robo-danışmanlar profiliniz için doğru portföyü oluşturmak için algoritmalarla programlanmış çevrimiçi araçlardır. Finansal ihtiyaçlarınıza ve isteklerinize uygun iyi bir yatırım portföyü seçer! Bu araçla, bunu kendinize yapmaktan ve bir insan mali danışmanı işe almaktan bir orta yol elde edebilirsiniz.
Bu nedenle, paranızı yatırdıktan sonra, otomatik danışman uygun gördüğünde yatırımlarınızda değişiklikler yapar ve portföyünüzü sizin için hedeflenen bir atamaya geri döndürür! Birçoğu sizin adınıza borsada işlem gören fonları satın alacak, bu nedenle tek yapmanız gereken robo-danışmanınıza finansal hedeflerinizi ve ne kadar risk almak istediğinizi söylemek. O zaman rahatlayabilir ve minimum düşünce ve çabayla paranızın işe gitmesine izin verebilirsiniz!
Bu nedenle, robo-danışmanlık oyununa katılmak istiyorsanız, aşağıdakileri okumaya devam edin ve şu anda piyasada bulunan en iyi robo-danışmanların dağılımına göz atın! Daha fazla göster burada yatırım promosyonları.
İçindekiler
- 1 Neden Robo-Danışman Düşünmelisiniz?
- 2 En İyi Robo-Danışman Özeti
-
3 En İyi Robo-Danışmanlar Listesi
- 3.1 Axos Invest Yönetilen Portföyler: Otomatik Yatırım Hesabı
- 3.2 İyileştirme: Vergilendirilebilir Hesaplar İçin En İyisi
- 3.3 ALLY INVEST: KÜÇÜK BAKİYELER İÇİN EN İYİSİ
- 3.4 Wealthfont: Yeni Robo-Yatırımcılar için En İyisi
- 3.5 Kişisel Sermaye: Yüksek Top Oynayanlar İçin En İyisi
- 3.6 Fundrise: Gayrimenkul Yatırımı için En İyisi
- 3.7 Wealthsimple: Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım İçin En İyisi
- 3.8 Motif: Karışık Portföyler için En İyisi
- 3.9 Schwab Intelligent Portfolio: Büyük Bir Aracı Kurumdan En İyisi
- 3.10 Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri: İnsan Dokunuşuyla En İyisi
- 3.11 Blooom: 401(k) Yönetimi için En İyisi
- 3.12 FutureAdvisor: 529'unuzu Yönetmek İçin En İyisi
- 3.13 Fidelity Go: Fidelity Müşterileri için En İyisi
- 3.14 SifFig: İlk $10K Yönetilen Ücretsiz
- 4 Sonuç olarak
Neden Robo-Danışman Düşünmelisiniz?
Program ücretsiz olmasa da, Robo-danışmanlar vergi optimizasyonu ve portföy yeniden dengeleme gibi zor görevleri otomatik olarak gerçekleştirecektir, bu da sizin için daha yüksek net getiri anlamına gelir.
Robo-danışman, yatırımlarınıza en ufak bir müdahalede bulunmayı ve tüm işi başka birinin yapmasını tercih ediyorsanız, sizin için iyi bir seçimdir. Bir insan finansal danışmanı işe almak için yeterli varlığınız yoksa ve basit bir Bir insan danışmanın uzmanlığına ihtiyaç duymayan finansal profil, o zaman bu, aşağıdakiler için harika bir seçenektir. sen!
Dikkate alınacak faktörler
- Yönetim ücreti: Bu, yıllık olarak ödenir ve ücret genellikle robo-danışmanınızdaki varlıklarınızın bir yüzdesidir! Yani yıllık getiriniz %7 ve yönetim ücretiniz %0,25 ise, o yılki brüt getiriniz %6,25 olacaktır. Bu ücret hesap bakiyenizden düşülür!
- Gider oranı: Bu miktar, robo-danışmanınızın maliyetlerini karşılamak için yatırım fonları, endeks fonları ve borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) gibi kullandığı yatırımlara gider.
-
Hesap türleri: Yatırımlar aşağıdaki kategorilerden ikisine girer:
- Emeklilik hesapları, IRA'ları ve 401(k)'leri içerir ve katkılarınız için vergi avantajına sahiptir. Ancak katkı ve katı dağıtım kuralları için sınırlar vardır.
- Vergilendirilebilir hesaplar olarak da bilinen emeklilik dışı hesapların katkı limiti veya dağıtım kuralları yoktur.
- Vergi kaybı hasadı: Bu stratejiyi kullanmak, yıl sonunda vergi borcunuzu azaltmak için yatırım varlıklarının zararına satılmasına yardımcı olacaktır.
- Yeniden dengeleme: Portföyünüzü dönemsel olarak alabilirsiniz. Bunu yapmazsanız, portföyünüz bir veya birkaç yatırım türü tarafından ağır bir şekilde ağırlaştığı için ek riskler alırsınız. Ancak birçok robo-danışman, günlük olarak yeniden dengeleme fırsatlarını kontrol eder ve tahsis belirli bir miktarda değiştiğinde portföyünüzü ayarlar.
- İnsan danışmanlara erişim: Erişim düzeyi, her bir müşteri için kişisel danışmanlardan e-posta veya çevrimiçi sohbet yoluyla kolayca erişilebilen bir profesyonel ekibine kadar değişebilir.
- Yönetim altındaki varlıklar (AUM): AUM ne kadar fazlaysa, şirket o kadar istikrarlıdır! Böylece ona daha çok güvenebilirsin!
- Sosyal sorumlu yatırım (SRI): Etki yatırımı veya değere dayalı yatırım olarak da bilinir! Yatırımınızı değerlerinizle uyumlu hale getirmenin bir yolu. Sosyal fayda sağlamayan şirketler SRI fonlarından ve portföylerinden hariç tutulur.
En İyi Robo-Danışman Özeti
En İyi Robo-Danışmanlar Listesi
Axos Invest Yönetilen Portföyler: Otomatik Yatırım Hesabı
Axos Invest Yönetilen Portföyler müşterinin hedeflerine dayalı olarak çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü oluşturur, izler ve otomatik olarak yeniden dengeler. Axos, Portfolio Plus özelliği ile aralarından seçim yapabileceğiniz 32 varlık sınıfı sunar, bu da müşterilerin riski dengelemeye yardımcı olmak için daha çeşitli portföyler oluşturabileceği anlamına gelir.
- Hesap açmak için minimum 500$
- Düşük yönetim ücretleri: 500$ ve üzeri hesapların aylık ücretleri %0,24'tür. 500 doların altındaki hesaplar ayda 1 dolar öder.
- Otomatik para yatırma ve Hızlı Nakit: Müşteriler, para yatırma işlemlerini kendi seçtikleri bir programa göre planlayabilirler: iki haftada bir, ayın ilk günü veya ne zaman hoşlarına giderse. Ek olarak, Quick Cash ile para yatırma işlemleri hızlı bir şekilde tamamlanır ve aynı veya bir sonraki işlem gününde para yatırılır.
- Veriye Dayalı Otomatikyatırım: Robo-danışmanları, pazarları takip etmek ve müşterinin risk profiline ve diğer tercihlerine göre alım satım yapmak için akıllı algoritmalar kullanır.
- Hedefe Dayalı Kilometre Taşları: Müşteriler, emeklilik veya belirli bir tarihte ev satın alma gibi belirli hedeflere doğru tasarruf etmek için hedefe dayalı sınırsız dönüm noktası belirleyebilir.
- Portföy Artı: Portföy Plus özelliği, müşterilere yatırımları üzerinde daha fazla kontrol sağlayarak inandıkları şeye yatırım yapmalarına olanak tanır. Axos Invest, bir dizi sektörü temsil eden çeşitli temalı ETF'ler (borsada işlem gören fonlar) sunmaktadır.
- Vergi-Zararı Hasadı: Robo-danışmanları hesapları izler ve otomatik olarak ETF'leri (borsada işlem gören fonlar) küçük kayıplarla satar, bunun yerine otomatik olarak onları benzer ETF'lerle. Bu süreç, bu küçük kayıpları izler ve düzenler, böylece müşteriler bunları vergi olarak talep edebilir kesinti.
(Daha fazla bilgi için Axos Invest'i ziyaret edin)
İyileştirme: Vergilendirilebilir Hesaplar İçin En İyisi
- Dijital Plan için Yönetim Ücretleri %0,25
- Minimum Yatırım: $0
iyileştirme en büyük bağımsız robo-danışmandır, 13,5 milyar dolarlık varlıkları yönetirken, güçlü bir hedef tabanlı araçlar yelpazesi, uygun fiyatlı yönetim ücretleri ve minimum hesap gereksinimi yoktur. Bir insan danışmanından yardıma ihtiyacınız varsa, bunu yapmak için bir seçeneğiniz vardır, ancak bu size yönetim ücretlerinde daha pahalıya mal olur.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| Dijital Plan için %0,25 | $0 | Bir Yıl Ücretsiz |
PROS
- Minimum hesap yok
- Kesirli hisseler, yatırım yapılmamış parayı sınırlar
- Güçlü hedef tabanlı araçlar.
EKSİLERİ
- Doğrudan indeksleme yok
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
ALLY INVEST: KÜÇÜK BAKİYELER İÇİN EN İYİSİ
Ally Cash-Geliştirilmiş Yönetilen Portföy
- Minimum Depozito: $100
- Yıllık ücret: Cash-Geliştirilmiş Yönetilen Portföy için %0 danışmanlık ücreti
- Artıları: Nakit Destekli Yönetilen Portföy için danışmanlık ücreti yok
Küçük bakiyeler için neden Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio'yu seviyoruz:
- Hesap boyutunuz ne olursa olsun danışmanlık ücreti yok. Küçük bakiyeler ücretlere para kaybetmez.
- Başlamak için minimum 100$.
- 4 farklı portföy arasından seçim yapın: çekirdek, gelir, vergi açısından optimize edilmiş ve sosyal sorumluluk.
- Otomatik hesap yeniden dengeleme.
- Telefon ve çevrimiçi sohbet yoluyla 7/24 müşteri hizmetleri.
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Wealthfont: Yeni Robo-Yatırımcılar için En İyisi
- Yönetim ücretleri: %0.25
- Minimum yatırım: 500$
zengin düşük maliyetli ETF'lerden portföyler oluşturmak için Modern Portföy Teorisine güvenir. Hesap için doğrudan indeksleme sunar En fazla vergi kaybı hasadı elde etmek için hisse senetlerine doğrudan yatırım yapan ETF'leri taklit eden 100.000 doların üzerinde faydalar.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| 0.25% | $500 | 5K $ Yönetilen Ücretsiz + Yönlendirmeler |
PROS
- Yeni başlayanlar için harika
- Daha düşük ücretler
- Kolay öğrenme eğrisi
- Günlük vergi kaybı hasadı
- Otomatik yeniden dengeleme
- 100.000 doların üzerindeki hesaplarda doğrudan indeksleme
EKSİLERİ
- Kesirli hisse yok
- Büyük bakiye indirimi yok
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Kişisel Sermaye: Yüksek Top Oynayanlar İçin En İyisi
- Yönetim Ücretleri: %0,89
- Minimum yatırım: 100.000$
Kişisel Sermaye Güçlü bir kişisel finans yönetimi platformuna ücretsiz erişim ile hibrit robo-danışman deneyimini kullanır! İnsan danışmanlığı özelliği nedeniyle, bu yönetim hizmetinin fiyatlandırması, piyasadaki diğer robo-danışmanların çoğundan biraz daha pahalıdır.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| 0.89% | $100,000 | Yok |
PROS
- Akıllı indeksleme
- Özel finansal danışmanlar
- Harika yatırım araçları.
EKSİLERİ
- Yüksek yönetim ücreti
- Yüksek hesap minimumu.
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Fundrise: Gayrimenkul Yatırımı için En İyisi
- Yönetim Ücretleri: %0,85
- Minimum Yatırım: 500$
bağış toplama ortalama yatırımcıların yatırım platformları aracılığıyla varlıkları bir araya getirerek özel ticari ve konut mülkleri satın almalarını sağlayan çevrimiçi bir emlak şirketidir. Fundrise ile, tüm faturayı ödemek zorunda kalmadan gayrimenkul anlaşmalarına erişebilirsiniz. Ancak bu dağıtımların normal gelir olarak vergilendirildiğini bilin, bu yüzden bunu hesaba kattığınızdan emin olun.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| 0.85% | $500 | Her Yönlendirme ile 90 Gün Ücretsiz |
PROS
- Düşük minimum yatırım
- 90 günlük para iade garantisi
- Çeşitlendirilmiş portföy
- Kullanıcı dostu bir platform
EKSİLERİ
- Ücretler şeffaf değil
- Yatırım taahhüdü
- Vergi sonuçları
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Wealthsimple: Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım İçin En İyisi
- Yönetim Ücretleri: %0.50
- Minimum yatırım: $0
zenginlikbasit yatırıma ilk adımlarını atan yeni başlayanlar için iyi bir seçenek. Değere dayalı yatırım konusunda büyük iseniz, aralarından seçim yapabileceğiniz çok çeşitli SRI portföyü vardır. Ve son olarak, vergiye tabi hesaplarla çalışacaksanız, Wealthsimple ücretsiz vergi kaybı hasadı sağlar.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| 0.50% | $0 | Tavsiye Başına 12 Ay boyunca 10K$ Ücretsiz Yönetilen |
PROS
- İnsan danışmanlara ücretsiz erişim
- Ücretsiz portföy analizi
- Ücretsiz vergi kaybı hasadı
- SRI seçenekleri
- Hesap minimumu yok.
EKSİLERİ
- Daha yüksek hesap yönetimi ücretleri
- Sınırlı kişisel finans araçları
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Motif: Karışık Portföyler için En İyisi
- Yönetim Ücretleri: Aylık 4,95 ABD doları
- Minimum yatırım: $0
motif çeşitli bir portföy için tema tabanlı ve uygun maliyetli bir seçenektir. Motif adı verilen benzer özellikleri paylaşan 20 ila 30 hisse senedi veya ETF'ye yatırım yapabilirsiniz. Günlük ücret, bir yıllık geri dönüş ve hatta popülerliğe bakarak motifleri filtrelemek de mümkündür.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| 4,95 $ Aylık | $0 | Bir Ay Ücretsiz |
PROS
- Önceden oluşturulmuş portföyler
- Özelleştirilebilir motifler
- SRI seçenekleri
EKSİLERİ
- Hisse başına 4,95 dolar ve motif başına 9,95 dolar gibi diğer ücretler
- Temettü yeniden yatırımı yok ve minimum ticaret araçları.
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Schwab Intelligent Portfolio: Büyük Bir Aracı Kurumdan En İyisi
- Yönetim Ücretleri: %0
- Minimum Yatırım: 5.000 $
Schwab Akıllı Portföy Charles Schwab'dan ücretsiz bir robo-yatırım hizmetidir. Şirketin finansal hizmet yelpazesiyle, vergi kaybı toplama, otomatik yeniden dengeleme gibi iksirler arasından seçim yapabilirsiniz. ve diğer araçları Intelligent Porfolios aracılığıyla kullanabilir ve ayrıca sundukları diğer tüm avantajlardan da yararlanabilirsiniz.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| 0% | $5,000 | 100$ Bonus |
PROS
- Düşük maliyetli
- çeşitlendirilmiş portföyler
- Mali danışmanlara erişim
- Otomatik yeniden dengeleme
- Vergi verimli.
EKSİLERİ
- Yüksek minimum yatırım
- 50.000 dolardan düşük yatırımlar için yüksek nakit tahsisi ve vergi kaybı hasadı mevcut değildir
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri: İnsan Dokunuşuyla En İyisi
- Yönetim ücretleri: %0,30
- Minimum Yatırım: 50.000$
Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri Vanguard markası tarafından desteklenmektedir! İnsan finans danışmanlarına telefon ile ulaşabilirsiniz. Ancak minimum yatırım, genellikle yeni başlayanlar için geçerli olmayan 50.000 $ 'dır.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| Varlıklarda %0,30'a Kadar $5,000,000 |
$50,000 | Yok |
PROS
- İleri düzey kullanıcılar için harika
- Kişisel tavsiye
- Karmaşık finansal planlama
- Vanguard Fonlarına Erişim
- Vergilerde tasarruf
EKSİLERİ
- Yüksek hesap minimumu
- Vergi kaybı yok
- Olası işlem ücretleri.
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Blooom: 401(k) Yönetimi için En İyisi
- Yönetim ücretleri: Aylık 10$
- Minimum Yatırım: $0
çiçek 401(k)'niz için doğru yatırım fonlarını seçme karmaşık görevini çevrimiçi erişimle kolaylaştırır. Ancak bir sorun var, bu robo-danışman hizmeti yalnızca 401(k) ve 403(b) planlarıyla çalışır.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| Aylık 10 Dolardan Başlayan Fiyatlarla | $0 | Ücretsiz Bir Ay |
PROS
- Minimum hesap yok
- Ücretsiz analiz
- Yatırım gider denetimi
- Finansal danışmanlar
- Düşük maliyetli
EKSİLERİ
- Sınırlı yatırımcı değerlendirmesi
- Agresif tahsisler
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
FutureAdvisor: 529'unuzu Yönetmek İçin En İyisi
- Yönetim ücretleri: %0.50
- Minimum yatırım: 10.000$
Robo-danışmanın size göre olup olmadığından emin değilseniz, Gelecek Danışmanı hizmetlerini ücretsiz olarak test etmenizi sağlar! Ayrıca 529 üniversite tasarruf planınızı yönetebilecek birkaç kişiden biri.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| 0.50% | $10,000 | Mint Kullanıcıları 6 Ay Ücretsiz |
PROS
- Ücretsiz araçlar
- Danışmanlık ve mali müşavir desteği
EKSİLERİ
- Yüksek hesap minimumu
- Yüksek yönetim ücreti
- Maksimum yaş sınırlaması.
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Fidelity Go: Fidelity Müşterileri için En İyisi
- Yönetim ücretleri: Emeklilik hesapları için %0,35.
- Vergiye tabi hesaplar için %0,40'a kadar
- Minimum yatırım: 10.000$
sadakat robo-danışman pazarına giren bir başka yatırım santrali! Fiyatlandırma şeffaftır ve Fidelity'de mevcut bir hesabınız varsa, tek duraklı bir yatırım mağazasına dönüşebilir. Ancak Fidelity Go, diğer robo-danışmanların sunduğu bazı özelliklerden yoksundur.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| Emekli Hesapları için %0,35 Vergilendirilebilir Hesaplar için %0,40'a kadar |
$10,000 | Yok |
PROS
- Sorunsuz çoklu hesap görüntüleme
- Yatırım araştırması (Fidelity müşterileri için),
- Emeklilik hesapları ve vergiye tabi hesaplar için düşük "hepsi bir arada" yıllık maliyetler
EKSİLERİ
- Vergi kaybı yok
- Yalnızca temel hedef takibi sunulur
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
SifFig: İlk $10K Yönetilen Ücretsiz
- Yönetim Ücretleri: 10 bin doların üzerinde %0,25.
- Çeşitlendirilmiş gelir portföyü ücreti: %0,50
- Minimum yatırım: 2.000 $.
- DIP için 100 bin dolar
SigFig Minimum 2.000$'lık yatırımları ve 10.000$'lık bir yatırıma kadar hiçbir yönetim ücreti ödemeyen otomatik yatırıma dalmak isteyen yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılar.
| Yönetim ücreti | Minimum Yatırım | Terfi |
| 10 bin doların üzerinde %0,25 Çeşitlendirilmiş Gelir Portföyü Ücreti: %0,50 |
$2,000 Çeşitlendirilmiş Gelir Portföyü için 100.000 ABD Doları |
İlk $10K Yönetilen Ücretsiz |
PROS
- Kullanımı ücretsiz olan bir portföy izleme özelliğine sahiptirler.
- SigFig'in finansal danışmanları ayrıca ücretsiz portföy incelemeleri sağlayacaktır.
- 10.000 doların altında yönetim ücreti yok.
EKSİLERİ
- Çeşitlendirilmiş Gelir Portföyü ücreti %0,50 ile yüksek
- Sınırlı yatırım platformu seçenekleri - Fidelity, Charles Schwab veya TD Ameritrade kullanmalısınız
(Daha fazlasını öğrenmek için tıklayın)
Sonuç olarak
şimdi öğrendin Robo-Danışmanlar vardır ve ne işlevler vardır! Bırakın paranız minimum düşünce ve çabayla işe gitsin! Bu araç, bunu kendinize yapmaktan ve bir insan mali danışmanı işe almaktan bir orta yol bulmanıza yardımcı olabilir!
Yani ilgileniyorsanız, yukarıda verdiğimiz bağlantıya bakmalı ve ilk robo danışmanınız için kaydolmalısınız! sen buradayken HMB, diğer aracılık tekliflerini kontrol etmelisiniz, tam listemize bakın Aracılık Hesabı Promosyonları!
Chase Kupon Promosyon Kodları Ağustos 2021 için 100$, 200$, 225$, 300$, 350$, 500$, 725$, 1000$, 2000$
Huntington Bank Promosyonları: Ağustos 2021 için 200$, 300$, 400$, 750$ Çek Bonusları
HSBC Bank Promosyonları: Ağustos 2021 için 200$, 240$, 450$, 500$, 600$, 2.000$ Çek Primleri
