Robo-ที่ปรึกษา เป็นเครื่องมือออนไลน์ที่ตั้งโปรแกรมด้วยอัลกอริทึมเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมสำหรับโปรไฟล์ของคุณ มันเลือกพอร์ตการลงทุนที่ดีเพื่อให้เหมาะกับความต้องการทางการเงินและความต้องการของคุณ! ด้วยเครื่องมือนี้ คุณสามารถมีพื้นฐานจากการทำเพื่อตัวคุณเองและการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์
ดังนั้น เมื่อคุณลงทุนเงินของคุณแล้ว ที่ปรึกษาอัตโนมัติจะทำการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณเมื่อเห็นว่าเหมาะสมและจัดพอร์ตโฟลิโอของคุณกลับไปเป็นการกำหนดเป้าหมายสำหรับคุณ! หลายคนจะซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนในนามของคุณ ดังนั้นสิ่งที่คุณต้องทำคือบอกที่ปรึกษา robo ของคุณเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินของคุณและจำนวนเงินที่คุณยินดีจะเสี่ยง จากนั้นคุณสามารถผ่อนคลายและปล่อยให้เงินของคุณไปทำงานด้วยความคิดและความพยายามเพียงเล็กน้อย!
ดังนั้นหากคุณต้องการเข้าร่วมเกมแนะนำโบ ให้อ่านด้านล่างและตรวจสอบรายละเอียดของที่ปรึกษาโรโบที่ดีที่สุดที่มีอยู่ในตลาดในขณะนี้! ดูเพิ่มเติม โปรโมชั่นการลงทุนที่นี่.
สารบัญ
- 1 ทำไมต้องพิจารณา Robo-Advisor?
- 2 สรุปที่ปรึกษา Robo ที่ดีที่สุด
-
3 รายชื่อที่ปรึกษา Robo ที่ดีที่สุด
- 3.1 Axos Invest Managed Portfolios: บัญชีการลงทุนอัตโนมัติ
- 3.2 การปรับปรุง: ดีที่สุดสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษี
- 3.3 พันธมิตรลงทุน: ดีที่สุดสำหรับยอดคงเหลือขนาดเล็ก
- 3.4 Wealthfont: ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน Robo ใหม่
- 3.5 ทุนส่วนตัว: ดีที่สุดสำหรับผู้เล่นระดับสูง
- 3.6 Fundrise: ดีที่สุดสำหรับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
- 3.7 Wealthsimple: ดีที่สุดสำหรับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
- 3.8 แม่ลาย: ดีที่สุดสำหรับผลงานผสม
- 3.9 Schwab Intelligent Portfolio: ดีที่สุดจากบริษัทนายหน้ารายใหญ่
- 3.10 บริการที่ปรึกษาส่วนตัวระดับแนวหน้า: ดีที่สุดด้วยการสัมผัสของมนุษย์
- 3.11 Bloom: ดีที่สุดสำหรับการจัดการ 401 (k)
- 3.12 FutureAdvisor: ดีที่สุดในการจัดการ 529. ของคุณ
- 3.13 Fidelity Go: ดีที่สุดสำหรับลูกค้า Fidelity
- 3.14 SifFig: จัดการฟรี 10,000 ดอลลาร์ครั้งแรก
- 4 บรรทัดล่าง
ทำไมต้องพิจารณา Robo-Advisor?
แม้ว่าโปรแกรมจะไม่ฟรี แต่ที่ปรึกษา Robo จะทำงานที่ยากลำบาก เช่น การปรับภาษีให้เหมาะสมและการปรับสมดุลพอร์ตโดยอัตโนมัติ ซึ่งหมายความว่าผลตอบแทนสุทธิที่สูงขึ้นสำหรับคุณ
Robo-advisor นั้นเหมาะสมสำหรับคุณ หากคุณต้องการมีส่วนร่วมเพียงเล็กน้อยในการลงทุนของคุณและอยากให้คนอื่นทำงานทั้งหมด หากคุณมีทรัพย์สินไม่เพียงพอที่จะจ้างที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์และถ้าคุณมีง่าย ข้อมูลทางการเงินที่ไม่ต้องการความเชี่ยวชาญของที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับ คุณ!
ปัจจัยที่ต้องพิจารณา
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: ซึ่งจ่ายเป็นรายปีและค่าธรรมเนียมมักจะเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ของคุณกับที่ปรึกษา robo ของคุณ! ดังนั้นหากคุณได้รับผลตอบแทนต่อปี 7% และค่าธรรมเนียมการจัดการของคุณคือ .25% แล้วผลตอบแทนรวมของคุณในปีนั้นจะเท่ากับ 6.25% ค่าธรรมเนียมนี้จะถูกหักออกจากยอดเงินในบัญชีของคุณ!
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: จำนวนนี้จะนำไปลงทุนที่ที่ปรึกษา robo ของคุณใช้ เช่น กองทุนรวม กองทุนดัชนี และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่าย
-
ประเภทบัญชี: การลงทุนจัดอยู่ในสองประเภทต่อไปนี้:
- บัญชีเกษียณอายุประกอบด้วย IRA และ 401 (k) และมีข้อได้เปรียบทางภาษีสำหรับการบริจาคของคุณ แต่มีข้อ จำกัด ในการบริจาคและกฎการแจกจ่ายที่เข้มงวด
- บัญชีเพื่อการไม่เกษียณอายุหรือที่เรียกว่าบัญชีที่ต้องเสียภาษีไม่มีข้อจำกัดการบริจาคหรือกฎการแจกจ่าย
- การเก็บเกี่ยวที่สูญเสียทางภาษี: การใช้กลยุทธ์นี้จะช่วยขายสินทรัพย์เพื่อการลงทุนที่ขาดทุนเพื่อลดภาระภาษีของคุณในช่วงปลายปี
- การปรับสมดุล: คุณสามารถรับพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นงวด ๆ ได้ หากไม่ทำเช่นนั้น คุณกำลังรับความเสี่ยงเพิ่มเติมเนื่องจากพอร์ตโฟลิโอของคุณมีน้ำหนักอย่างมากจากการลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่งหรือหลายประเภท แต่ที่ปรึกษา robo หลายคนมองหาโอกาสในการปรับสมดุลในแต่ละวันและปรับพอร์ตโฟลิโอของคุณเมื่อการจัดสรรแตกต่างกันไปตามจำนวนเงินที่ตั้งไว้
- การเข้าถึงที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์: ระดับการเข้าถึงอาจแตกต่างกันไปตั้งแต่ที่ปรึกษาส่วนตัวสำหรับลูกค้าแต่ละรายไปจนถึงทีมงานมืออาชีพที่พร้อมให้บริการทางอีเมลหรือแชทออนไลน์
- สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM): ยิ่ง AUM ยิ่งบริษัทมั่นคง! เพื่อให้คุณวางใจได้มากขึ้น!
- การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม (SRI): หรือที่เรียกว่า Impact Investment หรือ การลงทุนแบบ Value-based! เป็นแนวทางในการปรับการลงทุนให้สอดคล้องกับค่านิยมของคุณ บริษัทที่ไม่ส่งเสริมความดีเพื่อสังคมจะไม่รวมอยู่ในกองทุนและพอร์ตการลงทุนของ SRI
สรุปที่ปรึกษา Robo ที่ดีที่สุด
รายชื่อที่ปรึกษา Robo ที่ดีที่สุด
Axos Invest Managed Portfolios: บัญชีการลงทุนอัตโนมัติ
Axos Invest Managed Portfolios สร้าง ตรวจสอบ และปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายโดยอัตโนมัติตามเป้าหมายของลูกค้า Axos มีสินทรัพย์ 32 ประเภทให้เลือกด้วยคุณสมบัติ Portfolio Plus ซึ่งหมายความว่าลูกค้าสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้นเพื่อช่วยปรับสมดุลความเสี่ยง
- ขั้นต่ำ $500 ในการเปิดบัญชี
- ค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ: บัญชี $500 ขึ้นไปมีค่าธรรมเนียมรายเดือน 0.24% บัญชีที่น้อยกว่า $500 จ่าย $1 ต่อเดือน
- ฝากอัตโนมัติและเงินสดด่วน: ลูกค้าสามารถกำหนดเวลาการฝากเงินเพื่อทำตามกำหนดเวลาที่ต้องการ: ทุกสองสัปดาห์ วันแรกของเดือน หรือเมื่อใดก็ตามที่พวกเขาต้องการ นอกจากนี้ ด้วย Quick Cash การฝากเงินเสร็จสิ้นอย่างรวดเร็ว นำเงินมาลงทุนในวันเดียวกันหรือวันถัดไป
- ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลอัตโนมัติการลงทุน: ที่ปรึกษาโรโบของพวกเขาใช้อัลกอริธึมที่ชาญฉลาดในการติดตามตลาดและทำการซื้อขายตามโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้าและความชอบอื่นๆ
- เป้าหมายตามเป้าหมาย: ลูกค้าสามารถตั้งเป้าหมายตามเป้าหมายได้ไม่จำกัด เพื่อบันทึกเพื่อบรรลุเป้าหมายเฉพาะ เช่น การเกษียณอายุหรือการซื้อบ้านในวันใดวันหนึ่ง
- Portfolio Plus: ฟีเจอร์ Portfolio Plus ช่วยให้ลูกค้าควบคุมการลงทุนได้มากขึ้น ทำให้พวกเขาลงทุนในสิ่งที่พวกเขาเชื่อได้ Axos Invest นำเสนอ ETF หลากหลายรูปแบบ (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) ซึ่งเป็นตัวแทนของภาคส่วนต่างๆ
- การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษี: ที่ปรึกษา robo ของพวกเขาตรวจสอบบัญชีและขาย ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) โดยอัตโนมัติโดยขาดทุนเล็กน้อยแทนที่ ที่มี ETF ที่คล้ายคลึงกัน กระบวนการนี้ติดตามและเปรียบเทียบความสูญเสียเล็กน้อยเหล่านี้ เพื่อให้ลูกค้าสามารถอ้างสิทธิ์เป็นภาษีได้ การหักเงิน
(เยี่ยมชม Axos Invest เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
การปรับปรุง: ดีที่สุดสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษี
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.25% สำหรับแผนดิจิทัล
- การลงทุนขั้นต่ำ: $0
ดีขึ้น เป็นที่ปรึกษาโรโบอิสระที่ใหญ่ที่สุด พวกเขาจัดการสินทรัพย์ 13.5 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่เสนอเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพตามเป้าหมาย ค่าธรรมเนียมการจัดการที่ไม่แพง และไม่มีข้อกำหนดขั้นต่ำของบัญชี หากคุณต้องการความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ คุณมีทางเลือกที่จะทำเช่นนั้น แต่นั่นจะทำให้คุณต้องเสียค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้น
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.25% สำหรับแผนดิจิทัล | $0 | ฟรีหนึ่งปี |
ข้อดี
- ไม่มีขั้นต่ำในบัญชี
- เศษส่วน จำกัด เงินสดที่ไม่ได้ลงทุน
- เครื่องมือตามเป้าหมายที่แข็งแกร่ง
ข้อเสีย
- ไม่มีการจัดทำดัชนีโดยตรง
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
พันธมิตรลงทุน: ดีที่สุดสำหรับยอดคงเหลือขนาดเล็ก
Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio
- ฝากขั้นต่ำ: $100
- ค่าธรรมเนียมรายปี: ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา 0% สำหรับพอร์ตโฟลิโอที่ได้รับการปรับปรุงด้วยเงินสด
- ข้อดี: ไม่มีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาสำหรับพอร์ตการลงทุนที่ได้รับการปรับปรุงด้วยเงินสด
ทำไมเราถึงชอบ Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio สำหรับเครื่องชั่งขนาดเล็ก:
- ไม่มีค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาไม่ว่าขนาดบัญชีของคุณจะเป็นอย่างไร ยอดคงเหลือขนาดเล็กจะไม่สูญเสียค่าธรรมเนียมใดๆ
- ขั้นต่ำเพียง $ 100 เพื่อเริ่มต้น
- เลือกจากพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกัน 4 แบบ: ธุรกิจหลัก รายได้ ภาษีที่เหมาะสม และรับผิดชอบต่อสังคม
- การปรับสมดุลบัญชีอัตโนมัติ
- บริการลูกค้า 24/7 ทางโทรศัพท์และแชทออนไลน์
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
Wealthfont: ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน Robo ใหม่
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.25%
- การลงทุนขั้นต่ำ: $500
มั่งคั่ง อาศัยทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนจากอีทีเอฟต้นทุนต่ำ มีการจัดทำดัชนีโดยตรงสำหรับบัญชี มากกว่า 100,000 ดอลลาร์ซึ่งเลียนแบบ ETF ด้วยการลงทุนโดยตรงกับหุ้นเพื่อให้ได้การเก็บเกี่ยวที่สูญเสียทางภาษีมากที่สุด ประโยชน์.
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.25% | $500 | $5K จัดการฟรี + ผู้อ้างอิง |
ข้อดี
- เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น
- ค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า
- เส้นโค้งการเรียนรู้ง่าย
- การเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีรายวัน
- ปรับสมดุลอัตโนมัติ
- การจัดทำดัชนีโดยตรงในบัญชีที่มีมูลค่ามากกว่า $100,000
ข้อเสีย
- ไม่มีเศษหุ้น
- ไม่มีส่วนลดยอดดุลขนาดใหญ่
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
ทุนส่วนตัว: ดีที่สุดสำหรับผู้เล่นระดับสูง
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.89%
- การลงทุนขั้นต่ำ: $100,000
ทุนส่วนตัว ใช้ประสบการณ์ robo-advisor แบบไฮบริดพร้อมการเข้าถึงแพลตฟอร์มการจัดการการเงินส่วนบุคคลที่ทรงพลังฟรี! เนื่องจากคุณลักษณะการให้คำปรึกษาของมนุษย์ การกำหนดราคาสำหรับบริการการจัดการนี้จึงแพงกว่าที่ปรึกษา robo อื่น ๆ ส่วนใหญ่ในตลาดเล็กน้อย
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.89% | $100,000 | ไม่มี |
ข้อดี
- การจัดทำดัชนีอัจฉริยะ
- ที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉพาะ
- เครื่องมือการลงทุนที่ยอดเยี่ยม
ข้อเสีย
- ค่าบริหารจัดการสูง
- บัญชีขั้นต่ำสูง
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
Fundrise: ดีที่สุดสำหรับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.85%
- การลงทุนขั้นต่ำ: $500
กองทุน เป็นบริษัทอสังหาริมทรัพย์ออนไลน์ที่ให้นักลงทุนทั่วไปซื้ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และที่อยู่อาศัยโดยรวบรวมสินทรัพย์ผ่านแพลตฟอร์มการลงทุนของพวกเขา ด้วย Fundrise คุณสามารถเข้าถึงข้อตกลงด้านอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องจ่ายบิลทั้งหมด แต่โปรดทราบว่าการแจกแจงเหล่านี้ถูกเก็บภาษีเป็นรายได้ปกติ ดังนั้นอย่าลืมคำนึงถึงสิ่งนั้นด้วย
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.85% | $500 | ฟรี 90 วันพร้อมผู้อ้างอิงแต่ละคน |
ข้อดี
- การลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ
- รับประกันคืนเงินภายใน 90 วัน
- ผลงานที่หลากหลาย
- แพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย
ข้อเสีย
- ค่าธรรมเนียมไม่โปร่งใส
- ความมุ่งมั่นในการลงทุน
- ผลกระทบทางภาษี
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
Wealthsimple: ดีที่สุดสำหรับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.50%
- การลงทุนขั้นต่ำ: $0
รวยง่าย เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นที่กำลังเริ่มก้าวแรกในการลงทุน มีพอร์ตโฟลิโอ SRI ให้เลือกมากมายหากคุณลงทุนตามมูลค่าสูง และสิ่งสุดท้าย หากคุณกำลังจะทำงานกับบัญชีที่ต้องเสียภาษี Wealthsimple ให้การเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษีฟรี
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.50% | $0 | จัดการฟรี $10,000 เป็นเวลา 12 เดือนต่อผู้อ้างอิง |
ข้อดี
- เข้าถึงที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ได้ฟรี
- วิเคราะห์พอร์ตฟรี
- ฟรี การเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษี
- ตัวเลือก SRI
- ไม่มีบัญชีขั้นต่ำ
ข้อเสีย
- ค่าธรรมเนียมการจัดการบัญชีที่สูงขึ้น
- เครื่องมือการเงินส่วนบุคคล จำกัด
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
แม่ลาย: ดีที่สุดสำหรับผลงานผสม
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: $4.95 ต่อเดือน
- การลงทุนขั้นต่ำ: $0
Motif เป็นตัวเลือกตามธีมและคุ้มค่าสำหรับพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย คุณสามารถลงทุนได้ตั้งแต่ 20 ถึง 30 หุ้นหรือ ETF ที่มีลักษณะคล้ายคลึงกันที่เรียกว่าลวดลาย นอกจากนี้ยังสามารถกรองลวดลายโดยดูจากค่าใช้จ่ายรายวัน ผลตอบแทนหนึ่งปี และแม้กระทั่งความนิยม
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
$4.95 ต่อเดือน | $0 | ฟรีหนึ่งเดือน |
ข้อดี
- พอร์ตการลงทุนที่สร้างไว้ล่วงหน้า
- ลวดลายที่ปรับแต่งได้
- ตัวเลือก SRI
ข้อเสีย
- ค่าธรรมเนียมอื่นๆ เช่น $4.95 ต่อหุ้น และ $9.95 ต่อ motif
- ไม่มีการจ่ายเงินปันผลซ้ำและเครื่องมือการซื้อขายขั้นต่ำ
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
Schwab Intelligent Portfolio: ดีที่สุดจากบริษัทนายหน้ารายใหญ่
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0%
- การลงทุนขั้นต่ำ: $5,000
ผลงานอัจฉริยะของ Schwab เป็นบริการลงทุนหุ่นยนต์ฟรีจาก Charles Schwab ด้วยบริการทางการเงินที่หลากหลายของ th ecompany คุณสามารถเลือกยาได้ เช่น การเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษี การปรับสมดุลอัตโนมัติ และเครื่องมืออื่นๆ ผ่านพอร์ตโฟลิโออัจฉริยะ และคุณยังสามารถใช้ประโยชน์จากสิทธิประโยชน์อื่นๆ ทั้งหมดที่พวกเขามีให้
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0% | $5,000 | โบนัส $100 |
ข้อดี
- ราคาถูก
- พอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
- การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน
- ปรับสมดุลอัตโนมัติ
- เสียภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ข้อเสีย
- ลงทุนขั้นต่ำสูง
- การจัดสรรเงินสดสูงและการสูญเสียภาษีไม่สามารถใช้ได้กับการลงทุนที่ต่ำกว่า 50,000 ดอลลาร์
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
บริการที่ปรึกษาส่วนตัวระดับแนวหน้า: ดีที่สุดด้วยการสัมผัสของมนุษย์
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.30%
- การลงทุนขั้นต่ำ: $50,000
บริการที่ปรึกษาส่วนตัวแนวหน้า ได้รับการสนับสนุนจากแบรนด์ Vanguard! คุณสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์ทางโทรศัพท์ แต่การลงทุนขั้นต่ำคือ $50,000 ซึ่งมักใช้ไม่ได้กับผู้เริ่มต้น
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.30% ของสินทรัพย์สูงสุด $5,000,000 |
$50,000 | ไม่มี |
ข้อดี
- เหมาะสำหรับผู้ใช้ขั้นสูง
- คำแนะนำส่วนตัว
- การวางแผนการเงินที่ซับซ้อน
- การเข้าถึงกองทุนแนวหน้า
- ประหยัดภาษี
ข้อเสีย
- บัญชีขั้นต่ำสูง
- ไม่มีการเก็บเกี่ยวขาดทุนทางภาษี
- ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่เป็นไปได้
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
Bloom: ดีที่สุดสำหรับการจัดการ 401 (k)
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: $10 ต่อเดือน
- การลงทุนขั้นต่ำ: $0
Bloom ทำให้งานที่ซับซ้อนในการเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมสำหรับ 401(k) ของคุณเป็นเรื่องง่ายด้วยการเข้าถึงออนไลน์ แต่มีสิ่งที่จับได้ว่าบริการที่ปรึกษา robo นี้ใช้งานได้กับแผน 401 (k) และ 403 (b) เท่านั้น
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
เริ่มต้นที่ $10 ต่อเดือน | $0 | ฟรีหนึ่งเดือน |
ข้อดี
- ไม่มีขั้นต่ำในบัญชี
- วิเคราะห์ฟรี
- การตรวจสอบค่าใช้จ่ายในการลงทุน
- ที่ปรึกษาทางการเงิน
- ราคาถูก
ข้อเสีย
- การประเมินผู้ลงทุนจำกัด
- การจัดสรรเชิงรุก
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
FutureAdvisor: ดีที่สุดในการจัดการ 529. ของคุณ
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.50%
- การลงทุนขั้นต่ำ: $10,000
หากคุณไม่แน่ใจว่าการแนะนำ robo เหมาะสำหรับคุณหรือไม่ ที่ปรึกษาอนาคต ให้คุณทดลองใช้บริการได้ฟรี! นอกจากนี้ยังเป็นหนึ่งในไม่กี่แห่งที่สามารถจัดการแผนการออมทรัพย์ของวิทยาลัย 529 ของคุณได้
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.50% | $10,000 | ผู้ใช้ Mint รับฟรี 6 เดือน |
ข้อดี
- เครื่องมือฟรี
- คำแนะนำและการสนับสนุนที่ปรึกษาทางการเงิน
ข้อเสีย
- บัญชีขั้นต่ำสูง
- ค่าบริหารจัดการสูง
- จำกัดอายุสูงสุด.
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
Fidelity Go: ดีที่สุดสำหรับลูกค้า Fidelity
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.35% สำหรับบัญชีเกษียณ
- มากถึง 0.40% สำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษี
- การลงทุนขั้นต่ำ: $10,000
ความจงรักภักดี เป็นอีกหนึ่งขุมพลังการลงทุนที่เข้าสู่ตลาดที่ปรึกษาหุ่นยนต์! การกำหนดราคามีความโปร่งใส และหากคุณมีบัญชีอยู่แล้วกับ Fidelity ก็สามารถเปลี่ยนเป็นร้านค้าเพื่อการลงทุนแบบครบวงจรได้ แต่ Fidelity Go ขาดคุณสมบัติบางอย่างที่ที่ปรึกษาหุ่นยนต์รายอื่นมีให้
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.35% สำหรับบัญชีเพื่อการเกษียณอายุ มากถึง 0.40% สำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษี |
$10,000 | ไม่มี |
ข้อดี
- การดูหลายบัญชีอย่างราบรื่น
- การวิจัยการลงทุน (สำหรับลูกค้า Fidelity)
- ค่าใช้จ่ายรายปี "รวมทั้งหมด" ต่ำสำหรับบัญชีเกษียณและบัญชีที่ต้องเสียภาษี
ข้อเสีย
- ไม่มีการเก็บเกี่ยวขาดทุนทางภาษี
- มีเฉพาะการติดตามเป้าหมายพื้นฐานเท่านั้น
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
SifFig: จัดการฟรี 10,000 ดอลลาร์ครั้งแรก
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.25% เหนือ $10,000
- ค่าธรรมเนียมพอร์ตรายได้ที่หลากหลาย: 0.50%
- การลงทุนขั้นต่ำ: $2,000
- 100k สำหรับ DIP
SigFig เหมาะกับความต้องการของนักลงทุนที่กำลังมองหาการลงทุนแบบอัตโนมัติด้วยการลงทุนขั้นต่ำ $2,000 และไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการสูงถึง $10,000 การลงทุน
ค่าธรรมเนียมการจัดการ | การลงทุนขั้นต่ำ | การส่งเสริม |
0.25% เหนือ $10,000 ค่าธรรมเนียมพอร์ตการลงทุนสำหรับรายได้ที่หลากหลาย: 0.50% |
$2,000 100K สำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีรายได้หลากหลาย |
จัดการฟรี 10,000 ดอลลาร์แรก |
ข้อดี
- พวกเขามีคุณสมบัติการติดตามพอร์ตโฟลิโอที่ใช้งานได้ฟรี
- ที่ปรึกษาทางการเงินของ SigFig จะให้รีวิวพอร์ตฟรีด้วย
- ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการภายใต้ $10,000
ข้อเสีย
- ค่าธรรมเนียมพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายสูงที่ 0.50%
- ตัวเลือกแพลตฟอร์มการลงทุนที่จำกัด – คุณต้องใช้ Fidelity, Charles Schwab หรือ TD Ameritrade
(คลิกเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม)
บรรทัดล่าง
ตอนนี้คุณได้เรียนรู้แล้ว Robo-ที่ปรึกษา คืออะไรและมีหน้าที่อะไร! ปล่อยให้เงินของคุณทำงานด้วยความคิดและความพยายามเพียงเล็กน้อย! เครื่องมือนี้สามารถช่วยคุณค้นหาจุดกึ่งกลางจากการทำเพื่อตัวคุณเองและการจ้างที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์!
ดังนั้น หากคุณสนใจ คุณควรตรวจสอบลิงค์ที่เราให้ไว้ด้านบนและลงทะเบียนสำหรับ robo advisor คนแรกของคุณ! ในขณะที่คุณอยู่ที่นี่บน HMBคุณควรตรวจสอบข้อเสนอนายหน้าอื่น ๆ ดูรายการทั้งหมดของเรา โปรโมชั่นบัญชีนายหน้า!
Chase Coupon Promo รหัส $100, $200, $225, $300, $350, $500, $725, $1000, $2000 สำหรับเดือนสิงหาคม 2021
โปรโมชั่นธนาคารฮันติงตัน: $200, $300, $400, $750 ตรวจสอบโบนัสสำหรับเดือนสิงหาคม 2021
โปรโมชั่นธนาคาร HSBC: $200, $240, $450, $500, $600, $2,000 Checking Bonuses สำหรับเดือนสิงหาคม 2021