أفضل عروض وعروض لمستشار Robo-Advisor لعام 2021 (خدمات الاستثمار الآلي)

مستشارو الروبوت هي أدوات عبر الإنترنت مبرمجة بخوارزميات لبناء الحافظة المناسبة لملفك الشخصي. تختار محفظة استثمارية جيدة لتناسب احتياجاتك المالية ورغباتك! باستخدام هذه الأداة ، يمكنك الحصول على حل وسط من القيام بذلك لنفسك وتوظيف مستشار مالي بشري.

لذلك بمجرد أن تستثمر أموالك ، يقوم المستشار الآلي بإجراء تغييرات على استثماراتك عندما يرى ذلك مناسبًا ويعيد محفظتك إلى التعيين المستهدف من أجلك! سيشتري الكثيرون الأموال المتداولة في البورصة نيابة عنك ، لذلك كل ما عليك فعله هو إخبار مستشار الروبوت الخاص بك بأهدافك المالية ومدى استعدادك للمخاطرة. ثم يمكنك الاسترخاء وترك أموالك تذهب إلى العمل بأقل قدر من التفكير والجهد!

لذا ، إذا كنت ترغب في الدخول في لعبة تقديم المشورة للروبوت ، فاستمر في القراءة أدناه وتحقق من تفاصيل أفضل مستشاري الروبوت الموجودين حاليًا في السوق! عرض المزيد الاستثمار الترقيات هنا.

قارن أفضل مستشاري الروبوت مع SuperMoney.

لماذا تفكر في Robo-Advisor؟

على الرغم من أن البرنامج ليس مجانيًا ، إلا أن مستشاري Robo سينفذون مهامًا صعبة مثل تحسين الضرائب وإعادة موازنة المحفظة تلقائيًا ، مما يعني عوائد صافية أعلى لك.

يعتبر Robo-Advisor مناسبًا لك ، إذا كنت تفضل المشاركة قليلاً في استثماراتك وتفضل أن يقوم شخص آخر بكل العمل. إذا لم يكن لديك ما يكفي من الأصول لتوظيف مستشار مالي بشري وإذا كان لديك شيء بسيط الملف الشخصي المالي الذي لا يحتاج إلى خبرة مستشار بشري ، فهذا خيار رائع لـ أنت!

عوامل في الاعتبار

1. الرسوم الادارية: يتم دفع هذا سنويًا وتكون الرسوم عادةً نسبة مئوية من أصولك مع مستشار الروبوت الخاص بك! لذلك إذا كان عائدك السنوي 7٪ وكانت رسوم الإدارة الخاصة بك 0.25٪ ، فإن إجمالي عائدك في ذلك العام سيكون 6.25٪. يتم خصم هذه الرسوم من رصيد حسابك!
2. نسبة النفقات: يذهب هذا المبلغ إلى الاستثمارات التي يستخدمها مستشار robo ، مثل الصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، لتغطية تكاليفها.
3. أنواع الحسابات: تندرج الاستثمارات تحت فئتين من الفئات التالية:
   • تشمل حسابات التقاعد IRAs و 401 (k) s ولديها ميزة ضريبية لمساهماتك. ولكن هناك حدود للمساهمة وقواعد توزيع صارمة.
   • الحسابات غير التقاعدية المعروفة أيضًا باسم الحسابات الخاضعة للضريبة ليس لها حدود مساهمة أو قواعد توزيع.
4. حصاد الخسارة الضريبية: باستخدام هذه الإستراتيجية ، سيساعدك على بيع الأصول الاستثمارية بخسارة لتقليل مسؤوليتك الضريبية في نهاية العام.
5. إعادة التوازن: يمكنك الحصول على محفظتك بترتيب دوري. عند عدم القيام بذلك ، فإنك تتحمل مخاطر إضافية حيث تصبح محفظتك مثقلة بشكل كبير بنوع واحد أو عدة أنواع من الاستثمارات. لكن العديد من مستشاري الروبوتات يبحثون عن فرص لإعادة التوازن على أساس يومي وضبط محفظتك عندما يختلف التخصيص بمقدار معين.
6. الوصول إلى المستشارين البشريين: يمكن أن يختلف مستوى الوصول من المستشارين الشخصيين لكل عميل فردي إلى فريق من المهنيين المتاحين بسهولة عبر البريد الإلكتروني أو الدردشة عبر الإنترنت.
7. الأصول الخاضعة للإدارة (AUM): كلما زادت الأصول المُدارة ، زادت استقرار الشركة! لذا يمكنك الوثوق به أكثر!
8. الاستثمار المسؤول اجتماعيا (SRI): يُعرف أيضًا باسم الاستثمار المؤثر أو الاستثمار القائم على القيم! إنها طريقة يمكنك من خلالها مواءمة استثماراتك مع قيمك. يتم استبعاد الشركات التي لا تروّج للسلع الاجتماعية من صناديق ومحافظ SRI.

---

أفضل ملخص عن المستشارين الآليين

---

---

أفضل قائمة المستشارين الآليين

---

قارن بين أفضل خدمات تحويل الأموال مع SuperMoney.

---

محافظ Axos Invest المُدارة: حساب استثمار آلي

محافظ Axos Invest المُدارة يبني ويراقب ويعيد التوازن تلقائيًا إلى محفظة استثمارية متنوعة بناءً على أهداف العميل. تقدم Axos 32 فئة أصول للاختيار من بينها مع ميزة Portfolio Plus ، مما يعني أنه يمكن للعملاء إنشاء محافظ أكثر تنوعًا للمساعدة في موازنة المخاطر.

• 500 دولار كحد أدنى لفتح الحساب
• رسوم إدارية منخفضة: الحسابات 500 دولار أو أكثر لها رسوم شهرية بنسبة 0.24٪. الحسابات التي تقل عن 500 دولار تدفع 1 دولار شهريًا.
• الإيداع التلقائي والنقد النقدي السريع: يمكن للعملاء جدولة الإيداعات لاتباع جدول من اختيارهم: كل أسبوعين ، في الأول من الشهر ، أو عندما يخطر ببالهم ذلك. بالإضافة إلى ذلك ، مع Quick Cash ، تكتمل الإيداعات بسرعة ، وتستثمر الأموال في نفس يوم التداول أو في اليوم التالي.
• مؤتمتة مدفوعة بالبياناتالاستثمار: يستخدم مستشار الروبوت الخاص بهم خوارزميات ذكية لتتبع الأسواق وإجراء التداولات بناءً على ملف مخاطر العميل والتفضيلات الأخرى.
• المعالم القائمة على الهدف: يمكن للعملاء تعيين معالم غير محدودة مستندة إلى الهدف لتوفير أهداف محددة مثل التقاعد أو شراء منزل في تاريخ معين.
• بورتفوليو بلس: ميزة Portfolio Plus الخاصة بهم تمنح العملاء مزيدًا من التحكم في استثماراتهم ، مما يسمح لهم بالاستثمار فيما يؤمنون به. تقدم Axos Invest العديد من صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة) والتي تمثل مجموعة من القطاعات.
• حصاد الخسارة الضريبية: يراقب مستشار الروبوت الخاص بهم الحسابات ويبيع تلقائيًا صناديق الاستثمار المتداولة (صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة) مع خسائر صغيرة ، ليحل محل لهم مع صناديق الاستثمار المتداولة المماثلة. هذه العملية تتعقب وتجمع هذه الخسائر الطفيفة ، بحيث يمكن للعملاء المطالبة بها كضريبة المستقطع.

(قم بزيارة Axos Invest لمعرفة المزيد)

---

التحسين: الأفضل للحسابات الخاضعة للضريبة

• رسوم الإدارة 0.25٪ للخطة الرقمية
• الحد الأدنى للاستثمار: 0 دولار

تحسين هو أكبر مستشار آلي مستقل ، يديرون أصولًا بقيمة 13.5 مليار دولار ، مع تقديم مجموعة قوية من الأدوات القائمة على الهدف ، ورسوم إدارية ميسورة التكلفة وبدون حد أدنى لمتطلبات الحساب. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة من مستشار بشري ، فلديك خيار للقيام بذلك ، لكن هذا سيكلفك رسومًا أعلى في الإدارة.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

ALLY INVEST: الأفضل للأرصدة الصغيرة

حليف المحفظة المدارة النقدية المعزز

• الحد الأدنى للإيداع: $100
• رسوم سنوية: 0٪ رسوم استشارية للمحفظة المدارة بالنقد المعزز
• الايجابيات: لا توجد رسوم استشارية للمحفظة المدارة بنظام النقد المعزز

لماذا نحب المحفظة المدارة Ally Cash-Enhanced Managed للأرصدة الصغيرة:

• لا توجد رسوم استشارية بغض النظر عن حجم حسابك. الأرصدة الصغيرة لن تخسر أي أموال للرسوم.
• فقط 100 دولار كحد أدنى للبدء.
• اختر من بين 4 محافظ مختلفة: الأساسية ، والدخل ، والضرائب المُحسّنة ، والمسؤولة اجتماعيًا.
• إعادة موازنة الحساب تلقائيًا.
• خدمة عملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر الهاتف والدردشة عبر الإنترنت.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

Wealthfont: الأفضل لمستثمري Robo الجدد

• رسوم الإدارة: 0.25٪
• الحد الأدنى للاستثمار: 500 دولار

ويلثفرونت تعتمد على نظرية المحفظة الحديثة لبناء محافظ من صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة. يقدم فهرسة مباشرة للحساب أكثر من 100000 دولار تحاكي صناديق الاستثمار المتداولة مع استثمارات مباشرة في الأسهم من أجل تحقيق أكبر قدر من حصاد الخسارة الضريبية فوائد.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

رأس المال الشخصي: الأفضل للاعبين الكبار

• رسوم الإدارة: 0.89٪
• الحد الأدنى للاستثمار: 100،000 دولار

رأس المال الشخصي يستخدم تجربة مستشار الروبوت الهجين مع الوصول المجاني إلى منصة قوية لإدارة التمويل الشخصي! نظرًا لميزة المشورة البشرية ، فإن تسعير خدمة الإدارة هذه أغلى قليلاً من معظم مستشاري الروبوتات الآخرين في السوق.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

Fundrise: الأفضل للاستثمار العقاري

• رسوم الإدارة: 0.85٪
• الحد الأدنى للاستثمار: 500 دولار

Fundrise هي شركة عقارية عبر الإنترنت تتيح للمستثمرين العاديين شراء العقارات التجارية والسكنية الخاصة عن طريق تجميع الأصول عبر منصة الاستثمار الخاصة بهم. مع Fundrise ، يمكنك الوصول إلى صفقات عقارية دون الحاجة إلى دفع الفاتورة بالكامل. لكن اعلم أن هذه التوزيعات تخضع للضريبة كدخل عادي ، لذا تأكد من أخذ ذلك في الاعتبار.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

Wealthsimple: الأفضل للاستثمار المسؤول اجتماعيًا

• رسوم الإدارة: 0.50٪
• الحد الأدنى للاستثمار: 0 دولار

الثروة بسيطة هو خيار جيد للمبتدئين الذين يتخذون خطواتهم الأولى في الاستثمار. هناك مجموعة كبيرة ومتنوعة من محفظة SRI للاختيار من بينها إذا كنت كبيرًا في الاستثمار القائم على القيمة. وأخيرًا ، إذا كنت ستعمل مع حسابات خاضعة للضريبة ، فإن Wealthsimple يوفر حصادًا مجانيًا لخسارة الضرائب.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

الحافز: الأفضل لحافظات الأوراق المختلطة

• رسوم الإدارة: 4.95 دولار شهريًا
• الحد الأدنى للاستثمار: 0 دولار

عنصر هو خيار قائم على موضوع وفعال من حيث التكلفة لمجموعة متنوعة. يمكنك الاستثمار من 20 إلى 30 سهمًا أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تشترك في خصائص مماثلة تسمى الزخارف. من الممكن أيضًا تصفية الزخارف من خلال النظر إلى الرسوم اليومية وعائد سنة واحدة وحتى الشعبية

(اضغط لتعلم المزيد)

---

محفظة شواب الذكية: الأفضل من شركة وساطة كبرى

• رسوم الإدارة: 0٪
• الحد الأدنى للاستثمار: 5000 دولار

محفظة شواب الذكية هي خدمة استثمار آلي بدون رسوم من Charles Schwab. من خلال مجموعة الخدمات المالية للشركة الاقتصادية ، يمكنك الاختيار من بين الجرعات مثل حصاد الضرائب وإعادة التوازن التلقائي وأدوات أخرى من خلال Intelligent Porfolios ، ويمكنك أيضًا الاستفادة من جميع المزايا الأخرى التي توفرها.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

خدمات Vanguard Personal Advisor: الأفضل بلمسة إنسانية

• أتعاب إدارة: 0.30٪
• الحد الأدنى للاستثمار: 50000 دولار

خدمات Vanguard Personal Advisor مدعوم من ماركة فانجارد! يمكنك الوصول إلى المستشارين الماليين البشريين عبر الهاتف. لكن الحد الأدنى للاستثمار هو 50000 دولار ، وهو ما لا ينطبق عادة على المبتدئين.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

Blooom: الأفضل لإدارة 401 (k)

• رسوم الإدارة: 10 دولارات شهريًا
• الحد الأدنى للاستثمار: 0 دولار

بلوم يجعل المهمة المعقدة المتمثلة في اختيار الصناديق المشتركة المناسبة لـ 401 (k) أمرًا سهلاً من خلال الوصول عبر الإنترنت. ولكن هناك مشكلة ، خدمة مستشار الروبوت هذه تعمل فقط مع خطط 401 (k) و 403 (b).

(اضغط لتعلم المزيد)

---

FutureAdvisor: الأفضل لإدارة 529

• أتعاب إدارة: 0.50٪
• الحد الأدنى للاستثمار: 10000 دولار

إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كانت نصائح الروبوت مناسبة لك أم لا ، FutureAdvisor يتيح لك استخدام اختبار خدمتهم مجانًا! إنها أيضًا واحدة من القلائل التي يمكنها إدارة خطة ادخار الكلية البالغ عددها 529.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

Fidelity Go: الأفضل لعملاء الإخلاص

• أتعاب الإدارة: 0.35٪ لحسابات التقاعد.
  • تصل إلى 0.40٪ للحسابات الخاضعة للضريبة
• الحد الأدنى للاستثمار: 10000 دولار

الاخلاص هي قوة استثمارية أخرى تدخل سوق المستشار الآلي! الأسعار شفافة وإذا كان لديك حساب حالي مع Fidelity ، فقد يتحول إلى متجر استثماري شامل. لكن Fidelity Go يفتقر إلى بعض الميزات التي يقدمها مستشاري الروبوتات الآخرين.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

SifFig: أول 10 آلاف دولار مُدار مجانًا

• رسوم الإدارة: 0.25٪ فوق 10 آلاف دولار.
  • رسوم محفظة الدخل المتنوعة: 0.50٪
• الحد الأدنى للاستثمار: 2000 دولار.
  • 100 ألف دولار لـ DIP

SigFig يناسب احتياجات المستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار الآلي مع الحد الأدنى للاستثمار الذي يبلغ 2000 دولار وبدون رسوم إدارية تصل إلى 10000 دولار للاستثمار.

(اضغط لتعلم المزيد)

---

الحد الأدنى

لقد تعلمت الآن مستشارو الروبوت هي وما هي الوظائف! دع أموالك تذهب إلى العمل بأقل قدر من التفكير والجهد! يمكن أن تساعدك هذه الأداة في إيجاد حل وسط من القيام بذلك لنفسك وتوظيف مستشار مالي بشري!

لذلك إذا كنت مهتمًا ، فيجب عليك التحقق من الرابط الذي قدمناه أعلاه والاشتراك في أول مستشار robo خاص بك! أثناء وجودك هنا HMB، يجب عليك التحقق من عروض الوساطة الأخرى ، راجع القائمة الكاملة الخاصة بنا عروض حساب الوساطة!