Vanguard, dünya çapında iyi bilinen bir yüksüz yatırım fonu şirketidir. Bir borsa komisyoncusundan çok çeşitli ETF'ler, yüksüz yatırım fonları, finansal planlama ve diğer hizmetler sunarlar.
Ayrıca teklif ediyorlar Vanguard Kişisel Danışmanlık Hizmetleri (PAS) geleneksel finansal ürünlerine ek olarak bir yatırım yönetimi hizmetidir. PAS, müşteri fonları için algoritmik ve insan yatırım tavsiyelerinin bir karışımını sunar.
Diğer başarılı robo-danışmanlarla (ör. zengin ve iyileştirme), birçok yatırım firması ve aracı kurum kendi otomatik yatırım hizmetlerini başlatıyor.
Vanguard'ın Kişisel Danışman Hizmetleri ve onların hibrit-robo danışmanına nasıl başlayabileceğiniz hakkında daha fazla bilgi edinmek için aşağıdan okumaya devam edin!
İçindekiler
- 1 Vanguard Kısa Bilgiler
- 2 Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri Özeti
- 3 O nasıl çalışır?
- 4 fiyatlandırma
- 5 Vanguard'a Başvurmalısınız. Kişisel Danışmanlık Hizmetleri?
- 6 Vanguard'ın Artıları ve Eksileri
- 7 Sonuç olarak
Vanguard Kısa Bilgiler
| Operasyonlara Başladı | 1 Mayıs 1975 |
| En Eski Fon | Wellington Fonu (1 Temmuz 1929) |
| Toplam Varlıklar | 31 Ocak 2020 itibariyle yönetim altındaki küresel varlıklarda yaklaşık 6,2 trilyon dolar |
| Fon Sayısı | 31 Ocak 2020 itibariyle yaklaşık 190 ABD fonu (değişken yıllık gelir portföyleri dahil) ve Amerika Birleşik Devletleri dışındaki pazarlarda yaklaşık 230 ek fon |
| Yatırımcı Sayısı | 31 Ocak 2020 itibariyle yaklaşık 170 ülkede 30 milyondan fazla yatırımcı |
| Ortalama Gider Oranı | %0,10 (2019 ortalama net varlıkların yüzdesi olarak ABD varlık ağırlıklı fon giderleri) |
| Başkan | Mortimer J. Buckley |
| Çalışan Sayısı (Ekip) | 31 Ocak 2020 itibariyle Amerika Birleşik Devletleri ve yurtdışında yaklaşık 17.600 |
| Temel amaç | Tüm yatırımcıların yanında yer almak, onlara adil davranmak ve yatırım başarısı için onlara en iyi şansı vermek |
Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri, yüksek performanslı minimum fonu olan yatırım karışımında parlıyor Vanguard'ın markalı ETF'leri ile gider oranları ve insan finansmanına sınırsız erişim sunması Danışman
2001 yılında şirketin ilk ETF'si olan Vanguard Total Stock Market ETF piyasaya girdi. 2001'den beri, sollamak için meteorik bir yükseliş yaşadılar Devlet Caddesi ETF pazarında ikinci sırada. Gelecekte, pazar hakimiyetlerini sürdürmek için belirlenmiş hareketler var ve endüstri devlerine meydan okuması muhtemel. Siyah Kaya en üst pozisyon için. Son zamanlarda, Vanguard'ın ETF toplam varlıkları 1,2 trilyon doların üzerinde değerlendi.
Vanguard, Vanguard'ın Kişisel Danışmanlık Hizmetlerinin filizlenen robo-danışman pazarına yaptığı baskınla finansal piyasa alanındaki bozulma geleneğini sürdürmeye hazırlanıyor. 31 Aralık 2019 itibariyle yönetim altındaki 161 milyar doların üzerinde varlıkla Vanguard, bu alanda gelecekteki büyüme için zaten istikrarlı bir temele sahip.
Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri Özeti
| Minimum Hesap | $50,000 |
| Hesap yönetimi, planlama veya abonelik ücreti |
|
| Kurulum veya ilk katılım ücreti | Hiçbiri |
| Hesap ücretleri | Hiçbiri |
| Danışman erişimi ve kimlik bilgileri |
|
| Finansal planlama hizmetleri | Emeklilik, kolej veya aile tatil evi için birikim yapmak gibi çeşitli durumlar için tavsiyelerde bulunabilir ve özel bir portföy oluşturabilir. Hizmetler şunları içerir:
|
| Yatırım gider oranları | Varlık ağırlıklı ortalama %0,10'dur. |
| Aracılık seçenekleri | Müşteriler parayı Vanguard'a taşımalıdır. |
| Portföy yapımı | Müşteri bazında özelleştirilebilir. |
| Desteklenen hesaplar |
|
| Vergi stratejisi | Varlıklar, vergileri optimize etmek için vergilendirilebilir ve vergi avantajlı hesaplar arasında stratejik olarak dağıtılır. Müşteri bazında yapılan vergi zararı hasadı. |
| Müşteri destek seçenekleri (web sitesi şeffaflığını içerir) | Müşteri hizmetleri saatleri Pazartesi'den Cuma'ya, Doğu saatiyle sabah 8'den akşam 8'e kadardır. |
| Terfi | Şu anda promosyon yok |
PROS
- Çevrimiçi planlama hizmeti için düşük yönetim ücreti
- Büyük yatırım seçimi.
- Kapsamlı yönetim.
- Mali danışmanlara erişim.
EKSİLERİ
- Yüksek hesap minimumu.
- Web sitesi, bazı rakiplere göre daha az yol göstericidir.
(Vanguard'da daha fazla bilgi edinin)
O nasıl çalışır?
Peki Vanguard Kişisel Danışmanlık Hizmetleri sizin için ne yapabilir? Yaşam hedeflerinize dayalı özel bir yatırım planı geliştirmeye ve ardından yatırımlarınızı yönetmeye yardımcı olabilirler. Vanguard'ın düşük maliyetli endeksi aracılığıyla oluşturulacak özel portföy tercihlerinizle aynı hizaya gelmek için para kaynağı.
Müşteri olduktan sonra, tüm portföy varlıklarınızı ve yatırım performansınızı görüntülemek ve hedeflerinizi takip etmek için Vanguard'ın çevrimiçi veya mobil uygulamasını kullanmayı seçebilirsiniz. Sadece bu da değil, istediğiniz zaman bir Vanguard kişisel danışmanıyla sohbet etme erişiminiz olur, böylece herhangi bir sorunuz varsa, ihtiyacınız olduğunda onlarla kolayca iletişime geçebilirsiniz.
Danışmanlara Doğu Saati ile 08:00 - 20:00 saatleri arasında telefon, e-posta ve video konferans yoluyla ulaşılabilir. Dahası bu tüm para yatırma ve çekme işlemleri sizi yolda tutmanıza yardımcı olabilecek kişisel danışmanınız aracılığıyla yapılır.
Hedef varlığınızı ve fon tahsisinizi korumak için portföyünüz %5'ten fazla sürüklenirse, yıllık bir rapor ve Vanguard'ın yeniden dengelenmesini sağlarsınız. Ayrıca, yönetim altındaki varlıkların %0,3'ünü ödersiniz - bu, yatırılan her 50.000 ABD Doları için yaklaşık 150 ABD Dolarına eşittir - ve istediğiniz zaman iptal edebilirsiniz.
- SIPC sigortası kapsamındadır — Vanguard'daki hesaplar 500.000$'a kadar ve Lloyd's of London'dan hesap başına 50.000.000.000$'a kadar fazla teminat kapsamındadır.
- Hizmetler kendi kendini temizliyor — Vanguard, tüm işlemler ve işlemler için Vanguard Aracılık Hizmetleri aracılığıyla kendi kendini temizleme özelliğini kullanır.
fiyatlandırma
Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri, yönetilen varlıkların miktarına göre yıllık bir ücrete sahiptir. Yönetim altındaki tüm varlıkların %0,30'u sabit ücrete sahiptirler ve bu, 50.000 ABD Doları tutarındaki yönetilen bir hesapta sizin başına 150 ABD Doları tutarındadır. veya Yarım milyon dolarlık bir portföy için yılda 1.500 dolar.
Gitmeyi seçtiğiniz yatırım ne kadar yüksek olursa, ücretler daha az pahalı hale gelir. Ayrıca, ücretin üç ayda bir hesabınıza faturalandırıldığını unutmayın.
| 0.30% | İlk 5 milyon dolarlık varlık |
| 0.25% | 5 milyon ile 10 milyon dolar arasındaki varlıklar |
| 0.10% | 10 milyon ila 25 milyon dolar arasındaki varlıklar |
| 0.05% | 25 milyon doların üzerindeki varlıklar |
%0,30 yönetim ücreti ile birlikte, altta yatan yatırım fonları ve ETF'lerden bahsetmiyorum bile. müşterinin portföyü, ortalama %0,10'luk gider oranları taşır, diğer danışmanlıklara kıyasla daha düşüktür Hizmetler. Vanguard danışmanları, yalnızca Vanguard'da aracılık komisyonlarına tabi olmayan Vanguard ETF'leri kullanır.
Vanguard'a Başvurmalısınız
Kişisel Danışmanlık Hizmetleri?
Yatırım yapmak için 50.000$ yatırabiliyorsanız, Vanguard aracılığıyla yatırım yapmayı düşünün. Kişisel Danışmanlık Hizmetleri diğerlerine göre biraz daha fazla ücret alsa da, aynı zamanda sizin için daha fazlasını sunar. Vanguard'ın danışmanları, bir robo-danışmanın güçlü yönlerini kişiselleştirilmiş finansal ile birleştirdiğinden beri hesap planlama.
Vanguard'ın Artıları ve Eksileri
Artıları
- Otomatik Mevduat. Vanguard, müşterilerinin haftalık, iki ayda bir veya aylık olarak otomatik para yatırmalarını sağlar.
- Olağanüstü Yatırım Soyağacı. Vanguard'ın yatırım seçenekleri mükemmel. ETF'leri piyasadaki en iyi performans gösteren ve en düşük maliyetlerden bazılarıdır. Aslında Vanguard'ın ETF'leri o kadar iyi ki robo-danışman rakipleri bile hizmet tekliflerinde bunları kullanıyor.
- Çeşitli Yatırım Seçenekleri. Vanguard, yatırım getirilerini artırmak ve kayıpları azaltmak için yatırımlarını mümkün olduğunca çeşitlendirerek daha modern bir yatırım yaklaşımı kullanır. Vanguard'ın yatırım karışımı, müşterilerine harika portföy çeşitliliği ve geniş bir yatırım karışımı sağlamak için tahvilleri içerir.
- Canlı İnsan Mali Müşavirlere Sınırsız Erişim. Diğer robo-danışmanların aksine, Vanguard, eğer isterlerse, müşterileri için aslında insan mali danışmanlarına sahiptir. Bu, müşterilerinin mali durumlarını algoritma tabanlı bir robot yerine gerçek bir kişinin yönettiğini bilmenin rahatlığını sağlar. 500.000 doları aşan yatırımcılar, bir finansal danışmanın özel hizmetlerinden yararlanır. Daha fazla premium yatırımcı, sürekli iletişim ve zaman içinde danışmanlarla ilişki kurma becerisi kazanır.
- Bireysel Vergilendirme Optimizasyon ve Minimizasyon Planları. Bazen robo-danışman hizmetleri, otomatik hizmetlerinin algoritmalarına vergi optimizasyonu ve minimizasyonu içerecektir. Ancak, bir boyut her zaman herkese uymaz. Vanguard, her bir hesaptaki tasarrufu en üst düzeye çıkarma etkisine sahip olan, müşteri bazında vergi toplama paketleri tasarlar. Vanguard ayrıca varlıkları vergi avantajlı ve vergiye tabi hesaplar arasında stratejik olarak dağıtan bir portföy oluşturacak.
- Hesaplar Sigortalıdır. Vanguard'ın hesapları, SPIC sigortası aracılığıyla 500.000 ABD Dolarına kadar ve aracılığıyla 50.000.000 ABD Dolarına kadar teminat altındadır. Londra Lloyd'ları, müşterilerine bir güvenlik hissi vermek için.
- Amiral Sınıfı Hisselere Erişim. Vanguard, birçok fon için normal Yatırımcı Hisselerini daha düşük maliyetli Admiral™ Hisseleri ile değiştiriyor. Amiral Hisse senetleri genellikle diğer karşılaştırılabilir yatırımcı sınıfı hisselerden %0,10 daha düşük ücretlendirildiği için bu büyük bir avantajdır. Önceden, Amiral Hisselerine erişim, hesap başına 10.000 ABD Doları eşiğini karşılamayı gerektiriyordu.
Eksileri
- Küçük Yatırımcılar İçin Erişilemez. 50.000 dolardan daha azına sahip olanlarınız için, bu hizmetin dışında tutulacaksınız. WiseBanyan, Wealthsimple gibi diğer robo-danışmanlar, zengin ve iyileştirme hesap minimumları düşüktür veya hiç yoktur ve sınırlı bir sermaye havuzuna sahip küçük yatırımcılar için daha uygundur.
- Vanguard, Tüm Hesaplarda Hesap Yönetim Ücretleri Alır. Vanguard'a 5 milyon dolara kadar yatırım yapan kişilerin, hesap yönetimi ücretleri için %0,30'luk sabit bir ücret ödemeleri gerekmektedir. Bu size bir sorun gibi geliyorsa, Schwab'ın Akıllı Portföyleri gibi herhangi bir hesap yönetimi ücreti talep etmeyen başka hizmetler de vardır. Wealthfront ayrıca 10.000 doların altındaki mevduatlar için hesap yönetim ücreti almaz (artık yönetemezler). 1 Nisan 2018'den itibaren yeni müşteriler için ücretsiz 10.000 ABD Doları), bunun üzerindeki hesaplar için %0,25'lik sabit bir ücret alınır. miktar.
- Hesap Yönetim Ücretlerinde İndirimler Almak İçin Yüksek Katılım. Vanguard, 5 milyon dolardan fazla yatırım yapana kadar hesap yönetim ücretlerinde indirim sunmaz. Bu tavan pek çok insan için çok iyi ulaşılamaz. Müşterilerin, müşterilerinin mali durumuna uygun tavsiyeler oluştururken Vanguard'ın mali danışmanları tarafından dikkate alınması gereken, proaktif olmaları ve mali yönleri kendilerinin ifşa etmesi gerekir. Müşterilerin 401K planları veya kolej tasarruf planları gibi önemli hususları ifşa etmemesi, Yatırımcının tasarruf hedefleri ile portföyünün bunları karşılama kabiliyeti arasında bir uyumsuzlukla sonuçlanır. hedefler.
- Kesirli Pay Yoktur. Müşterilerin bir şirketin hissesinin bir kısmına yatırım yapmalarına izin veren bazı hizmetlerin aksine, Vanguard bu özelliği sunmuyor. Bu, bir satın alma işleminden sonra kalan fazla fonun, mal sahibi için getiri elde etmede işe yaramayacağı anlamına gelir.
- Yüz Yüze Görüşme Yok. Vanguard, mali danışmanınızla etkileşim kurmanın yollarını sunsa da, yüz yüze görüşme yoktur. Ancak, video konferans yoluyla yüz yüze toplantılar sunuyorlar.
Sonuç olarak
Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri güçlü bir karma danışmandır ve daha büyük hesap bakiyeleri, finansal danışmanlara erişim ve kapsamlı finansal planlama arayanlar için en iyisidir. Ancak minimum 50.000 dolarlık bir hesabı var.
Ayrıca, tam ana listemize de göz atabilirsiniz. en iyi komisyonculuk bonusları veya bizim aracılığıyla okuyun komisyonculuk bonus arşivleri daha fazla seçenek için!
Chase Kupon Promosyon Kodları Ağustos 2021 için 100$, 200$, 225$, 300$, 350$, 500$, 725$, 1000$, 2000$
Huntington Bank Promosyonları: Ağustos 2021 için 200$, 300$, 400$, 750$ Çek Bonusları
HSBC Bank Promosyonları: Ağustos 2021 için 200$, 240$, 450$, 500$, 600$, 2.000$ Çek Primleri
sorumluluk reddi: Bu yanıtlar banka reklamvereni tarafından sağlanmaz veya görevlendirilmez. Yanıtlar, banka reklamvereni tarafından incelenmedi, onaylanmadı veya başka bir şekilde onaylanmadı. Tüm gönderilerin ve/veya soruların yanıtlandığından emin olmak banka reklamverenin sorumluluğunda değildir.
Rijea Donayre hakkında
Rijea Donayre, en son promosyonlar için gidilecek yerdir. Okuyucuların para biriktirmenin en iyi yolunu bulmalarına yardımcı olur - amacı, okuyuculara mümkün olduğunca tasarruf etmelerine yardımcı olacak en iyi promosyonlar ve fırsatlar hakkında bilgi sağlamaktır. Çalışmadığı zamanlarda Rijea'nın zamanının çoğunu boba dükkanlarında, arkadaşları ve ailesiyle takıldığını veya köpekleriyle oynadığını göreceksiniz.
E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar işaretlendi *
