Нижче ви знайдете останні відомості Акції особистого капіталу, бонуси та пропозиції.
Ви шукаєте допомоги в управлінні усіма своїми фінансами? Якщо вам потрібні онлайн -фінансові консультації або агрегація облікових записів, то Особистий капітал це ідеальна компанія для фінансового менеджменту для вас! Це безкоштовний і простий сервіс, який синхронізує всі ваші фінансові рахунки в одному зручному місці.
Особистий капітал робить підсумки вашого грошового потоку, чистого капіталу та інвестиційного портфеля разом із рекомендаціями. Вони також мають чудові фінансові консультаційні послуги, якими ви можете скористатися. Особистий капітал дає вам цілісне уявлення про ваші фінанси в одному місці, щоб допомогти вам у майбутньому.
Засновники Personal Capital мають на увазі одну мету: створити кращий досвід управління грошима для споживачів. Ось чому вони поєднують передові технології з об’єктивними фінансовими порадами. Ми вважаємо, що це найкращий спосіб розширити можливості людей та їхні гроші. За допомогою своєї бізнес-моделі, орієнтованої на клієнта, Personal Capital кардинально змінює традиційний ландшафт фінансових послуг!
Зміст
- 1 Плюси та мінуси особистого капіталу
- 2 Плата за рахунок особистого капіталу
- 3 Інформація про особистий капітал
- 4 Забезпечення особистого капіталу
- 5 Управління багатством особистого капіталу
- 6 Фінансові інструменти особистого капіталу
- 7 Планувальник виходу на пенсію особистого капіталу
- 8 Нижня лінія
Плюси та мінуси особистого капіталу
Плюси
- Повний перегляд фінансів: Охоплює всі ваші фінанси в одному простому у використанні сервісі. Особистий капітал, дає вам доступ до всіх ваших фінансів в одному місці.
- Потужна перевірка інвестицій: Це гідна відправна точка і має бути адекватною для більшості людей, хоча вона не дає конкретних та дієвих предметів.
- Підтримка через багато програм: Personal Capital має додаток для Apple iPhone, iPad, Apple Watch та Android.
- Індекс продуктивності: Це показник ефективності всіх ваших поточних акцій, фондів ETF та спільних фондів, екстрапольованих назад. Він не включає вашу готівку, кошти грошового ринку, окремі облігації, опціони чи інші альтернативи.
- Простий у використанні: Навігація та звітування їхнього інтерфейсу користувача добре розроблені.
- Спеціальний розподіл невідомих активів: Особистий капітал тепер дозволяє класифікувати невідомі активи.
- Чудова репортаж: Особистий капітал пропонує чудовий спосіб детальнішого аналізу розподілу активів та ефективності роботи.
Мінуси
- Розподіл активів не можна налаштувати: Особистий капітал має заздалегідь визначені моделі розподілу активів.
- Неможливо узгодити: Ви не можете узгоджувати щомісячні виписки з банку, щоб переконатися, що всі операції враховуються.
- Дорогі послуги з управління багатством: У порівнянні з традиційними консультантами вони набагато дешевші, але дорогі в порівнянні з тими, що не мають керівництва людини.
- Високий мінімум для управління багатством: Щоб вважати себе клієнтом Personal Capital, вам потрібно не менше 25 000 доларів інвестиційних активів. Цей мінімум вищий, ніж у конкуруючих послуг консультантів з роботи.
- Немає можливості імпорту з Quicken: Ви не можете імпортувати свої дані з Quicken до особистого капіталу.
Плата за рахунок особистого капіталу
Інформація про особистий капітал
- Реферальна посилання Amazon подарункової картки в розмірі 20 доларів США
- Наявність: По всій країні
- Термін придатності: Жодного
- Ціна: Додаток можна завантажити безкоштовно. Однак, якщо ви скористаєтесь послугами управління капіталом Personal Capital, збори AUM становлять від 0,49% до 0,89% щороку
- Додаткові поради: Використовуйте Пенсійний планувальник, щоб скласти індивідуальний пенсійний план, або зустріньтесь з Радником, щоб обговорити вашу стратегію інвестування!
Забезпечення особистого капіталу
Оскільки ви надаєте багато конфіденційної фінансової інформації, ви хочете знати відповідь на питання: «Чи безпечний особистий капітал?» Реальність така, що особистий капітал цілком безпечний. Як наслідок, наголошується на безпеці. Фактично, Фріц Роббінс, технічний директор Personal Capital, любить зазначати, що, ймовірно, безпечніше використовувати Personal Капітал для моніторингу ваших фінансових операцій та рахунків, ніж для повторного входу до різних установ.
Шифрування, яке використовується Personal Capital, є першокласним, і Роббінс каже, що інформація не надсилається через ваш веб-переглядач, тому навіть коли ваш комп’ютер зламаний, ваші паролі-ні. Personal Capital використовує Yodlee для збору та управління даними. Йодлі вважається лідером у цій галузі. Крім того, ви не можете фактично ініціювати транзакції з особистого капіталу, тому, якщо хтось дійсно потрапив на ваш рахунок, він/вона не зможе перемістити будь -які ваші гроші.
Управління багатством особистого капіталу
Особистий капітал використовує кошики окремих цінних паперів та ETF для створення модельного портфеля. Особистий капітал добре знає, що щорічні внески можуть зменшити ефективність ваших інвестицій на тривалий період. Використання індексних фондів із щорічними внесками додає витрати поверх плати за управління персональним капіталом. Тому використання індексних фондів зменшує вашу річну прибутковість. Натомість Personal Capital інвестує в окремі акції у кошику коштів.
- Розумне індексування: Включає в себе сучасну теорію портфеля та рівне зважування секторів/розмірів.
- Підтримувані облікові записи: Традиційні рахунки IRA, Roth IRA, спільні рахунки, трести та оподатковувані рахунки.
- Мінімізуйте збори шляхом прямого інвестування: Прямі інвестиції в акції замість ETF дозволяють зменшити річні збори.
- Збір врожаю податкових втрат: Звести до мінімуму податки на оподатковуваних рахунках.
- Автоматична перебалансування: Коли ваш портфель змінюється, проходить визначений вами розподіл активів, Personal Capital автоматично перебалансує ваш портфель.
- Поради щодо 401 (k) та 529 планів: Особистий капітал не може безпосередньо керувати цими рахунками, але дасть поради.
- Соціально відповідальна особиста стратегія: Нова послуга від Personal Capital дозволяє клієнтам вибирати персоналізовану соціально відповідальну стратегію інвестування для своїх портфелів.
Інвестуючи в окремі цінні папери, ваше портфоліо також є більш ефективним у справі оподаткування (звичайно, якщо ваші інвестиції знаходяться на оподатковуваних рахунках). Отже, хоча кошик коштів не буде точно відображати індексний фонд, він наблизиться і повинен мати нижчі збори та податки. Крім того, за допомогою індивідуальних цінних паперів особистий капітал може краще управляти податками, які ви сплачуєте, за допомогою процесу, званого збиранням податкових збитків (TLH).
Фінансові інструменти особистого капіталу
Їх безкоштовне фінансове програмне забезпечення дозволяє легко керувати всім своїм фінансовим життям в одному безпечному місці - таким чином ви зможете швидше досягти своїх цілей. Використовуйте особистий капітал Фінансові інструменти щоб розробити свою довгострокову фінансову стратегію-обчисліть свою чисту вартість, визначте бюджет, керуйте інвестиційними рахунками та плануйте вихід на пенсію. Їх програмне забезпечення для особистих фінансів ставить вас на місце водія вашого фінансового майбутнього.
- Знай свою статку: Інформаційна панель "Особистий капітал" працює з усіма вашими фінансовими рахунками, починаючи від ваших чеків та ощадні рахунки до ваших інвестицій та рахунки IRA - до вашої іпотеки, позик власного капіталу та кредиту картки.
- Відкрийте приховані збори: Аналізатор комісій Personal Capital дає вам повну прозорість комісій у ваших спільних фондах, інвестиційних та пенсійних рахунках.
- Поставте свої інвестиції під мікроскоп: Їх інструмент перевірки інвестицій аналізує ваше портфоліо та знаходить будь-які швидкі покращення, які ви можете зробити для досягнення своїх довгострокових цілей.
- Фінансові прогнози: За допомогою свого планувальника виходу на пенсію оцініть вплив запланованих та незапланованих подій у житті, таких як коледж, дитина чи хвороба. Оцініть свої звички витрат та заощаджень та внесіть зміни, поки не пізно.
Планувальник виходу на пенсію особистого капіталу
Особистий капітал нещодавно оновив свій Планувальник пенсіонерів інструмент, який дозволяє вам точно знати, де ви стоїте щодо ваших пенсійних цілей. Тепер ви можете збирати, управляти та прогнозувати свої пенсійні заощадження в одному зручному місці. Інструмент збирає ваші фактичні фінансові дані з облікових записів, які ви зв’язали з Personal Capital, і дозволяє вам додавати вашу особисту інформацію та очікувані події з життя. Використовуючи цю інформацію, інструмент планування виходу на пенсію оцінює для вас таку інформацію:
- Готовність до виходу на пенсію: Використовуючи фактичні фінансові дані, ви побачите, наскільки ви підготовлені до виходу на пенсію, виходячи з цільової дати виходу на пенсію, доходів та витрат.
- Очікуваний дохід: Автоматично розраховуйте очікуваний місячний дохід та прогнозовані виплати соціального страхування. Ви можете легко додати інші джерела доходу, такі як дохід від оренди, пенсії, спадщина або інші надходження.
- Найближчі цілі: Враховуючи такі події, як навчання в коледжі, новий будинок, шлюб чи навіть діти, Планувальник пенсіонерів оцінить, чи можете ви дозволити собі такі великі витрати і при цьому залишатись на шляху до пенсії.
Нижня лінія
Я настійно рекомендую зареєструватися Особистий капітал. Зареєструватися безкоштовно, і ви не зобов’язані користуватися їх послугами з управління майном. В цілому, особистий капітал - це чудовий спосіб моніторингу вашого портфеля через його інструмент управління грошима та планування, який дозволяє вам це робити отримати загальне уявлення про свої фінанси, спланувати майбутнє та подивитися, як ваші повсякденні операції впливають на ваші загальні гроші ситуація.
Послуги Personal Capital - це надійний інструмент для тих, хто хоче повніше інтегрувати свої фінанси та побачити все з однієї інформаційної панелі. Це також безцінний інструмент, який допомагає вам створити кращий портфель і зменшити інвестиційні збори. Зрештою, це найбільша причина того, кому будь -хто, хто серйозно займається нарощуванням багатства, потребує особистого рахунку.
Якщо ви зацікавлені в організації своїх фінансових рахунків, перевірте особистий капітал сьогодні! Якщо ні, то не забудьте ознайомитися з усім нашим списком Брокерські бонуси щоб бути в курсі всіх останніх пропозицій!
