Вангуард је глобално позната компанија узајамних фондова без оптерећења. Они нуде широк избор ЕТФ-ова, узајамних фондова без оптерећења, финансијског планирања и других услуга од берзанског посредника.
Они такође нуде Вангуард услуге личног саветовања (ПАС) услугу управљања инвестицијама поред својих традиционалних финансијских производа. ПАС нуди мешавину алгоритамских и људских инвестиционих савета за средства својих клијената.
Са другим успешним робо-саветницима (тј. Веалтхфронт и Беттермент), многе инвестиционе фирме и посредници покрећу сопствене аутоматизоване инвестиционе услуге.
Наставите са читањем у наставку да бисте сазнали више о Вангуардовим услугама личног саветника и како можете започети са њиховим хибридно-роботским саветником!
Преглед садржаја
- 1 Вангуард Брзе чињенице
- 2 Сажетак услуга личних саветника компаније Вангуард
- 3 Како то функционише?
- 4 Прицинг
- 5 Требате ли се пријавити за Вангуард'с. Услуге личних саветника?
- 6 Предности и недостаци Вангуарда
- 7 Суштина
Вангуард Брзе чињенице
| Започео операције | 1. маја 1975 |
| Најстарији фонд | Веллингтон Фунд (1. јул 1929) |
| Укупна актива | Око 6,2 билиона долара глобалне имовине под управљањем, закључно са 31. јануаром 2020 |
| Број фондова | Око 190 америчких фондова (укључујући портфеље променљивих ануитета) и око 230 додатних средстава на тржиштима изван Сједињених Држава, закључно са 31. јануаром 2020. |
| Број инвеститора | Више од 30 милиона инвеститора, у око 170 земаља, закључно са 31. јануаром 2020 |
| Просечан однос трошкова | 0,10% (трошкови фондова пондерисаних средствима у САД-у као проценат од просечне нето имовине 2019.) |
| Председник и извршни директор | Мортимер Ј. Буцклеи |
| Број запослених (посада) | Око 17.600 у Сједињеним Државама и иностранству, закључно са 31. јануаром 2020 |
| Основна сврха | Заузети став за све инвеститоре, поступати са њима поштено и дати им најбоље шансе за успех улагања |
Вангуард Персонал Адвисор Сервицес блиста у њиховој мешавини инвестиција, њеном минималном фонду са високим перформансама однос трошкова са Вангуардовим брендираним ЕТФ -овима и његова понуда неограниченог приступа људским финансијама саветници
Године 2001, први ЕТФ компаније, Вангуард Тотал Стоцк Маркет ЕТФ, изашао је на тржиште. Од 2001. године уживају у метеорском успону и престижу Стате Стреет на другом месту на тржишту ЕТФ -а. У будућности постоје предлози за наставак тржишне доминације и вероватно ће изазвати огромну индустрију БлацкРоцк за највишу позицију. Недавно је укупна имовина Вангуард -овог ЕТФ -а процењена на преко 1,2 билиона долара.
Вангуард ће наставити своју традицију нарушавања простора на финансијском тржишту својим упадом Вангуардових услуга личних саветника на растуће тржиште роботских саветника. Са имовином под управљањем од 161 милијарди долара на дан 31. децембра 2019. године, Вангуард већ има стабилну основу за будући раст у овој области.
Сажетак услуга личних саветника компаније Вангуард
| Минимум рачуна | $50,000 |
| Накнада за управљање рачуном, планирање или претплату |
|
| Такса за постављање или укрцавање | Ниједан |
| Накнаде за рачун | Ниједан |
| Приступ саветнику и акредитиви |
|
| Услуге финансијског планирања | Може саветовати и креирати прилагођени портфолио за разне ситуације, попут штедње за пензију, факултет или породичну кућу за одмор. Услуге укључују:
|
| Однос трошкова улагања | Просек пондерисан активом је 0,10%. |
| Опције посредовања | Клијенти морају пребацити новац у Вангуард. |
| Конструкција портфолија | Прилагодљиво за сваког клијента. |
| Подржани рачуни |
|
| Пореска стратегија | Имовина се стратешки распоређује међу опорезиве рачуне и рачуне с олакшицама за побољшање пореза. Сакупљање пореских губитака врши се од клијента до клијента. |
| Опције корисничке подршке (укључујући транспарентност веб локације) | Радно време корисничког сервиса је од понедељка до петка, од 8 до 20 часова по источном времену. |
| Промоција | Тренутно није доступна промоција |
ПРОС
- Ниска накнада за управљање услугом планирања на мрежи
- Велики избор улагања.
- Свеобухватно управљање.
- Приступ финансијским саветницима.
ПРОТИВ
- Висок минимум рачуна.
- Веб локација нуди мање руку водиља од неких конкурената.
(Сазнајте више на Вангуард -у)
Како то функционише?
Дакле, шта услуге Вангуард Персонал Адвисори Сервицес могу учинити за вас? Они могу помоћи у развоју прилагођеног инвестиционог плана заснованог на вашим животним циљевима, а затим управљати вашим улагањима да се ускладе са вашим прилагођеним преференцијама портфолија које ће бити изграђене путем Вангуард-овог индекса јефтиних фондови.
Када постанете клијент, можете изабрати да користите Вангуардову мрежну или мобилну апликацију да видите све своје портфолијске фондове и перформансе улагања и пратите циљеве. И не само то, имате приступ разговору са Вангуардовим личним саветником кад год пожелите, па ако имате било каквих питања, можете их лако контактирати кад год вам затреба.
Саветници су доступни путем телефона, е -поште и видео конференције од 8:00 до 20:00 по источном времену. Штавише, то је више све уплате и исплате се раде преко вашег личног саветника који вам може помоћи да останете на путу.
Добијате годишњи извештај и Вангуард ребалансира ваш портфељ ако се помери за више од 5% како бисте одржали своју циљну имовину и расподелу средстава. Осим тога, плаћате 0,3% имовине под управљањем - то је једнако око 150 УСД за сваких уложених 50 000 УСД - и можете отказати било када.
- Покривено СИПЦ осигурањем - рачуни у Вангуард -у покривени су до 500.000 УСД, а вишак покрића од Ллоида у Лондону до 50.000.000 УСД по рачуну.
- Услуге се саме чисте -Вангуард користи самочишћење путем Вангуард Брокераге Сервицес за све трговине и трансакције.
Прицинг
Услуге личног саветника компаније Вангуард имају годишњу накнаду засновану на износу имовине којом се управља. Имају паушалну накнаду у износу од 0,30% од целокупне имовине под управљањем, а то износи 150 УСД по вашем на управљаном рачуну од 50 000 УСД или 1500 долара годишње за портфељ од пола милиона долара.
Што је већа инвестиција коју одаберете, накнаде постају мање скупе. Такође имајте на уму да се накнада тромесечно наплаћује на вашем рачуну.
| 0.30% | Првих 5 милиона долара имовине |
| 0.25% | Имовина између 5 и 10 милиона долара |
| 0.10% | Имовина између 10 и 25 милиона долара |
| 0.05% | Имовина изнад 25 милиона долара |
Да не спомињемо, заједно са 0,30% накнаде за управљање, темељне заједничке фондове и ЕТФ -ове у а омјери расхода у портфолију клијента који су у просјеку 0,10%нижи су у поређењу са другим савјетодавним подацима услуге. Вангуард саветници користе само Вангуард ЕТФ -ове, који не сносе провизије за посредовање у Вангуард -у.
Требате ли се пријавити за Вангуард'с
Услуге личних саветника?
Ако сте у могућности да депонујете 50.000 долара за улагање, размислите о томе да га уложите преко Вангуарда. Иако њихове услуге персоналних саветника наплаћују нешто више у поређењу са другима, оне нуде и више за вас рачун будући да Вангуардови саветници комбинују снаге робо-саветника са персонализованим финансијским средствима планирање.
Предности и недостаци Вангуарда
Прос
- Аутоматски депозити. Вангуард омогућава својим клијентима аутоматско полагање недељно, двомесечно или месечно.
- Изванредан инвестициони педигре. Вангуардове могућности улагања су одличне. Његови ЕТФ -ови су неки од најбољих перформанси и најнижих цена на тржишту. Заправо, Вангуард-ови ЕТФ-ови су толико добри, чак их и њихови конкуренти робо-саветници користе у понуди својих услуга.
- Различите могућности улагања. Вангуард користи савременији приступ улагању тако што диверзификује своја улагања што је више могуће како би повећао принос од улагања и смањио губитке. Вангуардова мешавина улагања укључује обвезнице, како би својим клијентима пружила фантастичну разноликост портфолија и широку мешавину улагања.
- Неограничен приступ живим људским финансијским саветницима. За разлику од других робо-саветника, Вангуард заправо има људске финансијске саветнике за своје клијенте ако они тако одлуче. То даје њиховим клијентима мир у миру знајући да стварна особа управља њиховим финансијама уместо робота заснованог на алгоритму. Инвеститори са преко 500.000 долара уживају у наменским услугама финансијског саветника. Више премиум инвеститора добија стални контакт и могућност да временом изгради однос са саветницима.
- Појединачни планови оптимизације и минимизације опорезивања. Понекад ће услуге робо-саветника укључивати оптимизацију пореза и минимизирање у алгоритме њихових аутоматизованих услуга. Међутим, једна величина не пристаје увек свима. Вангуард дизајнира пакете прикупљања пореза за сваког клијента, што има за последицу повећање уштеде на сваком рачуну. Вангуард ће такође створити портфељ који стратешки распоређује имовину међу рачунима који су подложни опорезивању и опорезиви су.
- Рачуни су осигурани. Вангуард -ови рачуни покривени су до 500.000 долара путем СПИЦ осигурања и до 50.000.000 долара путем Ллоидс из Лондона, како би својим клијентима пружили осећај сигурности.
- Приступ деоницама класе Адмирал. Вангуард замењује уобичајено Улагање за инвеститоре јефтинијим Адмирал ™ деоницама за многа средства. Ово је велика предност јер се Адмирал акције обично наплаћују 0,10% ниже од осталих упоредивих акција класе инвеститора. Раније је за приступ Адмирал дионицама било потребно да достигне 10.000 УСД по цензусу налога.
Цонс
- Није доступно малим инвеститорима. За вас који имате мање од 50.000 долара, нећете имати приступ овој услузи. Други робо-саветници, као што су ВисеБаниан, Веалтхсимпле, Веалтхфронт и Беттермент имају низак или никакав минимум рачуна и боље одговарају малим инвеститорима са ограниченим фондом капитала.
- Вангуард наплаћује накнаде за управљање рачуном на свим рачунима. Појединци који су уложили до 5 милиона долара у Вангуард морају да плате паушалну стопу од 0,30% на накнаде за управљање рачуном. Ако вам ово звучи као проблем, постоје и друге услуге, попут Сцхвабових интелигентних портфолија, које уопште не наплаћују никакве накнаде за управљање рачуном. Веалтхфронт такође не наплаћује накнаде за управљање рачунима за депозите испод 10.000 УСД (они више неће управљати 10.000 УСД бесплатно за нове клијенте од 1. априла 2018.), наплаћује паушалну стопу од 0,25% за рачуне изнад тога износ.
- Висока уплата за остваривање попуста на накнаде за управљање рачуном. Вангуард не нуди попусте на накнаде за управљање рачуном све док не уложите више од 5 милиона долара. Овај плафон је веома недоступан многим људима. Клијенти морају бити проактивни и самооткрити финансијске аспекте које би Вангуард-ови финансијски саветници требали узети у обзир при креирању савета који одговарају финансијској ситуацији њиховог клијента. Ако клијенти не открију важна разматрања, попут 401К планова или планова штедње на факултету, то би могло бити резултира неусклађеношћу између циљева штедње инвеститора и способности њиховог портфолија да их испуни циљеви.
- Без деоница. За разлику од неких услуга које омогућавају клијентима да улажу у делић компаније, Вангуард не нуди ову функцију. То значи да вишак средстава који остане након куповине неће користити за зараду власнику.
- Нема личних састанака. Иако Вангуард нуди начине интеракције са вашим финансијским саветником, нема састанака уживо. Међутим, они нуде састанке лицем у лице путем видео конференција.
Суштина
Вангуард услуге личног саветника је снажан хибридни саветник и најбољи је за већа стања рачуна, приступ финансијским саветницима и за оне који траже свеобухватно финансијско планирање. Али он има огромних минимум од 50.000 долара на рачуну.
Такође можете погледати нашу комплетну мастер листу за најбољи брокерски бонуси или прочитајте наше архиве брокерских бонуса за више опција!
Промотивни кодови купона Цхасе 100, 200, 225, 300, 350, 350, 500, 725, 1000, 2000, 2000 за август 2021
Промоције Хунтингтон банке: 200, 300, 400, 750, 750 УСД Чековни бонуси за август 2021
Промоције ХСБЦ банке: 200 УСД, 240 УСД, 450 УСД, 500 УСД, 600 УСД, 2 000 УСД Бонуси за чекирање до августа 2021
Одрицање одговорности: Ове одговоре не даје нити наручује оглашивач банке. Банкарски оглашивач није прегледао, одобрио или на други начин одобрио одговоре. Оглашивач банке није одговоран да обезбеди одговоре на све постове и/или питања.
О Ријеи Донаире
Ријеа Донаире иде на најновије промоције. Она помаже читаоцима да пронађу најбољи начин за уштеду новца - њен циљ је да читаоцима пружи информације о најбољим промоцијама и понудама како би им помогло да уштеде што је више могуће. Кад не ради, Ријеа ће већину свог времена проводити у боба радњама, дружити се с пријатељима и обитељи или се играти са својим псима.
Ваша емаил адреса неће бити објављена. Обавезна поља су означена *
