Allworth finanšu pārskats: neatkarīgs padoms, lai sasniegtu visus jūsu finanšu mērķus

Kas īsti ir Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) ir neatkarīga finanšu konsultāciju firma, kas specializējas ieguldījumu konsultēšanā, pensijas plānošanā un 401 (k) pārvaldībā. Viņu īstermiņa un ilgtermiņa ieguldījumu plānošana, konsultācijas un portfeļa pārvaldība palīdz klientiem sasniegt savus finanšu mērķus un stratēģiski plānot pensiju. Tālāk iedziļināsimies Allworth Financial.

Šeit atrodiet labākos ieguldījumu veicināšanas pasākumus.

(Lai uzzinātu vairāk, noklikšķiniet uz iepriekš esošās saites)

---

Allworth finansiālās iespējas

Allworth finanšu pakalpojumi

Aktīvu pārvaldība

• Allworth galvenokārt nodrošina konsultāciju pakalpojumi pēc saviem ieskatiem, kas nozīmē, ka konsultants pērk un pārdod ieguldījumus klienta vārdā. Uzmanības centrā ir gatavošanās pensijai. Citi pakalpojumi ietver īpašuma plānošanu, nodokļu plānošanu un konsultācijas 401 (k) pakalpojumu sniedzējiem.

Finanšu plānošana

• Allworth piedāvā arī vairākus finanšu plānošanas līmeņus par papildu samaksu. Pakalpojumi ietver pensijas plānošanu, uzticības un īpašuma plānošanu, nodokļu plānošanu un pārvaldību, naudas plūsmas prognozēšanu, laulības šķiršanas plānošanu un apdrošināšanas/riska pārvaldību.

Iknedēļas biļetens un darbnīcas

• Allworth izdod arī iknedēļas biļetenu un populārus seminārus. 2019. gada pasākums pulcēja gandrīz 10 000 dalībnieku.

Kā Allworth Financial iegulda jūsu naudu

Uzņēmumam Allworth ir vairāk nekā 15 modeļu portfeļi, no kuriem izvēlēties, veidojot klientu portfeļus. Kopumā uzņēmums veido portfeļus, pamatojoties uz klienta finansiālo stāvokli, mērķiem un risku profilu, un izmantojot zemas maksas un bezslodzes ieguldījumu fondu un biržā tirgoto fondu kombināciju (ETF).

Katru gadu tiek pārbaudīti tūkstošiem potenciālo investīciju. Izvēlētie tiek izvēlēti, jo ieguldījumu pārvaldes komanda uzskata, ka tie vislabāk radīs diversifikāciju, samazinās risku un nodrošinās izaugsmes potenciālu.

Allworth finanšu apbalvojumi

Allworth ir saņēmis vairākas balvas šajā nozarē, ieskaitot Barrona 50 labāko RIA firmu sarakstu The Financial Times labāko reģistrēto investīciju konsultantu saraksts un InvestmentNews labāko darba vietu saraksts finanšu jomā Padomnieki.

---

Allworth finansiālās maksas

Allworth Financial iekasē dažādas maksas par aktīvu pārvaldību un finanšu plānošanas pakalpojumiem.

Izmaksas par aktīvu pārvaldību

Maksa par aktīvu pārvaldību ir atšķirīga un tiek apspriesta katrā gadījumā atsevišķi. Tas nozīmē, ka tie parasti nepārsniedz 1,85% no AUM. Lielākā daļa aktīvu pārvaldības pakalpojumu tiek piedāvāti ietīšanas maksas programmas ietvaros, kas nozīmē, ka jūsu maksa segs visus pārvaldības, starpniecības un glabāšanas izdevumus.

Ja uzņēmums nolemj jūsu klienta kontam izmantot trešo pušu stratēģus un tos īsteno ieteikumiem, jums var būt jāmaksā konsultāciju maksa par līdz pat 0,60% augstāka, nekā tā būtu bez palīdzības stratēģis.

Finanšu plānošanas maksa

Uzņēmums piedāvā četrus finanšu plānošanas līmeņus. Jūs maksājat vienotu likmi (skatiet tabulu zemāk), par kuru vienojaties ar savu padomdevēju, vai stundu likme no USD 325 līdz USD 650 stundā, kā arī USD 125 par jebkuru administratīvo darbu, kas saistīts ar jūsu konts. Plāna pārskatīšana un atjaunināšana neradīs nekādas papildu maksas.

---

Allworth finansiālie ierobežojumi

Ierobežots biroju skaits

• Allworth Financial ir reģistrēta pakalpojumu sniegšanai visos 50 štatos, taču tiem ir biroji tikai astoņos štatos: Arizonā, Kalifornijā, Kolorādo, Džordžijā, Mičiganā, Ohaio, Teksasā un Vašingtonā.

Neskaidras maksas par aktīvu pārvaldīšanu

• Allworth nepublicē noteiktu maksas grafiku saviem aktīvu pārvaldības pakalpojumiem. Lai noteiktu, cik tas maksātu, vispirms jātiekas ar padomdevēju.

Iespējamie interešu konflikti

• Daži no Allworth Financial padomdevējiem ir arī reģistrēti drošības un apdrošināšanas aģenti, tāpēc viņi var saņemt komisijas maksu par produktiem, ko viņi iesaka klientiem. Allworth izmanto arī uz sniegumu balstītas maksas, kas var palielināt ieguldījumu izmaksas vai motivēt vadītājus uzņemties nevajadzīgu risku.

---

---

Bottom Line

Allworth Financial ir labs risinājums, ja meklējat vienkāršu un diezgan praktisku ieguldījumu stratēģiju. Tomēr, ja jūs neatrodaties Allworth biroja tuvumā, bet vēlaties klātienes finanšu plānošanu, iespējams, vēlēsities meklēt citur.

(Lai uzzinātu vairāk, noklikšķiniet uz iepriekš esošās saites)

Jūs varētu arī interesēt SmartAsset. Platforma atbilst jums pārbaudītiem finanšu plānotājiem, kuri atbilst jūsu profilam un vēlmēm.