Želite z minimalnimi honorarji prevzeti nadzor nad svojimi pokojninskimi načrti? Blooom izstopa na vedno bolj gneči robo-svetovalci z zožitvijo osredotočenosti na en segment: upokojitvene načrte na delovnem mestu, kot je 401 (k) s. S skrbjo za pokojninsko premoženje Američanov ponujajo storitve upravljanja, ki jih drugi svetovalci pogosto spregledajo.
Blooomov model je preprost in enostaven: ni minimalnega računa, upravljanje pa stane pavšalno provizijo 10 USD na mesec, ne glede na velikost računa. Tako kot drugi robo-svetovalci se zanašajo na avtomatizirano tehnologijo in svetovalce za ljudi, da kar najbolje izkoristijo ponudbo naročnikovih načrtov.
(Obiščite, če želite izvedeti več o storitvah Blooom)
Kazalo
- 1 O Blooomu
- 2 Za koga je Blooom najboljši?
-
3 Trenutne promocije Blooom
- 3.1 Bonusi za napotitev v višini 20 USD
- 4 Spodnja črta
O Blooomu
Blooom je bila ustvarjena za premostitev te vrzeli in ponuja popolnoma avtomatizirano naložbeno rešitev za načrte, ki jih sponzorira delodajalec. Prvič, Blooom ponuja brezplačno analizo vaših pokojninskih računov, ki vam pomaga razumeti vaš obstoječi naložbeni portfelj. Če obstajajo pomanjkljivosti, jih lahko najamete za optimizacijo in vzdrževanje vaših pokojninskih računov za ravno 10 USD na mesec.
Blooom je registriran kot registrirano investicijsko svetovanje (RIA), kar pomeni, da mora podjetje po vašem zakonu delovati kot fiduciar. Edini vir prihodkov podjetja Blooom je 10 USD mesečna pristojbina in podjetje ne zasluži nič od njihovih naložbenih priporočil. Ta preprosta struktura cen odpravlja številne navzkrižja interesov in pomaga Blooomu ostati nepristranski pri dajanju priporočil.
Kako deluje?Blooom pristojbinePrednosti, slabosti
Popolnoma brezplačno je prejemanje analize računa za upokojitev od Bloooma. Preprosto ustvarite brezplačno Blooom račun, povežite svoje primerne pokojninske račune in storitev uporablja lastniški algoritem za analizo in optimizacijo vašega naložbenega portfelja.
Še vedno imate in vzdržujete nadzor nad vsemi računi, vendar dajete Blooom pravno pooblastilo za upravljanje stvari v vašem imenu. Po zakonu Blooom ne sme vzeti denarja z vaših pokojninskih računov, lahko pa upravljajo vaše naložbe.
- Blooom glede na vašo starost in pričakovani datum upokojitve priporoča ciljni portfelj naložb (ročno lahko prilagodite razporeditev sredstev).
- Blooom pregleda posamezne naložbene možnosti na vašem računu za upokojitev in vsako naložbo razvrsti v enega od 14 razredov sredstev.
- Blooom nato določi, kateri od teh 14 razredov sredstev bi moral biti vključen v vaš portfelj, da bi dosegli ciljno dodelitev sredstev portfelja.
- Po določitvi ustrezne kombinacije kategorij sredstev Blooom izbere najboljšo možnost naložbe v vsakem razredu sredstev. Blooom močno daje prednost nizkocenovnim indeksnim skladom, če pa vaš pokojninski načrt ne ponuja nobenih možnosti indeksa, Blooom bo priporočil aktivno upravljana sredstva glede na stroške, preteklo uspešnost in upravljanje izkušnje.
- Vaš svetovalec Blooom pregleda in odobri priporočeni portfelj, ki ga nato v vašem imenu izvede Blooom.
Korake 1-4 avtomatizira algoritem Blooom, zadnji korak pa lahko zahteva ročne napore. Ta celoten postopek običajno traja manj kot 10 dni (vendar po Blooom -ju nikoli več kot 30 dni).
Pomembno je omeniti, da nadzirate svoj pokojninski načrt in lahko spremembe načrta zahtevate neposredno prek skrbnika načrta. Blooom vam bo svetoval, kadar koli spremenite račun, ne glede na to, ali ste te spremembe sprožili vi ali Blooom.
Blooom zaračunava pavšalnih 10 USD na mesec, ne glede na velikost računa. Mesečno pristojbino lahko plačate z bančnim računom, debetno ali kreditno kartico. Ni pogodb ali pristojbin za zaprtje računa, ki jih lahko kadar koli prekličete brez kazni.
Če se odločite za plačilo storitve, bo Blooom takoj začel izvajati priporočene spremembe na vašem računu za upokojitev. Če se kdaj odločite za odhod, lahko kadar koli iz kakršnega koli razloga prekličete.
Z uporabo večletnih internih podatkov je Blooomova raziskovalna skupina nedavno ugotovila, da povprečna stranka Blooom prihrani več kot 41.000 USD naložb provizije v celotni življenjski dobi, pri čemer naložbeni stroški pred bloom znašajo 0,56% letno, naložbeni stroški po blooom pa znašajo 0,22% letno.
Prednosti
- 401 (k) Upravljanje
- Ni minimalnega računa
- Revizija odhodkov naložb
- Finančni svetovalci
Slabosti
- Omejena ocena vlagateljev
- Agresivna dodelitev
Za koga je Blooom najboljši?
- Vlagatelji, ki imajo raje pristop proste roke
- Tisti, ki imajo načrte upokojitve, ki jih sponzorirajo zaposleni
- Ljudje, ki imajo raje večjo od povprečne tolerance do tveganja
- Ljudje, ki si želijo strokovnega in celovitega pristopa k upokojitvenim načrtom zaposlenih
Trenutne promocije Blooom
Bonusi za napotitev v višini 20 USD
Referenčni program!
Kot Blooom član, lahko začnete z napotitvijo in zaslužite Darilna kartica Amazon v vrednosti 20 USD na napotnico. Če še niste član, lahko prijavite se tukaj. Ko se vaše napotnice prijavijo, bodo prvih 30 dni storitve Blooom prejeli brezplačno.
- Kaj boste dobili: Darilna kartica Amazon v vrednosti 20 USD na napotnico
- Kdo je primeren: Samo uporabniki Blooom
- Kjer je na voljo: Napotitveni program Bloom, Glej spodnjo povezavo
-
Kako zaslužiti:
- Enkrat ti prijavi se, dobite prilagojeno povezavo, ki jo pošljete svojim prijateljem
- Delite svojo referenčno povezavo kjer koli in kadar koli
- Pridobite svojo darilno kartico Amazon v vrednosti 20 USD za vse prijatelje, ki opravijo brezplačno analizo Bloooma.
- Pogoji ponudbe: Ta promocija ne velja za nobeno drugo ponudbo in je neprenosljiva. S sodelovanjem v programu osvobodite podjetje Blooom in njegove zastopnike pred vsako odgovornostjo v zvezi s programom. Celotne pogoje si oglejte tukaj.
(Obiščite zgornjo povezavo, če si želite ogledati podrobnosti o napotitvenem programu Bloooma)
Spodnja črta
Blooom je eden najboljših robo svetovalcev za 401 (k) s, ker prinaša prepotrebno upravljanje naložb v pokojninske načrte, ki jih sponzorira delodajalec. To je pomembna korist, saj so takšni načrti običajno primarno pokojninsko sredstvo za ljudi, ki jih imajo.
Nekaj drugih svetovalcev robotov je izkoristilo ta trg in tisti, ki potrebujejo visoke minimalne račune ali ne zagotavljajo celovitega upravljanja, ki ga ponuja Blooom.
Večinoma je pristop Bloooma na mestu. Algoritem Blooom poudarja diverzifikacijo in nizkocenovno vlaganje v indeks, ki sta podprta z dolgoletnimi raziskavami naložb. Edina možna pomanjkljivost je preveč poenostavitev, saj storitev ne upošteva zunanjih naložbenih računov.
Vsekakor preverite, da boste lahko začeli vlagati v svojo prihodnost in dosegli svoje finančne cilje! Poiščite več Naložbeni bonusi z našega ekskluzivnega seznama! Ogledate si lahko tudi najboljši robo svetovalci zate tukaj!
(Obiščite, če želite izvedeti več o storitvah Blooom)
Vas zanima več posredniških promocij? Spodaj si oglejte več najboljših možnosti!
- Promocija posredništva Ally Invest
- E*Promocija trgovalnega posredništva
- Promocija TD Ameritrade
- Robinhood Review
- & Več posredniških promocij
Promocijske kode Chase Coupon 100, 200, 225, 300, 350, 500, 500, 725, 1000, 2000, 2000 USD za avgust 2021
Promocije Huntington Bank: 200, 300, 400, 750, 750 USD Bonusi za preverjanje za avgust 2021
Promocije banke HSBC: 200, 240, 450, 450, 500, 600, 2000, 2000 USD Bonusi za preverjanje za avgust 2021
