CreditWise de Capital One Review: Monitoreo de crédito fácil y gratuito

Capital uno ofrece un servicio gratuito de monitoreo de crédito llamado CreditWise. CreditWise lo ayuda a mantenerse al tanto de su puntaje de crédito a través del monitoreo de la web oscura, el simulador de puntaje de crédito y más. Aunque CreditWise fue creado por Capital One, no es necesario ser cliente de Capital One para aprovechar estos servicios.

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Tabla de contenido

  • 1 Funciones de supervisión crediticia de CreditWise
    • 1.1 Semanalmente actualizado puntuado
    • 1.2 Monitoreo de la Dark Web y la Seguridad Social
    • 1.3 Simulador de puntaje de crédito
    • 1.4 Abierto a todos
  • 2 Planes y precios de CreditWise
  • 3 Limitaciones CreditWise
  • 4 Línea de fondo

Funciones de supervisión crediticia de CreditWise

CreditWise proporciona acceso a su Experian y TransUnion informe crediticio y basa su puntaje en el Modelo VantageScore 3.0. Recibirás actualizaciones por correo electrónico siempre que haya cambios en tu historial crediticio

. Estos cambios incluyen consultas y aperturas de cuentas nuevas, cuentas morosas y cambios de saldo.

Además, CreditWise le explicará qué significa su puntaje, cómo se calcula y cómo se compara con el estadounidense promedio. También recibirá sugerencias personalizadas sobre cómo puede mejorar tu puntaje, como abrir una nueva línea de crédito o reducir su uso de crédito.

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Estas son otras características clave del servicio de CreditWise:

Semanalmente actualizado puntuado

CreditWise ofrece a los usuarios la posibilidad de actualizar su puntaje de crédito e informar una vez a la semana. Su puntaje crediticio puede cambiar en cualquier momento: cada vez que se pierda el pago de un préstamo, cancele el saldo de una tarjeta de crédito, solicitar crédito, cierre una cuenta existente y mucho más. Si su objetivo es generar crédito o controlar su crédito antes de una gran compra, se beneficiará de las actualizaciones semanales de su puntaje crediticio.

En comparación con otros servicios gratuitos de monitoreo de crédito que solo le permiten actualizar su puntaje de crédito una vez al mes, esta es una característica bastante interesante.

Monitoreo de la Dark Web y la Seguridad Social

A diferencia de otros servicios de supervisión crediticia, CreditWise incluye vigilancia en la web oscura y le avisa cuando su número de seguro social o dirección de correo electrónico se encuentra en sitios inseguros, foros de piratería y digitales ilegales mercados. Incluso recibirá notificaciones si su SSN se usó en una solicitud de crédito con un nuevo nombre o dirección.

Simulador de puntaje de crédito

El simulador de puntaje de crédito de CreditWise se utiliza para ayudarlo a ver cómo ciertas acciones, como cerrar una tarjeta de crédito o cancelar una deuda, pueden afectar su puntaje de crédito. Otros escenarios hipotéticos incluyen hacer pagos a tiempo durante 12 meses, aumentar el límite de crédito de una tarjeta, abrir una cuenta, embargar su salario y mucho más.

Abierto a todos

Los servicios de CreditWise son de uso gratuito para todos, sea o no cliente de Capital One. Si tienes un Capital uno producto, como la cuenta corriente Capital One 360 ​​o el Tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards, luego puede registrarse sin problemas y acceder a CreditWise desde la aplicación móvil Capital One.

Planes y precios de CreditWise

El servicio de CreditWise es completamente gratuito. Una vez que se haya registrado, no se le pedirá que comparta la información de su tarjeta de crédito. Haga clic aquí para conocer las mejores formas de acceder a su puntaje de crédito de forma gratuita.

Limitaciones CreditWise

Antes de registrarse en CreditWise, es importante tener en cuenta lo siguiente:

  • Las puntuaciones de CreditWise se basan en el modelo VantageScore 3.0, mientras que la mayoría de los prestamistas utilizan FICO.
  • CreditWise solo funciona con 2 de las 3 agencias de crédito. No recibirá alertas sobre cambios en sus informes de Equifax.

Línea de fondo

CreditWise una excelente opción cuando se trata de servicios gratuitos de monitoreo de crédito. No solo puede realizar un seguimiento de los cambios en su Experian y Informes crediticios de TransUnion, el servicio incluye un simulador de puntaje de crédito y otras características educativas para que pueda mantener su puntaje de crédito en una dirección positiva.

Algunos otros excelentes servicios de monitoreo de crédito para usar incluyen MyFICO y IdentityIQ -que ofrece una cobertura paga más completa. Compruébelos si necesita un servicio similar.

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