Allworth Financialとは正確には何ですか？ オールワースファイナンシャル （allworthfinancial.com）は、投資アドバイス、退職後の計画、および401（k）管理を専門とする独立系ファイナンシャルアドバイザリー会社です。 彼らの短期および長期の投資計画、コンサルティング、ポートフォリオ管理は、クライアントが財務目標を達成し、戦略的に退職を計画するのに役立ちます。 以下のAllworthFinancialについて詳しく見ていきましょう。
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目次
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1 オールワースの財務機能
- 1.1 オールワース金融サービス
- 1.2 AllworthFinancialがあなたのお金をどのように投資するか
- 1.3 オールワースの経済的称賛
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2 オールワースの金融手数料
- 2.1 資産運用報酬
- 2.2 ファイナンシャルプランニング料金
- 3 Allworthの財務上の制限
- 4 結論
オールワースの財務機能
| クライアントの平均残高 | 約$ 800,000 |
| 運用資産 | 100億ドル以上 |
| アドバイザーとクライアントの比率 | 1:96 |
| 本部 | カリフォルニア州サクラメント |
オールワース金融サービス
資産運用管理
- オールワースは主に提供します アドバイザリーサービス 裁量ベースで、つまりアドバイザーがクライアントに代わって投資を売買します。 焦点は、退職の準備にあります。 その他のサービスには、不動産計画、税務計画、401（k）プロバイダー向けのコンサルティングが含まれます。
財務計画
- Allworthは、追加料金でいくつかのレベルの財務計画も提供しています。 サービスには、退職計画、信託および不動産計画、税務計画および管理、キャッシュフロー予測、離婚計画、保険/リスク管理が含まれます。
毎週のニュースレターとワークショップ
- オールワースはまた、毎週のニュースレターと人気のワークショップを発行しています。 2019年の1つは、ほぼ10,000人の参加者を集めました。
AllworthFinancialがあなたのお金をどのように投資するか
Allworthには、クライアントポートフォリオを構築するときに選択できる15を超えるモデルポートフォリオがあります。 一般的に、会社はクライアントの財務状況、目標、リスクに基づいてポートフォリオを構築します プロファイル、および低料金および無負荷の投資信託と上場投資信託の組み合わせを使用することによって （ETF）。
毎年、何千もの潜在的な投資が選別されます。 投資運用チームは、分散投資を生み出し、リスクを軽減し、成長の可能性を秘めていると考えているため、選択したものを選択します。
オールワースの経済的称賛
Allworthは、バロンズのベストRIA企業50社のリスト、ファイナンシャルなど、業界で複数の賞を受賞しています。 タイムズのトップ登録投資顧問のリスト、およびインベストメントニュースの金融で働くのに最適な場所のリスト アドバイザー。
オールワースの金融手数料
Allworth Financialは、資産管理および財務計画サービスに対して異なる料金を請求します。
資産運用報酬
資産運用報酬はさまざまであり、ケースごとに交渉されます。 とはいえ、通常はAUMの1.85％以下です。 ほとんどの資産管理サービスは、ラップフィープログラムの下で提供されます。つまり、手数料はすべての管理、仲介、および保管の料金をカバーします。
会社がクライアントアカウントにサードパーティのストラテジストを使用することを決定し、 推奨事項、あなたはそれの助けがない場合よりも最大0.60％高いアドバイザリー料金を支払う必要があるかもしれません ストラテジスト。
ファイナンシャルプランニング料金
同社は4つのレベルの財務計画を提供しています。 アドバイザーと交渉する定額料金（下の表を参照）、または1時間ごとに支払う 1時間あたり325ドルから650ドルの料金に加えて、あなたに関連する管理作業のために1時間あたり125ドル アカウント。 プランを確認して更新しても、追加料金は発生しません。
| フィナンシャルプランニングサービス | 固定料金 |
| 包括的な財務レビュー | 2,500ドルから4,000ドル |
| 総合計画 | 3,450ドルから5,000ドル |
| 総合計画–経済的自立 | 3,850ドルから5,000ドル |
| 総合計画–高度 | 15,000ドルから30,000ドル |
Allworthの財務上の制限
限られた数のオフィス
- Allworth Financialは、50州すべてでサービスを提供するよう登録されていますが、オフィスはアリゾナ、カリフォルニア、コロラド、ジョージア、ミシガン、オハイオ、テキサス、ワシントンの8州にしかありません。
不明確な資産運用報酬
- Allworthは、資産管理サービスの設定料金スケジュールを公開していません。 それがいくらかかるかを決定するために、あなたは最初に顧問と会う必要があります。
潜在的な利益相反
- Allworth Financialのアドバイザーの中には、登録されたセキュリティおよび保険代理店でもあるため、クライアントに推奨する製品の手数料を受け取る場合があります。 Allworthはまた、パフォーマンスベースの料金を使用します。これにより、投資コストが増加したり、マネージャーが不必要なリスクを負うように動機付けたりする可能性があります。
結論
オールワースファイナンシャル 簡単でかなり実践的な投資戦略を探しているなら、これは良い解決策です。 ただし、オールワースのオフィスの近くにいないが、対面での財務計画が必要な場合は、他の場所を探すことをお勧めします。
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