Allworth Financial คืออะไรกันแน่? Allworth Financial (allworthfinancial.com) เป็นบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่เชี่ยวชาญด้านการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน การวางแผนการเกษียณอายุ และการจัดการ 401(k) การวางแผนการลงทุนระยะสั้นและระยะยาว การให้คำปรึกษาและการจัดการพอร์ตโฟลิโอช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงินและวางแผนเชิงกลยุทธ์สำหรับการเกษียณอายุ มาดำดิ่งลึกลงไปใน Allworth Financial ด้านล่างกัน
ค้นหาโปรโมชั่นการลงทุนที่ดีที่สุดที่นี่
(คลิกลิงค์ด้านบนเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
สารบัญ
-
1 คุณสมบัติทางการเงินของ Allworth
- 1.1 Allworth Financial Services
- 1.2 Allworth Financial ลงทุนเงินของคุณอย่างไร
- 1.3 รางวัลทางการเงิน Allworth
-
2 ค่าธรรมเนียมทางการเงิน Allworth
- 2.1 ค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์
- 2.2 ค่าธรรมเนียมการวางแผนทางการเงิน
- 3 ข้อจำกัดทางการเงินของ Allworth
- 4 บรรทัดล่าง
คุณสมบัติทางการเงินของ Allworth
| ยอดลูกค้าเฉลี่ย | ประมาณ 800,000 เหรียญสหรัฐ |
| สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร | กว่า 10 พันล้านดอลลาร์ |
| อัตราส่วนที่ปรึกษาต่อลูกค้า | 1:96 |
| สำนักงานใหญ่ | แซคราเมนโต CA |
Allworth Financial Services
การจัดการสินทรัพย์
- Allworth ให้บริการเป็นหลัก บริการให้คำปรึกษา ตามดุลยพินิจ ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาซื้อและขายการลงทุนในนามของลูกค้าของตน เน้นการเตรียมความพร้อมสำหรับการเกษียณอายุ บริการอื่นๆ ได้แก่ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนภาษี และการให้คำปรึกษาสำหรับผู้ให้บริการ 401(k)
การวางแผนทางการเงิน
- Allworth ยังมีการวางแผนทางการเงินหลายระดับโดยมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม บริการต่างๆ ได้แก่ การวางแผนเกษียณอายุ การวางแผนทรัสต์และอสังหาริมทรัพย์ การวางแผนและการจัดการภาษี การคาดการณ์กระแสเงินสด การวางแผนการหย่าร้าง และการจัดการประกันภัย/ความเสี่ยง
จดหมายข่าวรายสัปดาห์และเวิร์กช็อป
- Allworth ยังออกจดหมายข่าวรายสัปดาห์และเวิร์กช็อปยอดนิยม หนึ่งใน 2019 ดึงดูดผู้เข้าร่วมเกือบ 10,000 คน
Allworth Financial ลงทุนเงินของคุณอย่างไร
Allworth มีพอร์ตการลงทุนแบบจำลองมากกว่า 15 รายการให้เลือกเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนของลูกค้า โดยทั่วไป บริษัทจะสร้างพอร์ตการลงทุนตามสถานการณ์ทางการเงิน เป้าหมาย และความเสี่ยงของลูกค้า โปรไฟล์และโดยใช้การรวมกันของกองทุนรวมที่มีค่าธรรมเนียมต่ำและไม่มีภาระและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF)
มีการคัดกรองการลงทุนที่มีศักยภาพหลายพันรายทุกปี ผู้ที่ได้รับการคัดเลือกจะได้รับการคัดเลือกเนื่องจากทีมบริหารการลงทุนเชื่อว่าพวกเขาจะสร้างการกระจายความเสี่ยง ลดความเสี่ยง และมีศักยภาพในการเติบโตได้ดีที่สุด
รางวัลทางการเงิน Allworth
Allworth ได้รับรางวัลมากมายในอุตสาหกรรม รวมถึงรายชื่อ 50 บริษัท RIA ที่ดีที่สุดของ Barron, Financial รายชื่อที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนยอดนิยมของ Times และรายการ InvestmentNews ของสถานที่ทำงานด้านการเงินที่ดีที่สุด ที่ปรึกษา
ค่าธรรมเนียมทางการเงิน Allworth
Allworth Financial เรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันสำหรับบริการการจัดการสินทรัพย์และการวางแผนทางการเงิน
ค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์
ค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์แตกต่างกันไปและมีการเจรจาเป็นรายกรณี ที่กล่าวว่าโดยปกติแล้วจะมีไม่เกิน 1.85% ของ AUM บริการจัดการสินทรัพย์ส่วนใหญ่มีให้ภายใต้โปรแกรมค่าธรรมเนียมห่อ ซึ่งหมายความว่าค่าธรรมเนียมของคุณจะครอบคลุมค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่านายหน้า และค่าคุมขังทั้งหมด
หากบริษัทตัดสินใจที่จะใช้นักวางกลยุทธ์บุคคลที่สามสำหรับบัญชีลูกค้าของคุณ และใช้. ของพวกเขา คำแนะนำ คุณอาจต้องจ่ายค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสูงถึง 0.60% สูงกว่าที่ควรจะเป็นโดยไม่ได้รับความช่วยเหลือจาก นักยุทธศาสตร์
ค่าธรรมเนียมการวางแผนทางการเงิน
บริษัทมีการวางแผนทางการเงินสี่ระดับ คุณจ่ายเป็นอัตราคงที่ (ดูตารางด้านล่าง) ที่คุณเจรจากับที่ปรึกษาของคุณหรือรายชั่วโมง อัตรา $325 ถึง $650 ต่อชั่วโมง บวก $125 ต่อชั่วโมงสำหรับงานธุรการใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับคุณ บัญชีผู้ใช้. การตรวจสอบและอัปเดตแผนของคุณจะไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
| บริการวางแผนทางการเงิน | ค่าซ่อม |
| การตรวจสอบทางการเงินที่ครอบคลุม | $2,500 ถึง $4,000 |
| การวางแผนที่ครอบคลุม | $3,450 ถึง $5,000 |
| การวางแผนที่ครอบคลุม – ความเป็นอิสระทางการเงิน | $3,850 ถึง $5,000 |
| การวางแผนที่ครอบคลุม – ขั้นสูง | $15,000 ถึง $30,000 |
ข้อจำกัดทางการเงินของ Allworth
สำนักงานจำนวนจำกัด
- Allworth Financial จดทะเบียนเพื่อให้บริการใน 50 รัฐ แต่มีสำนักงานอยู่ในแปดรัฐเท่านั้น: แอริโซนา แคลิฟอร์เนีย โคโลราโด จอร์เจีย มิชิแกน โอไฮโอ เท็กซัส และวอชิงตัน
ค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ไม่ชัดเจน
- Allworth ไม่ได้เผยแพร่ตารางค่าธรรมเนียมที่กำหนดไว้สำหรับบริการจัดการสินทรัพย์ของตน ในการพิจารณาว่าจะต้องเสียค่าใช้จ่ายเท่าใด คุณต้องพบกับที่ปรึกษาก่อน
ผลประโยชน์ทับซ้อนที่อาจเกิดขึ้น
- ที่ปรึกษาของ Allworth Financial บางรายเป็นตัวแทนการรักษาความปลอดภัยและการประกันภัยที่จดทะเบียน ดังนั้นพวกเขาจึงอาจได้รับค่าคอมมิชชันสำหรับผลิตภัณฑ์ที่พวกเขาแนะนำให้กับลูกค้า Allworth ยังใช้ค่าธรรมเนียมตามผลงาน ซึ่งสามารถเพิ่มต้นทุนการลงทุนหรือจูงใจผู้จัดการให้เสี่ยงโดยไม่จำเป็น
บรรทัดล่าง
Allworth Financial เป็นทางออกที่ดีหากคุณกำลังมองหากลยุทธ์การลงทุนที่ตรงไปตรงมาและตรงไปตรงมา อย่างไรก็ตาม หากคุณไม่ได้ตั้งอยู่ใกล้สำนักงานของ Allworth แต่ต้องการการวางแผนทางการเงินแบบเห็นหน้ากัน คุณอาจต้องมองหาที่อื่น
(คลิกลิงค์ด้านบนเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
คุณอาจสนใจ SmartAsset. แพลตฟอร์มนี้จับคู่คุณกับนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการตรวจสอบซึ่งสอดคล้องกับโปรไฟล์และความชอบของคุณ
Chase Coupon Promo รหัส $100, $200, $225, $300, $350, $500, $725, $1000, $2000 สำหรับเดือนสิงหาคม 2021
โปรโมชั่นธนาคารฮันติงตัน: $200, $300, $400, $750 ตรวจสอบโบนัสสำหรับเดือนสิงหาคม 2021
โปรโมชั่นธนาคาร HSBC: $200, $240, $450, $500, $600, $2,000 Checking Bonuses สำหรับเดือนสิงหาคม 2021
