Vanguard-відома у всьому світі компанія спільних фондів без навантаження. Вони пропонують широкий вибір ETF, взаємних фондів без навантаження, фінансового планування та інших послуг від біржового брокера.
Вони також пропонують Персональні консультативні послуги Vanguard (PAS) послуга управління інвестиціями на додаток до її традиційних фінансових продуктів. PAS пропонує суміш алгоритмічних та людських інвестиційних порад для коштів своїх клієнтів.
З іншими успішними робо-консультантами (тобто Фронт багатства та Поліпшення), багато інвестиційні фірми та брокерські компанії розпочинають власні автоматизовані послуги з інвестування.
Продовжуйте читати нижче, щоб дізнатися більше про послуги особистого консультанта Vanguard та про те, як ви можете розпочати роботу з їхнім гібридним робо-консультантом!
Зміст
- 1 Короткі факти про авангард
- 2 Короткий зміст послуг персонального радника компанії Vanguard
- 3 Як це працює?
- 4 Ціноутворення
- 5 Чи слід подавати документи на авангард. Послуги особистого консультанта?
- 6 Плюси і мінуси Vanguard
- 7 Нижня лінія
Короткі факти про авангард
| Почали операції | 1 травня 1975 року |
| Найстаріший фонд | Фонд Веллінгтона (1 липня 1929) |
| Сукупні активи | Станом на 31 січня 2020 року близько 6,2 трильйонів доларів глобальних активів під управлінням |
| Кількість фондів | Близько 190 американських фондів (включаючи портфелі змінних ануїтетів) та близько 230 додаткових коштів на ринках за межами США станом на 31 січня 2020 року |
| Кількість інвесторів | Станом на 31 січня 2020 року понад 30 мільйонів інвесторів у приблизно 170 країнах світу |
| Середній коефіцієнт витрат | 0,10% (витрати фонду, зважені за активами США, у відсотках до середніх чистих активів 2019 року) |
| Голова та виконавчий директор | Мортімер Дж. Баклі |
| Кількість працівників (екіпаж) | Станом на 31 січня 2020 року близько 17 600 у США та за кордоном |
| Основне призначення | Зайняти позицію всіх інвесторів, поводитися з ними справедливо і дати їм найкращі шанси на успіх інвестицій |
Послуги персонального консультанта Vanguard яскраво проявляються в їх інвестиційному поєднанні - його високоефективному мінімальному фонді коефіцієнти витрат з фірмовими ETF Vanguard та його необмежений доступ до людських фінансів радників
У 2001 році на ринок вийшов перший ETF компанії, ETF Vanguard Total Stock Market. З 2001 року вони насолоджувалися метеоричним підйомом, щоб їх наздогнати Державна вулиця на другому місці на ринку ETF. У майбутньому є пропозиції продовжити своє панування на ринку і, ймовірно, кинуть виклик гігантській галузі BlackRock на вищу позицію. Нещодавно загальні активи ETF Vanguard оцінювалися в понад 1,2 трлн доларів.
Компанія Vanguard має намір продовжити традицію прориву на просторі фінансових ринків із набігом послуг персональних консультантів Vanguard на зростаючий ринок робочих консультантів. Станом на 31 грудня 2019 року в активах під управлінням понад 161 мільярдів доларів, Vanguard вже має стабільну основу для майбутнього зростання в цій сфері.
Короткий зміст послуг персонального радника компанії Vanguard
| Мінімальний рахунок | $50,000 |
| Плата за управління рахунком, планування або передплату |
|
| Плата за встановлення або ввімкнення | Жодного |
| Плата за рахунок | Жодного |
| Доступ консультанта та облікові дані |
|
| Послуги фінансового планування | Може порекомендувати та створити індивідуальне портфоліо для різних ситуацій, таких як заощадження на пенсії, у коледжі чи у сімейному будинку для відпочинку. Послуги включають:
|
| Коефіцієнти інвестиційних витрат | Середньозважений за активами 0,10%. |
| Варіанти посередництва | Клієнти повинні перевести гроші в Vanguard. |
| Будівництво портфоліо | Налаштовується індивідуально для кожного клієнта. |
| Облікові записи підтримуються |
|
| Податкова стратегія | Активи розподіляються стратегічно між оподатковуваними та виплаченими податками рахунками для оптимізації податків. Збір податкових збитків здійснюється індивідуально. |
| Варіанти підтримки клієнтів (включаючи прозорість веб -сайту) | Графік обслуговування клієнтів - з понеділка по п’ятницю, з 8:00 до 20:00 за східним часом. |
| Просування по службі | Наразі немає акції |
ЗА
- Низька плата за управління послугою онлайн -планування
- Великий вибір інвестицій.
- Комплексне управління.
- Доступ до фінансових консультантів.
Мінуси
- Високий мінімум рахунку.
- Веб -сайт пропонує менше керівництва, ніж деякі конкуренти.
(Дізнайтесь більше на Vanguard)
Як це працює?
Отже, що можуть зробити для вас особисті консультативні послуги “Авангард”? Вони можуть допомогти розробити індивідуальний інвестиційний план на основі ваших життєвих цілей, а потім керувати вашими інвестиціями відповідно до ваших власних уподобань портфоліо, які будуть побудовані за допомогою індексу низької вартості Vanguard кошти.
Коли ви станете клієнтом, ви можете скористатися онлайн -або мобільним додатком Vanguard, щоб переглянути всі свої портфельні активи та показники інвестицій та відстежувати цілі. Мало того, ви отримуєте доступ до спілкування з особистим радником Vanguard у будь -який час, тому якщо у вас виникнуть запитання, ви можете легко з ними зв’язатися, коли вам це потрібно.
Радники доступні за телефоном, електронною поштою та відеоконференцією з 8:00 до 20:00 за східним часом. Більше того всі депозити та зняття коштів здійснюються через вашого особистого консультанта, який допоможе вам тримати вас у курсі справ.
Ви отримуєте щорічний звіт та Vanguard, які відновлять баланс вашого портфеля, якщо він відхилиться більше ніж на 5%, щоб зберегти цільові активи та розподіл коштів. Крім того, ви сплачуєте 0,3% активів під управлінням - це дорівнює приблизно 150 доларам США за кожні вкладені 50000 доларів США - і ви можете скасувати його в будь -який час.
- Забезпечується страховкою SIPC - рахунки в Vanguard покриваються до 500 000 доларів США, а надлишкове покриття з лондонського Lloyd’s - до 50 000 000 доларів США за рахунок.
- Послуги розраховуються самостійно -Vanguard використовує самоочищення через брокерські послуги Vanguard для всіх угод та операцій.
Ціноутворення
Послуги персонального консультанта Vanguard мають щорічну плату залежно від суми активів, якими управляють. Вони мають фіксовану плату в розмірі 0,30% від усіх активів, що знаходяться під управлінням, і це становить 150 доларів США за ваш обліковий запис на 50 000 доларів США. або 1500 доларів на рік за портфель на півмільйона доларів.
Чим вище інвестиції, які ви вирішите витратити, збори стають менш дорогими. Також пам’ятайте, що плата стягується щоквартально з вашого рахунку.
| 0.30% | Перші активи на 5 мільйонів доларів |
| 0.25% | Активи від 5 до 10 мільйонів доларів |
| 0.10% | Активи від 10 до 25 мільйонів доларів |
| 0.05% | Активи понад 25 мільйонів доларів |
Не кажучи вже про, разом із 0,30% гонорару за управління, базові пайові фонди та ETF у a Коефіцієнти витрат портфеля клієнта складають в середньому 0,10%, що нижче в порівнянні з іншими рекомендаціями послуги. Радники Vanguard використовують тільки ETF Vanguard, які не несуть посередницьких комісій у Vanguard.
Чи потрібно подавати заявку на авангард
Послуги особистого консультанта?
Якщо ви можете внести 50 000 доларів для інвестування, подумайте про те, щоб інвестувати їх через Vanguard. Незважаючи на те, що їх послуги з особистого консультанта платять трохи дорожче в порівнянні з іншими, вони також пропонують вам більше обліковий запис, оскільки радники Vanguard поєднують в собі сильні сторони робо-консультанта з персоналізованими фінансовими питаннями планування.
Плюси і мінуси Vanguard
Плюси
- Автоматичні депозити. Vanguard дозволяє своїм клієнтам здійснювати автоматичні депозити щотижня, раз на два місяці або щомісяця.
- Видатний інвестиційний родовід. Інвестиційні можливості Vanguard відмінні. Його ETF є одними з найефективніших і з найнижчою вартістю на ринку. Насправді, ETF Vanguard настільки хороші, що навіть їх конкуренти-роботодавці використовують їх у своїх пропозиціях послуг.
- Різноманітні варіанти інвестицій. Vanguard використовує більш сучасний підхід до інвестування, максимально диверсифікуючи свої інвестиції для збільшення прибутку від інвестицій та зменшення збитків. Сукупність інвестицій Vanguard включає облігації, щоб надати своїм клієнтам фантастичне різноманіття портфелів та широкий комплекс інвестицій.
- Необмежений доступ до фінансових радників людини. На відміну від інших робо-консультантів, Vanguard насправді має фінансових радників для своїх клієнтів, якщо вони того виберуть. Це дає спокій своїм клієнтам, знаючи, що їх фінансами займається справжня людина, а не робот на основі алгоритму. Інвестори, які мають понад 500 000 доларів, користуються послугами фінансового консультанта. Більше преміум -інвесторів отримують постійний контакт та можливість будувати відносини з консультантами з плином часу.
- Індивідуальні плани оптимізації оподаткування та мінімізації. Іноді послуги консультантів-роботів включатимуть оптимізацію податків та мінімізацію в алгоритми їх автоматизованих послуг. Однак один розмір не завжди підходить усім. Vanguard розробляє пакети збирання податків для кожного клієнта, що має ефект максимальної економії на кожному рахунку. Vanguard також створить портфель, який стратегічно розподіляє активи між рахунками, що мають пільги та оподатковуються.
- Рахунки застраховані. Рахунки Vanguard покриваються до 500 000 доларів США за допомогою страхування SPIC та до 50 000 000 доларів США за рахунок Лондонський Ллойдс, щоб дати своїм клієнтам відчуття безпеки.
- Доступ до акцій класу "Адмірал". Vanguard замінює звичайні акції інвесторів на дешеві акції Admiral ™ за багато коштів. Це велика перевага, оскільки акції Admiral зазвичай стягуються на 0,10% нижче, ніж інші порівнянні акції класу інвесторів. Раніше для доступу до акцій Admiral потрібно було відповідати 10 000 доларів США за поріг облікового запису.
Мінуси
- Недоступний для дрібних інвесторів. Для тих із вас, хто має менше 50 000 доларів США, ви не матимете доступу до цієї послуги. Інші робо-консультанти, такі як WiseBanyan, Wealthsimple, Фронт багатства та Поліпшення мають низькі або зовсім не мають мінімальних рахунків і краще підходять для дрібних інвесторів з обмеженим фондом капіталу.
- Компанія Vanguard стягує плату за управління рахунками з усіх рахунків. Фізичні особи, які інвестували до 5 мільйонів доларів у Vanguard, повинні сплачувати фіксовану ставку 0,30% у вигляді зборів за управління рахунком. Якщо вам це здається проблемою, то існують інші послуги, такі як Інтелектуальні портфоліо Schwab, які взагалі не стягують жодних комісій за управління обліковим записом. Wealthfront також не стягує плати за управління рахунком за депозити до 10 000 доларів США (вони більше не керуватимуть 10 000 доларів США безкоштовно для нових клієнтів, починаючи з 1 квітня 2018 року), але стягується фіксована ставка 0,25% для рахунків, що перевищують цю суму сума.
- Високий бай-ін для отримання знижок на збори за управління рахунком. Vanguard не пропонує знижок на збори за управління рахунком, доки ви не вкладете більше 5 мільйонів доларів. Ця стеля дуже недоступна для багатьох людей. Клієнти повинні проявляти ініціативу та розкривати фінансові аспекти, які повинні враховувати фінансові радники Vanguard при створенні порад відповідно до фінансового становища свого клієнта. Якщо клієнти не розкриють важливі міркування, такі як плани 401 тис. Або плани заощаджень коледжу, це могло б статися призводить до невідповідності між цілями заощадження інвестора та здатністю їх портфеля досягати цих цілей цілі.
- Немає дробових акцій. На відміну від деяких послуг, які дозволяють клієнтам інвестувати у частку акцій компанії, Vanguard не пропонує цієї функції. Це означає, що надлишок коштів, що залишився після покупки, не буде спрямований на отримання прибутку для власника.
- Немає особистих зустрічей. Хоча Vanguard дійсно пропонує способи взаємодії з вашим фінансовим радником, особистих зустрічей немає. Однак вони пропонують зустрічі віч-на-віч за допомогою відеоконференцій.
Нижня лінія
Послуги персонального консультанта Vanguard є потужним гібридним радником і найкраще підходить для збільшення залишків на рахунках, доступу до фінансових радників та для тих, хто шукає комплексного фінансового планування. Але у нього є значний мінімум 50000 доларів США.
Ви також можете ознайомитися з нашим повним майстер -списком для найкращі брокерські бонуси або прочитайте наш архіви брокерських бонусів для додаткових варіантів!
Промо -коди купонів Chase $ 100, $ 200, 225, $ 300, 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 на серпень 2021 року
Акції Huntington Bank: 200, 300, 400, 750, 750 доларів Чекові бонуси за серпень 2021 року
Акції HSBC Bank: 200, 240, 450, 450, 500, 600, 2 000 доларів Чекові бонуси за серпень 2021 року
Відмова від відповідальності: Ці відповіді не надаються та не замовляються рекламодавцем банку. Рекламодавці банку не розглядали, не затверджували та не схвалювали відповіді. Рекламодавець банку не несе відповідальності за надання відповідей на всі повідомлення та/або запитання.
Про Рією Донаїр
Rijea Donayre-це найкращі програми для останніх акцій. Вона допомагає читачам знайти найкращий спосіб заощадити гроші - її мета - надати читачам інформацію про найкращі акції та пропозиції, щоб допомогти їм максимально заощадити. Коли вона не працює, Рієя проводить більшість свого часу в магазинах боба, тусується з друзями та родиною або грається з собаками.
Ваша електронна адреса не буде опублікована. Обов’язкові поля позначені *
