Что такое Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) - независимая финансовая консалтинговая компания, специализирующаяся на инвестиционном консультировании, пенсионном планировании и управлении 401 (k). Их краткосрочное и долгосрочное инвестиционное планирование, консультации и управление портфелем помогают клиентам достичь своих финансовых целей и разработать стратегический план выхода на пенсию. Давайте подробнее рассмотрим Allworth Financial ниже.
Найдите здесь лучшие инвестиционные предложения.
(Щелкните ссылку выше, чтобы узнать больше)
Оглавление
-
1 Финансовые характеристики Allworth
- 1.1 Финансовые услуги Allworth
- 1.2 Как Allworth Financial инвестирует ваши деньги
- 1.3 Финансовые награды Allworth
-
2 Финансовые сборы Allworth
- 2.1 Комиссия за управление активами
- 2.2 Сборы за финансовое планирование
- 3 Финансовые ограничения Allworth
- 4 Нижняя граница
Финансовые характеристики Allworth
| Средний баланс клиента | Приблизительно 800 000 долларов США |
| Активы под управлением | Более 10 миллиардов долларов |
| Соотношение советников и клиентов | 1:96 |
| Главное управление | Сакраменто, Калифорния |
Финансовые услуги Allworth
Управление активами
- Олворт в основном предоставляет услуги консультантов на дискреционной основе, что означает, что консультант покупает и продает инвестиции от имени своего клиента. Основное внимание уделяется подготовке к пенсии. Другие услуги включают имущественное планирование, налоговое планирование и консультации для поставщиков 401 (k).
Финансовое планирование
- Allworth также предлагает несколько уровней финансового планирования за дополнительную плату. Услуги включают пенсионное планирование, доверительное управление и имущественное планирование, налоговое планирование и управление, прогнозирование денежных потоков, планирование развода и страхование / управление рисками.
Еженедельная рассылка новостей и семинары
- Олворт также выпускает еженедельный информационный бюллетень и популярные семинары. Один в 2019 году собрал почти 10 000 посетителей.
Как Allworth Financial инвестирует ваши деньги
У Allworth есть более 15 модельных портфелей на выбор при создании клиентских портфелей. Как правило, компания составляет портфели, исходя из финансового положения, целей и рисков клиента. профиля, а также путем использования комбинации паевых инвестиционных фондов с низкими комиссиями и без нагрузки и биржевых фондов (ETF).
Ежегодно проверяются тысячи потенциальных инвестиций. Выбранные выбраны потому, что команда управления инвестициями считает, что они лучше всего обеспечат диверсификацию, снизят риск и будут иметь потенциал роста.
Финансовые награды Allworth
Олворт получил множество наград в своей отрасли, в том числе список Бэррона из 50 лучших RIA-фирм, Financial Список лучших зарегистрированных консультантов по инвестициям в Times и список лучших мест для работы в сфере финансов от InvestmentNews. Советники.
Финансовые сборы Allworth
Allworth Financial взимает различную плату за свои услуги по управлению активами и финансовому планированию.
Комиссия за управление активами
Плата за управление активами варьируется и оговаривается в индивидуальном порядке. При этом они обычно не превышают 1,85% от AUM. Большинство услуг по управлению активами предлагается в рамках программы комиссионных сборов, что означает, что ваша комиссия покроет все расходы на управление, брокерские услуги и хранение.
Если компания решит использовать сторонних стратегов для вашей учетной записи клиента и реализует их рекомендации, вам, возможно, придется заплатить консультационный сбор до 0,60% выше, чем это было бы без помощи стратег.
Сборы за финансовое планирование
Фирма предлагает четыре уровня финансового планирования. Вы платите либо фиксированную ставку (см. Таблицу ниже), которую согласовываете со своим консультантом, либо почасовую оплату. ставка от 325 до 650 долларов в час, плюс 125 долларов в час за любую административную работу, связанную с вашим учетная запись. За просмотр и обновление вашего плана не взимается дополнительная плата.
| УСЛУГА ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ | ФИКСИРОВАННАЯ ПЛАТА |
| Всесторонний финансовый обзор | 2500–4000 долларов |
| Комплексное планирование | 3450–5000 долларов |
| Комплексное планирование - финансовая независимость | 3 850–5 000 долл. США |
| Комплексное планирование - Расширенный | От 15 000 до 30 000 долларов |
Финансовые ограничения Allworth
Ограниченное количество офисов
- Allworth Financial зарегистрирована для оказания услуг во всех 50 штатах, но у них есть офисы только в восьми штатах: Аризоне, Калифорнии, Колорадо, Джорджии, Мичигане, Огайо, Техасе и Вашингтоне.
Неясные сборы за управление активами
- Allworth не публикует установленные тарифы на свои услуги по управлению активами. Чтобы определить, сколько это будет стоить, нужно сначала встретиться с консультантом.
Возможный конфликт интересов
- Некоторые консультанты Allworth Financial также являются зарегистрированными агентами по безопасности и страхованию, поэтому они могут получать комиссионные за продукты, которые они рекомендуют клиентам. Олворт также использует комиссионные, основанные на результатах, которые могут увеличить стоимость инвестирования или побудить менеджеров идти на ненужный риск.
Нижняя граница
Allworth Financial - хорошее решение, если вы ищете простую и надежную инвестиционную стратегию. Однако, если вы не находитесь рядом с офисом Олворта, но хотите лично провести финансовое планирование, вы можете поискать в другом месте.
(Щелкните ссылку выше, чтобы узнать больше)
Вас также может заинтересовать SmartAsset. Платформа подберет вам проверенных специалистов по финансовому планированию, которые соответствуют вашему профилю и предпочтениям.
Промокоды Chase Coupon на август 2021 года: 100, 200, 225, 300, 350, 500, 725, 1000, 2000 долларов.
Промоакции Huntington Bank: 200, 300, 400, 750 долларов за проверку бонусов на август 2021 года.
Промоакции банка HSBC: 200, 240, 450, 500, 600, 2000 долларов США Бонусы за проверку на август 2021 года.
