Vanguard - всемирно известная компания паевых инвестиционных фондов без нагрузки. Они предлагают широкий выбор ETF, паевые инвестиционные фонды без нагрузки, финансовое планирование и другие услуги от биржевого брокера.
Они также предлагают Персональные консультационные услуги Vanguard (PAS) услуга управления инвестициями в дополнение к традиционным финансовым продуктам. PAS предоставляет сочетание алгоритмических советов и рекомендаций по инвестициям в человеческий капитал для средств своих клиентов.
С другими успешными роботами-консультантами (т.е. Wealthfront и Улучшение), многие инвестиционные фирмы и брокерские компании запускают свои собственные автоматизированные инвестиционные услуги.
Продолжайте читать ниже, чтобы узнать больше об услугах личного советника Vanguard и о том, как начать работу с их советником по гибридному роботу!
Оглавление
- 1 Краткие факты о компании Vanguard
- 2 Краткое описание услуг Vanguard Personal Advisor
- 3 Как это работает?
- 4 Ценообразование
- 5 Если вы подаете заявку на участие в Vanguard’s. Услуги личного советника?
- 6 Плюсы и минусы Авангарда
- 7 Нижняя граница
Краткие факты о компании Vanguard
| Начались операции | 1 мая 1975 г. |
| Самый старый фонд | Фонд Веллингтона (1 июля 1929 г.) |
| Итого Активы | Около 6,2 триллиона долларов в глобальных активах под управлением по состоянию на 31 января 2020 г. |
| Количество фондов | Около 190 фондов США (включая портфели с переменным аннуитетом) и около 230 дополнительных фондов на рынках за пределами США по состоянию на 31 января 2020 г. |
| Количество инвесторов | Более 30 миллионов инвесторов примерно в 170 странах по состоянию на 31 января 2020 г. |
| Средний коэффициент расходов | 0,10% (взвешенные по активам расходы фондов в США в процентах от средних чистых активов в 2019 году) |
| Председатель и главный исполнительный директор | Мортимер Дж. Бакли |
| Количество сотрудников (экипаж) | Около 17600 человек в США и за рубежом по состоянию на 31 января 2020 г. |
| Основная цель | Отстаивать интересы всех инвесторов, относиться к ним справедливо и давать им наилучшие шансы на инвестиционный успех. |
Vanguard Personal Advisor Services выделяется своим инвестиционным портфелем, высокопроизводительным минимальным фондом соотношение расходов с ETF под брендом Vanguard, а также его предложение неограниченного доступа к человеческим финансовым ресурсам. советники
В 2001 году на рынок вышел первый ETF компании - Vanguard Total Stock Market ETF. С 2001 года они стремительно набирают обороты. State Street на втором месте на рынке ETF. В будущем будут предприняты шаги по сохранению их доминирующего положения на рынке, что, вероятно, бросит вызов гиганту отрасли. BlackRock для верхней позиции. Недавно общие активы ETF Vanguard были оценены более чем в 1,2 триллиона долларов.
Компания Vanguard намерена продолжить свою традицию подрыва на пространстве финансового рынка, выполнив набег на услуги личного советника Vanguard на растущий рынок роботов-консультантов. Имея в управлении активы на сумму более 161 миллиарда долларов по состоянию на 31 декабря 2019 года, Vanguard уже имеет прочную основу для будущего роста в этой области.
Краткое описание услуг Vanguard Personal Advisor
| Минимальный счет | $50,000 |
| Управление учетной записью, планирование или абонентская плата |
|
| Плата за установку или регистрацию | Никто |
| Комиссия за счет | Никто |
| Доступ к консультанту и учетные данные |
|
| Услуги финансового планирования | Может посоветовать и создать индивидуальное портфолио для различных ситуаций, таких как накопление на пенсию, колледж или семейный отпуск. Услуги включают:
|
| Коэффициенты инвестиционных расходов | Средневзвешенная стоимость активов составляет 0,10%. |
| Варианты брокерских услуг | Клиенты должны перевести деньги в Vanguard. |
| Строительство портфолио | Настраивается индивидуально для каждого клиента. |
| Поддерживаемые аккаунты |
|
| Налоговая стратегия | Активы стратегически распределяются между налогооблагаемыми счетами и счетами с налоговыми льготами для оптимизации с учетом налогов. Сбор налоговых убытков осуществляется индивидуально для каждого клиента. |
| Варианты поддержки клиентов (включая прозрачность веб-сайта) | Время работы с клиентами: с понедельника по пятницу с 8:00 до 20:00 по восточному времени. |
| Повышение | В настоящее время промоакции нет |
ЗА
- Низкая плата за управление услугой онлайн-планирования
- Большой выбор для инвестиций.
- Комплексное управление.
- Доступ к финансовым консультантам.
МИНУСЫ
- Высокий минимум счета.
- Веб-сайт предлагает меньше руководящей руки, чем некоторые конкуренты.
(Узнайте больше на Vanguard)
Как это работает?
Так что же могут сделать для вас персональные консультационные услуги Vanguard? Они могут помочь разработать индивидуальный инвестиционный план, основанный на ваших жизненных целях, а затем управлять вашими инвестициями. чтобы соответствовать вашим индивидуальным предпочтениям портфолио, которые будут построены с помощью индекса низкой стоимости Vanguard средства.
Став клиентом, вы можете использовать онлайн или мобильное приложение Vanguard, чтобы просматривать все активы вашего портфеля и эффективность инвестиций, а также отслеживать цели. Мало того, вы получаете доступ к чату с личным консультантом Vanguard в любое время, поэтому, если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете легко связаться с ними, когда вам это нужно.
Консультанты доступны по телефону, электронной почте и в режиме видеоконференции с 8:00 до 20:00 по восточному времени. Что еще все депозиты и снятия делаются через вашего личного консультанта, который поможет вам не сбиться с пути.
Вы получаете годовой отчет, и Vanguard проводит ребалансировку вашего портфеля, если он отклоняется более чем на 5%, чтобы сохранить ваши целевые активы и распределение средств. Кроме того, вы платите 0,3% от активов под управлением - это примерно 150 долларов за каждые вложенные 50 000 долларов - и вы можете отменить подписку в любой момент.
- Покрывается страховкой SIPC - счета в Vanguard покрываются на сумму до 500 000 долларов США и за счет избыточного покрытия от Lloyd’s of London до 50 000 000 долларов США на аккаунт.
- Услуги самоокупаемы - Vanguard использует самооценку через брокерские услуги Vanguard для всех сделок и транзакций.
Ценообразование
Ежегодная плата за услуги Vanguard Personal Advisor Services зависит от количества управляемых активов. У них есть фиксированная комиссия в размере 0,30% от всех активов под управлением, что составляет 150 долларов США за каждого на управляемом счете в размере 50 000 долларов США. или 1500 долларов в год за портфель на полмиллиона долларов.
Чем больше вы выберете для инвестиций, тем меньше будет взиматься плата. Также имейте в виду, что комиссия взимается с вашего счета ежеквартально.
| 0.30% | Первые активы на $ 5 млн |
| 0.25% | Активы от 5 до 10 миллионов долларов |
| 0.10% | Активы от 10 до 25 миллионов долларов |
| 0.05% | Активы свыше 25 миллионов долларов |
Не говоря уже о том, что наряду с комиссией за управление в размере 0,30%, основные паевые инвестиционные фонды и ETF в в портфеле клиента коэффициент расходов составляет в среднем 0,10%, что ниже по сравнению с другими консультационными услугами. Сервисы. Советники Vanguard используют только ETF Vanguard, которые не несут брокерских комиссий Vanguard.
Если вы подаете заявку на участие в Vanguard’s
Услуги личного советника?
Если вы можете внести 50 000 долларов для инвестирования, рассмотрите возможность инвестирования через Vanguard. Хотя их услуги личного консультанта взимают немного больше по сравнению с другими, они также предлагают больше для ваших счет, так как советники Vanguard сочетают в себе сильные стороны робо-консультанта с персонализированными финансовыми планирование.
Плюсы и минусы Авангарда
Плюсы
- Автоматические депозиты. Vanguard позволяет своим клиентам делать автоматические депозиты еженедельно, раз в два месяца или ежемесячно.
- Выдающаяся инвестиционная родословная. Варианты инвестиций Vanguard превосходны. Его ETF являются одними из самых эффективных и недорогих на рынке. Фактически, ETF Vanguard настолько хороши, что даже их конкуренты-роботы-консультанты используют их в своих предложениях услуг.
- Разнообразный выбор инвестиционных возможностей. Vanguard использует более современный подход к инвестированию, максимально диверсифицируя свои инвестиции, чтобы увеличить доходность инвестиций и уменьшить убытки. Набор инвестиций Vanguard включает облигации, чтобы предоставить своим клиентам фантастическое разнообразие портфелей и широкий спектр инвестиций.
- Неограниченный доступ к живым финансовым консультантам. В отличие от других робо-консультантов, у Vanguard на самом деле есть человеческие финансовые консультанты для своих клиентов, если они того пожелают. Это дает их клиентам душевное спокойствие, зная, что реальный человек управляет их финансами, а не робот, основанный на алгоритмах. Инвесторы, чей капитал превышает 500 000 долларов, могут воспользоваться специальными услугами финансового консультанта. Все больше премиальных инвесторов получают постоянный контакт и возможность со временем наладить отношения с консультантами.
- Планы оптимизации и минимизации индивидуального налогообложения. Иногда услуги робо-консультантов включают оптимизацию и минимизацию налогов в алгоритмы своих автоматизированных услуг. Однако один размер не всегда подходит всем. Vanguard разрабатывает пакеты сбора налогов для каждого клиента, что позволяет максимально сэкономить на каждом счете. Vanguard также создаст портфель, который стратегически распределяет активы между льготными и облагаемыми налогами счетами.
- Счета застрахованы. Счета Vanguard покрываются страховкой SPIC на сумму до 500 000 долларов США и до 50 000 000 долларов США через Lloyds of London, чтобы дать своим клиентам чувство безопасности.
- Доступ к акциям класса "Адмирал". Vanguard заменяет обычные акции инвестора на более дешевые акции Admiral ™ для многих фондов. Это большое преимущество, так как Admiral Shares обычно взимается на 0,10% ниже, чем акции других сопоставимых классов инвесторов. Раньше для доступа к Admiral Shares требовалось достижение порогового значения в 10 000 долларов на каждую учетную запись.
Минусы
- Недоступен для мелких инвесторов. Те из вас, у кого меньше 50 000 долларов, будут лишены доступа к этой услуге. Другие робо-советники, такие как WiseBanyan, Wealthsimple, Wealthfront и Улучшение имеют низкие минимальные счета или не имеют их вообще и лучше подходят для мелких инвесторов с ограниченным объемом капитала.
- Vanguard взимает комиссию за управление аккаунтом со всех аккаунтов. Лица, вложившие до 5 миллионов долларов в Vanguard, должны платить фиксированную ставку в размере 0,30% за управление счетом. Если это кажется вам проблемой, то есть и другие услуги, такие как Интеллектуальные портфели Schwab, которые вообще не взимают плату за управление счетом. Wealthfront также не взимает комиссию за управление счетами за депозиты менее 10 000 долларов США (они больше не будут управлять 10 000 долл. США бесплатно для новых клиентов с 1 апреля 2018 г.), для счетов, превышающих эту сумму, взимается фиксированная ставка в размере 0,25%. количество.
- Высокий бай-ин для получения скидок на комиссию за управление счетом. Vanguard не предлагает скидки на комиссию за управление счетом, пока вы не инвестируете более 5 миллионов долларов. Этот потолок очень недоступен для многих людей. Клиенты должны проявлять инициативу и самостоятельно раскрывать финансовые аспекты, которые следует учитывать финансовым консультантам Vanguard при составлении рекомендаций, подходящих для финансового положения их клиентов. Неспособность клиентов раскрыть важные соображения, такие как планы 401K или планы сбережений колледжа, может привести к несоответствию между целями инвестора по сбережениям и способностью его портфеля достичь этих целей цели.
- Отсутствие дробных акций. В отличие от некоторых сервисов, которые позволяют клиентам инвестировать в долю компании, Vanguard не предлагает эту функцию. Это означает, что лишние средства, оставшиеся после покупки, не будут приносить доход владельцу.
- Никаких личных встреч. Хотя Vanguard предлагает способы взаимодействия с вашим финансовым консультантом, личных встреч нет. Тем не менее, они предлагают личные встречи с помощью видеоконференцсвязи.
Нижняя граница
Услуги личного советника Vanguard - сильный гибридный советник, который лучше всего подходит для больших остатков на счетах, доступа к финансовым консультантам и для тех, кто ищет комплексное финансовое планирование. Но у него есть изрядный минимум 50 000 долларов на счету.
Вы также можете ознакомиться с нашим полным мастер-списком лучшие брокерские бонусы или прочтите наши архивы брокерских бонусов для большего количества вариантов!
Промокоды Chase Coupon на август 2021 года: 100, 200, 225, 300, 350, 500, 725, 1000, 2000 долларов.
Промоакции Huntington Bank: 200, 300, 400, 750 долларов за проверку бонусов на август 2021 года.
Промоакции банка HSBC: 200, 240, 450, 500, 600, 2000 долларов США, проверка бонусов на август 2021 года.
Отказ от ответственности: Эти ответы не предоставляются и не заказываются банком-рекламодателем. Ответы не были рассмотрены, одобрены или иным образом подтверждены рекламодателем банка. В обязанности рекламодателя банка не входит обеспечение ответов на все сообщения и / или вопросы.
О Риеа Донайре
Rijea Donayre - постоянный поклонник последних рекламных акций. Она помогает читателям найти лучший способ сэкономить деньги - ее цель - предоставить читателям информацию о лучших рекламных акциях и предложениях, чтобы помочь им сэкономить как можно больше. Когда она не работает, вы обнаружите, что Риея большую часть времени проводит в магазинах боба, гуляет с друзьями и семьей или играет со своими собаками.
Ваш электронный адрес не будет опубликован. Обязательные поля помечены *
