Personal Capital Review 2021: Robo-Advisor สำหรับเงินฝากที่สูงขึ้น

ทุนส่วนบุคคลก่อตั้งขึ้นครั้งแรกโดย Bill Harris อดีต CEO ของ PayPal และ ตรัสรู้. ทุนส่วนบุคคลให้บริการที่มีการจัดการซึ่งกำหนดเป้าหมายไปยังลูกค้าที่มียอดคงเหลือที่มากขึ้นเป็นหลัก นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือการจัดการทางการเงินฟรีมากมาย

กำลังมองหานักวางแผนทางการเงิน? ลองดูที่ SmartAssetซึ่งใช้งานได้ฟรี

แนวทางการจัดการของพวกเขาคือการผสมผสานของที่ปรึกษามนุษย์ที่ผ่านการรับรองอย่างมืออาชีพรวมกับ ที่ปรึกษาหุ่นยนต์.

เปรียบเทียบที่ปรึกษา robo ที่ดีที่สุดกับ SuperMoney.

หากคุณมีบัญชีที่มียอดคงเหลือมากกว่า $200,000 คุณจะได้รับสิทธิพิเศษจากที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะสองคน หากยอดเงินของคุณอยู่ระหว่าง $100k ถึง $200k คุณจะยังคงสามารถเข้าถึงการสนับสนุนนี้ได้

(เยี่ยมชมทุนส่วนบุคคลเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)

ข้อมูลประจำตัวของทุนส่วนบุคคลคืออะไร?

ประสบการณ์การซื้อขายของพวกเขาช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดการบัญชีของตนเอง เข้าถึงพอร์ตการลงทุนของตนเอง และทำการซื้อขายได้อย่างราบรื่นผ่านอุปกรณ์ต่างๆ เข้าถึงบัญชีของคุณได้ทุกที่ทุกเวลาด้วยแอปมือถือและแท็บเล็ตสำหรับ iPhone และ Android ลงชื่อสมัครใช้วันนี้และดูว่าคุณสามารถจัดการเงินด้วยบริการทางการเงินที่ยอดเยี่ยมนี้ได้อย่างไร และรับสิ่งเล็กๆ น้อยๆ เพื่อทดลองใช้

ด้วยบริการนี้ คุณสามารถเพิ่มบัญชีธนาคาร, IRA, 403(b), 401(k), การลงทุนที่ต้องเสียภาษี, การจำนอง, บัตรเครดิต และการลงทุนอื่นๆ เช่น บริการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer ที่เสนอโดย LendingClub.

จุดแรกที่ควรทราบเกี่ยวกับทุนส่วนบุคคลคือพวกเขามักจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการบัญชีสูงที่มาพร้อมกับบริการ บริการนี้มีค่าธรรมเนียมรายปี 0.89% ซึ่งสูงกว่าที่ปรึกษา robo อื่น ๆ เช่น มั่งคั่ง และ ดีขึ้น. เฉพาะเมื่อยอดคงเหลือในบัญชีของคุณอย่างน้อย 1 ล้านเหรียญเท่านั้นที่คุณจะได้รับส่วนลด

ทุนส่วนบุคคลเหมาะกับใคร?

ทุนส่วนบุคคลนั้นยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่ต้องการมีแนวทางในการจัดการการลงทุนด้วยตนเอง นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือเกี่ยวกับกลยุทธ์การปรับภาษีให้เหมาะสม นอกจากนี้ หากคุณคิดว่าตัวเองเป็นนักลงทุน DIY ที่กำลังมองหาเครื่องมือฟรีเพื่อใช้ช่วยคุณเกี่ยวกับกลยุทธ์การจัดการทางการเงิน นี่คือบริการสำหรับคุณ

ทุนส่วนบุคคลเหมาะสำหรับบุคคลที่มีรายได้สูงที่ผ่านเงินลงทุนจำนวนมาก สามารถเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลโดยเฉพาะ นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือที่ครอบคลุมเพื่อช่วยนักลงทุน DIY วิเคราะห์พอร์ตการลงทุนของตนเองโดยไม่จำเป็นต้องซื้อหรือชำระค่าบริการจัดการพอร์ต

---

สรุปทุนส่วนบุคคล

บริการฟรีที่นำเสนอด้วยทุนส่วนบุคคลนั้นยอดเยี่ยมแม้ว่าจะฟรีก็ตาม ลูกค้าจะได้รับการวิเคราะห์ในระดับที่ครอบคลุมด้วยคอมพิวเตอร์ในราคาที่คุ้มค่า เมื่อเทียบกับบริการอื่นๆ ของที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณภาพ คุณยังคงได้รับข้อเสนอที่ดี แม้ว่าจะมีค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยก็ตาม

เครื่องมือของพวกเขาสำหรับการวางแผนเกษียณอายุนั้นยอดเยี่ยมเพราะใช้งานง่าย และคุณสามารถแสดงสถานการณ์ต่างๆ ได้มากมาย หากคุณเป็นนักลงทุน DIY เครื่องมือตรวจสอบการลงทุนของพวกเขาก็มีประโยชน์มากสำหรับการรับคำแนะนำระดับสูงเช่นกัน ผู้วางแผนการเกษียณอายุไม่เป็นสองรองใคร ฉันพบว่ามันมีประโยชน์มากในการแสดงบทบาทสมมติหลายสถานการณ์

ในส่วนของ Wealth Management Services ที่ราคาค่อนข้างแพง ก็น่าจะเหมาะกับผู้ที่ต้องการประจำ ที่ปรึกษาทางการเงินสนับสนุนเพื่อให้คุ้มค่าในแง่ของผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณที่มีค่าธรรมเนียม น่ากังวล. มองไปที่ ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ ฉากเพียงอย่างเดียวพวกเขามีการแข่งขันน้อยกว่าเล็กน้อย

(เยี่ยมชมทุนส่วนบุคคลเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)