe obiectivele dvs. de viață și apoi să vă gestionați investițiile pentru a vă alinia la preferințele dvs. personalizate de portofoliu, care vor fi construite prin intermediul indexului low-cost al Vanguard fonduri.
După ce sunteți client, puteți alege să utilizați aplicația online sau mobilă Vanguard pentru a vizualiza toate deținerile portofoliului și performanța investiției și pentru a urmări obiectivele. Nu numai asta, aveți acces la chat cu un consilier personal Vanguard oricând doriți, așa că, dacă aveți întrebări, îi puteți contacta cu ușurință ori de câte ori trebuie să faceți acest lucru.
Consilierii sunt disponibili prin telefon, e-mail și videoconferință de la 8:00 AM la 8:00 PM Ora de Est. Mai mult este asta toate depozitele și retragerile sunt realizate prin intermediul consilierului dvs. personal care vă poate ajuta să vă mențineți pe drumul cel bun.
Obțineți un raport anual și Vanguard reechilibrează portofoliul dvs. dacă acesta derivă mai mult de 5% pentru a vă menține activul țintă și alocarea fondului. În plus, plătiți 0,3% din activele administrate - acest lucru este egal cu aproximativ 150 USD pentru fiecare 50.000 USD investiți - și puteți anula oricând.
- Acoperit de asigurare SIPC - conturile de la Vanguard sunt acoperite până la 500.000 USD și prin acoperirea excesivă de la Lloyd’s din Londra până la 50.000.000 USD per cont.
- Serviciile se compensează de la sine - Vanguard folosește autocompensarea prin intermediul serviciilor de brokeraj Vanguard pentru toate tranzacțiile și tranzacțiile.
Prețuri
Vanguard Personal Advisor Services are o taxă anuală bazată pe valoarea activelor administrate. Au o taxă forfetară de 0,30% din toate activele aflate în administrare și se ridică la 150 USD per cont într-un cont administrat de 50.000 USD sau 1.500 de dolari pe an pentru un portofoliu de jumătate de milion de dolari.
Cu cât investiția alegeți să mergeți, taxele devin mai puțin costisitoare. De asemenea, rețineți că taxa este facturată trimestrial în contul dvs.
| 0.30% | Primele active de 5 milioane de dolari |
| 0.25% | Active între 5 și 10 milioane de dolari |
| 0.10% | Active între 10 și 25 de milioane de dolari |
| 0.05% | Active peste 25 de milioane de dolari |
Ca să nu mai vorbim, alături de comisionul de administrare de 0,30%, fondurile mutuale subiacente și ETF-urile dintr-un portofoliul clientului prezintă rapoarte de cheltuieli în medie de 0,10%, este mai scăzut comparativ cu alte consultanțe Servicii. Consilierii Vanguard folosesc doar ETF-uri Vanguard, care nu suportă comisioane de intermediere la Vanguard.
Dacă trebuie să aplicați pentru Vanguard’s
Servicii de consilier personal?
Dacă puteți depune 50.000 USD pentru a investi, luați în considerare posibilitatea de a investi în Vanguard. Deși serviciile lor de consilier personal costă ceva mai mult în comparație cu alții, oferă și mai mult pentru dvs. din moment ce consilierii Vanguard combină punctele forte ale unui robo-consilier cu cele financiare personalizate planificare.
Pro și dezavantaje ale Vanguard
Pro
- Depozite automate. Vanguard le permite clienților să efectueze depuneri automate săptămânal, bilunar sau lunar.
- Pedigree investițional remarcabil. Opțiunile de investiții ale Vanguard sunt excelente. ETF-urile sale sunt unele dintre cele mai performante și cele mai mici costuri de pe piață. De fapt, ETF-urile Vanguard sunt atât de bune, încât chiar și concurenții lor de robo-consilier le folosesc în ofertele lor de servicii.
- Gama diversă de opțiuni de investiții. Vanguard folosește o abordare mai modernă a investițiilor, diversificându-și investițiile pe cât posibil pentru a crește rentabilitatea investiției și a reduce pierderile. Mixul de investiții Vanguard include obligațiuni, pentru a oferi clienților săi o diversitate fantastică de portofoliu și un amestec larg de investiții.
- Acces nelimitat la consilieri financiari umani în viață. Spre deosebire de alți consilieri robo, Vanguard are de fapt consilieri financiari umani pentru clienții lor, dacă doresc acest lucru. Acest lucru le oferă clienților liniște sufletească știind că o persoană reală își gestionează finanțele în loc de un robot bazat pe algoritmi. Investitorii cu peste 500.000 de dolari se bucură de serviciile dedicate ale unui consilier financiar. Mai mulți investitori premium au contact continuu și capacitatea de a construi o relație cu consilierii în timp.
- Planuri individuale de optimizare și minimizare a impozitelor. Uneori, serviciile de consiliere robotică vor include optimizarea și minimizarea impozitelor în algoritmii serviciilor lor automate. Cu toate acestea, o mărime nu se potrivește întotdeauna cu toate. Vanguard proiectează pachete de colectare a impozitelor pe bază de client, care are ca efect maximizarea economiilor pe fiecare cont. Vanguard va crea, de asemenea, un portofoliu care alocă strategic active între conturile cu avantaje fiscale și impozabile.
- Conturile sunt asigurate. Conturile Vanguard sunt acoperite până la 500.000 USD prin asigurare SPIC și până la 50.000.000 USD Lloyds of London, pentru a le oferi clienților un sentiment de securitate.
- Acces la acțiuni de clasă Admiral. Vanguard înlocuiește acțiunea regulată a investitorilor cu acțiuni Admiral ™ cu costuri mai mici pentru multe fonduri. Acesta este un mare beneficiu, deoarece acțiunile Admiral sunt de obicei taxate cu 0,10% mai mici decât alte acțiuni comparabile din clasa investitorilor. Anterior, accesul la acțiunile Admiral trebuia să îndeplinească 10.000 USD per pragul contului.
Contra
- Nu este accesibil investitorilor mici. Pentru aceia dintre voi care au mai puțin de 50.000 USD, veți fi exclus din acest serviciu. Alți consilieri robo, cum ar fi WiseBanyan, Wealthsimple, Avantajul bogăției și Îmbunătățirea au un cont minim sau deloc minim și sunt mai potrivite pentru investitorii mici cu un fond limitat de capital.
- Taxe de gestionare a conturilor Vanguard pentru toate conturile. Persoanele care au investit până la 5 milioane de dolari cu Vanguard trebuie să plătească o rată forfetară de 0,30% în taxe pentru gestionarea contului. Dacă acest lucru vi se pare o problemă, atunci există și alte servicii, cum ar fi Portofoliile inteligente ale Schwab, care nu percep deloc taxe de administrare a contului. Wealthfront nu percepe, de asemenea, comisioane de administrare a conturilor pentru depozitele sub 10.000 USD (acestea nu vor mai fi gestionate 10.000 USD gratuit pentru noii clienți începând cu 1 aprilie 2018), percepe o rată forfetară de 0,25% pentru conturi peste aceea Cantitate.
- Buy-in mare pentru a obține reduceri la taxele de administrare a contului. Vanguard nu oferă reduceri la comisioanele de administrare a contului până când nu investiți mai mult de 5 milioane de dolari. Acest plafon este foarte bine la îndemâna multor oameni. Clienții trebuie să fie proactivi și să dezvăluie de la sine aspectele financiare care ar trebui luate în considerare de consilierii financiari Vanguard atunci când creează sfaturi care să se potrivească situației financiare a clientului lor. Incapacitatea clienților de a dezvălui considerații importante, cum ar fi planurile 401K sau planurile de economii la facultate rezultă într-o nepotrivire între obiectivele de economii ale investitorului și capacitatea portofoliului lor de a le îndeplini scopuri.
- Fără acțiuni fracționate. Spre deosebire de unele servicii de acolo care permit clienților să investească într-o fracțiune din acțiunea unei companii, Vanguard nu oferă această caracteristică. Aceasta înseamnă că un excedent de fonduri care rămâne după o achiziție nu va funcționa pentru a câștiga rentabilități pentru proprietar.
- Fără întâlniri în persoană. Deși Vanguard oferă modalități de interacțiune cu consilierul dvs. financiar, nu există întâlniri în persoană. Cu toate acestea, ele oferă întâlniri față în față prin videoconferință.
Linia de fund
Servicii de consilier personal Vanguard este un consilier hibrid puternic și este cel mai potrivit pentru solduri de cont mai mari, acces la consilieri financiari și pentru cei care caută o planificare financiară cuprinzătoare. Dar are un cont foarte mare de 50.000 $.
Puteți consulta, de asemenea, lista noastră completă de master pentru cele mai bune bonusuri de brokeraj sau citiți prin intermediul nostru arhive bonus de brokeraj pentru mai multe opțiuni!
Coduri promoționale de cupon Chase 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ pentru august 2021
Promoții Huntington Bank: 200 $, 300 $, 400 $, 750 $ Bonuri de verificare pentru august 2021
Promoții HSBC Bank: 200 $, 240 $, 450 $, 500 $, 600 $, 2.000 $ Bonuri de verificare pentru august 2021
Declinare de responsabilitate: Aceste răspunsuri nu sunt furnizate sau comandate de către agentul de publicitate al băncii. Răspunsurile nu au fost examinate, aprobate sau aprobate în alt mod de către agentul de publicitate al băncii. Nu este responsabilitatea agentului de publicitate al băncii să se asigure că toate mesajele și / sau întrebările au răspuns.
Despre Rijea Donayre
Rijea Donayre este punctul de plecare pentru cele mai noi promoții. Ea îi ajută pe cititori să găsească cel mai bun mod de a economisi bani - obiectivul ei este să ofere cititorilor informații despre cele mai bune promoții și oferte pentru a-i ajuta să economisească cât mai mult posibil. Când nu lucrează, o vei găsi pe Rijea petrecându-și cea mai mare parte a timpului la magazinele boba, petrecând cu prietenii și familia sau jucându-se cu câinii ei.
Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate *
