Személyes tőke felülvizsgálat 2021: Robo-tanácsadó a magasabb betétekért

A Personal Capital -ot először Bill Harris, a PayPal és Intuit. A Personal Capital olyan menedzselt szolgáltatást nyújt, amely elsősorban a nagyobb egyenlegű ügyfeleket célozza meg. Ezen kívül ingyenes pénzügyi menedzsment eszközök széles skáláját kínálják.

Pénzügyi tervezőt keres? Vessünk egy pillantást SmartAsset, amely ingyenesen használható.

Menedzselt megközelítésük professzionálisan tanúsított emberi tanácsadók keveréke robo-tanácsadók.

Hasonlítsa össze a legjobb robo-tanácsadókat a SuperMoney-val.

Ha olyan számlával rendelkezik, amelynek egyenlege meghaladja a 200 000 USD -t, akkor két elkötelezett pénzügyi tanácsadó jutalmait élvezheti. Ha egyenlege valahol 100 000 és 200 000 USD között van, akkor továbbra is hozzáférhet ehhez a támogatáshoz.

(További információért keresse fel a Personal Capital -ot)

Mik a személyes tőke hitelesítő adatai?

Kereskedési tapasztalataik lehetővé teszik a befektetők számára, hogy saját számláikat kezeljék, saját portfóliójukhoz hozzáférjenek, és zökkenőmentesen kössenek üzleteket több eszközön. Hozzáférhet fiókjához útközben iPhone és Android mobil- és táblagép-alkalmazásokkal. Regisztráljon még ma, és nézze meg, hogyan kezelheti pénzét ezzel a nagyszerű pénzügyi szolgáltatással, és szerezzen be egy kis lehetőséget a kipróbálásához.

Ezzel a szolgáltatással hozzáadhat bankszámlákat, IRA-t, 403 (b), 401 (k), adóköteles befektetéseket, jelzálogkölcsönöket, hitelkártyákat és egyéb befektetéseket, például a LendingClub.

A személyes tőkével kapcsolatban az egyik legfontosabb megjegyzés az, hogy általában magas számlavezetési díjakat kell fizetniük a szolgáltatáshoz kapcsolódóan. Ez a szolgáltatás 0,89% éves díjjal jár, ami magasabb, mint a többi robo-tanácsadó Vagyonfront és Javulás. Csak akkor kap kedvezményes kamatokat, ha számlaegyenlege legalább 1 millió dollár.

Kinek alkalmas a személyes tőke?

A személyes tőke nagyszerű azok számára, akik inkább kézben tartják befektetéseik kezelését. Ezenkívül ez nagyszerű azok számára, akik segítséget keresnek az adóoptimalizálási stratégiákban. Továbbá, ha barkács befektetőnek tekinti magát, aki ingyenes eszközöket keres a pénzügyi menedzsment stratégiájának megsegítéséhez, akkor ez a szolgáltatás az Ön számára.

A személyes tőke alkalmas azoknak a nagy nettó vagyonú egyéneknek, akik nagy mennyiségű befektetett tőke révén hozzáférhetnek elkötelezett személyes pénzügyi tanácsadókhoz. Ezenkívül olyan eszközök széles skáláját kínálja, amelyek segítenek a DIY befektetőknek saját portfóliójuk elemzésében, anélkül, hogy be kellene vásárolniuk vagy fizetniük kellene a portfóliókezelési szolgáltatásokért.

---

A személyes tőke összefoglalása

A Personal Capital által kínált ingyenes szolgáltatások nagyszerűek, bár ingyenesek. Az ügyfelek átfogó szintű elemzést kapnak számítógépről, nagy értékért. Összehasonlítva a képzett pénzügyi tanácsadó egyéb szolgáltatásaival, még mindig sokat kap, annak ellenére, hogy az átlagosnál magasabb kezelési költséggel rendelkezik.

A nyugdíjazást tervező eszközeik nagyszerűek, mert könnyen használhatóak, és számos különböző forgatókönyvet játszhat le. Ha Ön DIY befektető, akkor a befektetés-ellenőrző eszköze szintén nagyon hasznos a magas szintű ajánlások megszerzéséhez. A nyugdíjas tervező páratlan; Nagyon hasznosnak találtam számos szerepjátékos szituáció végrehajtását.

Ami kissé drága vagyonkezelési szolgáltatásaikat illeti, valószínűleg megfelel azoknak, akik rendszeresen igényelnek Pénzügyi tanácsadói támogatás, annak érdekében, hogy a befektetések megtérülése szempontjából megéri, ahol a díjak vannak érintett. Nézve a robo-tanácsadó egyedül a jelenetben, egy kicsit kevésbé versenyképesek.

(További információért keresse fel a Personal Capital -ot)