См. Ниже последние Акции, бонусы и предложения личного капитала.
Вам нужна помощь в управлении всеми своими финансами? Если вам нужна онлайн-консультация по финансам или агрегирование счетов, то Личный капитал идеальная компания по управлению финансами для вас! Это бесплатный и простой сервис, который синхронизирует все ваши финансовые счета в одном удобном месте.
Персональный капитал составляет сводные данные о вашем денежном потоке, чистой стоимости и инвестиционном портфеле вместе с рекомендациями. У них также есть отличные финансовые консультационные услуги, которыми вы можете воспользоваться. Personal Capital дает вам целостное представление о ваших финансах в одном месте, чтобы помочь вам в будущем.
Основатели Personal Capital преследуют одну цель: улучшить опыт управления капиталом для потребителей. Вот почему они сочетают передовые технологии с объективными финансовыми советами. Мы считаем, что это лучший способ расширить возможности людей и их деньги. Благодаря своей клиентоориентированной бизнес-модели Personal Capital коренным образом меняет традиционный ландшафт финансовых услуг!
Оглавление
- 1 Плюсы и минусы личного капитала
- 2 Сборы за личный счет капитала
- 3 Детали личного капитала
- 4 Безопасность личного капитала
- 5 Управление личным капиталом
- 6 Финансовые инструменты личного капитала
- 7 Личный специалист по пенсионному планированию
- 8 Нижняя граница
Плюсы и минусы личного капитала
Плюсы
- Полный просмотр финансов: Объединяет все ваши финансы в одну простую в использовании услугу. Personal Capital дает вам доступ ко всем вашим финансам в одном месте.
- Эффективная проверка инвестиций: Это достойная отправная точка, и она должна подойти большинству людей, хотя и не дает конкретных и действенных элементов.
- Поддержка через множество приложений: У Personal Capital есть приложение для Apple iPhone, iPad, Apple Watch и Android.
- Индекс производительности: Это показатель эффективности всех ваших текущих вложений в акции, ETF и паевые инвестиционные фонды, экстраполированный назад. Он не включает ваши наличные деньги, фонды денежного рынка, отдельные облигации, опционы или другие альтернативы.
- Легко использовать: Их навигация по пользовательскому интерфейсу и отчеты хорошо продуманы.
- Пользовательское распределение неизвестных активов: Personal Capital теперь позволяет классифицировать неизвестные активы.
- Отличная отчетность: Personal Capital предлагает отличный способ детализировать распределение активов и производительность.
Минусы
- Распределение активов не настраивается: Персональный капитал имеет заранее определенные модели распределения активов.
- Невозможно примирить: Вы не можете сверять ежемесячные банковские отчеты, чтобы обеспечить учет всех транзакций.
- Дорогая услуга управления капиталом: По сравнению с традиционными советниками они намного дешевле, но дороже по сравнению с советниками без человеческого руководства.
- Высокий минимум для управления капиталом: Чтобы считаться клиентом Personal Capital, вам необходимо не менее 25000 долларов инвестиционных активов. Этот минимум выше, чем у конкурирующих услуг робо-консультантов.
- Нет возможности импорта из Quicken: Вы не можете импортировать свои данные из Quicken в Personal Capital.
Сборы за личный счет капитала
Детали личного капитала
- Реферальная ссылка на подарочную карту Amazon на $ 20
- Доступность: По всей стране
- Срок хранения: Никто
- Цена: Приложение можно скачать бесплатно. Однако, если вы воспользуетесь услугами по управлению капиталом Personal Capital, комиссия AUM составит от 0,49% до 0,89% ежегодно.
- Дополнительный совет: Используйте Пенсионный планировщик, чтобы составить индивидуальный пенсионный план, или встретитесь с консультантом, чтобы обсудить вашу инвестиционную стратегию!
Безопасность личного капитала
Поскольку вы предоставляете много конфиденциальной финансовой информации, вы хотите знать ответ на вопрос: «Безопасен ли личный капитал?» Реальность такова, что Personal Capital вполне безопасен. В результате большое внимание уделяется безопасности. Фактически, Фриц Роббинс, технический директор Personal Capital, любит указывать на то, что, вероятно, безопаснее использовать Personal Capital для мониторинга ваших финансовых операций и счетов, чем для многократного входа в разные учреждения.
Шифрование, используемое Personal Capital, является первоклассным, и, по словам Роббинса, информация не отправляется через ваш браузер, поэтому даже если ваш компьютер взломан, ваши пароли не отправляются. Personal Capital использует Yodlee для сбора данных и управления ими. Йодли считается лидером в этой области. Кроме того, вы не можете инициировать транзакции из Personal Capital, поэтому, если кто-то действительно внес их в ваш аккаунт, он / она не сможет перемещать ваши деньги.
Управление личным капиталом
Personal Capital использует корзины отдельных ценных бумаг и ETF для создания модельного портфеля. Personal Capital хорошо понимает, что ежегодные сборы могут снизить эффективность ваших инвестиций в долгосрочной перспективе. Использование индексных фондов с ежегодной комиссией увеличивает расходы сверх комиссии за управление Personal Capital. Следовательно, использование индексных фондов снижает вашу годовую доходность. Вместо этого Personal Capital инвестирует в отдельные акции в корзине средств.
- Умное индексирование: Включает современную теорию портфеля и равный вес сектора / размера.
- Поддерживаемые учетные записи: Традиционные IRA, Roth IRA, совместные счета, трасты и налогооблагаемые счета.
- Минимизируйте комиссии за счет прямого инвестирования: Прямое инвестирование в акции вместо ETF позволяет снизить ежегодные сборы.
- Сбор налоговых убытков: Минимизируйте налоги в налогооблагаемой отчетности.
- Автоматическая перебалансировка: Когда ваш портфель меняется по сравнению с определенным распределением активов, Personal Capital автоматически перебалансирует ваш портфель.
- Рекомендации для планов 401 (k) и 529: Personal Capital не может напрямую управлять этими счетами, но даст совет.
- Социально ответственная личная стратегия: Новая услуга от Personal Capital позволяет клиентам выбирать индивидуальную социально ответственную инвестиционную стратегию для своих портфелей.
Инвестируя в отдельные ценные бумаги, ваш портфель также более эффективен с точки зрения налогообложения (если, конечно, ваши инвестиции находятся на налогооблагаемых счетах). Таким образом, хотя корзина средств не будет в точности отражать индексный фонд, она будет очень близка и должна иметь более низкие сборы и налоги. Кроме того, с индивидуальными ценными бумагами Personal Capital может лучше управлять налогами, которые вы платите, с помощью процесса, называемого сбором налоговых убытков (TLH).
Финансовые инструменты личного капитала
Их бесплатное финансовое программное обеспечение позволяет вам легко управлять всей своей финансовой жизнью в одном безопасном месте, чтобы вы могли быстрее достичь своих целей. Используйте Personal Capital’s Финансовые инструменты разработать долгосрочную финансовую стратегию - рассчитать собственный капитал, установить бюджет, управлять инвестиционными счетами и составить план выхода на пенсию. Их программное обеспечение для личных финансов ставит вас на место водителя вашего финансового будущего.
- Знайте свой собственный капитал: Панель управления Personal Capital работает со всеми вашими финансовыми счетами, начиная с ваших чековых и сберегательные счета к вашим инвестициям и счета IRA к вашей ипотеке, ссуды на недвижимость и кредит карты.
- Откройте для себя скрытые комиссии: Анализатор комиссий Personal Capital обеспечивает полную прозрачность комиссий в ваших паевых инвестиционных фондах, инвестиционных и пенсионных счетах.
- Поместите свои вложения под микроскоп: Их инструмент проверки инвестиций анализирует ваш портфель и находит любые быстрые улучшения, которые вы можете внести для достижения своих долгосрочных целей.
- Финансовый прогноз: С их пенсионным планировщиком оцените влияние запланированных и незапланированных жизненных событий, таких как колледж, ребенок или болезнь. Оцените свои привычки в отношении расходов и сбережений и внесите изменения, пока не стало слишком поздно.
Личный специалист по пенсионному планированию
«Персональный капитал» недавно обновил Пенсионный план инструмент, который позволяет вам точно знать, где вы находитесь относительно ваших пенсионных целей. Теперь вы можете создавать, управлять и прогнозировать свои пенсионные сбережения в одном удобном месте. Инструмент извлекает ваши фактические финансовые данные из аккаунтов, которые вы связали с Personal Capital, и позволяет вам добавлять свою личную информацию и ожидаемые жизненные события. Используя эту информацию, инструмент планирования выхода на пенсию оценивает для вас следующую информацию:
- Готовность к пенсии: Используя свои фактические финансовые данные, вы увидите, насколько вы готовы к выходу на пенсию, исходя из целевой даты выхода на пенсию, доходов и расходов.
- Ожидаемый доход: Автоматический расчет ожидаемого ежемесячного дохода и прогнозируемых пособий по социальному обеспечению. Вы можете легко добавить другие источники дохода, такие как доход от аренды, пенсии, наследство или другие непредвиденные доходы.
- Ближайшие цели: Введите эти события, такие как колледж, новый дом, брак или даже дети, Пенсионный план оценит, можете ли вы позволить себе эти большие расходы и при этом оставаться на пути к пенсии.
Нижняя граница
Я очень рекомендую подписаться на Личный капитал. Зарегистрироваться можно бесплатно, и вы не обязаны пользоваться их услугами по управлению капиталом. В целом, Personal Capital - отличный способ контролировать ваш портфель из-за своего инструмента управления капиталом и планирования, который позволяет вам получить полное представление о своих финансах, спланировать будущее и посмотреть, как повседневные транзакции влияют на ваши деньги в целом ситуация.
Услуги Personal Capital - надежный инструмент для тех, кто хочет более полно интегрировать свои финансы и видеть все на одной панели. Это также бесценный инструмент, который поможет вам создать лучший портфель и снизить инвестиционные сборы. В конечном счете, это самая большая причина, по которой любому, кто серьезно относится к наращиванию богатства, нужен счет Personal Capital.
Если вы заинтересованы в организации своих финансовых счетов, загляните в «Личный капитал» сегодня! Если нет, то не забудьте проверить весь наш список Брокерские бонусы чтобы быть в курсе всех последних предложений!
