Vanguard je svetovno znano podjetje vzajemnih skladov brez obremenitve. Ponujajo širok izbor ETF-jev, vzajemnih skladov brez obremenitve, finančnega načrtovanja in drugih storitev borznega posrednika.
Ponujajo tudi Osebne svetovalne storitve Vanguard (PAS) storitev upravljanja naložb poleg svojih tradicionalnih finančnih produktov. PAS ponuja mešanico algoritmičnih in človeških naložbenih nasvetov za sredstva svojih strank.
Z drugimi uspešnimi svetovalci robotov (npr. Wealthfront in Izboljšanje), številna investicijska podjetja in posredniki uvajajo lastne avtomatizirane storitve vlaganja.
Nadaljujte z branjem spodaj, če želite izvedeti več o Vanguardovih storitvah osebnega svetovalca in o tem, kako lahko začnete z njihovim svetovalcem za hibridnega robota!
Kazalo
- 1 Hitra dejstva Vanguard
- 2 Povzetek storitev osebnega svetovalca Vanguard
- 3 Kako deluje?
- 4 Cenitev
- 5 Ali se morate prijaviti za Vanguard's. Storitve osebnega svetovalca?
- 6 Prednosti in slabosti Vanguarda
- 7 Spodnja črta
Hitra dejstva Vanguard
| Začelo delovanje | 1. maj 1975 |
| Najstarejši sklad | Wellingtonov sklad (1. julij 1929) |
| Bilančna vsota | Približno 6,2 bilijona dolarjev globalnih sredstev v upravljanju, 31. januarja 2020 |
| Število skladov | Približno 190 ameriških sredstev (vključno s portfelji variabilnih rent) in približno 230 dodatnih sredstev na trgih zunaj ZDA, 31. januarja 2020 |
| Število vlagateljev | Več kot 30 milijonov vlagateljev v približno 170 državah na dan 31. januarja 2020 |
| Povprečni količnik stroškov | 0,10% (odhodki sklada, tehtani v ZDA, kot odstotek povprečnih čistih sredstev za leto 2019) |
| Predsednik in izvršni direktor | Mortimer J. Buckley |
| Število zaposlenih (posadka) | Približno 17.600 v ZDA in tujini, 31. januarja 2020 |
| Temeljni namen | Zavzeti se za vse vlagatelje, ravnati z njimi pošteno in jim dati najboljše možnosti za uspeh naložb |
Vanguard Personal Advisor Services blesti v svoji naložbeni kombinaciji, njenem visoko zmogljivem minimalnem sredstvu razmerja stroškov z Vanguardovimi ETF -ji z blagovno znamko in ponudbo neomejenega dostopa do človeških financ svetovalci
Leta 2001 je na trg vstopil prvi ETF podjetja, Vanguard Total Stock Market ETF. Od leta 2001 uživajo v meteornem vzponu in prehitevajo State Street na drugem mestu na trgu ETF. V prihodnosti so predvideni predlogi za nadaljevanje prevlade na trgu in bodo verjetno izpodbijali velikane industrije BlackRock za najvišji položaj. Nedavno so bila celotna sredstva Vanguardovega ETF vredna več kot 1,2 bilijona dolarjev.
Vanguard naj bi s svojim napadom Vanguardovih storitev osebnega svetovalca na rastoči trg robo-svetovalcev nadaljeval svojo tradicijo motenj na finančnem trgu. Z 31. januarjem 2019 z več kot 161 milijardami USD sredstev v upravljanju ima Vanguard že stabilne temelje za prihodnjo rast na tem področju.
Povzetek storitev osebnega svetovalca Vanguard
| Minimum računa | $50,000 |
| Upravljanje računa, načrtovanje ali naročnina |
|
| Pristojbina za nastavitev ali vkrcanje | Nobena |
| Stroški računa | Nobena |
| Dostop do svetovalca in poverilnice |
|
| Storitve finančnega načrtovanja | Lahko svetuje in ustvari portfelj po meri za različne situacije, kot je varčevanje za upokojitev, fakulteto ali družinsko počitniško hišo. Storitve vključujejo:
|
| Stopnje naložbenih stroškov | Tehtano povprečje je 0,10%. |
| Možnosti posredovanja | Stranke morajo denar premakniti v Vanguard. |
| Konstrukcija portfelja | Prilagodljivo od odjemalca do odjemalca. |
| Podprti računi |
|
| Davčna strategija | Sredstva so strateško razporejena med davčne in davčno ugodne račune za optimizacijo davkov. Pobiranje davčnih izgub se izvaja od stranke do stranke. |
| Možnosti podpore strankam (vključno s preglednostjo spletnega mesta) | Delovni čas službe za stranke je od ponedeljka do petka, od 8. do 20. ure po vzhodnem času. |
| Promocija | Trenutno promocija ni na voljo |
PREDNOSTI
- Nizka provizija za upravljanje storitve spletnega načrtovanja
- Velika izbira naložb.
- Celovito upravljanje.
- Dostop do finančnih svetovalcev.
SLABOSTI
- Visok minimum računa.
- Spletno mesto ponuja manj vodilne roke kot nekateri konkurenti.
(Več na Vanguard)
Kako deluje?
Kaj lahko torej osebne svetovalne storitve Vanguard naredijo za vas? Lahko vam pomagajo razviti naložbeni načrt po meri glede na vaše življenjske cilje in nato upravljati vaše naložbe da se uskladi s svojimi nastavitvami portfelja po meri, ki bodo zgrajene na Vanguardovem nizkocenovnem indeksu sredstva.
Ko ste stranka, se lahko odločite za uporabo spletne ali mobilne aplikacije Vanguard za ogled vseh vaših portfeljev in uspešnosti naložb ter spremljanje ciljev. Ne samo to, kadar koli želite, lahko dostopate do klepeta z osebnim svetovalcem podjetja Vanguard, zato se lahko, če imate kakršna koli vprašanja, preprosto obrnete na njih, kadar koli to potrebujete.
Svetovalci so na voljo po telefonu, e -pošti in videokonferenci od 8.00 do 20.00 po vzhodnem času. Še več, to je to vse vloge in dvige opravijo prek vašega osebnega svetovalca, ki vam lahko pomaga ostati na pravi poti.
Če ohranite ciljno premoženje in dodelitev sredstev, dobite letno poročilo in Vanguard ponovno uravnoteži vaš portfelj. Poleg tega plačate 0,3% premoženja v upravljanju - to je približno 150 USD za vsakih 50.000 USD - in ga lahko kadar koli prekličete.
- Krije zavarovanje SIPC - računi pri Vanguardu so pokriti do 500.000 USD, presežna kritja londonskega Lloyda pa do 50.000.000 USD na račun.
- Storitve so samočisteče -Vanguard uporablja samočistilne storitve prek posredniških storitev Vanguard za vse posle in transakcije.
Cenitev
Storitve osebnega svetovalca Vanguard imajo letno pristojbino, ki temelji na znesku upravljanega premoženja. Imajo pavšalno provizijo 0,30% vsega premoženja v upravljanju, kar znaša 150 USD na vaš račun na 50.000 USD upravljanega računa ali 1500 dolarjev na leto za portfelj pol milijona dolarjev.
Višja kot je naložba, za katero se odločite, bodo pristojbine cenejše. Upoštevajte tudi, da se pristojbina obračunava četrtletno na vašem računu.
| 0.30% | Prvih 5 milijonov dolarjev sredstev |
| 0.25% | Sredstva med 5 in 10 milijoni dolarjev |
| 0.10% | Sredstva med 10 in 25 milijoni dolarjev |
| 0.05% | Premoženje nad 25 milijonov dolarjev |
Da ne omenjam, skupaj z 0,30% provizijo za upravljanje, temeljnih vzajemnih skladov in ETF -jev v a koeficienti odhodkov portfelja strank, ki so v povprečju 0,10%, so v primerjavi z drugimi svetovalnimi vrednostmi nižji storitve. Svetovalci Vanguarda uporabljajo samo Vanguard ETF, ki pri Vanguardu ne povzročajo posredniških provizij.
Ali se morate prijaviti za Vanguard's
Storitve osebnega svetovalca?
Če lahko naložite 50.000 USD za vlaganje, razmislite o vlaganju prek Vanguarda. Čeprav njihove storitve osebnega svetovalca stanejo nekoliko več v primerjavi z drugimi, ponujajo tudi več za vas račun, saj svetovalci Vanguarda združujejo prednosti robo svetovalca s prilagojenimi financami načrtovanje.
Prednosti in slabosti Vanguarda
Prednosti
- Samodejni depoziti. Vanguard svojim strankam omogoča samodejno polaganje tedensko, dvomesečno ali mesečno.
- Izjemen investicijski rodovnik. Vanguardove naložbene možnosti so odlične. Njegovi ETF -ji so med najbolj uspešnimi in najnižjimi stroški na trgu. Dejansko so Vanguardovi ETF-ji tako dobri, da jih celo njihovi konkurenti robo-svetovalci uporabljajo pri ponudbi storitev.
- Pestra paleta naložbenih možnosti. Vanguard uporablja sodobnejši pristop k vlaganju tako, da čim bolj diverzificira svoje naložbe, da poveča donos naložb in zmanjša izgube. Vanguardova mešanica naložb vključuje obveznice, ki svojim strankam ponujajo fantastično raznolikost portfelja in široko paleto naložb.
- Neomejen dostop do živih človeških finančnih svetovalcev. Za razliko od drugih robo-svetovalcev ima Vanguard za svoje stranke pravzaprav svetovalce za človeške finance. To svojim strankam daje mir, saj vedo, da resnična oseba upravlja njihove finance namesto robota, ki temelji na algoritmu. Vlagatelji z več kot 500.000 USD uživajo v namenskih storitvah finančnega svetovalca. Več vrhunskih vlagateljev dobi stalne stike in možnost, da sčasoma vzpostavijo odnos s svetovalci.
- Posamezni načrti za optimizacijo in minimizacijo obdavčitve. Včasih storitve robo-svetovalca vključujejo algoritme njihovih avtomatiziranih storitev za optimizacijo davkov in zmanjšanje. Vendar ena velikost ne ustreza vedno vsem. Vanguard oblikuje pakete pobiranja davkov za vsako stranko posebej, kar ima za posledico povečanje prihrankov na vsakem računu. Vanguard bo ustvaril tudi portfelj, ki strateško razporeja sredstva med davčno ugodne in obdavčljive račune.
- Računi so zavarovani. Računi Vanguarda so zajeti do 500.000 USD prek zavarovanja SPIC in do 50.000.000 USD prek Lloyds iz Londona, da bi svojim strankam dali občutek varnosti.
- Dostop do delnic razreda Admiral. Vanguard za veliko sredstev nadomešča običajno delnico vlagateljev z cenejšo delnico Admiral ™. To je velika prednost, saj se delnice Admirala običajno zaračunavajo 0,10% nižje od drugih primerljivih delnic razreda vlagateljev. Prej je bilo za dostop do delnic Admiral potrebno doseči 10.000 USD na prag računa.
Slabosti
- Ni dostopen malim vlagateljem. Za tiste, ki imate manj kot 50.000 USD, boste izgubili dostop do te storitve. Drugi robo svetovalci, kot so WiseBanyan, Wealthsimple, Wealthfront in Izboljšanje imajo nizke račune ali jih sploh nimajo in so bolj primerni za male vlagatelje z omejenim naborom kapitala.
- Vanguard zaračuna provizije za upravljanje računa na vseh računih. Posamezniki, ki so v Vanguard vložili do 5 milijonov dolarjev, morajo za upravljanje računa plačati pavšalni znesek 0,30%. Če se vam to zdi težava, obstajajo druge storitve, na primer Schwabovi inteligentni portfelji, ki sploh ne zaračunavajo pristojbin za upravljanje računa. Wealthfront prav tako ne zaračunava pristojbin za upravljanje računa za depozite pod 10.000 USD (ne bodo več upravljali 10.000 USD brezplačno za nove stranke od 1. aprila 2018), zaračuna pavšalni znesek 0,25% za račune nad tem znesek.
- Visok vložek, če želite dobiti popuste na pristojbine za upravljanje računa. Vanguard ne ponuja popustov na pristojbine za upravljanje računa, dokler ne vložite več kot 5 milijonov dolarjev. Ta strop je za mnoge zelo nedosegljiv. Stranke morajo biti proaktivne in samorazkriti finančne vidike, ki jih morajo upoštevati finančni svetovalci Vanguarda pri oblikovanju nasvetov, ki ustrezajo finančnemu položaju njihove stranke. Če stranke ne bi razkrile pomembnih vidikov, na primer načrtov 401K ali načrtov varčevanja na fakulteti, bi lahko povzročijo neskladje med vlagateljevimi prihrankovnimi cilji in zmožnostjo njihovega portfelja, da jih doseže cilji.
- Brez delnih delnic. Za razliko od nekaterih storitev, ki strankam omogočajo vlaganje v del delnice podjetja, Vanguard te funkcije ne ponuja. To pomeni, da presežek sredstev, ki ostanejo po nakupu, lastniku ne bo prinesel dobička.
- Brez osebnih srečanj. Čeprav Vanguard ponuja načine za interakcijo z vašim finančnim svetovalcem, osebnih srečanj ni. Vendar ponujajo srečanja iz oči v oči prek videokonference.
Spodnja črta
Storitve osebnega svetovalca Vanguard je močan hibridni svetovalec in je najboljši za večja stanja na računu, dostop do finančnih svetovalcev in za tiste, ki iščejo celovito finančno načrtovanje. Ima pa zajetnih najmanj 50.000 USD na računu.
Ogledate si lahko tudi celoten mojstrski seznam za najboljši posredniški bonusi ali preberite našo arhiv posredniških bonusov za več možnosti!
Promocijske kode Chase Coupon 100, 200, 225, 300, 350, 500, 725, 1000, 2000, 2000 USD za avgust 2021
Promocije Huntington Bank: 200 USD, 300 USD, 400 USD, 750 USD Bonusi za preverjanje za avgust 2021
Promocije banke HSBC: 200, 240, 450, 450, 500, 600, 2000, 2000 USD Bonusi za preverjanje za avgust 2021
Zavrnitev odgovornosti: Teh odgovorov ne posreduje ali naroči oglaševalec banke. Bančni oglaševalec odzivov ni pregledal, odobril ali kako drugače potrdil. Bančni oglaševalec ni odgovoren za zagotavljanje odgovora na vse objave in/ali vprašanja.
O Rijei Donayre
Rijea Donayre je go za najnovejše promocije. Pomaga bralcem najti najboljši način za prihranek denarja - njen cilj je bralcem posredovati informacije o najboljših promocijah in ponudbah, da bi jim prihranili čim več. Ko ne dela, boste Rijea večino svojega časa preživeli v trgovinah boba, se družili s prijatelji in družino ali se igrali s svojimi psi.
Vaš e -poštni naslov ne bo objavljen. Obvezna polja so označena *
