Преглед личног капитала 2021: Робо-саветник за веће депозите

Персонал Цапитал је први основао Билл Харрис, бивши извршни директор компаније ПаиПал и Интуит. Персонал Цапитал пружа управљану услугу која је углавном намењена клијентима са већим салдом. Осим тога, они нуде низ бесплатних алата за финансијско управљање.

Тражите финансијског планера? Погледај СмартАссет, који је бесплатан за коришћење.

Њихов управљани приступ је спој професионално сертификованих људских саветника у комбинацији са робо-саветници.

Упоредите најбоље робо-саветнике са СуперМонеи-јем.

Ако имате рачун са билансом већим од 200.000 УСД, имаћете предности два наменска финансијска саветника. Ако вам је стање негде између 100.000 и 200.000 долара, и даље ћете имати приступ овој подршци.

(Посетите Персонал Цапитал да бисте сазнали више)

Шта су акредитиви личног капитала?

Њихово искуство у трговању омогућава инвеститорима да управљају својим рачунима, приступају својим портфолијима и неометано тргују на више уређаја. Приступите свом налогу у покрету помоћу мобилних и таблет апликација за иПхоне и Андроид. Пријавите се данас и погледајте како можете управљати својим новцем уз ову одличну финансијску услугу и добити нешто за испробавање.

Помоћу ове услуге можете додати банковне рачуне, ИРА, 403 (б), 401 (к), опорезиве инвестиције, хипотеке, кредитне картице и друга улагања, као што су услуге кредитирања равноправних партнера. ЛендингЦлуб.

Једна од првих ствари које треба приметити у вези са личним капиталом је то што имају тенденцију да имају високе накнаде за управљање рачунима које долазе са услугом. Ова услуга долази са 0,89% годишње накнаде, што је више од осталих робо-саветника Веалтхфронт и Беттермент. Само када стање на вашем рачуну износи најмање милион долара, добијате снижене стопе.

Коме је прилагођен лични капитал?

Лични капитал је одличан за оне који више воле да имају приступ рукама у управљању својим улагањима. Осим тога, ово је одлично за оне који траже помоћ у стратегијама оптимизације пореза. Такође, ако се сматрате „уради сам“ инвеститором који тражи бесплатне алате које ће вам помоћи у стратегији управљања финансијама, ово је услуга за вас.

Лични капитал је погодан за појединце са високим богатством који кроз велику количину уложеног капитала могу приступити наменским личним финансијским саветницима. Такође нуди свеобухватан низ алата који помажу „уради сам“ инвеститорима да анализирају своје портфеље без потребе за уплатом или плаћањем услуга управљања портфолијом.

---

Резиме личног капитала

Бесплатне услуге које се нуде уз Персонал Цапитал су одличне иако је бесплатан. Купци ће добити свеобухватан ниво анализе помоћу рачунара за велику вредност. Упоређујући га са другим услугама квалификованог финансијског саветника, и даље добијате много, иако има више од просечних трошкова управљања.

Њихови алати за планирање пензионисања су одлични јер су лаки за употребу и можете одиграти низ различитих сценарија. Ако сте "уради сам" инвеститор, њихов алат за проверу улагања је такође врло згодан за добијање препорука на високом нивоу. Планер за пензионисање нема премца; Било ми је јако корисно изводити бројне ситуације играња улога.

Што се тиче њихових помало скупих услуга управљања богатством, вероватно би одговарало онима којима је потребно редовно Подршка финансијског саветника, како би се исплатило у смислу вашег поврата улагања тамо где су накнаде забринут. Гледајући у робо-саветник само на сцени, они су мало мање конкурентни.

(Посетите Персонал Цапитал да бисте сазнали више)