Hvad er Allworth Financial egentlig? Allworth Financial (allworthfinancial.com) er et uafhængigt finansielt rådgivningsfirma, der har specialiseret sig i investeringsrådgivning, pensionsplanlægning og 401 (k) ledelse. Deres kortsigtede og langsigtede investeringsplanlægning, rådgivning og porteføljestyring hjælper kunderne med at nå deres økonomiske mål og strategisk planlægge pensionering. Lad os dykke dybere ned i Allworth Financial nedenfor.
Find de bedste investeringskampagner her.
(Klik på linket ovenfor for at lære mere)
Indholdsfortegnelse
-
1 Allworth finansielle funktioner
- 1.1 Allworth Financial Services
- 1.2 Sådan investerer Allworth Financial dine penge
- 1.3 Allworth Financial Accolades
-
2 Allworth finansielle gebyrer
- 2.1 Kapitalforvaltningsgebyrer
- 2.2 Finansielle planlægningsgebyrer
- 3 Allworth økonomiske begrænsninger
- 4 Bundlinie
Allworth finansielle funktioner
| Gennemsnitlig kundesaldo | Cirka $ 800.000 |
| Aktiver under forvaltning | Over 10 milliarder dollars |
| Rådgiver-til-klient-forhold | 1:96 |
| Hovedkvarter | Sacramento, CA |
Allworth Financial Services
Kapitalforvaltning
- Allworth leverer hovedsageligt rådgivning på et skønsmæssigt grundlag, hvilket betyder, at rådgiveren køber og sælger investeringer på deres kundes vegne. Fokus er på at forberede sig på pension. Andre tjenester omfatter ejendomsplanlægning, skatteplanlægning og konsultation for 401 (k) udbydere.
Finansiel planlægning
- Allworth tilbyder også flere niveauer af økonomisk planlægning mod et ekstra gebyr. Tjenesterne omfatter pensionsplanlægning, tillids- og ejendomsplanlægning, skatteplanlægning og -styring, cash flow -prognoser, skilsmisseplanlægning og forsikring/risikostyring.
Ugentligt nyhedsbrev og workshops
- Allworth udsender også et ugentligt nyhedsbrev og populære workshops. Den i 2019 trak næsten 10.000 deltagere.
Sådan investerer Allworth Financial dine penge
Allworth har mere end 15 modelporteføljer at vælge imellem, når de bygger klientporteføljer. Generelt konstruerer firmaet porteføljer baseret på kundens økonomiske situation, mål og risiko profil, og ved at bruge en kombination af lavpris- og ubelastede investeringsforeninger og børshandlede fonde (ETF'er).
Tusindvis af potentielle investeringer screenes hvert år. De udvalgte vælges, fordi investeringsledelsesteamet mener, at de bedst skaber diversificering, reducerer risiko og har vækstpotentiale.
Allworth Financial Accolades
Allworth har modtaget flere priser i branchen, herunder Barrons liste over de 50 bedste RIA -virksomheder, Financial Times ’liste over de bedst registrerede investeringsrådgivere og InvestmentNews’ liste over de bedste steder at arbejde for finansielle Rådgivere.
Allworth finansielle gebyrer
Allworth Financial opkræver forskellige gebyrer for deres kapitalforvaltning og finansielle planlægningstjenester.
Kapitalforvaltningsgebyrer
Kapitalforvaltningsgebyrer varierer og forhandles fra sag til sag. Når det er sagt, er de normalt ikke mere end 1,85% af AUM. De fleste kapitalforvaltningstjenester tilbydes under omviklingsgebyrprogrammet, hvilket betyder, at dit gebyr dækker alle administrations-, mægler- og depotgebyrer.
Hvis firmaet beslutter at bruge tredjeparts strateger til din klientkonto og implementerer deres anbefalinger, skal du muligvis betale et rådgivningsgebyr på op til 0,60% højere end det ville være uden hjælp fra strategen.
Finansielle planlægningsgebyrer
Virksomheden tilbyder fire niveauer af finansiel planlægning. Du betaler enten en fast sats (se tabellen herunder), som du forhandler med din rådgiver, eller en time sats på $ 325 til $ 650 i timen plus $ 125 pr. time for ethvert administrativt arbejde i forbindelse med din konto. Gennemgang og opdatering af din plan medfører ingen ekstra gebyrer.
| ØKONOMISK PLANLÆGNINGSTJENESTE | FAST AFGIFT |
| Omfattende økonomisk gennemgang | $ 2.500 til $ 4.000 |
| Omfattende planlægning | $ 3.450 til $ 5.000 |
| Omfattende planlægning - økonomisk uafhængighed | $ 3.850 til $ 5.000 |
| Omfattende planlægning - Avanceret | $ 15.000 til $ 30.000 |
Allworth økonomiske begrænsninger
Begrænset antal kontorer
- Allworth Financial er registreret til at levere tjenester i alle 50 stater, men de har kun kontorer i otte stater: Arizona, Californien, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas og Washington.
Uklare gebyrer til forvaltning af aktiver
- Allworth offentliggør ikke en fastsat gebyrplan for deres kapitalforvaltningstjenester. For at afgøre, hvor meget det ville koste, skal du først mødes med en rådgiver.
Potentielle interessekonflikter
- Nogle af Allworth Financials rådgivere er også registrerede sikkerheds- og forsikringsagenter, så de kan få provision på de produkter, de anbefaler til kunder. Allworth bruger også præstationsbaserede gebyrer, som kan øge investeringsomkostningerne eller motivere ledere til at tage unødvendig risiko.
Bundlinie
Allworth Financial er en god løsning, hvis du leder efter en ligetil og temmelig praktisk investeringsstrategi. Men hvis du ikke er placeret i nærheden af et Allworth-kontor, men ønsker økonomisk planlægning ansigt til ansigt, kan du søge andre steder.
(Klik på linket ovenfor for at lære mere)
Du kan også være interesseret i SmartAsset. Platformen matcher dig med gennemgåede finansielle planlæggere, der tilpasser sig din profil og præferencer.
Kampagnekoder for Chase -kuponer $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 for august 2021
Huntington Bank -tilbud: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750, tjek bonus i august 2021
HSBC Bank -tilbud: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2.000, tjek bonusser for august 2021
