Kontrola osobného kapitálu 2021: Robo-poradca pre vyššie vklady

Osobný kapitál prvýkrát založil Bill Harris, bývalý generálny riaditeľ spoločnosti PayPal a Intuit. Osobný kapitál poskytuje riadenú službu, ktorá je zameraná hlavne na klientov s vyšším zostatkom. Okrem toho ponúkajú celý rad bezplatných nástrojov finančného riadenia.

Hľadáte finančného plánovača? Pozri sa na SmartAsset, ktorý je voľne použiteľný.

Ich riadený prístup je kombináciou profesionálne certifikovaných ľudských poradcov robo-poradcovia.

Porovnajte najlepších robo-poradcov so SuperMoney.

Ak máte účet, ktorý má zostatok viac ako 200 000 dolárov, budete mať výhody dvoch špecializovaných finančných poradcov. Ak je váš zostatok niekde medzi 100 000 až 200 000 dolárov, stále budete mať prístup k tejto podpore.

(Viac informácií nájdete na stránke Osobný kapitál)

Aké sú poverenia osobného kapitálu?

Ich skúsenosti s obchodovaním umožňujú investorom spravovať svoje vlastné účty, pristupovať k svojim portfóliám a bezproblémovo obchodovať na viacerých zariadeniach. Pristupujte k svojmu účtu na cestách pomocou mobilných a tabletových aplikácií pre iPhone a Android. Zaregistrujte sa ešte dnes a zistíte, ako môžete s touto skvelou finančnou službou hospodáriť so svojimi peniazmi, a získať za vyskúšanie malú vec.

S touto službou môžete pridať bankové účty, IRA, 403 (b), 401 (k), zdaniteľné investície, hypotéky, kreditné karty a ďalšie investície, ako sú pôžičky typu peer-to-peer ponúkané spoločnosťou LendingClub.

Jeden z prvých bodov, ktoré je potrebné poznamenať o osobnom kapitáli, je ten, že majú so službou spravidla vysoké poplatky za vedenie účtu. Táto služba sa dodáva s 0,89% ročným poplatkom, ktorý je vyšší ako majú ostatní robo-poradcovia radi Bohatstvo a Zlepšenie. Zľavnené ceny získate iba vtedy, ak je zostatok na vašom účte najmenej 1 milión dolárov.

Pre koho je osobný kapitál vhodný?

Osobný kapitál je skvelý pre tých, ktorí dávajú prednosť ručnému prístupu k správe svojich investícií. Navyše je to skvelé pre tých, ktorí hľadajú pomoc so stratégiami daňových optimalizácií. Ak sa tiež považujete za vlastnoručného investora, ktorý hľadá bezplatné nástroje, ktoré by vám pomohli s vašou stratégiou finančného riadenia, je to služba pre vás.

Osobný kapitál je vhodný pre jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou, ktorí majú vďaka veľkému množstvu investovaného kapitálu prístup k špecializovaným osobným finančným poradcom. Poskytuje tiež komplexnú škálu nástrojov, ktoré pomôžu kutilským investorom analyzovať vlastné portfóliá bez toho, aby museli nakupovať alebo platiť za služby správy portfólia.

---

Zhrnutie osobného kapitálu

Bezplatné služby ponúkané s osobným kapitálom sú skvelé, aj keď sú bezplatné. Zákazníci získajú komplexnú úroveň analýzy pomocou počítača za skvelú cenu. V porovnaní s inými službami kvalifikovaného finančného poradcu získate stále veľa, aj keď majú náklady na správu vyššie ako priemerné.

Ich nástroje na plánovanie dôchodku sú skvelé, pretože sa ľahko používajú a môžete si zahrať niekoľko rôznych scenárov. Ak ste DIY investorom, ich nástroj na kontrolu investícií je tiež veľmi užitočný pri získavaní odporúčaní na vysokej úrovni. Plánovač odchodu do dôchodku je na špičkovej úrovni; Považoval som za veľmi užitočné vykonávať niekoľko situácií hrajúcich roly.

Pokiaľ ide o ich trochu drahé služby správy majetku, pravdepodobne by to vyhovovalo tým, ktorí potrebujú pravidelnosť Podpora finančného poradcu, aby sa vám to vyplatilo z hľadiska návratnosti investície, kde sú poplatky znepokojený. Pri pohľade na robo-poradca scéne samotnej, sú o niečo menej konkurencieschopní.

(Viac informácií nájdete na stránke Osobný kapitál)