Doriți să vă controlați planurile de pensionare cu taxe minime? Blooom se remarcă într-un domeniu din ce în ce mai aglomerat de robo-consilieri concentrându-și atenția asupra unui singur segment: planuri de pensionare la locul de muncă precum 401 (k) s. Prin îngrijirea activelor de pensionare ale americanilor, aceștia oferă servicii de gestionare care sunt adesea trecute cu vederea de către alți consilieri.
Modelul lui Blooom este simplu și direct: nu există un cont minim, iar managementul costă o taxă forfetară de 10 USD pe lună, indiferent de dimensiunea contului. La fel ca alți consilieri robo, aceștia se bazează pe tehnologie automată și pe consilieri umani pentru a profita la maximum de ofertele planului unui client.
(Vizitați pentru a afla mai multe despre serviciile Blooom)
Cuprins
- 1 Despre Blooom
- 2 Pentru cine este cel mai bun Blooom?
-
3 Promoții actuale Blooom
- 3.1 Bonusuri de recomandare de 20 USD
- 4 Linia de fund
Despre Blooom
Blooom a fost creat pentru a acoperi acest decalaj, oferind o soluție de investiții complet automatizată pentru planurile sponsorizate de angajator. În primul rând, Blooom oferă o analiză gratuită a contului (conturilor) dvs. de pensionare pentru a vă ajuta să înțelegeți portofoliul de investiții existent. Dacă există defecte, le puteți angaja pentru a vă optimiza și menține conturile de pensionare pentru un preț fix de 10 USD / lună.
Blooom este înregistrat ca un consilier de investiții înregistrat (RIA), ceea ce înseamnă că compania este obligată în mod legal să acționeze în calitate de fiduciar în numele dvs. Singura sursă de venit a Blooom este taxa lunară de 10 USD, iar compania nu câștigă nimic din recomandările lor de investiții. Această structură simplă de stabilire a prețurilor elimină multe conflicte de interese și ajută Blooom să rămână imparțială atunci când face recomandări.
Cum functioneazã?Taxe BlooomAvantaje dezavantaje
Este complet gratuit să primiți o analiză a contului de pensionare de la Blooom. Pur și simplu creați un gratuit Blooom cont, conectați-vă conturile de pensionare eligibile și serviciul folosește un algoritm propriu pentru a analiza și optimiza portofoliul de investiții.
Dețineți și mențineți controlul asupra tuturor conturilor, dar îi acordați lui Blooom procură legală pentru a gestiona lucrurile în numele dvs. Prin lege, Blooom nu are voie să scoată niciun ban din conturile de pensionare, dar li se permite să vă gestioneze investițiile.
- Folosind vârsta și data de pensionare preconizată, Blooom recomandă un portofoliu țintă de investiții (puteți regla manual alocarea activelor).
- Blooom analizează opțiunile individuale de investiții din contul dvs. de pensionare și clasifică fiecare investiție într-una din cele 14 clase de active.
- Apoi, Blooom determină care dintre aceste 14 clase de active ar trebui incluse în portofoliul dvs. pentru a atinge alocarea activelor de portofoliu țintă.
- După determinarea mixului adecvat de categorii de active, Blooom alege cea mai bună opțiune de investiții în cadrul fiecărei clase de active. Blooom favorizează în mare măsură fondurile indexate cu costuri reduse, dar dacă planul dvs. de pensionare nu oferă opțiuni pentru index, Blooom va recomanda fonduri gestionate activ în funcție de cheltuieli, performanțe anterioare și management experienţă.
- Consilierul dvs. Blooom examinează și aprobă portofoliul recomandat, care este apoi implementat de Blooom în numele dvs.
Pașii 1-4 sunt automatizați de algoritmul Blooom, în timp ce ultimul pas poate necesita efort manual. Întregul proces durează de obicei mai puțin de 10 zile pentru a fi implementat (dar niciodată mai mult de 30 de zile, potrivit Blooom).
Este important să rețineți că păstrați controlul asupra planului dvs. de pensionare și puteți solicita modificări ale planului direct prin intermediul administratorului planului. Blooom vă va informa cu privire la orice modificare a contului dvs., indiferent dacă aceste modificări au fost inițiate de dvs. sau de Blooom.
Blooom percepe o taxă fixă de 10 USD / lună, indiferent de dimensiunea contului. Taxa lunară poate fi plătită prin cont bancar, debit sau card de credit. Nu există contracte sau taxe de închidere a contului și puteți anula oricând fără penalizare.
Dacă decideți să plătiți pentru servicii, Blooom va începe imediat să implementeze modificările recomandate în contul dvs. de pensionare. Dacă vreodată decideți să plecați, puteți anula oricând, din orice motiv.
Folosind câțiva ani de date interne, echipa de cercetare a lui Blooom a descoperit recent că clientul mediu Blooom economisește peste 41.000 USD în investiții comisioane pe toată durata vieții, cu cheltuieli de investiții pre-Blooom totalizând 0,56% anual și cheltuieli de investiții post-Blooom totalizând 0,22% anual.
Pro
- 401 (k) Management
- Fără cont minim
- Auditul cheltuielilor de investiții
- Consilieri financiari
Contra
- Evaluare limitată a investitorilor
- Alocare agresivă
Pentru cine este cel mai bun Blooom?
- Investitorii care preferă o abordare hands-off
- Cei care au planuri de pensionare sponsorizate de angajați
- Oamenii care preferă o toleranță mai mare decât media decât riscul
- Oamenii care doresc o abordare specializată și cuprinzătoare a planurilor de pensionare a angajaților
Promoții actuale Blooom
Bonusuri de recomandare de 20 USD
Program de recomandare!
Ca Blooom membru, puteți începe să faceți recomandări și să câștigați Card cadou Amazon de 20 USD per recomandare. Dacă nu sunteți încă membru, puteți inscrie-te aici. Când vă înscrieți recomandările, vor primi primele 30 de zile de servicii Blooom fără taxe.
- Ce veți obține: Card cadou Amazon de 20 USD per recomandare
- Cine este eligibil: Numai utilizatorii Blooom
- Unde este disponibil: Programul de recomandare Bloom, Vezi link-ul de mai jos
-
Cum să-l câștigi:
- Odata ce tu Inscrie-te, veți primi un link personalizat pe care să îl trimiteți prietenilor
- Distribuiți linkul dvs. de recomandare oriunde și oricând
- Obțineți cardul cadou Amazon de 20 USD pentru fiecare prieten care efectuează analiza gratuită a lui Blooom.
- Termenii ofertei: Această promoție nu este valabilă cu alte oferte și este netransferabilă. Participând la Program, eliberați blooom și agenții săi de orice răspundere cu privire la Program. A se vedea condițiile complete aici.
(Accesați linkul de mai sus pentru a vedea detaliile programului de recomandare al lui Blooom)
Linia de fund
Blooom este unul dintre cei mai buni consilieri robo pentru 401 (k) s, deoarece aduce managementul investițiilor atât de necesar planurilor de pensionare sponsorizate de angajator. Acesta este un beneficiu semnificativ, deoarece astfel de planuri sunt de obicei principalul mijloc de pensionare pentru persoanele care le au.
Puțini alți consilieri în domeniul roboților au reușit să utilizeze această piață, iar cei care au fie nevoie de conturi minime ridicate, fie nu oferă tipul de management cuprinzător pe care Blooom îl oferă.
În cea mai mare parte, abordarea lui Blooom este la fața locului. Algoritmul Blooom subliniază diversificarea și investițiile la indice cu costuri reduse, ambele fiind susținute de ani de cercetare a investițiilor. Singurul dezavantaj potențial este simplificarea excesivă, deoarece serviciul nu ia în considerare conturile de investiții externe.
Verificați-l cu siguranță, astfel încât să puteți începe să investiți pentru viitorul dvs. și să vă atingeți obiectivele financiare! Găsiți mai multe Bonusuri de investiții din lista noastră exclusivă! De asemenea, puteți verifica cei mai buni consilieri robo pentru tine aici!
(Vizitați pentru a afla mai multe despre serviciile Blooom)
Vă interesează mai multe promoții de brokeraj? Vedeți mai multe dintre cele mai bune opțiuni de mai jos!
- Promoția Ally Invest Brokerage
- E * Promovare brokeraj comercial
- Promoția TD Ameritrade
- Robinhood Review
- & Mai multe promoții de brokeraj
Coduri promoționale de cupon Chase 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ pentru august 2021
Promoții Huntington Bank: 200 $, 300 $, 400 $, 750 $ Bonuri de verificare pentru august 2021
Promoții HSBC Bank: 200 $, 240 $, 450 $, 500 $, 600 $, 2.000 $ Bonuri de verificare pentru august 2021
