Kaj pravzaprav je Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) je neodvisno finančno svetovalno podjetje, specializirano za investicijsko svetovanje, načrtovanje upokojitve in upravljanje 401 (k). Njihovo kratkoročno in dolgoročno načrtovanje naložb, svetovanje in upravljanje portfelja pomagajo strankam doseči finančne cilje in strateško načrtovati upokojitev. Poglejmo globlje v Allworth Financial spodaj.
Tu poiščite najboljše naložbene promocije.
(Za več informacij kliknite zgornjo povezavo)
Kazalo
-
1 Allworth finančne značilnosti
- 1.1 Finančne storitve Allworth
- 1.2 Kako Allworth Financial vlaga vaš denar
- 1.3 Allworth Financial Accolades
-
2 Finančne provizije Allworth
- 2.1 Pristojbine za upravljanje sredstev
- 2.2 Pristojbine za finančno načrtovanje
- 3 Allworthove finančne omejitve
- 4 Spodnja črta
Allworth finančne značilnosti
| Povprečno stanje strank | Približno 800.000 dolarjev |
| Sredstva v upravljanju | Več kot 10 milijard dolarjev |
| Razmerje med svetovalcem in stranko | 1:96 |
| Sedež | Sacramento, CA |
Finančne storitve Allworth
Upravljanje premoženja
- Allworth večinoma ponuja svetovalne storitve na diskrecijski osnovi, kar pomeni, da svetovalec kupuje in prodaja naložbe v imenu njihove stranke. Poudarek je na pripravah na upokojitev. Druge storitve vključujejo načrtovanje nepremičnin, davčno načrtovanje in posvetovanje za ponudnike 401 (k).
Finančno načrtovanje
- Allworth ponuja tudi več stopenj finančnega načrtovanja za doplačilo. Storitve vključujejo načrtovanje upokojitve, načrtovanje zaupanja in nepremičnin, davčno načrtovanje in upravljanje, napovedovanje denarnih tokov, načrtovanje ločitev in zavarovanje/obvladovanje tveganj.
Tedensko glasilo in delavnice
- Allworth izdaja tudi tedensko glasilo in priljubljene delavnice. Ta v letu 2019 je privabil skoraj 10.000 udeležencev.
Kako Allworth Financial vlaga vaš denar
Pri oblikovanju portfeljev odjemalcev ima Allworth več kot 15 portfeljev modelov. Na splošno podjetje oblikuje portfelje glede na strankino finančno stanje, cilje in tveganje profil in z uporabo kombinacije vzajemnih skladov z nizkimi provizijami in brez obremenitve ter skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF -ji).
Vsako leto se pregleda na tisoče potencialnih naložb. Izbrani so izbrani, ker skupina za upravljanje naložb meni, da bo najbolje ustvarila diverzifikacijo, zmanjšala tveganje in imela potencial rasti.
Allworth Financial Accolades
Allworth je v industriji prejel več nagrad, vključno z Barronovim seznamom 50 najboljših podjetij RIA, finančnim Times -ov seznam najbolj registriranih investicijskih svetovalcev in InvestmentNews -ov seznam najboljših finančnih mest za delo Svetovalci.
Finančne provizije Allworth
Allworth Financial zaračunava različne pristojbine za storitve upravljanja premoženja in finančnega načrtovanja.
Pristojbine za upravljanje sredstev
Pristojbine za upravljanje premoženja se razlikujejo in se o njih pogajajo za vsak primer posebej. Kljub temu običajno ne presegajo 1,85% AUM. Večina storitev upravljanja premoženja je na voljo v okviru programa provizije, kar pomeni, da bo vaša pristojbina pokrila vse stroške upravljanja, posredništva in skrbništva.
Če se podjetje za vaš račun stranke odloči uporabiti stratege drugih proizvajalcev, in jih uporabi priporočila, boste morda morali plačati svetovalno pristojbino do 0,60% višjo, kot bi bila brez pomoči stratega.
Pristojbine za finančno načrtovanje
Podjetje ponuja štiri ravni finančnega načrtovanja. Plačate pavšalno stopnjo (glejte spodnjo tabelo), o kateri se pogajate s svetovalcem, ali uro cena od 325 do 650 USD na uro, plus 125 USD na uro za vsa administrativna dela, povezana z vašim račun. Pregled in posodabljanje vašega načrta ne bo povzročilo dodatnih stroškov.
| STORITEV FINANČNEGA NAČRTOVANJA | FIKSNA TAKSE |
| Celovit finančni pregled | 2500 do 4000 USD |
| Celovito načrtovanje | 3.450 do 5.000 USD |
| Celovito načrtovanje - finančna neodvisnost | 3.850 do 5.000 USD |
| Celovito načrtovanje - napredno | 15.000 do 30.000 dolarjev |
Allworthove finančne omejitve
Omejeno število pisarn
- Allworth Financial je registriran za opravljanje storitev v vseh 50 državah, vendar imajo pisarne le v osmih državah: Arizona, Kalifornija, Kolorado, Georgia, Michigan, Ohio, Teksas in Washington.
Pristojbine za upravljanje nejasnih sredstev
- Allworth ne objavlja določenega razporeda pristojbin za svoje storitve upravljanja premoženja. Če želite ugotoviti, koliko bi to stalo, se morate najprej sestati s svetovalcem.
Možna navzkrižja interesov
- Nekateri svetovalci Allworth Financial so tudi registrirani zastopniki za zavarovanje in zavarovanje, zato lahko prejmejo provizijo za izdelke, ki jih priporočajo strankam. Allworth uporablja tudi pristojbine, ki temeljijo na uspešnosti, kar lahko poveča stroške vlaganja ali motivira menedžerje k nepotrebnemu tveganju.
Spodnja črta
Allworth Financial je dobra rešitev, če iščete preprosto in dokaj prostovoljno naložbeno strategijo. Če pa se ne nahajate v bližini pisarne Allworth in želite finančno načrtovanje iz oči v oči, boste morda želeli poiskati drugje.
(Za več informacij kliknite zgornjo povezavo)
Morda vas tudi zanima SmartAsset. Platforma vam ustreza z preverjenimi finančnimi načrtovalci, ki so v skladu z vašim profilom in nastavitvami.
Promocijske kode Chase Coupon 100, 200, 225, 300, 350, 500, 500, 725, 1000, 2000, 2000 USD za avgust 2021
Promocije Huntington Bank: 200 USD, 300 USD, 400 USD, 750 USD Bonusi za preverjanje za avgust 2021
Promocije banke HSBC: 200, 240, 450, 450, 500, 600, 2000, 2000 USD Bonusi za preverjanje za avgust 2021
