Vanguard ist eine weltweit bekannte No-Load-Investmentfondsgesellschaft. Sie bieten eine große Auswahl an ETFs, No-Load-Investmentfonds, Finanzplanung und andere Dienstleistungen eines Börsenmaklers.
Sie bieten auch Vanguard Personal Advisory Services (PAS) eine Anlageverwaltungsdienstleistung zusätzlich zu ihren traditionellen Finanzprodukten. Die PAS bietet eine Mischung aus algorithmischer und menschlicher Anlageberatung für ihre Kundengelder.
Mit anderen erfolgreichen Robo-Advisors (d.h. Reichtum und Verbesserung) führen viele Wertpapierfirmen und Maklerunternehmen ihre eigenen automatisierten Anlagedienstleistungen ein.
Lesen Sie weiter unten, um mehr über die persönlichen Beraterdienste von Vanguard zu erfahren und wie Sie mit ihrem Hybrid-Robo-Berater beginnen können!
Inhaltsverzeichnis
- 1 Avantgarde-Kurzinfos
- 2 Zusammenfassung der Vanguard Personal Advisor-Dienste
- 3 Wie funktioniert es?
- 4 Preisgestaltung
- 5 Sollten Sie sich für Vanguard bewerben. Persönliche Beratungsdienste?
- 6 Vor- und Nachteile von Vanguard
- 7 Endeffekt
Avantgarde-Kurzinfos
| Betriebsbeginn | 1. Mai 1975 |
| Ältester Fonds | Wellington-Fonds (1. Juli 1929) |
| Gesamtvermögen | Rund 6,2 Billionen US-Dollar an weltweit verwaltetem Vermögen, Stand 31. Januar 2020 |
| Anzahl der Fonds | Etwa 190 US-Fonds (einschließlich Portfolios mit variabler Annuität) und etwa 230 zusätzliche Fonds in Märkten außerhalb der Vereinigten Staaten, Stand 31. Januar 2020 |
| Anzahl der Investoren | Mehr als 30 Millionen Investoren in rund 170 Ländern zum 31. Januar 2020 |
| Durchschnittliche Kostenquote | 0,10 % (US-Asset-gewichteter Fondsaufwand in Prozent des durchschnittlichen Nettovermögens 2019) |
| Vorsitzender | Mortimer J. Buckley |
| Anzahl Mitarbeiter (Besatzung) | Etwa 17.600 in den USA und im Ausland, Stand 31. Januar 2020 |
| Kernaufgabe | Für alle Anleger einzutreten, sie fair zu behandeln und ihnen die besten Chancen auf einen Anlageerfolg zu geben |
Vanguard Personal Advisor Services glänzt mit seinem Anlagemix, seinem leistungsstarken Minimalfonds Kostenquoten mit den Marken-ETFs von Vanguard und dem Angebot des unbegrenzten Zugangs zu menschlichen Finanzen Berater
2001 kam der erste ETF des Unternehmens, der Vanguard Total Stock Market ETF, auf den Markt. Seit 2001 haben sie einen kometenhaften Aufstieg zum Überholen erlebt Bundesstraße den zweiten Platz im ETF-Markt. Für die Zukunft gibt es Bewegungen, die ihre Marktbeherrschung fortsetzen und wahrscheinlich den Branchenriesen herausfordern werden BlackRock für die Spitzenposition. Kürzlich wurde das ETF-Gesamtvermögen von Vanguard auf über 1,2 Billionen US-Dollar geschätzt.
Vanguard wird seine Tradition der Disruption im Finanzmarktraum mit seinem Vorstoß von Vanguards Personal Advisor Services in den aufstrebenden Robo-Advisor-Markt fortsetzen. Mit einem verwalteten Vermögen von über 161 Milliarden US-Dollar zum 31. Dezember 2019 verfügt Vanguard bereits über eine stabile Grundlage für zukünftiges Wachstum in diesem Bereich.
Zusammenfassung der Vanguard Personal Advisor-Dienste
| Kontominimum | $50,000 |
| Kontoverwaltungs-, Planungs- oder Abonnementgebühr |
|
| Einrichtungs- oder Onboarding-Gebühr | Keiner |
| Kontogebühren | Keiner |
| Beraterzugang und Zugangsdaten |
|
| Finanzplanungsdienste | Kann beraten und ein individuelles Portfolio für eine Vielzahl von Situationen erstellen, z. B. für den Ruhestand, das College oder ein Familienferienhaus. Zu den Dienstleistungen gehören:
|
| Investitionskostenquoten | Der nach Vermögenswerten gewichtete Durchschnitt beträgt 0,10 %. |
| Brokerage-Optionen | Kunden müssen Geld an Vanguard überweisen. |
| Portfolioaufbau | Kundenspezifisch anpassbar. |
| Unterstützte Konten |
|
| Steuerstrategie | Zur steuerlichen Optimierung werden Vermögenswerte strategisch auf steuerpflichtige und steuerbegünstigte Konten aufgeteilt. Steuerverluste werden auf Kundenbasis durchgeführt. |
| Kundensupport-Optionen (einschließlich Website-Transparenz) | Die Kundendienstzeiten sind Montag bis Freitag, 8:00 bis 20:00 Uhr Eastern Time. |
| Förderung | Derzeit keine Aktion verfügbar |
VORTEILE
- Niedrige Verwaltungsgebühr für einen Online-Planungsservice
- Große Anlageauswahl.
- Umfassende Verwaltung.
- Zugang zu Finanzberatern.
NACHTEILE
- Hohes Kontominimum.
- Die Website bietet weniger Orientierung als manche Konkurrenten.
(Erfahren Sie mehr bei Vanguard)
Wie funktioniert es?
Was können die persönlichen Beratungsdienste von Vanguard für Sie tun? Sie können Ihnen dabei helfen, einen individuellen Investitionsplan basierend auf Ihren Lebenszielen zu entwickeln und dann Ihre Investitionen zu verwalten um sich an Ihre individuellen Portfolio-Präferenzen anzupassen, die über den Low-Cost-Index von Vanguard erstellt werden Mittel.
Sobald Sie Kunde sind, können Sie die Online- oder Mobil-App von Vanguard verwenden, um alle Ihre Portfoliobestände und die Anlageperformance anzuzeigen und Ihre Ziele im Auge zu behalten. Darüber hinaus können Sie jederzeit mit einem persönlichen Vanguard-Berater chatten. Wenn Sie also Fragen haben, können Sie ihn jederzeit problemlos kontaktieren.
Berater sind per Telefon, E-Mail und Videokonferenz von 8:00 bis 20:00 Uhr Eastern Time erreichbar. Was ist das noch? alle Ein- und Auszahlungen werden von Ihrem persönlichen Berater durchgeführt, der Ihnen helfen kann, auf dem richtigen Weg zu bleiben.
Sie erhalten einen Jahresbericht und Vanguard passt Ihr Portfolio neu an, wenn es um mehr als 5 % abweicht, um Ihre angestrebte Vermögens- und Fondsallokation beizubehalten. Außerdem zahlen Sie 0,3% des verwalteten Vermögens – dies entspricht etwa 150 USD für jede investierte 50.000 USD – und Sie können jederzeit kündigen.
- Abgedeckt durch die SIPC-Versicherung — Konten bei Vanguard sind bis zu 500.000 US-Dollar und durch Überdeckungen von Lloyd's of London bis zu 50.000.000 US-Dollar pro Konto abgesichert.
- Dienstleistungen sind selbstreinigend — Vanguard verwendet für alle Trades und Transaktionen Self-Clearing durch Vanguard Brokerage Services.
Preisgestaltung
Vanguard Personal Advisor Services hat eine jährliche Gebühr, die sich nach dem verwalteten Vermögen richtet. Sie haben eine Pauschalgebühr von 0,30% des gesamten verwalteten Vermögens und das beläuft sich auf 150 USD pro Person auf einem verwalteten Konto von 50.000 USD oder 1.500 USD pro Jahr für ein Portfolio von einer halben Million Dollar.
Je höher die Investition, die Sie wählen, desto günstiger werden die Gebühren. Beachten Sie auch, dass die Gebühr vierteljährlich Ihrem Konto in Rechnung gestellt wird.
| 0.30% | Erstes Vermögen in Höhe von 5 Millionen $ |
| 0.25% | Vermögenswerte zwischen 5 und 10 Millionen US-Dollar |
| 0.10% | Vermögenswerte zwischen 10 Mio. USD und 25 Mio. USD |
| 0.05% | Vermögenswerte über 25 Millionen US-Dollar |
Ganz zu schweigen von der Verwaltungsgebühr von 0,30 %, den zugrunde liegenden Investmentfonds und ETFs in a Das Portfolio des Kunden weist eine durchschnittliche Kostenquote von 0,10 % auf, die niedriger ist als bei anderen Beratungsangeboten Dienstleistungen. Vanguard-Berater verwenden nur Vanguard-ETFs, für die bei Vanguard keine Maklerprovisionen anfallen.
Sollten Sie sich für Vanguard bewerben?
Persönliche Beratungsdienste?
Wenn Sie 50.000 US-Dollar einzahlen können, um zu investieren, sollten Sie sie über Vanguard investieren. Obwohl ihr persönlicher Beraterdienst im Vergleich zu anderen etwas mehr kostet, bietet er auch mehr für Sie Konto, da die Berater von Vanguard die Stärken eines Robo-Advisors mit personalisiertem Finanzwesen kombinieren Planung.
Vor- und Nachteile von Vanguard
Vorteile
- Automatische Einzahlungen. Vanguard ermöglicht seinen Kunden wöchentliche, zweimonatliche oder monatliche automatische Einzahlungen.
- Hervorragender Investmentstammbaum. Die Anlagemöglichkeiten von Vanguard sind hervorragend. Seine ETFs gehören zu den leistungsstärksten und kostengünstigsten auf dem Markt. Tatsächlich sind die ETFs von Vanguard so gut, dass sogar ihre Robo-Advisor-Konkurrenten sie in ihren Serviceangeboten verwenden.
- Vielfältige Anlagemöglichkeiten. Vanguard verfolgt einen moderneren Anlageansatz, indem es seine Anlagen so weit wie möglich diversifiziert, um die Anlagerenditen zu steigern und Verluste zu verringern. Der Anlagemix von Vanguard umfasst Anleihen, um seinen Kunden eine fantastische Portfoliovielfalt und einen breiten Anlagemix zu bieten.
- Unbegrenzter Zugang zu Live Human Financial Advisors. Im Gegensatz zu anderen Robo-Advisors hat Vanguard tatsächlich menschliche Finanzberater für seine Kunden, wenn sie dies wünschen. Dies gibt ihren Kunden die Gewissheit, dass eine echte Person ihre Finanzen verwaltet und nicht ein algorithmusbasierter Roboter. Anleger mit über 500.000 US-Dollar genießen die engagierten Dienstleistungen eines Finanzberaters. Mehr Premium-Investoren erhalten einen kontinuierlichen Kontakt und die Möglichkeit, im Laufe der Zeit eine Beziehung zu Beratern aufzubauen.
- Individuelle Steueroptimierungs- und -minimierungspläne. Manchmal integrieren Robo-Advisor-Dienste Steueroptimierung und -minimierung in die Algorithmen ihrer automatisierten Dienste. Eine Einheitsgröße passt jedoch nicht immer für alle. Vanguard erstellt auf Kundenbasis Steuersammlungspakete, die die Einsparungen auf jedem Konto maximieren. Vanguard wird auch ein Portfolio erstellen, das Vermögenswerte strategisch auf steuerbegünstigte und steuerpflichtige Konten aufteilt.
- Konten sind versichert. Die Konten von Vanguard sind bis zu 500.000 US-Dollar über die SPIC-Versicherung und bis zu 50.000.000 US-Dollar durch Lloyds of London, um ihren Kunden ein Gefühl der Sicherheit zu geben.
- Zugang zu Anteilen der Admiral-Klasse. Vanguard ersetzt bei vielen Fonds die regulären Investor-Aktien durch die kostengünstigeren Admiral™-Aktien. Dies ist ein großer Vorteil, da Admiral-Anteile normalerweise um 0,10 % niedriger berechnet werden als andere vergleichbare Anteile der Anlegerklasse. Zuvor musste für den Zugang zu Admiral Shares ein Schwellenwert von 10.000 USD pro Konto eingehalten werden.
Nachteile
- Nicht zugänglich für Kleinanleger. Für diejenigen unter Ihnen, die weniger als 50.000 US-Dollar haben, werden Sie von diesem Service ausgeschlossen. Andere Robo-Advisor wie WiseBanyan, Wealthsimple, Reichtum und Verbesserung haben niedrige oder keine Mindestkonten und eignen sich besser für Kleinanleger mit einem begrenzten Kapitalpool.
- Vanguard erhebt Kontoführungsgebühren für alle Konten. Personen, die bis zu 5 Millionen US-Dollar bei Vanguard investiert haben, müssen eine Pauschalgebühr von 0,30% für die Kontoverwaltung zahlen. Wenn das für Sie nach einem Problem klingt, dann gibt es andere Dienste wie die Intelligent Portfolios von Schwab, die überhaupt keine Kontoführungsgebühren erheben. Wealthfront erhebt auch keine Kontoführungsgebühren für Einlagen unter 10.000 US-Dollar (sie werden nicht mehr verwaltet). $ 10.000 kostenlos für Neukunden ab dem 1. April 2018), berechnet eine Pauschale von 0,25% für Konten darüber Menge.
- Hohes Buy-in, um Rabatte auf Kontoführungsgebühren zu erhalten. Vanguard bietet keine Rabatte auf Kontoführungsgebühren, bis Sie mehr als 5 Millionen US-Dollar investiert haben. Diese Decke ist für viele Menschen sehr unerreichbar. Kunden müssen proaktiv sein und finanzielle Aspekte offenlegen, die von den Finanzberatern von Vanguard berücksichtigt werden sollten, wenn sie Ratschläge erstellen, die der finanziellen Situation ihrer Kunden entsprechen. Wenn Kunden wichtige Erwägungen nicht offenlegen, wie z. B. 401K-Pläne oder College-Sparpläne, könnte zu einer Diskrepanz zwischen den Sparzielen des Anlegers und der Fähigkeit seines Portfolios führen, diese zu erreichen Tore.
- Keine Aktienbruchteile. Im Gegensatz zu einigen anderen Diensten, die es Kunden ermöglichen, in einen Bruchteil einer Aktie eines Unternehmens zu investieren, bietet Vanguard diese Funktion nicht an. Dies bedeutet, dass überschüssiges Geld, das nach einem Kauf verbleibt, nicht zur Erzielung von Renditen für den Eigentümer beiträgt.
- Keine persönlichen Treffen. Obwohl Vanguard Möglichkeiten bietet, mit Ihrem Finanzberater zu interagieren, gibt es keine persönlichen Treffen. Sie bieten jedoch persönliche Treffen per Videokonferenz an.
Endeffekt
Persönliche Beratungsdienste von Vanguard ist ein starker hybrider Berater und eignet sich am besten für größere Kontostände, Zugang zu Finanzberatern und für diejenigen, die eine umfassende Finanzplanung suchen. Aber es hat ein Minimum von 50.000 US-Dollar.
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