Čo je to vlastne Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) je nezávislá spoločnosť finančného poradenstva, ktorá sa špecializuje na investičné poradenstvo, plánovanie odchodu do dôchodku a manažment 401 (k). Ich krátkodobé a dlhodobé investičné plánovanie, poradenstvo a správa portfólia pomáha klientom dosiahnuť ich finančné ciele a strategicky naplánovať odchod do dôchodku. Poďme sa ponoriť hlbšie do Allworth Financial nižšie.
Tu nájdete najlepšie investičné akcie.
(Viac informácií získate po kliknutí na odkaz vyššie)
Obsah
-
1 Finančné vlastnosti spoločnosti Allworth
- 1.1 Finančné služby Allworth
- 1.2 Ako Allworth Financial investuje vaše peniaze
- 1.3 Allworth Financial Accolades
-
2 Allworth Financial Fees
- 2.1 Poplatky za správu majetku
- 2.2 Poplatky za finančné plánovanie
- 3 Finančné obmedzenia spoločnosti Allworth
- 4 Spodná čiara
Finančné vlastnosti spoločnosti Allworth
| Priemerný zostatok klienta | Približne 800 000 dolárov |
| Spravovaný majetok | Viac ako 10 miliárd dolárov |
| Pomer poradca ku klientovi | 1:96 |
| Ústredie | Sacramento, CA |
Finančné služby Allworth
Správa majetku
- Allworth predovšetkým poskytuje poradenské služby na základe vlastného uváženia, čo znamená, že poradca nakupuje a predáva investície v mene svojho klienta. Dôraz je kladený na prípravu na odchod do dôchodku. Medzi ďalšie služby patrí plánovanie majetku, daňové plánovanie a konzultácie pre poskytovateľov 401 (k).
Finančné plánovanie
- Allworth ponúka za príplatok aj niekoľko úrovní finančného plánovania. Medzi služby patrí plánovanie odchodu do dôchodku, plánovanie dôvery a majetku, daňové plánovanie a správa, prognózy peňažných tokov, plánovanie rozvodu a riadenie poistenia/rizika.
Týždenný spravodaj a workshopy
- Allworth taktiež vydáva týždenný spravodaj a obľúbené workshopy. Ten v roku 2019 pritiahol takmer 10 000 návštevníkov.
Ako Allworth Financial investuje vaše peniaze
Allworth má pri vytváraní portfólií klientov na výber z viac ako 15 modelových portfólií. Firma vo všeobecnosti vytvára portfóliá na základe finančnej situácie, cieľov a rizika klienta profil a použitím kombinácie nízko-poplatkových a prázdnych investičných fondov a fondov obchodovaných na burze (ETF).
Ročne sa preveria tisíce potenciálnych investícií. Vybraní sú vybraní, pretože tím pre správu investícií verí, že najlepšie vytvoria diverzifikáciu, znížia riziko a budú mať potenciál rastu.
Allworth Financial Accolades
Allworth získal niekoľko ocenení v tomto odvetví, vrátane Barronovho zoznamu 50 najlepších spoločností RIA, Financial Timesov zoznam najlepších registrovaných investičných poradcov a zoznam najlepších miest na prácu z finančného hľadiska InvestmentNews Poradcovia.
Allworth Financial Fees
Allworth Financial účtuje rôzne poplatky za svoje služby v oblasti správy majetku a finančného plánovania.
Poplatky za správu majetku
Poplatky za správu majetku sa líšia a vyjednávajú sa jednotlivo. To znamená, že zvyčajne nie sú viac ako 1,85% AUM. Väčšina služieb správy aktív je ponúkaná v rámci programu poplatkov za zabalenie, čo znamená, že váš poplatok pokryje všetky poplatky za správu, maklérstvo a úschovu.
Ak sa firma rozhodne použiť pre váš klientsky účet stratégov tretích strán a implementuje ich odporúčaní, možno budete musieť zaplatiť poradný poplatok až o 0,60% vyšší, ako by to bolo bez pomoci stratég.
Poplatky za finančné plánovanie
Firma ponúka štyri úrovne finančného plánovania. Platíte buď paušál (pozri tabuľku nižšie), ktorý dohodnete so svojim poradcom, alebo hodinu sadzba 325 až 650 dolárov za hodinu plus 125 dolárov za hodinu za akékoľvek administratívne práce súvisiace s vašimi účet. Skontrolovaním a aktualizáciou svojho plánu nebudete mať žiadne ďalšie poplatky.
| FINANČNÁ PLÁNOVACIA SLUŽBA | PEVNÝ POPLATOK |
| Komplexné finančné preskúmanie | 2 500 až 4 000 dolárov |
| Komplexné plánovanie | 3 450 až 5 000 dolárov |
| Komplexné plánovanie - finančná nezávislosť | 3 850 až 5 000 dolárov |
| Komplexné plánovanie - pokročilé | 15 000 až 30 000 dolárov |
Finančné obmedzenia spoločnosti Allworth
Obmedzený počet kancelárií
- Allworth Financial je registrovaný na poskytovanie služieb vo všetkých 50 štátoch, ale má iba pobočky v ôsmich štátoch: Arizona, Kalifornia, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas a Washington.
Nejasné poplatky za správu majetku
- Spoločnosť Allworth nezverejňuje stanovený sadzobník poplatkov za služby správy majetku. Aby ste zistili, koľko by to stálo, musíte sa najskôr stretnúť s poradcom.
Možný konflikt záujmov
- Niektorí poradcovia spoločnosti Allworth Financial sú tiež registrovanými agentmi pre bezpečnosť a poistenie, takže môžu dostať províziu za produkty, ktoré odporúčajú klientom. Allworth taktiež používa poplatky založené na výkone, ktoré môžu zvýšiť náklady na investovanie alebo motivovať manažérov k zbytočnému riskovaniu.
Spodná čiara
Allworth Financial je dobrým riešením, ak hľadáte jednoduchú a pomerne praktickú investičnú stratégiu. Ak sa však nenachádzate v blízkosti kancelárie Allworth, ale chcete osobné finančné plánovanie tvárou v tvár, možno budete musieť hľadať inde.
(Viac informácií získate po kliknutí na odkaz vyššie)
Tiež by vás mohlo zaujímať SmartAsset. Platforma vás spojí s preverenými finančnými plánovačmi, ktorí zodpovedajú vášmu profilu a preferenciám.
Propagačné kódy Chase Coupon $ 100, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ za august 2021
Propagačné akcie Huntington Bank: 200 dolárov, 300 dolárov, 400 dolárov, 750 dolárov kontrolné bonusy za august 2021
HSBC Bank Promotions: 200 dolárov, 240 dolárov, 450 dolárov, 500 dolárov, 600 dolárov, 2 000 dolárov kontrolné bonusy za august 2021
