2021년 최고의 로보어드바이저 프로모션 및 제안(자동 투자 서비스)

로보어드바이저 프로필에 적합한 포트폴리오를 구축하기 위해 알고리즘으로 프로그래밍된 온라인 도구입니다. 귀하의 재정적 필요와 필요에 맞는 좋은 투자 포트폴리오를 선택합니다! 이 도구를 사용하면 스스로 하는 것부터 인적 재정 고문을 고용하는 것까지 중간 지점을 가질 수 있습니다.

따라서 일단 자금을 투자하면 자동 고문이 적절하다고 판단되면 투자를 변경하고 포트폴리오를 다시 목표 지정에 맞춰 조정합니다! 많은 사람들이 당신을 대신해 상장지수펀드를 구매할 것이기 때문에 당신이 해야 할 일은 로보어드바이저에게 당신의 재정적 목표와 위험을 감수할 용의가 있는 정도를 말하는 것뿐입니다. 그런 다음 최소한의 생각과 노력으로 긴장을 풀고 돈을 사용할 수 있습니다!

따라서 로보 어드바이저 게임에 참여하고 싶다면 아래를 계속 읽고 현재 시장에 나와 있는 최고의 로보 어드바이저의 분석을 확인하십시오! 더보기 여기에 투자 프로모션.

SuperMoney와 최고의 로보어드바이저 비교.

Robo-Advisor를 고려하는 이유

프로그램이 무료는 아니지만 Robo-advisors는 세금 최적화 및 포트폴리오 재조정과 같은 어려운 작업을 자동으로 수행하므로 더 높은 순수익을 얻을 수 있습니다.

Robo-advisor는 투자에 거의 관여하지 않고 다른 사람이 모든 일을 하도록 하려는 경우에 적합합니다. 인적 재정 고문을 고용하기에 충분한 자산이 없고 간단한 인적 고문의 전문 지식이 필요하지 않은 재무 프로필은 너!

고려해야 할 요소

1. 관리비: 이것은 매년 지불되며 수수료는 일반적으로 로보어드바이저와 함께 자산의 일정 비율입니다! 따라서 연간 수익률이 7%이고 관리 수수료가 0.25%라면 그 해의 총 수익률은 6.25%가 됩니다. 이 수수료는 계정 잔액에서 공제됩니다!
2. 비용 비율: 이 금액은 로보어드바이저가 비용을 충당하기 위해 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드 및 상장지수펀드(ETF)와 같은 투자에 사용됩니다.
3. 계정 유형: 투자는 다음 범주 중 두 가지 범주에 속합니다.
   • 퇴직 계좌에는 IRA와 401(k)가 포함되며 기부금에 대해 세금 혜택이 있습니다. 그러나 기여에 한계가 있고 엄격한 분배 규칙이 있습니다.
   • 과세 계정이라고도 하는 비은퇴 계정에는 기여 한도나 분배 규칙이 없습니다.
4. 세금 손실 수확: 이 전략을 사용하면 연말에 세금 부담을 줄이기 위해 투자 자산을 손실로 매각하는 데 도움이 됩니다.
5. 재조정: 포트폴리오를 주기적으로 받을 수 있습니다. 그렇게 하지 않으면 포트폴리오가 하나 또는 여러 유형의 투자에 의해 크게 가중되기 때문에 추가 위험을 감수하게 됩니다. 그러나 많은 로보어드바이저는 매일 재조정 기회를 확인하고 할당량이 정해진 금액만큼 변할 때 포트폴리오를 조정합니다.
6. 인적 고문에 대한 액세스: 액세스 수준은 각 개별 고객의 개인 고문에서 이메일 또는 온라인 채팅을 통해 즉시 사용할 수 있는 전문가 팀에 이르기까지 다양합니다.
7. 관리 자산(AUM): AUM이 많을수록 회사가 더 안정적입니다! 그래서 더 믿고 맡길 수 있어요!
8. 사회적 책임 투자(SRI): 임팩트 투자 또는 가치 기반 투자라고도 합니다! 그것은 당신이 당신의 가치에 투자를 맞추는 방법입니다. 사회적 선을 추구하지 않는 기업은 SRI 펀드 및 포트폴리오에서 제외됩니다.

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최고의 Robo-Advisors 요약

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최고의 로보어드바이저 목록

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SuperMoney와 최고의 송금 서비스 비교.

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Axos Invest 관리 포트폴리오: 자동 투자 계정

Axos Invest 관리 포트폴리오 고객의 목표에 따라 다양한 투자 포트폴리오를 구축, 모니터링 및 자동으로 재조정합니다. Axos는 Portfolio Plus 기능으로 선택할 수 있는 32개의 자산 클래스를 제공하므로 고객은 위험 균형을 유지하기 위해 더 다양한 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

• 계좌 개설을 위한 최소 $500
• 저렴한 관리비: $500 이상 계좌의 월 사용료는 0.24%입니다. $500 미만의 계정은 월 $1를 지불합니다.
• 자동 입금 및 빠른 현금: 고객은 2주마다, 매월 1일 또는 마음에 드는 때마다 원하는 일정에 따라 입금을 예약할 수 있습니다. 또한 Quick Cash를 사용하면 입금이 빠르게 완료되어 당일 또는 다음 거래일에 돈을 투자할 수 있습니다.
• 데이터 기반 자동화투자: 그들의 로보어드바이저는 영리한 알고리즘을 사용하여 시장을 추적하고 고객의 위험 프로필 및 기타 선호도에 따라 거래를 합니다.
• 목표 기반 이정표: 고객은 은퇴 또는 특정 날짜에 주택 구입과 같은 특정 목표를 향해 저축하기 위해 목표 기반 이정표를 무제한으로 설정할 수 있습니다.
• 포트폴리오 플러스: Portfolio Plus 기능은 고객이 자신의 투자에 대한 통제력을 강화하여 자신이 믿는 것에 투자할 수 있도록 합니다. Axos Invest는 다양한 분야를 대표하는 다양한 테마의 ETF(거래소 상장 펀드)를 제공합니다.
• 세금 손실 수확: 로보어드바이저가 계좌를 모니터링하여 손실이 적은 ETF(장내장내거래자금)를 자동으로 매도하여 유사한 ETF를 보유하고 있습니다. 이 프로세스는 고객이 세금으로 청구할 수 있도록 이러한 경미한 손실을 추적하고 대조합니다. 공제.

(자세한 내용은 Axos Invest를 방문하십시오.)

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Betterment: 과세 대상 계정에 가장 적합

• 디지털 플랜 관리비 0.25%
• 최소 투자: $0

개량 가장 큰 독립 로보어드바이저로 135억 달러의 자산을 관리하는 동시에 강력한 목표 기반 도구, 저렴한 관리 수수료 및 최소 계정 요구 사항을 제공하지 않습니다. 인간 고문의 도움이 필요한 경우 선택할 수 있지만 그렇게 하면 관리 비용이 더 많이 듭니다.

(자세히 알아보려면 클릭)

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동맹 투자: 소액 잔액에 가장 적합

Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio

• 최소 보증금: $100
• 연회비: Cash-Enhanced Managed Portfolio에 대한 자문 수수료 0%
• 장점: Cash-Enhanced Managed Portfolio에 대한 자문 수수료 없음

소액 잔액에 대해 Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio를 선호하는 이유:

• 계정 규모에 관계없이 자문 수수료가 없습니다. 소액 잔액은 수수료로 인해 손실을 입지 않습니다.
• 시작하려면 최소 $100만 있으면 됩니다.
• 핵심, 소득, 세금 최적화 및 사회적 책임의 4가지 포트폴리오 중에서 선택하십시오.
• 자동 계정 재조정.
• 전화 및 온라인 채팅을 통한 연중무휴 고객 서비스.

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Wealthfont: 신규 로보 투자자에게 가장 적합

• 관리비: 0.25%
• 최소 투자: $500

웰스프론트 현대 포트폴리오 이론에 의존하여 저비용 ETF에서 포트폴리오를 구축합니다. 계정에 대한 직접 인덱싱을 제공합니다. 세금 손실 수확을 극대화하기 위해 주식에 직접 투자하는 ETF를 모방한 $100,000 이상 혜택.

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개인 자본: 하이 볼러에게 가장 적합

• 관리 수수료: 0.89%
• 최소 투자: $100,000

개인 자본 강력한 개인 재무 관리 플랫폼에 무료로 액세스할 수 있는 하이브리드 로보어드바이저 경험을 활용합니다! 인적 상담 기능으로 인해 이 관리 서비스의 가격은 시중에 나와 있는 대부분의 다른 로보어드바이저보다 약간 비쌉니다.

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기금 모금: 부동산 투자에 가장 적합

• 관리비: 0.85%
• 최소 투자: $500

모금 는 일반 투자자들이 투자 플랫폼을 통해 자산을 모아 개인 상업용 및 주거용 부동산을 구매할 수 있도록 하는 온라인 부동산 회사입니다. Fundrise를 사용하면 전체 청구서를 지불하지 않고도 부동산 거래에 액세스할 수 있습니다. 그러나 이러한 분배는 일반 소득으로 과세되므로 이를 고려해야 합니다.

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Wealthsimple: 사회적 책임 투자에 가장 적합

• 관리비: 0.50%
• 최소 투자: $0

부자 투자의 첫걸음을 내딛는 초보자에게 좋은 선택입니다. 가치 기반 투자를 선호한다면 선택할 수 있는 다양한 SRI 포트폴리오가 있습니다. 마지막으로 과세 대상 계정으로 작업하려는 경우 Wealthsimple은 무료 세금 손실 수확을 제공합니다.

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주제: 혼합 포트폴리오에 가장 적합

• 관리비: 월 $4.95
• 최소 투자: $0

주제 다양한 포트폴리오를 위한 테마 기반의 비용 효율적인 옵션입니다. 모티프라고 하는 유사한 특성을 공유하는 20~30개의 주식이나 ETF에 투자할 수 있습니다. 일일 충전량, 1년 수익률, 인기도 등으로 모티프 필터링도 가능

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Schwab Intelligent Portfolio: 주요 중개 회사의 최고

• 관리비: 0%
• 최소 투자: $5,000

Schwab 지능형 포트폴리오 Charles Schwab의 무료 로봇 투자 서비스입니다. 회사의 다양한 금융 서비스를 통해 세금 손실 수확, 자동 재조정과 같은 물약 중에서 선택할 수 있습니다. 및 Intelligent Porfolios를 통해 다른 도구를 사용할 수 있으며 이들이 제공하는 다른 모든 이점도 활용할 수 있습니다.

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Vanguard Personal Advisor Services: 인간의 손길이 닿는 최고의 서비스

• 관리비: 0.30%
• 최소 투자: $50,000

뱅가드 퍼스널 어드바이저 서비스 Vanguard 브랜드가 지원합니다! 전화를 통해 인적 재정 고문에 액세스할 수 있습니다. 그러나 최소 투자 금액은 $50,000이며 일반적으로 초보자에게는 적용되지 않습니다.

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Bloom: 401(k) 관리에 가장 적합

• 관리비: 월 $10
• 최소 투자: $0

블룸 온라인 액세스를 통해 401(k)에 적합한 뮤추얼 펀드를 선택하는 복잡한 작업을 쉽게 만듭니다. 하지만 함정이 있습니다. 이 로보어드바이저 서비스는 401(k) 및 403(b) 요금제에서만 작동합니다.

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FutureAdvisor: 529를 관리하는 가장 좋은 방법

• 관리비: 0.50%
• 최소 투자: $10,000

로보어드바이저가 자신에게 맞는지 확신이 서지 않는다면, 퓨처어드바이저 무료로 서비스를 테스트할 수 있습니다! 그것은 또한 529 대학 저축 계획을 관리할 수 있는 몇 안 되는 것 중 하나입니다.

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Fidelity Go: Fidelity 고객에게 가장 적합

• 관리 수수료: 퇴직 계좌의 경우 0.35%.
  • 과세 대상 계정의 경우 최대 0.40%
• 최소 투자: $10,000

충실도 로보어드바이저 시장에 진출하는 또 하나의 투자 강자입니다! 가격은 투명하며 Fidelity에 기존 계정이 있는 경우 원스톱 투자 상점으로 전환할 수 있습니다. 그러나 Fidelity Go에는 다른 로보어드바이저가 제공해야 하는 일부 기능이 없습니다.

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SifFig: 첫 번째 $10,000 관리 무료

• 관리 수수료: $10,000 이상 0.25%.
  • 분산 소득 포트폴리오 수수료: 0.50%
• 최소 투자: $2,000.
  • DIP에 $100,000

시그피그 최소 $2,000의 투자와 $10,000의 투자까지 관리 수수료가 없는 자동 투자를 원하는 투자자의 요구에 적합합니다.

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결론

이제 당신은 배웠습니다 로보어드바이저 및 기능이 무엇인지! 최소한의 생각과 노력으로 돈을 사용하십시오! 이 도구는 스스로 하는 것부터 재정 고문을 고용하는 것까지 중간 지점을 찾는 데 도움이 될 수 있습니다!

따라서 관심이 있으시면 위에 제공된 링크를 확인하고 첫 번째 로보 어드바이저에 가입해야 합니다! 당신이 여기 있는 동안 HMB, 다른 중개 제안을 확인해야 합니다. 전체 목록을 참조하십시오. 중개 계정 프로모션!