Personal Capital был основан Биллом Харрисом, бывшим генеральным директором PayPal и Intuit. Personal Capital предоставляет управляемую услугу, которая в основном нацелена на клиентов с большим балансом. Кроме того, они предлагают ряд бесплатных инструментов управления финансами.
Ищете специалиста по финансовому планированию? Взгляни на SmartAsset, которым можно пользоваться бесплатно.
Их управляемый подход представляет собой сочетание профессионально сертифицированных консультантов-людей в сочетании с робо-советники.
(Посетите Personal Capital, чтобы узнать больше)
Оглавление
- 1 Каковы полномочия Personal Capital?
- 2 Кому подходит личный капитал?
- 3 Резюме личного капитала
Каковы полномочия Personal Capital?
Их торговый опыт позволяет инвесторам управлять своими счетами, получать доступ к своим собственным портфелям и беспрепятственно совершать сделки на нескольких устройствах. Получите доступ к своей учетной записи на ходу с помощью приложений для мобильных устройств и планшетов для iPhone и Android. Зарегистрируйтесь сегодня и посмотрите, как вы можете управлять своими деньгами с помощью этого замечательного финансового сервиса, и получите кое-что, чтобы попробовать его.
С помощью этой услуги вы можете добавлять банковские счета, IRA, 403 (b), 401 (k), налогооблагаемые инвестиции, ипотеку, кредитные карты и другие инвестиции, такие как услуги однорангового кредитования, предлагаемые LendingClub.
Один из первых моментов, которые следует отметить в отношении Personal Capital, заключается в том, что они, как правило, имеют высокие комиссии за управление счетом, которые связаны с услугой. Годовая плата за эту услугу составляет 0,89%, что выше, чем у других робо-консультантов, таких как Wealthfront и Улучшение. Скидки предоставляются только в том случае, если баланс вашего аккаунта составляет не менее 1 миллиона долларов.
Кому подходит личный капитал?
Personal Capital отлично подходит для тех, кто предпочитает независимый подход к управлению своими инвестициями. Кроме того, это отлично подходит для тех, кто ищет помощь в стратегиях оптимизации налогообложения. Кроме того, если вы считаете себя инвестором DIY, который ищет бесплатные инструменты, которые помогут вам со своей стратегией финансового управления, эта услуга для вас.
Personal Capital подходит для состоятельных людей, которые благодаря крупному вложению капитала могут получить доступ к специальным личным финансовым консультантам. Он также предоставляет широкий спектр инструментов, которые помогают инвесторам DIY анализировать свои собственные портфели без необходимости покупать или оплачивать услуги по управлению портфелем.
Резюме личного капитала
Бесплатные услуги, которые предлагает Personal Capital, великолепны, хотя и бесплатны. Клиенты получат всесторонний анализ с помощью компьютера по очень выгодной цене. Сравнивая это с другими услугами квалифицированного финансового консультанта, вы все равно получаете очень выгодную сделку, даже несмотря на то, что расходы на управление выше средней.
Их инструменты для пенсионного планирования великолепны, потому что они просты в использовании, и вы можете разыграть множество различных сценариев. Если вы являетесь инвестором DIY, их инструмент проверки инвестиций также очень удобен для получения рекомендаций высокого уровня. Планировщик выхода на пенсию не имеет себе равных; Мне было очень полезно разыграть ряд ролевых ситуаций.
Что касается их довольно дорогих услуг по управлению активами, то это, вероятно, подойдет тем, кто нуждается в регулярных услугах. Поддержка финансового консультанта, чтобы обеспечить окупаемость ваших инвестиций при наличии комиссионных. обеспокоенный. Глядя на Робо-советник одна сцена, они немного менее конкурентоспособны.
(Посетите Personal Capital, чтобы узнать больше)
Промокоды Chase Coupon на август 2021 года: 100, 200, 225, 300, 350, 500, 725, 1000, 2000 долларов.
Промоакции Huntington Bank: 200, 300, 400, 750 долларов за проверку бонусов на август 2021 года.
Промоакции банка HSBC: 200, 240, 450, 500, 600, 2000 долларов США, проверка бонусов на август 2021 года.
