Η Vanguard είναι μια γνωστή εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς φορτίο παγκοσμίως. Προσφέρουν μεγάλη ποικιλία ETF, αμοιβαία κεφάλαια χωρίς φορτίο, οικονομικό προγραμματισμό και άλλες υπηρεσίες από χρηματιστή μετοχών.
Προσφέρουν επίσης Vanguard Personal Advisory Services (PAS) μια υπηρεσία διαχείρισης επενδύσεων εκτός από τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά προϊόντα της. Το PAS παρέχει ένα μείγμα αλγοριθμικών και ανθρώπινων επενδυτικών συμβουλών για τα κεφάλαια των πελατών τους.
Με άλλους επιτυχημένους συμβούλους ρομπό (π. Πλούτος μπροστά και Βελτίωση), πολλές εταιρείες επενδύσεων και χρηματιστηριακές εταιρείες ξεκινούν τις δικές τους αυτοματοποιημένες επενδυτικές υπηρεσίες.
Συνεχίστε να διαβάζετε παρακάτω για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις Υπηρεσίες Προσωπικού Συμβούλου της Vanguard και πώς μπορείτε να ξεκινήσετε με τον υβριδικό σύμβουλο τους!
Πίνακας περιεχομένων
- 1 Vanguard Quick Facts
- 2 Περίληψη Υπηρεσιών Προσωπικού Συμβούλου Vanguard
- 3 Πώς λειτουργεί?
- 4 Τιμολόγηση
- 5 Εάν πρέπει να υποβάλετε αίτηση για Vanguard's. Υπηρεσίες προσωπικού συμβούλου;
- 6 Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της πρωτοπορίας
- 7 Συμπέρασμα
Vanguard Quick Facts
| Ξεκίνησαν Λειτουργίες | 1 Μαΐου 1975 |
| Παλαιότερο Ταμείο | Wellington Fund (1 Ιουλίου 1929) |
| Το σύνολο του ενεργητικού | Περίπου 6,2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε παγκόσμιο ενεργητικό υπό διαχείριση, στις 31 Ιανουαρίου 2020 |
| Αριθμός Ταμείων | Περίπου 190 αμερικανικά κεφάλαια (συμπεριλαμβανομένων των χαρτοφυλακίων μεταβλητής προσόδου) και περίπου 230 επιπλέον κεφάλαια σε αγορές εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών, στις 31 Ιανουαρίου 2020 |
| Αριθμός Επενδυτών | Περισσότεροι από 30 εκατομμύρια επενδυτές, σε περίπου 170 χώρες, στις 31 Ιανουαρίου 2020 |
| Μέσος λόγος δαπανών | 0,10% (δαπάνες σταθμισμένων περιουσιακών στοιχείων των ΗΠΑ ως ποσοστό του μέσου καθαρού ενεργητικού του 2019) |
| Πρόεδρος & Διευθύνων Σύμβουλος | Mortimer J. Buckley |
| Αριθμός εργαζομένων (πλήρωμα) | Περίπου 17.600 στις Ηνωμένες Πολιτείες και στο εξωτερικό, στις 31 Ιανουαρίου 2020 |
| Βασικός Σκοπός | Να κρατήσουμε θέση για όλους τους επενδυτές, να τους αντιμετωπίσουμε δίκαια και να τους δώσουμε τις καλύτερες ευκαιρίες για επενδυτική επιτυχία |
Οι Vanguard Personal Advisor Services λάμπουν στο επενδυτικό τους μείγμα, το ελάχιστο ταμείο υψηλής απόδοσης αναλογίες δαπανών με τα επώνυμα ETF της Vanguard και την προσφορά απεριόριστης πρόσβασης σε ανθρώπινα οικονομικά σύμβουλοι
Το 2001, το πρώτο ETF της εταιρείας, το Vanguard Total Stock Market ETF, μπήκε στην αγορά. Από το 2001, απολαμβάνουν μια μετέωρη άνοδο για να προσπεράσουν State Street στη δεύτερη θέση στην αγορά ETF. Στο μέλλον, υπάρχουν προτάσεις για τη συνέχιση της κυριαρχίας τους στην αγορά και είναι πιθανό να προκαλέσουν τον μεγαθήριο της βιομηχανίας Μαύρη πέτρα για την κορυφαία θέση. Πρόσφατα, το συνολικό ενεργητικό της ETF της Vanguard αποτιμήθηκε σε πάνω από 1,2 τρισεκατομμύρια δολάρια.
Η Vanguard πρόκειται να συνεχίσει την παράδοσή της να διαταράσσει τον χώρο της χρηματοπιστωτικής αγοράς με την επιδρομή των Υπηρεσιών Προσωπικού Συμβούλου της Vanguard στην αναπτυσσόμενη αγορά robo-consultors. Με περισσότερα από 161 δισεκατομμύρια δολάρια σε ενεργητικό υπό διαχείριση στις 31 Δεκεμβρίου 2019, η Vanguard έχει ήδη μια σταθερή βάση για μελλοντική ανάπτυξη σε αυτόν τον τομέα.
Περίληψη Υπηρεσιών Προσωπικού Συμβούλου Vanguard
| Ελάχιστος λογαριασμός | $50,000 |
| Διαχείριση λογαριασμού, τέλη προγραμματισμού ή εγγραφής |
|
| Χρέωση εγκατάστασης ή ενσωμάτωσης | Κανένας |
| Τέλη λογαριασμού | Κανένας |
| Πρόσβαση και διαπιστευτήρια συμβούλου |
|
| Υπηρεσίες οικονομικού σχεδιασμού | Μπορεί να συμβουλεύσει και να δημιουργήσει ένα προσαρμοσμένο χαρτοφυλάκιο για διάφορες καταστάσεις, όπως εξοικονόμηση για συνταξιοδότηση, κολέγιο ή οικογενειακή εξοχική κατοικία. Οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν:
|
| Λόγοι επενδυτικών δαπανών | Ο σταθμισμένος μέσος όρος του ενεργητικού είναι 0,10%. |
| Επιλογές μεσιτείας | Οι πελάτες πρέπει να μεταφέρουν χρήματα στην Vanguard. |
| Κατασκευή χαρτοφυλακίου | Προσαρμόσιμο σε πελάτη-πελάτη. |
| Υποστηρίζονται λογαριασμοί |
|
| Φορολογική στρατηγική | Τα περιουσιακά στοιχεία κατανέμονται στρατηγικά μεταξύ φορολογητέων και φορολογικά πλεονεκτικών λογαριασμών για βελτιστοποίηση των φόρων. Η συγκομιδή φορολογικών απωλειών πραγματοποιείται ανά πελάτη. |
| Επιλογές υποστήριξης πελατών (περιλαμβάνει διαφάνεια ιστότοπου) | Οι ώρες εξυπηρέτησης πελατών είναι Δευτέρα έως Παρασκευή, 8πμ έως 8μμ ανατολική ώρα. |
| Προβολή | Δεν υπάρχει διαθέσιμη προώθηση αυτήν τη στιγμή |
ΠΛΕΟΝΕΚΤΗΜΑΤΑ
- Χαμηλό τέλος διαχείρισης για μια υπηρεσία διαδικτυακού προγραμματισμού
- Μεγάλη επιλογή επενδύσεων.
- Ολοκληρωμένη διαχείριση.
- Πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους.
CONS
- Υψηλό ελάχιστο λογαριασμό.
- Ο ιστότοπος προσφέρει λιγότερο καθοδηγητικό χέρι από ορισμένους ανταγωνιστές.
(Μάθετε περισσότερα στο Vanguard)
Πώς λειτουργεί?
Τι μπορούν λοιπόν να κάνουν οι προσωπικές συμβουλευτικές υπηρεσίες Vanguard για εσάς; Μπορούν να βοηθήσουν στην ανάπτυξη ενός προσαρμοσμένου επενδυτικού σχεδίου με βάση τους στόχους της ζωής σας και στη συνέχεια να διαχειριστούν τις επενδύσεις σας για να προσαρμοστείτε στις προσαρμοσμένες προτιμήσεις χαρτοφυλακίου που θα δημιουργηθούν μέσω του ευρετηρίου χαμηλού κόστους της Vanguard κεφάλαια.
Μόλις είστε πελάτης, μπορείτε να επιλέξετε να χρησιμοποιήσετε την εφαρμογή Vanguard στο διαδίκτυο ή για κινητά για να δείτε όλες τις κατοχές χαρτοφυλακίου και τις επενδυτικές επιδόσεις σας και να παρακολουθείτε τους στόχους. Όχι μόνο αυτό, έχετε πρόσβαση σε συνομιλία με έναν προσωπικό σύμβουλο της Vanguard όποτε θέλετε, οπότε αν έχετε απορίες, μπορείτε εύκολα να επικοινωνήσετε μαζί τους όποτε το χρειαστείτε.
Οι σύμβουλοι είναι διαθέσιμοι μέσω τηλεφώνου, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τηλεδιάσκεψης από τις 8:00 π.μ. έως τις 8:00 μ.μ. Ανατολική ώρα. Το περισσότερο είναι αυτό όλες τις καταθέσεις και αναλήψεις γίνονται μέσω του προσωπικού σας συμβούλου, ο οποίος μπορεί να σας βοηθήσει να σας κρατήσουμε σε καλό δρόμο.
Λαμβάνετε μια ετήσια αναφορά και την Vanguard που εξισορροπεί το χαρτοφυλάκιό σας εάν παρασυρθεί περισσότερο από 5%, προκειμένου να διατηρήσετε το στοχευόμενο ενεργητικό και την κατανομή κεφαλαίων σας. Επιπλέον, πληρώνετε το 0,3% των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων - αυτό ισοδυναμεί με περίπου 150 $ για κάθε 50.000 $ που επενδύονται - και μπορείτε να το ακυρώσετε ανά πάσα στιγμή.
- Καλύπτεται από την ασφάλιση SIPC - οι λογαριασμοί στη Vanguard καλύπτονται έως και $ 500,000 και με υπερβολική κάλυψη από την Lloyd's του Λονδίνου έως $ 50,000,000 ανά λογαριασμό.
- Οι υπηρεσίες αυτοκαθαρίζονται -Η Vanguard χρησιμοποιεί αυτοεκκαθάριση μέσω των μεσιτικών υπηρεσιών Vanguard για όλες τις συναλλαγές και συναλλαγές.
Τιμολόγηση
Οι υπηρεσίες προσωπικού συμβούλου Vanguard έχουν ετήσια αμοιβή με βάση το ποσό των περιουσιακών στοιχείων που διαχειρίζονται. Έχουν μια κατ 'αποκοπή αμοιβή 0,30% του συνόλου των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και αυτό ανέρχεται σε $ 150 ανά λογαριασμό σας σε διαχειριζόμενο λογαριασμό $ 50,000 ή 1.500 $ ετησίως για χαρτοφυλάκιο μισού εκατομμυρίου δολαρίων.
Όσο υψηλότερη είναι η επένδυση που επιλέγετε να κάνετε, τα τέλη γίνονται λιγότερο ακριβά. Επίσης, λάβετε υπόψη ότι η χρέωση χρεώνεται ανά τρίμηνο στον λογαριασμό σας.
| 0.30% | Πρώτα περιουσιακά στοιχεία 5 εκατομμυρίων δολαρίων |
| 0.25% | Περιουσιακά στοιχεία μεταξύ 5 και 10 εκατομμυρίων δολαρίων |
| 0.10% | Περιουσιακά στοιχεία μεταξύ 10 και 25 εκατομμυρίων δολαρίων |
| 0.05% | Περιουσιακά στοιχεία άνω των 25 εκατομμυρίων δολαρίων |
Για να μην αναφέρουμε, μαζί με το τέλος διαχείρισης 0,30%, τα υποκείμενα αμοιβαία κεφάλαια και τα ETFs σε α Το χαρτοφυλάκιο των πελατών φέρει δείκτες εξόδων που είναι κατά μέσο όρο 0,10%, είναι χαμηλότερες σε σύγκριση με άλλες συμβουλευτικές υπηρεσίες Υπηρεσίες. Οι σύμβουλοι Vanguard χρησιμοποιούν μόνο ETF Vanguard, τα οποία δεν προκαλούν προμήθειες μεσιτείας στη Vanguard.
Εάν πρέπει να υποβάλετε αίτηση για Vanguard's
Υπηρεσίες προσωπικού συμβούλου;
Εάν μπορείτε να καταθέσετε 50.000 $ για επένδυση, σκεφτείτε να το επενδύσετε μέσω της Vanguard. Παρόλο που οι Υπηρεσίες Προσωπικού Συμβούλου χρεώνουν λίγο περισσότερο σε σύγκριση με άλλες, προσφέρει επίσης περισσότερες για εσάς δεδομένου ότι οι σύμβουλοι της Vanguard συνδυάζουν τα πλεονεκτήματα ενός συμβούλου robo με εξατομικευμένα οικονομικά σχεδίαση.
Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της πρωτοπορίας
Πλεονεκτήματα
- Αυτόματες Καταθέσεις. Η Vanguard επιτρέπει στους πελάτες της να πραγματοποιούν αυτόματες καταθέσεις σε εβδομαδιαία, διμηνιαία ή μηνιαία βάση.
- Εξαιρετική επενδυτική γενεαλογία. Οι επενδυτικές επιλογές της Vanguard είναι εξαιρετικές. Τα ETF του είναι μερικά από τα καλύτερα αποτελέσματα και το χαμηλότερο κόστος στην αγορά. Στην πραγματικότητα, τα ETF της Vanguard είναι τόσο καλά, ακόμη και οι ανταγωνιστές robo-consultant τους χρησιμοποιούν στις προσφορές υπηρεσιών τους.
- Διαφορετικό εύρος επενδυτικών επιλογών. Η Vanguard χρησιμοποιεί μια πιο σύγχρονη προσέγγιση για επενδύσεις διαφοροποιώντας τις επενδύσεις της όσο το δυνατόν περισσότερο για να αυξήσει τις αποδόσεις των επενδύσεων και να μειώσει τις ζημίες. Ο συνδυασμός επενδύσεων της Vanguard περιλαμβάνει ομόλογα, για να προσφέρει στους πελάτες της φανταστική ποικιλία χαρτοφυλακίου και ένα ευρύ μείγμα επενδύσεων.
- Απεριόριστη πρόσβαση σε ζωντανούς ανθρώπινους οικονομικούς συμβούλους. Σε αντίθεση με άλλους συμβούλους ρομπό, η Vanguard έχει στην πραγματικότητα ανθρώπινους οικονομικούς συμβούλους για τους πελάτες της, αν το επιλέξουν. Αυτό δίνει στους πελάτες τους ηρεμία, γνωρίζοντας ότι ένα πραγματικό πρόσωπο χειρίζεται τα οικονομικά τους αντί για ένα ρομπότ βασισμένο σε αλγόριθμο. Οι επενδυτές με πάνω από $ 500.000 απολαμβάνουν τις ειδικές υπηρεσίες ενός οικονομικού συμβούλου. Περισσότεροι επενδυτές premium λαμβάνουν συνεχή επαφή και την ικανότητα να χτίζουν σχέση με συμβούλους με την πάροδο του χρόνου.
- Σχέδια Βελτιστοποίησης και Ελαχιστοποίησης Ατομικής Φορολογίας. Μερικές φορές οι υπηρεσίες συμβούλων robo θα περιλαμβάνουν φορολογική βελτιστοποίηση και ελαχιστοποίηση στους αλγορίθμους των αυτοματοποιημένων υπηρεσιών τους. Ωστόσο, ένα μέγεθος δεν ταιριάζει πάντα σε όλα. Η Vanguard σχεδιάζει πακέτα φορολογικής συγκομιδής σε πελάτη ανά πελάτη, γεγονός που έχει ως αποτέλεσμα τη μεγιστοποίηση της εξοικονόμησης σε κάθε λογαριασμό. Η Vanguard θα δημιουργήσει επίσης ένα χαρτοφυλάκιο που θα κατανέμει στρατηγικά περιουσιακά στοιχεία μεταξύ φορολογικά πλεονεκτικών και φορολογητέων λογαριασμών.
- Οι λογαριασμοί είναι ασφαλισμένοι. Οι λογαριασμοί της Vanguard καλύπτονται έως και $ 500,000 μέσω ασφάλισης SPIC και έως $ 50,000,000 μέσω Lloyds του Λονδίνου, για να δώσουν στους πελάτες τους μια αίσθηση ασφάλειας.
- Πρόσβαση σε μετοχές κλάσης ναυάρχου. Η Vanguard αντικαθιστά την κανονική μετοχή Investor με τις μετοχές Admiral lower χαμηλότερου κόστους για πολλά κεφάλαια. Αυτό είναι ένα μεγάλο όφελος, καθώς οι Μετοχές Admiral χρεώνονται συνήθως κατά 0,10% χαμηλότερα από άλλες συγκρίσιμες μετοχές κατηγορίας επενδυτών. Προηγουμένως, η πρόσβαση στις Μετοχές του Ναυάρχου απαιτούσε τη συγκέντρωση 10.000 δολαρίων ανά όριο λογαριασμού.
Μειονεκτήματα
- Δεν είναι προσβάσιμο σε μικρούς επενδυτές. Για όσους από εσάς έχετε λιγότερα από $ 50.000, θα κλειδωθείτε από αυτήν την υπηρεσία. Άλλοι σύμβουλοι ρομπό, όπως WiseBanyan, Wealthsimple, Πλούτος μπροστά και Βελτίωση έχουν χαμηλά ή καθόλου ελάχιστα στοιχεία λογαριασμού και ταιριάζουν καλύτερα σε μικρούς επενδυτές με περιορισμένο όγκο κεφαλαίων.
- Η Vanguard χρεώνει τέλη διαχείρισης λογαριασμού σε όλους τους λογαριασμούς. Τα άτομα που έχουν επενδύσει έως και 5 εκατομμύρια δολάρια στη Vanguard υποχρεούνται να καταβάλουν κατ 'αποκοπή ποσοστό 0,30% σε τέλη διαχείρισης λογαριασμού. Εάν αυτό σας ακούγεται σαν πρόβλημα, τότε υπάρχουν άλλες υπηρεσίες όπως τα Intelligent Portfolios της Schwab, που δεν χρεώνουν καθόλου τέλη διαχείρισης λογαριασμού. Το Wealthfront επίσης δεν χρεώνει τέλη διαχείρισης λογαριασμού για καταθέσεις κάτω των 10.000 δολαρίων (δεν θα διαχειρίζονται πλέον 10.000 $ δωρεάν για νέους πελάτες από την 1η Απριλίου 2018), χρεώνει κατ 'αποκοπή ποσοστό 0,25% για λογαριασμούς άνω αυτού ποσό.
- Υψηλή αγορά για να λάβετε εκπτώσεις σε τέλη διαχείρισης λογαριασμού. Η Vanguard δεν προσφέρει εκπτώσεις στα έξοδα διαχείρισης λογαριασμού μέχρι να επενδύσετε περισσότερα από 5 εκατομμύρια δολάρια. Αυτό το ανώτατο όριο είναι πολύ μακριά από πολλά άτομα. Οι πελάτες πρέπει να είναι προληπτικοί και να αποκαλύπτουν μόνοι τους τις οικονομικές πτυχές που πρέπει να λάβουν υπόψη τους οι οικονομικοί σύμβουλοι της Vanguard όταν δημιουργούν συμβουλές που ταιριάζουν στην οικονομική κατάσταση του πελάτη τους. Η αποτυχία των πελατών να αποκαλύψουν σημαντικές εκτιμήσεις, όπως τα σχέδια 401K ή τα προγράμματα αποταμίευσης κολλεγίων θα μπορούσαν οδηγεί σε αναντιστοιχία μεταξύ των στόχων αποταμίευσης του επενδυτή και της ικανότητας του χαρτοφυλακίου του να τους επιτύχει στόχους.
- Χωρίς κλασματικές μετοχές. Σε αντίθεση με ορισμένες υπηρεσίες εκεί έξω που επιτρέπουν στους πελάτες να επενδύσουν σε ένα κλάσμα μεριδίου μιας εταιρείας, η Vanguard δεν προσφέρει αυτή τη δυνατότητα. Αυτό σημαίνει ότι τα πλεονάζοντα κεφάλαια που παραμένουν μετά από μια αγορά δεν θα λειτουργήσουν για την απόδοση κερδών για τον ιδιοκτήτη.
- Χωρίς προσωπικές συναντήσεις. Αν και η Vanguard προσφέρει τρόπους αλληλεπίδρασης με τον οικονομικό σας σύμβουλο, δεν υπάρχουν προσωπικές συναντήσεις. Ωστόσο, προσφέρουν συναντήσεις πρόσωπο με πρόσωπο μέσω τηλεδιάσκεψης.
Συμπέρασμα
Υπηρεσίες προσωπικού συμβούλου Vanguard είναι ένας ισχυρός υβριδικός σύμβουλος και είναι καλύτερο για μεγαλύτερα υπόλοιπα λογαριασμών, πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους και για εκείνους που αναζητούν ολοκληρωμένο οικονομικό σχεδιασμό. Αλλά έχει ένα ελάχιστο λογαριασμό $ 50,000.
Μπορείτε επίσης να ελέγξετε την πλήρη κύρια λίστα μας για το τα καλύτερα μπόνους μεσιτείας ή διαβάστε το δικό μας μεσιτικά αρχεία μπόνους για περισσότερες επιλογές!
Chase Coupon Promo Codes 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ για τον Αύγουστο του 2021
Προσφορές Huntington Bank: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750 μπόνους ελέγχου για τον Αύγουστο του 2021
Προωθήσεις τράπεζας HSBC: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2000 μπόνους ελέγχου για τον Αύγουστο του 2021
Αποποίηση ευθυνών: Αυτές οι απαντήσεις δεν παρέχονται ή παραγγέλλονται από τον διαφημιζόμενο της τράπεζας. Οι απαντήσεις δεν έχουν ελεγχθεί, εγκριθεί ή εγκριθεί με άλλο τρόπο από τον διαφημιζόμενο της τράπεζας. Δεν είναι ευθύνη του διαφημιζόμενου της τράπεζας να διασφαλίσει την απάντηση σε όλες τις αναρτήσεις ή/και ερωτήσεις.
Σχετικά με τη Rijea Donayre
Η Rijea Donayre είναι το κατάλληλο μέρος για τις πιο πρόσφατες προσφορές. Βοηθά τους αναγνώστες να βρουν τον καλύτερο τρόπο εξοικονόμησης χρημάτων - ο στόχος της είναι να παρέχει στους αναγνώστες πληροφορίες σχετικά με τις καλύτερες προσφορές και προσφορές που θα τους βοηθήσουν να εξοικονομήσουν όσο το δυνατόν περισσότερο. Όταν δεν εργάζεται, θα βρείτε τη Rijea να περνά τον περισσότερο χρόνο της σε καταστήματα boba, να κάνει παρέα με τους φίλους και την οικογένειά της ή να παίζει με τα σκυλιά της.
Η διεύθυνση email σας δεν θα δημοσιευθεί. τα απαιτούμενα πεδία είναι επισημασμένα *
