Mikä on Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) on riippumaton taloudellinen neuvontayritys, joka on erikoistunut sijoitusneuvontaan, eläkesuunnitteluun ja 401 (k) -johtoon. Heidän lyhyen ja pitkän aikavälin sijoitusten suunnittelu, konsultointi ja salkunhoito auttavat asiakkaita saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa ja suunnittelemaan strategisesti eläkkeelle siirtymisen. Sukella syvemmälle Allworth Financialiin alla.
Täältä löydät parhaat sijoituskampanjat.
(Napsauta yllä olevaa linkkiä saadaksesi lisätietoja)
Sisällysluettelo
-
1 Allworthin taloudelliset ominaisuudet
- 1.1 Allworthin rahoituspalvelut
- 1.2 Kuinka Allworth Financial sijoittaa rahasi
- 1.3 Allworth Financial Accolades
-
2 Allworthin taloudelliset maksut
- 2.1 Omaisuudenhoitomaksut
- 2.2 Taloussuunnittelumaksut
- 3 Allworthin taloudelliset rajoitukset
- 4 Bottom Line
Allworthin taloudelliset ominaisuudet
| Keskimääräinen asiakassaldo | Noin 800 000 dollaria |
| Hallinnoitavat varat | Yli 10 miljardia dollaria |
| Neuvoja-asiakas-suhde | 1:96 |
| Päämaja | Sacramento, Kalifornia |
Allworthin rahoituspalvelut
Vahvuuksien hallinta
- Allworth tarjoaa pääasiassa neuvontapalvelut harkinnanvaraisesti, mikä tarkoittaa, että neuvonantaja ostaa ja myy sijoituksia asiakkaansa puolesta. Pääpaino on eläkkeelle valmistautumisessa. Muita palveluja ovat kiinteistösuunnittelu, verosuunnittelu ja konsultointi 401 (k) -palveluntarjoajille.
Taloussuunnittelu
- Allworth tarjoaa myös useita taloussuunnittelun tasoja lisämaksusta. Palveluihin kuuluvat eläkesuunnittelu, luottamus- ja kiinteistösuunnittelu, verosuunnittelu ja -hallinta, kassavirran ennustaminen, avioerosuunnittelu ja vakuutus/riskienhallinta.
Viikoittainen uutiskirje ja työpajat
- Allworth julkaisee myös viikoittaisen uutiskirjeen ja suosittuja työpajoja. Vuoden 2019 tapahtuma keräsi lähes 10 000 osallistujaa.
Kuinka Allworth Financial sijoittaa rahasi
Allworthilla on yli 15 malliportfoliota, joista valita asiakassuhteita rakennettaessa. Yleensä yritys rakentaa salkkuja asiakkaan taloudellisen tilanteen, tavoitteiden ja riskien perusteella profiilia, ja käyttämällä yhdistelmää alhaisista maksuista ja kuormittamattomista sijoitusrahastoista ja pörssilistatuista rahastoista (ETF).
Tuhansia mahdollisia investointeja tarkastetaan vuosittain. Valitut valitaan, koska sijoitusjohtoryhmä uskoo parhaiten luovansa hajautusta, vähentävän riskiä ja kasvupotentiaalia.
Allworth Financial Accolades
Allworth on saanut useita alan palkintoja, kuten Barronin 50 parhaan RIA -yrityksen listan, The Financial Timesin luettelo parhaiten rekisteröidyistä sijoitusneuvojista ja InvestmentNewsin luettelo parhaista työpaikoista rahoituksen saamiseksi Neuvonantajat.
Allworthin taloudelliset maksut
Allworth Financial perii erilaisia maksuja varainhoito- ja taloussuunnittelupalveluistaan.
Omaisuudenhoitomaksut
Omaisuudenhoitomaksut vaihtelevat ja niistä neuvotellaan tapauskohtaisesti. Ne eivät kuitenkaan yleensä ole yli 1,85% AUM: sta. Useimmat omaisuudenhoitopalvelut tarjotaan käärintämaksuohjelman puitteissa, mikä tarkoittaa, että maksusi kattavat kaikki hallinnointi-, välitys- ja säilytyskulut.
Jos yritys päättää käyttää kolmannen osapuolen strategioita asiakastilillesi ja toteuttaa heidän suositusten perusteella, saatat joutua maksamaan jopa 0,60% korkeamman neuvonantomaksun kuin se olisi ilman apua strategi.
Taloussuunnittelumaksut
Yritys tarjoaa neljä taloudellisen suunnittelun tasoa. Maksat joko kiinteän hinnan (katso alla oleva taulukko), josta neuvottelet neuvonantajasi kanssa, tai tuntihinnan 325–650 dollaria tunnissa, plus 125 dollaria tunnissa kaikista sinua koskevista hallinnollisista töistä tili. Suunnitelman tarkistamisesta ja päivittämisestä ei aiheudu lisämaksuja.
| TALOUDELLINEN SUUNNITTELUPALVELU | KIINTEÄ MAKSU |
| Kattava taloudellinen katsaus | 2500–4000 dollaria |
| Kattava suunnittelu | 3450–5000 dollaria |
| Kattava suunnittelu - taloudellinen riippumattomuus | 3850–5000 dollaria |
| Kattava suunnittelu - edistynyt | 15 000–30 000 dollaria |
Allworthin taloudelliset rajoitukset
Rajoitettu määrä toimistoja
- Allworth Financial on rekisteröity tarjoamaan palveluja kaikissa 50 osavaltiossa, mutta sillä on toimistot vain kahdeksassa osavaltiossa: Arizona, Kalifornia, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas ja Washington.
Epäselvät varainhoitomaksut
- Allworth ei julkaise kiinteää maksuaikataulua omaisuudenhoitopalveluilleen. Jotta voit selvittää, kuinka paljon se maksaisi, sinun on ensin tavattava neuvonantaja.
Mahdolliset eturistiriidat
- Jotkut Allworth Financialin neuvonantajista ovat myös rekisteröityjä turva- ja vakuutusasiamiehiä, joten he voivat saada palkkiota tuotteista, joita he suosittelevat asiakkailleen. Allworth käyttää myös tulosperusteisia palkkioita, jotka voivat nostaa investointikustannuksia tai motivoida johtajia ottamaan tarpeettomia riskejä.
Bottom Line
Allworth Financial on hyvä ratkaisu, jos etsit suoraviivaista ja melko käytännöllistä sijoitusstrategiaa. Jos et kuitenkaan ole lähellä Allworthin toimistoa, mutta haluat henkilökohtaista taloussuunnittelua, voit etsiä muualta.
(Napsauta yllä olevaa linkkiä saadaksesi lisätietoja)
Sinua kiinnostaa ehkä myös SmartAsset. Alusta yhdistää sinut tarkistettuihin taloussuunnittelijoihin, jotka vastaavat profiiliasi ja mieltymyksiäsi.
Chase -kuponkikampanjakoodit 100 dollaria, 200 dollaria, 225 dollaria, 300 dollaria, 350 dollaria, 500 dollaria, 725 dollaria, 1000 dollaria, 2000 dollaria elokuulle 2021
Huntington Bankin tarjoukset: 200 dollaria, 300 dollaria, 400 dollaria, 750 dollaria bonusten tarkistamista elokuussa 2021
HSBC -pankkikampanjat: 200 dollaria, 240 dollaria, 450 dollaria, 500 dollaria, 600 dollaria, 2 000 dollaria bonusten tarkistaminen elokuussa 2021
