Pregled osebnega kapitala 2021: Robo-svetovalec za višje vloge

Osebni kapital je prvi ustanovil Bill Harris, nekdanji direktor podjetja PayPal in Intuit. Osebni kapital ponuja upravljano storitev, ki je namenjena predvsem strankam z večjimi stanji. Poleg tega ponujajo vrsto brezplačnih orodij za finančno upravljanje.

Iščete finančnega načrtovalca? Poglej SmartAsset, ki je brezplačna za uporabo.

Njihov upravljani pristop je mešanica strokovno certificiranih človeških svetovalcev v kombinaciji robo-svetovalci.

Primerjajte najboljše robo svetovalce s SuperMoneyjem.

Če imate račun, ki ima stanje več kot 200.000 USD, boste imeli ugodnosti dveh namenskih finančnih svetovalcev. Če je vaše stanje nekje med 100.000 in 200.000 USD, boste še vedno dobili dostop do te podpore.

(Za več informacij obiščite Personal Capital)

Kaj so poverilnice osebnega kapitala?

Njihove izkušnje s trgovanjem vlagateljem omogočajo upravljanje lastnih računov, dostop do lastnih portfeljev in nemoteno trgovanje na več napravah. Dostopajte do svojega računa na poti z mobilnimi in tabličnimi aplikacijami za iPhone in Android. Prijavite se danes in poglejte, kako lahko upravljate svoj denar s to odlično finančno storitvijo in si priskrbite nekaj za preizkus.

S to storitvijo lahko dodate bančne račune, IRA, 403 (b), 401 (k), obdavčljive naložbe, hipoteke, kreditne kartice in druge naložbe, kot so storitve posojil medsebojnih partnerjev. LendingClub.

Ena od prvih točk, ki jih je treba omeniti pri osebnem kapitalu, je, da imajo ponavadi visoke stroške upravljanja računa, ki so priloženi storitvi. Ta storitev ima letno plačilo 0,89%, kar je višje od drugih svetovalcev robo Wealthfront in Izboljšanje. Šele ko je stanje na vašem računu vsaj 1 milijon USD, dobite znižane stopnje.

Za koga je primeren osebni kapital?

Osebni kapital je odličen za tiste, ki imajo raje pristop k upravljanju svojih naložb. Poleg tega je to odlično za tiste, ki iščejo pomoč pri strategijah optimizacije davkov. Če menite, da ste vlagatelj DIY, ki išče brezplačna orodja, ki vam bodo pomagala pri vaši strategiji finančnega upravljanja, je to storitev za vas.

Osebni kapital je primeren za posameznike z visoko vrednostjo kapitala, ki lahko z veliko vloženega kapitala dostopajo do namenskih osebnih finančnih svetovalcev. Ponuja tudi obsežno paleto orodij, ki vlagateljem DIY pomagajo analizirati lastne portfelje, ne da bi jim bilo treba kupiti ali plačati storitve upravljanja portfelja.

---

Povzetek osebnega kapitala

Brezplačne storitve, ki jih ponuja Personal Capital, so odlične, čeprav so brezplačne. Kupci bodo dobili celovito raven analize z računalnikom za veliko vrednost. Če ga primerjate z drugimi storitvami usposobljenega finančnega svetovalca, še vedno dobivate veliko, čeprav imajo stroške upravljanja višje od povprečja.

Njihova orodja za načrtovanje upokojitve so odlična, saj so enostavna za uporabo in lahko odigrate številne različne scenarije. Če ste vlagatelj DIY, je tudi njihovo orodje za preverjanje naložb zelo priročno za pridobivanje priporočil na visoki ravni. Načrtovalec upokojitve je brez primere; Zdelo se mi je zelo koristno izvesti številne situacije igranja vlog.

Kar se tiče njihovih nekoliko dragih storitev upravljanja premoženja, bi verjetno ustrezalo tistim, ki potrebujejo redno Podpora finančnemu svetovalcu, da bi se vam splačalo v smislu vaše donosnosti naložbe tam, kjer so provizije zaskrbljen. Ob pogledu na robo-svetovalec samo prizor, so malo manj konkurenčni.

(Za več informacij obiščite Personal Capital)