Vad är Allworth Financial egentligen? Allworth Financial (allworthfinancial.com) är ett oberoende finansiellt rådgivningsföretag som specialiserat sig på investeringsrådgivning, pensionsplanering och 401 (k) förvaltning. Deras kortsiktiga och långsiktiga investeringsplanering, rådgivning och portföljförvaltning hjälper kunder att nå sina finansiella mål och strategiskt planera för pension. Låt oss dyka djupare in i Allworth Financial nedan.
Hitta de bästa investeringskampanjerna här.
(Klicka på länken ovan för mer information)
Innehållsförteckning
-
1 Allworth finansiella funktioner
- 1.1 Allworth Financial Services
- 1.2 Hur Allworth Financial investerar dina pengar
- 1.3 Allworth Financial Accolades
-
2 Allworth ekonomiska avgifter
- 2.1 Kapitalförvaltningsavgifter
- 2.2 Finansiella planeringsavgifter
- 3 Allworth ekonomiska begränsningar
- 4 Slutsats
Allworth finansiella funktioner
| Genomsnittlig kundbalans | Cirka 800 000 dollar |
| Tillgångar under förvaltning | Över 10 miljarder dollar |
| Rådgivar-till-klient-förhållande | 1:96 |
| Huvudkontor | Sacramento, CA |
Allworth Financial Services
Kapitalförvaltning
- Allworth tillhandahåller främst rådgivningstjänster på diskretionär basis, vilket innebär att rådgivaren köper och säljer investeringar för sin klients räkning. Fokus ligger på att förbereda sig för pensionen. Andra tjänster inkluderar fastighetsplanering, skatteplanering och konsultation för 401 (k) leverantörer.
Finansiell planering
- Allworth erbjuder också flera nivåer av ekonomisk planering mot en extra avgift. Tjänsterna inkluderar pensionsplanering, förtroende- och fastighetsplanering, skatteplanering och förvaltning, kassaflödesprognoser, skilsmässoplanering och försäkring/riskhantering.
Nyhetsbrev och workshops varje vecka
- Allworth lägger också ut ett nyhetsbrev varje vecka och populära workshops. Den 2019 drog nästan 10 000 deltagare.
Hur Allworth Financial investerar dina pengar
Allworth har mer än 15 modellportföljer att välja mellan när man bygger klientportföljer. I allmänhet konstruerar företaget portföljer baserat på kundens ekonomiska situation, mål och risk profil, och genom att använda en kombination av låga och obelastade fonder och börshandlade fonder (ETF: er).
Tusentals potentiella investeringar screenas varje år. De som väljs ut väljs eftersom investeringsledningsteamet tror att de bäst skapar diversifiering, minskar risken och har tillväxtpotential.
Allworth Financial Accolades
Allworth har fått flera utmärkelser i branschen, inklusive Barrons lista över de 50 bästa RIA -företagen, Financial Times lista över de mest registrerade investeringsrådgivarna och InvestmentNews lista över de bästa platserna att arbeta för ekonomi Rådgivare.
Allworth ekonomiska avgifter
Allworth Financial tar ut olika avgifter för sin kapitalförvaltning och finansiella planeringstjänster.
Kapitalförvaltningsavgifter
Kapitalförvaltningsavgifter varierar och förhandlas fram från fall till fall. Som sagt, de är vanligtvis inte mer än 1,85% av AUM. De flesta kapitalförvaltningstjänster erbjuds inom paketavgiftsprogrammet, vilket innebär att din avgift täcker alla förvaltnings-, mäklar- och depåavgifter.
Om företaget bestämmer sig för att använda tredjepartsstrateger för ditt kundkonto och implementerar deras rekommendationer kan du behöva betala en rådgivningsavgift på upp till 0,60% högre än den skulle vara utan hjälp av strategen.
Finansiella planeringsavgifter
Företaget erbjuder fyra nivåer av finansiell planering. Du betalar antingen en schablonbelopp (se tabellen nedan) som du förhandlar med din rådgivare eller en timme $ 325 till $ 650 i timmen, plus $ 125 per timme för administrativt arbete relaterat till din konto. Om du granskar och uppdaterar din plan medför du inga extra avgifter.
| FINANSIELL PLANERINGSTJÄNST | FAST AVGIFT |
| Omfattande ekonomisk översyn | 2500 till 4 000 dollar |
| Omfattande planering | 3 450 dollar till 5 000 dollar |
| Omfattande planering - ekonomiskt oberoende | 3 850 till 5 000 dollar |
| Omfattande planering - avancerad | 15 000 till 30 000 dollar |
Allworth ekonomiska begränsningar
Begränsat antal kontor
- Allworth Financial är registrerat för att tillhandahålla tjänster i alla 50 stater, men de har bara kontor i åtta stater: Arizona, Kalifornien, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas och Washington.
Oklara kapitalförvaltningsavgifter
- Allworth publicerar inte ett fastställt avgiftsschema för sina kapitalförvaltningstjänster. För att avgöra hur mycket det skulle kosta måste du först träffa en rådgivare.
Potentiella intressekonflikter
- Några av Allworth Financials rådgivare är också registrerade säkerhets- och försäkringsagenter, så att de kan få provision på de produkter som de rekommenderar till kunder. Allworth använder också prestationsbaserade avgifter, vilket kan öka investeringskostnaderna eller motivera chefer att ta onödiga risker.
Slutsats
Allworth Financial är en bra lösning om du letar efter en enkel och ganska praktisk investeringsstrategi. Men om du inte befinner dig nära ett Allworth-kontor, men vill ha ekonomisk planering ansikte mot ansikte, kanske du vill leta någon annanstans.
(Klicka på länken ovan för mer information)
Du kanske också är intresserad av SmartAsset. Plattformen matchar dig med granskade finansiella planerare som anpassar sig till din profil och preferenser.
Kampanjkoder för Chase -kuponger $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 för augusti 2021
Huntington Bank -kampanjer: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750, checkbonusar för augusti 2021
HSBC -bankkampanjer: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2000, $ 2000 Kontrollbonusar för augusti 2021
